银行风险防范协议书

银行风险防范协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司，

甲方地址：中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层，

甲方法定代表人/负责人：张三，

甲方联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX银行股份有限公司，

乙方地址：中国上海市浦东新区XX大道XX号XX金融中心XX层，

乙方法定代表人/负责人：李四，

乙方联系方式

协议简介：

鉴于甲方为促进业务发展，提升风险管理能力，拟委托乙方提供专业的银行风险防范服务，以保障其金融资产安全及合规运营；

鉴于乙方作为国内领先的金融服务机构，拥有丰富的风险管理经验、专业的技术团队及完善的风险防控体系，能够为甲方提供全面的风险防范解决方案；

基于上述背景，甲乙双方经友好协商，本着平等互利、诚实信用的原则，达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订及履行，旨在明确双方在风险防范合作中的权利与义务，确保甲方业务活动的合规性、安全性及高效性，同时通过乙方的专业服务，降低甲方面临的金融风险，维护双方合法权益。双方确认，本协议的履行将有助于甲方建立完善的风险管理体系，提升市场竞争力，并符合国家相关法律法规及监管要求。双方同意，本协议所涉及的风险防范服务将涵盖但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及合规风险等领域，乙方将根据甲方的具体需求提供定制化的风险防范方案。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于通过乙方提供的专业银行风险防范服务，协助甲方建立健全全面风险管理体系，有效识别、评估、监控和处置其在经营活动中可能面临的各类金融风险，从而保障甲方资产安全，维护经营活动稳定，提升合规经营水平，并最终实现可持续发展。本协议涉及的特定内容包括但不限于：信用风险评估与控制、市场风险监测与预警、操作风险流程优化与审计、流动性风险压力测试与管理、反洗钱合规审查、内部控制体系建设与完善、以及针对特定业务场景的专项风险咨询与建议。具体服务范围将在附件中详细列明，双方应依据附件内容履行本协议约定。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确表述，下列术语具有以下含义：

“风险”：指在银行经营活动中可能发生的、导致财务损失或经营中断的不确定性事件。

“风险防范”：指为识别、评估、监控、缓释或消除风险而采取的管理措施和行动。

“风险管理体系”：指由政策、流程、架构、信息系统和文化等组成的，用于管理风险的综合性框架。

“信用风险”：指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成甲方经济损失的风险。

“市场风险”：指因市场价格（如利率、汇率、价格等）的不利变动而使甲方发生经济损失的风险。

“操作风险”：指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件而导致损失的风险。

“流动性风险”：指甲方无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

“合规风险”：指因违反法律法规、监管规定、规则、准则或相关标准而可能受到的处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权力与义务

3.1.1甲方有权根据自身业务发展需求和风险管理目标，要求乙方提供专业、高效、符合行业最佳实践的风险防范咨询服务，并对乙方的服务方案、服务质量及结果进行监督和评价。

3.1.2甲方有权要求乙方按照本协议约定及附件所述的服务范围、标准和要求，提供全面、准确、及时的风险防范服务成果。

3.1.3甲方有权获取乙方提供的风险防范服务所涉及的分析报告、评估结论、建议方案等成果文件，并依据自身经营决策需要进行使用。

3.1.4甲方有权要求乙方对其提供的风险防范服务过程中接触到的甲方商业秘密、经营数据等信息承担严格的保密义务。

3.1.5甲方有权根据业务变化或管理需求调整风险防范的重点领域或具体要求，并通知乙方进行相应调整，但需给予乙方合理的准备时间。

3.1.6甲方应按照本协议约定，及时、准确、完整地向乙方提供履行本协议所需的相关资料、信息、数据及必要的协助（包括但不限于提供访问权限、安排相关人员访谈、提供历史数据等），确保乙方能够有效开展风险防范工作。

3.1.7甲方应指定专门联系人或团队负责与乙方对接，及时沟通需求、反馈问题、确认成果，并配合乙方完成相关工作。

3.1.8甲方应按照本协议第五条的约定，按时足额支付乙方提供风险防范服务所产生的费用。

3.1.9甲方应确保其内部风险管理体系的基本框架和治理结构是有效且合规的，为乙方提供的服务创造必要的条件。

3.1.10甲方应对其提供的信息的真实性、准确性和完整性负责，因甲方提供虚假、不准确或不完整信息而导致乙方服务效果不佳或产生损失的，甲方应承担相应责任。

3.2乙方的权力与义务

3.2.1乙方有权根据本协议约定及附件所述的服务范围、标准、要求和时间节点，为甲方提供专业的银行风险防范服务。

3.2.2乙方有权要求甲方按照约定提供履行本协议所需的相关资料、信息、数据及必要的协助，若甲方未能及时提供或提供的信息不符合要求，乙方有权暂停相关服务直至问题解决，由此产生的后果由甲方承担。

3.2.3乙方有权按照本协议第六条的约定，向甲方收取提供风险防范服务的费用。

3.2.4乙方应组建具备相应资质和经验的专业团队负责甲方的风险防范服务，确保服务人员具备履行职责所需的专业知识、技能和职业道德。

3.2.5乙方应严格遵循风险管理的专业准则、行业最佳实践以及国家法律法规和监管要求，运用科学、规范的方法和工具，为甲方提供高质量的风险防范服务。

3.2.6乙方应确保为甲方提供的服务成果（包括但不限于风险分析报告、评估结论、控制建议、培训材料等）具有专业性、客观性、前瞻性和可操作性，并符合甲方的要求。

3.2.7乙方应建立完善的信息保密制度，对其在服务过程中接触到的甲方的商业秘密、经营数据、财务信息等承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。保密期限不因本协议的终止而解除。

3.2.8乙方应按照本协议约定的时间节点和交付标准，向甲方提交风险防范服务成果，并配合甲方进行成果的解读、沟通和确认。

3.2.9乙方应建立有效的沟通机制，指定专门的项目经理或团队负责人作为甲方的主要联系人，负责协调服务团队与甲方的沟通对接，及时响应甲方的合理需求。

3.2.10乙方应遵守相关法律法规和监管规定，确保其提供的风险防范服务不违反任何强制性要求，并应甲方要求提供必要的合规指导。

3.2.11乙方应就其提供的风险防范服务成果承担相应的专业责任，确保其基于勤勉尽责的专业能力所给出的建议和结论是合理的。对于因乙方重大过失或故意行为导致的甲方损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

3.2.12乙方有权根据法律法规或监管政策的变化，及时调整服务方案和操作流程，并提前通知甲方。如调整对甲方产生重大不利影响的，乙方应与甲方协商解决。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据乙方提供的服务范围、标准及工作量，向乙方支付风险防范服务费用。具体费用标准及总额将在本协议附件中详细列明。该费用为固定费用，包含乙方为提供本协议项下服务所发生的一切成本、费用及利润。

支付方式采用银行转账方式。甲方应在收到乙方开具的符合要求的发票后[]个工作日内，将款项支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：XX银行股份有限公司

开户银行：XX银行股份有限公司XX分行

银行账号：[具体账号信息]

如因乙方原因导致发票开具延迟，支付时间相应顺延。甲方支付款项应以人民币结算，如需乙方开具其他币种发票，相关汇率风险由甲方承担。

甲方应根据本协议第五条的约定，按照约定的时间节点分期或一次性支付服务费用。任何逾期支付均构成违约，甲方应按日向乙方支付逾期付款金额[万分之几]的违约金，直至款项付清之日止。

若甲方根据本协议约定调整服务范围或增加服务内容，双方应就新增部分的费用另行协商，并在本协议附件或补充协议中明确，经甲方确认后，甲方应按照约定支付相应费用。

乙方在提供服务过程中产生的合理差旅费用（包括但不限于交通费、住宿费等），经甲方事先书面批准后，由甲方在最终服务费用中扣除或另行支付，具体承担方式由双方在附件中约定。

第五条履行期限

本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[]年，自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。

在本协议有效期内，乙方应根据本协议附件一（服务范围与内容）的约定，向甲方提供风险防范服务。主要的服务阶段及时间节点安排如下：

（1）需求调研与方案设计阶段：自本协议生效之日起[]个工作日内完成。

（2）风险识别与评估阶段：自方案设计阶段完成并经甲方确认之日起至[]年[]月[]日止。

（3）风险控制措施实施与优化阶段：自风险评估阶段完成并经甲方确认之日起至[]年[]月[]日止。

（4）报告提交与成果交付阶段：最终报告应在[]年[]月[]日前提交给甲方。

除非双方另有书面协议，否则本协议在有效期满前[]个月，如双方均有意继续合作，应另行协商续签事宜。若双方未在有效期内达成续签协议，本协议到期自动终止。

在本协议有效期内，如遇国家法律法规或监管政策重大调整，影响乙方服务执行的，双方应协商调整服务方案或期限；如遇不可抗力事件，根据不可抗力条款（第八条）处理。

第六条违约责任

6.1甲方的违约责任

6.1.1若甲方未能按时足额支付乙方服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[万分之几]向乙方支付违约金。逾期超过[]日的，乙方有权暂停服务，直至甲方付清全部款项及违约金。若甲方逾期支付导致乙方产生额外费用（如催收费用等），由甲方承担。

6.1.2若甲方未能按照约定提供必要资料、信息、数据或协助，导致乙方无法按时完成服务或服务质量受损，甲方应承担由此给乙方造成的直接损失，并可能被要求支付部分或全部未完成服务的费用。若因甲方原因导致乙方服务成果无法应用或产生偏差，甲方应自行承担相应风险和损失。

6.1.3若甲方擅自变更服务范围、取消服务或提前终止本协议，甲方应向乙方支付相当于[]个月服务费用的违约金作为对乙方已投入工作的补偿。若违约金不足以弥补乙方实际损失的，乙方有权进一步追偿。

6.1.4若甲方违反保密义务，泄露乙方在本协议履行过程中获悉的任何商业秘密或专有信息，应立即停止违约行为，并赔偿乙方因此遭受的所有损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失及为违约行为所支付的合理费用。

6.1.5若甲方存在任何欺诈、隐瞒重要信息或提供虚假情况的行为，导致乙方基于错误信息提供的服务产生问题或损失，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

6.2乙方的违约责任

6.2.1若乙方未能按照本协议附件约定的服务标准、范围或时间节点交付服务成果，应向甲方支付相当于当次服务费用[百分之几]的违约金。违约金总额不超过本协议总服务费用的[百分之几]。

6.2.2若乙方交付的服务成果存在重大缺陷、错误或不符合约定标准，经甲方指出后，乙方应在[]个工作日内进行修正或重做。若乙方未能按时修正且修正后的成果仍不符合要求，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用，并有权要求乙方赔偿因此给甲方造成的直接经济损失。

6.2.3若乙方违反保密义务，泄露甲方的商业秘密或专有信息，应立即停止违约行为，并赔偿甲方因此遭受的所有损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失及为违约行为所支付的合理费用。若乙方因重大过失或故意行为导致甲方遭受损失，乙方应承担全部赔偿责任。

6.2.4若乙方在提供服务过程中，因未能勤勉尽责、违反专业标准或存在重大过失，导致甲方产生实际损失（包括但不限于业务损失、罚款、诉讼费用等），乙方应在该损失范围内承担赔偿责任。但乙方对损失的发生仅负有轻微过失的，不承担赔偿责任。

6.2.5若乙方未能按照约定履行通知、报告或其他义务，给甲方造成直接损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

6.3不可抗力导致的违约责任

6.3.1若因不可抗力（定义见第八条）导致任何一方无法履行其在本协议下的全部或部分义务，该方不应被视为违约，但应在不可抗力发生后[]日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定延期履行、部分履行或终止本协议。

6.3.2因不可抗力导致的履行延迟或不能履行，受影响方不承担违约责任，并应尽力减少不可抗力带来的损失。若不可抗力持续超过[]日，双方有权协商解除本协议，双方互不承担违约责任，但已发生的服务费用应按实际服务量比例结算。

6.4赔偿责任的限制

6.4.1除本协议另有明确约定外，任何一方对于因违约行为给对方造成的间接损失、预期利益损失、惩罚性赔偿等不承担赔偿责任。

6.4.2甲方对乙方的赔偿责任，在任何情况下均不超过本协议总服务费用的[百分之几]。

6.4.3乙方对甲方的赔偿责任，在任何情况下均不超过因乙方违约行为直接导致的甲方实际经济损失的[倍数或金额]。

6.5违约金的计算与支付

6.5.1本协议项下的违约金均以书面形式确认。违约金的计算以违约当期应付未付金额或损失金额为基础。

6.5.2被要求支付违约金的方应在收到守约方要求支付违约金的书面通知后[]日内支付违约金。逾期支付的，每日按未付违约金金额的[千分之几]加收滞纳金。

6.6争议解决期间的违约责任

6.6.1在本协议争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中其他未受争议影响的条款。任何一方不得以争议存在为由拒绝履行其在本协议项下的义务，否则应承担相应的违约责任。

6.6.2若争议导致本协议无法继续履行，经双方协商一致或根据争议解决结果，本协议可提前终止，并按本协议约定处理违约责任及未尽事宜。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、征收、禁令等）、流行病疫情、网络攻击、系统故障以及其他类似事件，该事件导致或促成了本协议任何一方无法履行或无法完全履行本协议项下的任何义务。

2.通知：任何一方因不可抗力而无法履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后[]日内，以书面形式通知另一方，详细说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间，并附相关证明材料。若不可抗力影响持续超过[]日，双方应再次进行书面沟通，评估履行情况。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或延迟履行本协议义务的，受影响方不承担违约责任。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。若因不可抗力导致本协议无法继续履行，本协议自动终止，双方互不承担违约责任。

4.协商：本协议终止后，双方应就因不可抗力造成的损失进行友好协商，确定各自的损失范围。除本协议另有约定外，因不可抗力导致的直接损失由各方自行承担。

5.不可抗力消除：一旦不可抗力事件消除，受影响方应立即恢复履行本协议义务，并应另一方要求提供不可抗力期间履约情况的证明。

6.不可抗力声明：任何一方不能利用不可抗力作为借口，故意拖延履行义务或在此期间从事任何损害对方利益的行为。

第八条争议解决

1.协商与调解：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商不成，可共同寻求第三方调解，调解应本着公平、合理的原则进行。经调解达成一致的，双方应签署书面调解协议，该协议具有与本协议同等法律效力。

2.仲裁：若协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至[]（例如：中国国际经济贸易仲裁委员会），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，除非仲裁规则另有规定，仲裁费用（包括仲裁费、律师费等）由败诉方承担，或按照仲裁庭的决定分担。

3.诉讼：作为上述仲裁条款的补充，若双方未选择仲裁，则任何一方均有权将争议提交至[]（例如：乙方所在地有管辖权的人民法院）通过诉讼解决。选择的诉讼法院对争议具有管辖权。

4.法律适用：争议的解决应适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区的法律）。

5.专属争议：本协议的效力、解释、履行及争议解决，均受本协议项下约定的法律管辖，并适用本协议约定的争议解决方式。任何一方在本协议履行过程中提起的任何诉讼或仲裁，均应被视为是本协议项下争议的最终和唯一解决方式，除非双方另行书面同意。

6.保密：双方在争议解决过程中，对于争议本身、协商过程、调解内容、仲裁程序、诉讼程序及最终结果等均应承担保密义务，除非法律要求或获得对方书面同意。

第九条其他条款

1.通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页所列的地址、传真号码或电子邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后[]日视为送达；以传真方式发送的，发送成功后视为送达。任何一方变更联系方式，应提前[]日书面通知另一方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件，方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。本协议的任何部分均不得被解释为对其他部分的排除或修改。

4.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款及其效力不受影响。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.转让：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。任何转让均应遵守本协议的约定。

6.利益冲突：双方应确保其履行本协议的行为不与任何其他利益冲突。若出现或预见到利益冲突，应立即通知另一方，并采取必要措施消除冲突或获得对方同意。

7.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区的法律）。双方均