反恐怖融资监测突发事件应急预案

反恐怖融资监测突发事件应急预案一、总则1.1编制目的为有效预防、妥善处置反恐怖融资监测工作中发生的各类突发事件，建立健全应急响应机制，明确各部门职责分工，规范处置流程，最大限度降低突发事件对反恐怖融资监测工作的影响，保障金融体系安全稳定运行，维护国家安全和社会公共利益，特制定本预案。1.2编制依据依据《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规及监管要求，结合反恐怖融资监测工作实际情况编制。1.3适用范围本预案适用于金融机构在开展反恐怖融资监测工作过程中，因恐怖融资活动、系统故障、数据泄露、外部攻击等因素引发的，可能影响反恐怖融资监测工作正常开展、威胁金融安全或社会稳定的各类突发事件。1.4工作原则预防为主，常备不懈：加强日常监测和风险排查，建立健全风险预警机制，提前做好应对突发事件的各项准备工作。统一领导，分级负责：在金融监管部门和反恐怖工作领导机构的统一领导下，明确各部门、各层级的职责，分级响应、协同处置。快速反应，高效处置：一旦发生突发事件，迅速启动应急响应，及时采取有效措施控制事态发展，降低损失和影响。依法依规，科学处置：严格按照法律法规和相关规定开展应急处置工作，运用科学方法和技术手段，提高处置效率和水平。二、突发事件分级根据突发事件的性质、危害程度、影响范围等因素，将反恐怖融资监测突发事件分为四级：Ⅰ级（特别重大）：涉及全国范围或多个省份，可能引发系统性金融风险，严重威胁国家安全和社会稳定的突发事件。例如，大规模恐怖融资网络被发现，涉及资金规模巨大，且可能对金融市场造成重大冲击。Ⅱ级（重大）：涉及单个省份或多个地市，可能对区域金融稳定造成较大影响的突发事件。例如，某地区金融机构发现重大恐怖融资线索，涉及资金规模较大，且可能引发局部金融市场波动。Ⅲ级（较大）：涉及单个地市或多个县区，可能对局部金融秩序造成一定影响的突发事件。例如，某金融机构发现较为明显的恐怖融资可疑交易，涉及资金规模中等，且可能对当地金融机构的正常运营造成一定干扰。Ⅳ级（一般）：涉及单个县区或个别金融机构，影响范围较小，主要对局部金融机构的反恐怖融资监测工作造成影响的突发事件。例如，某金融机构的反恐怖融资监测系统出现故障，导致部分交易数据无法正常监测，但未对金融市场造成明显影响。三、应急组织体系及职责3.1应急指挥机构成立反恐怖融资监测突发事件应急指挥中心，由金融监管部门、反恐怖工作领导机构、公安机关、国家安全机关、金融机构等相关单位组成。指挥中心负责统一领导、协调和指挥突发事件的应急处置工作，研究制定应急处置方案，决定启动和终止应急响应等重大事项。3.2成员单位职责金融监管部门：负责指导、监督金融机构开展反恐怖融资监测工作，协调金融机构之间的信息共享和协同处置，向应急指挥中心报告突发事件情况，并根据指挥中心的要求采取相应的监管措施。反恐怖工作领导机构：负责统筹协调反恐怖融资工作，组织公安机关、国家安全机关等部门开展调查取证和打击恐怖融资活动，协调解决应急处置工作中的重大问题。公安机关：负责对恐怖融资案件进行立案侦查，收集、固定证据，抓捕犯罪嫌疑人，追缴涉案资金和资产。国家安全机关：负责开展反恐怖融资情报收集和分析工作，为应急处置提供情报支持，防范和打击境外恐怖势力利用金融渠道进行融资活动。金融机构：负责开展日常反恐怖融资监测工作，及时发现和报告可疑交易线索，配合监管部门和执法机关开展调查取证工作，落实应急处置措施，保障自身业务系统的安全稳定运行。四、监测与预警4.1监测机制金融机构应建立健全反恐怖融资监测机制，通过以下方式开展日常监测：交易监测：利用反洗钱和反恐怖融资监测系统，对客户的大额交易和可疑交易进行实时监测和分析，及时发现异常交易行为。客户身份识别：在与客户建立业务关系或进行交易时，严格按照规定识别客户身份，了解客户的资金来源和用途，对高风险客户进行重点监测。情报收集与分析：加强与公安机关、国家安全机关等部门的情报交流与合作，收集和分析恐怖融资相关情报信息，及时发现潜在的风险和威胁。4.2预警指标建立反恐怖融资监测预警指标体系，主要包括以下指标：交易金额异常：客户账户出现大额、频繁的资金交易，且交易金额与客户身份、经营范围等明显不符。交易频率异常：客户账户交易频率过高或过低，与以往交易习惯明显不同。交易对手异常：客户与高风险国家或地区的机构或个人进行频繁交易，或与恐怖组织、恐怖分子名单中的对象发生交易。资金流向异常：资金流向与客户的正常经营活动或资金用途不符，存在转移、隐匿资金的嫌疑。客户行为异常：客户拒绝提供真实身份信息，或对交易情况无法做出合理解释，存在逃避监测的嫌疑。4.3预警信息发布当监测到预警指标异常时，金融机构应及时进行分析判断，根据风险程度发布预警信息。预警信息分为四级，对应突发事件的分级：红色预警：对应Ⅰ级突发事件，发布范围为全国金融机构和相关部门。橙色预警：对应Ⅱ级突发事件，发布范围为相关省份的金融机构和相关部门。黄色预警：对应Ⅲ级突发事件，发布范围为相关地市的金融机构和相关部门。蓝色预警：对应Ⅳ级突发事件，发布范围为相关县区的金融机构和相关部门。五、应急响应5.1响应分级根据突发事件的分级，启动相应级别的应急响应：Ⅰ级响应：由应急指挥中心统一指挥，各成员单位全面参与，采取全国性的应急处置措施。Ⅱ级响应：由省级应急指挥机构指挥，相关地市和部门参与，采取区域性的应急处置措施。Ⅲ级响应：由地市级应急指挥机构指挥，相关县区和部门参与，采取局部性的应急处置措施。Ⅳ级响应：由县区级应急指挥机构指挥，相关金融机构和部门参与，采取针对性的应急处置措施。5.2响应程序5.2.1信息报告金融机构一旦发现反恐怖融资监测突发事件，应立即向当地金融监管部门和反恐怖工作领导机构报告。报告内容包括突发事件的时间、地点、性质、危害程度、影响范围、已采取的措施等。金融监管部门和反恐怖工作领导机构接到报告后，应及时向上级部门报告，并根据事件级别启动相应的应急响应。5.2.2应急启动应急指挥中心根据突发事件的级别和实际情况，决定启动相应级别的应急响应，并发布应急处置指令。各成员单位接到指令后，立即按照职责分工开展应急处置工作。5.2.3应急处置控制事态发展：采取有效措施控制突发事件的蔓延和扩大，例如，冻结涉案账户资金、限制可疑交易、加强对相关金融机构的监管等。调查取证：公安机关、国家安全机关等部门迅速开展调查取证工作，收集和固定相关证据，查明事件真相和原因。资金追缴：对涉案资金和资产进行追缴，最大限度减少损失。信息发布：及时向社会公众发布准确、权威的信息，回应社会关切，避免引发恐慌。恢复正常秩序：在事件得到有效控制后，及时采取措施恢复金融机构的正常运营和金融市场的稳定。5.2.4响应终止当突发事件得到有效控制，危害和影响基本消除，应急处置工作取得阶段性成果后，应急指挥中心根据实际情况决定终止应急响应，并发布终止指令。各成员单位接到指令后，停止应急处置工作，转入常态工作。六、后期处置6.1评估总结应急响应终止后，应急指挥中心组织相关部门和专家对突发事件的应急处置工作进行评估总结。评估内容包括事件的原因、性质、危害程度、应急处置措施的有效性、存在的问题和不足等。总结经验教训，提出改进措施和建议，为今后的应急处置工作提供参考。6.2责任追究对在反恐怖融资监测突发事件应急处置工作中失职、渎职的单位和个人，依法依规追究责任。对表现突出的单位和个人，给予表彰和奖励。6.3恢复重建根据突发事件的影响程度和实际情况，制定恢复重建计划，采取措施恢复金融机构的正常运营和金融市场的稳定。包括修复受损的信息系统、补充流失的资金、加强对金融机构的监管和指导等。6.4预案修订根据评估总结的结果和实际情况的变化，及时修订完善本预案，提高预案的科学性、实用性和可操作性。七、保障措施7.1组织保障加强反恐怖融资监测突发事件应急组织体系建设，明确各部门、各层级的职责，建立健全协同工作机制。定期组织应急演练，提高应急处置能力和水平。7.2技术保障加大对反恐怖融资监测技术的研发和投入，提高监测系统的智能化、自动化水平。建立健全信息共享平台，实现各部门之间的信息互联互通和共享共用。加强对信息系统的安全防护，防止数据泄露和系统被攻击。7.3物资保障储备必要的应急物资和设备，包括通信设备、计算机设备、防护用品等，确保应急处置工作的顺利开展。建立应急物资储备管理制度，定期检查和更新应急物资，保证物资的质量和数量。7.4经费保障将反恐怖融资监测突发事件应急处置工作经费纳入财政预算，保障应急处置工作的正常开展。建立健全经费管理制度，确保经费的合理使用和安全。7.5人员保障加强反恐怖融资监测和应急处置专业人员队伍建设，定期组织培训和演练，提高人员的业务素质和应急处置