利息优惠协议书怎么写

利息优惠协议书怎么写1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX房地产开发有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX商业投资管理有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融中心XX塔26层

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方作为一家专业的房地产开发企业，致力于为市场提供高品质的住宅及商业地产产品，并希望通过优化融资结构降低项目开发成本；

鉴于乙方作为一家经验丰富的商业投资管理公司，在资本市场上拥有广泛的融资渠道和优惠的融资成本，能够为甲方提供具有竞争力的融资解决方案；

基于双方在平等自愿、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下利息优惠协议。本协议的签订旨在通过乙方提供的融资支持，帮助甲方降低项目开发期间的财务负担，同时保障双方在合作过程中的合法权益。协议的履行将依托于双方各自的专业能力和市场资源，确保合作项目的顺利推进和经济利益的最大化。双方均确认已充分了解本协议的条款内容，并愿意按照约定履行各自的权利与义务。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方利用其在资本市场的优势，为甲方提供一笔专项融资，并在此过程中给予甲方一定的利息优惠，以降低甲方在项目开发过程中的资金成本。该融资将专项用于甲方指定的[请在此处填写具体项目名称或用途，例如：位于XX市XX区XX项目的住宅部分开发建设]，乙方通过提供优惠利率的贷款方式支持甲方，同时甲方需按照约定支付利息及履行其他相关义务。本协议的范围涵盖融资金额、利率优惠条件、支付方式、期限安排、双方权利义务以及违约责任等核心内容，所有围绕该专项融资产生的权利与义务均在本协议框架内进行约定和调整。

第二条定义

1.**利息优惠**：指乙方在本协议约定的融资额度内，以低于市场一般水平的标准向甲方收取的贷款利息，具体优惠幅度以本协议第五条约定为准。

2.**专项融资**：指本协议项下乙方向甲方提供的、用于特定项目开发或用途的融资款项。

3.**融资本金**：指甲方根据本协议约定从乙方获得的全部贷款金额。

4.**优惠利率**：指本协议第五条明确约定的、乙方向甲方提供专项融资时适用的利率水平。

5.**还款期限**：指本协议第六条约定的甲方开始偿还专项融资本息的时间节点及总还款期间。

6.**项目开发**：指甲方利用本协议项下融资资金进行约定的[请在此处填写具体项目名称或描述]的建设、购置、改造等相关活动。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

(1)**权力**：

a.甲方有权按照本协议第五条的约定，在需要时向乙方申请专项融资，并在符合协议条件的情况下获得乙方提供的融资支持。

b.甲方有权要求乙方按照约定提供优惠利率，并监督乙方是否按照本协议及关联文件（如有）的约定履行放款义务。

c.甲方有权根据项目实际进展和资金需求，在不超过本协议约定的总融资额度和期限内，分阶段提用专项融资。

d.在特定情况下，如经乙方事先书面同意，甲方有权根据市场变化或项目调整需求，对本协议约定的融资用途进行合理范围内的变更。

(2)**义务**：

a.**提款义务**：甲方应按照本协议第六条的约定，在约定的提款期限内，根据项目实际资金需求，向乙方提交提款申请，并按照乙方的审核要求提供必要的文件以证明资金用途的合规性及项目进展。

b.**按期付息义务**：甲方应按照本协议第五条约定的优惠利率和第六条约定的付息周期，按时足额向乙方支付融资利息。利息支付的具体时间和方式（如提前支付、按季支付等）应遵循乙方财务部门的标准流程，甲方应配合完成相关支付操作。逾期支付的利息将按[请在此处约定逾期利息计算标准，例如：逾期利率上浮X%]计算。

c.**按期还本义务**：甲方应严格按照本协议第六条约定的还款计划，分期或到期足额偿还融资本金。任何未按期偿还的本金，构成逾期，甲方需支付相应的逾期罚息，罚息利率按[请在此处约定逾期罚息计算标准，例如：优惠利率上浮Y%]计算。甲方应确保其还款账户资金充足，并提前通知乙方还款安排。

d.**融资用途监管义务**：甲方承诺专项融资资金将严格按照本协议“协议简介”中约定的用途使用，即用于[请在此处再次强调具体项目名称或用途]，甲方应保留所有证明资金实际流向的凭证，并应乙方要求随时提供查阅。如发现资金被挪用，甲方应立即纠正，并承担由此产生的一切不利后果。

e.**信息提供与报告义务**：甲方应定期（至少每[请在此处约定周期，例如：季度]）向乙方提供项目进展报告、财务报表（包括但不限于资产负债表、现金流量表）以及任何可能影响本协议履行的重大事项更新。甲方应确保所提供信息的真实、准确、完整。

f.**履约保证义务**：甲方应保证其为获得本协议融资而提供的各项承诺、保证和陈述在协议有效期内持续有效，并维持良好的财务状况和商业信誉，任何可能影响乙方债权实现的行为均需事先获得乙方书面同意。

g.**费用承担义务**：甲方应自行承担因申请和使用本协议项下融资而产生的一切费用，包括但不限于评估费、登记费、担保费（如有）、以及乙方为发放和管理该笔融资而收取的其他服务费用。

**2.乙方的权力与义务**

(1)**权力**：

a.乙方有权根据本协议第一条及甲方提交的申请材料，审核甲方的资信状况、项目可行性、融资用途的合规性以及提款申请的合理性。对于不符合条件的申请，乙方有权拒绝批准提款。

b.乙方有权在本协议约定的总融资额度内，根据甲方的提款申请和审核结果，分期或一次性发放专项融资款项。

c.乙方有权按照本协议第五条约定的优惠利率，向甲方收取融资期间产生的利息。如甲方发生逾期，乙方有权按照本协议第五条约定的逾期利率或罚息标准收取。

d.乙方有权要求甲方提供本协议要求的全部文件、资料和信息，并有权随时对甲方提供的资料进行核实。

e.乙方有权监控甲方对专项融资资金的使用情况，并可要求甲方定期或不定期提供资金用途证明及项目进展报告。如发现重大违约行为，乙方有权采取包括但不限于要求立即还本付息、宣布本协议项下全部融资提前到期、冻结尚未发放的融资本金等措施。

(2)**义务**：

a.**放款义务**：在甲方提交完整的提款申请材料，且经乙方审核同意后，乙方应在约定的放款时间内（例如：收到完整材料并审核通过后的X个工作日内），按照甲方提款申请的金额，将融资款项划转至甲方指定的、与本协议项下融资相关的银行账户。

b.**利率与费用披露义务**：乙方应向甲方清晰、明确地披露本协议项下的优惠利率、计息方式、付息周期以及可能产生的其他费用，确保甲方在完全知情的情况下同意合作。所有利率和费用标准均应书面记录并作为本协议不可分割的一部分。

c.**保密义务**：乙方应对在履行本协议过程中知悉的甲方商业秘密、财务信息以及项目信息承担保密义务，非因法律规定或本协议约定，不得向任何第三方泄露。

d.**通知义务**：乙方应通过本协议约定的联系方式或书面送达地址，向甲方就本协议项下的权利行使、条件变更、还款提醒、逾期处理等事项发出通知。

e.**协助义务**：在甲方合规使用融资、按时还款的前提下，乙方应尽到专业审慎的义务，为甲方的融资需求提供必要的合理协助，例如提供市场信息参考或协调相关方关系（如需且在乙方职责范围内）。

f.**账户监管义务（如有约定）**：如双方约定乙方有权对甲方用于接收融资款项及支付本息的账户进行监督或设置监控，乙方应通过合规、合理的方式履行该义务，并保护甲方账户信息安全。

第四条价格与支付条件

1.**利息计算与支付**：甲方应按照本协议第五条约定的优惠利率，就实际提用的专项融资本金部分计算利息。利息按[请在此处选择计息方式，例如：年/季/月]计算，计算公式为：利息=融资本金×优惠利率×计息天数/计息周期天数。甲方应按照本协议第六条约定的付息周期和支付时间，按时足额将当期利息支付至乙方指定的银行账户：账号：[乙方账号]，开户行：[乙方开户行]，户名：[乙方户名]。

2.**还款计划**：融资本金的偿还应按照本协议第六条约定的还款计划执行，包括每期应还本金金额和还款日期。甲方应按照该计划逐期偿还本金，最后一期应偿还所有剩余本金。

3.**支付方式**：甲方应通过银行转账方式将利息和本金支付至本协议第四条第1款约定的乙方指定银行账户。甲方应在每个支付日或约定的最后一个工作日前将款项汇入该账户。

4.**税费承担**：与本协议项下融资相关的税费（包括但不限于利息所得税、印花税等），由[请在此处约定承担方，例如：甲方/乙方/双方根据法律规定各自承担]，除非另有书面约定。甲方应在支付利息时代扣代缴相关税费（如适用），并将代扣代缴的凭证提供给乙方备案。

5.**货币**：本协议项下的所有款项支付均以人民币（RMB）计价和结算。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自甲乙双方签字盖章之日起生效，有效期为[请在此处约定年限，例如：三]年。协议有效期届满前[请在此处约定时间，例如：三个月]，如双方均有意继续合作，可另行协商签订续约协议。

2.**融资期限**：本协议项下的专项融资期限为自乙方首笔资金实际发放之日起至甲方全部还清融资本金及利息之日止，具体期限以第六条约定。

3.**提款期**：甲方在获得本协议有效期内，可以根据项目实际资金需求，在不超过本协议第五条约定的总融资额度的前提下，分次提用专项融资。每次提款应在满足提款条件后[请在此处约定时间，例如：十个]工作日内提出申请，经乙方审核通过后办理提款手续。

4.**还款期限**：甲方应按照以下还款计划偿还融资本金及利息：

a.第一个还款日为[请在此处约定日期，例如：自首笔贷款发放之日起满X个月之日]，每[请在此处约定周期，例如：六个月]为一个还款周期；

b.在每个还款周期届满前[请在此处约定时间，例如：五]个工作日，甲方应偿还该周期内应还本金的[请在此处约定比例，例如：XX%]，剩余部分在还款周期到期日一次性还清；

c.甲方也可选择在[请在此处约定日期，例如：项目竣工或最终节点达成之日]一次性偿还全部剩余本金及最后一期利息，具体安排由双方另行书面确认。

5.**关键时间节点**：

a.甲方首次提款申请提交日；

b.乙方首次放款日；

c.每次甲方应支付利息的支付日；

d.每次甲方应偿还本金的支付日；

e.本协议约定的协议终止日。

第六条违约责任

甲乙双方应严格履行本协议各项条款。任何一方违反本协议约定，均应承担相应的违约责任。

**1.甲方的违约责任**

(1)**未按时付息**：若甲方未按照本协议第四条约定的支付时间足额支付利息，每逾期一日，应按当期应付利息总额的[请在此处约定比例，例如：万分之五]向乙方支付逾期罚息，直至付清为止。逾期罚息的计算基数应包括当期应付利息及之前累计未付的利息。若逾期超过[请在此处约定天数，例如：三十]日，乙方有权采取包括但不限于宣布全部或部分融资提前到期、要求立即偿还全部本金及利息、取消甲方后续提款权限、并追究甲方违约金等项措施。

(2)**未按时还本**：若甲方未按照本协议第五条约定的还款计划足额支付本金，构成逾期。每逾期一日，应按当期应付未付本金总额的[请在此处约定比例，例如：万分之五]向乙方支付逾期罚息。逾期超过[请在此处约定天数，例如：三十]日，乙方除有权收取逾期罚息外，还有权采取宣布全部剩余本金提前到期、行使合同保全措施（如查封、冻结甲方相关资产或账户）、并要求甲方支付相当于逾期本金[请在此处约定比例，例如：X%]的违约金。甲方逾期还款行为影响乙方信贷记录。

(3)**融资用途严重挪用**：若甲方未能按照本协议“协议简介”及“甲方义务”第（c）款约定的专项用途使用融资款项，或发现资金被用于本协议禁止的用途，乙方有权立即停止发放尚未发放的融资本金，并要求甲方在[请在此处约定时间，例如：五]个工作日内全额偿还已发放的全部本金及利息。挪用期间产生的利息按[请在此处约定利率，例如：市场基准利率上浮X%]计算，并视情节严重程度，甲方还应支付相当于挪用金额[请在此处约定比例，例如：Y%]的违约金。乙方同时保留追究甲方其他法律责任的权利。

(4)**提供虚假信息或隐瞒重大事项**：若甲方在申请融资或协议履行期间，故意提供虚假材料、隐瞒重大不利信息（如资信状况恶化、项目出现重大风险等），一经查实，乙方有权立即宣布本协议全部条款无效，解除合同，并要求甲方在[请在此处约定时间，例如：十]个工作日内全额偿还已发放的全部本金及利息，且该违约行为将作为影响甲方未来信用的重要负面记录。

(5)**违反保密义务**：若甲方违反本协议“甲方义务”第（e）款关于信息保密的约定，泄露乙方商业秘密或本协议内容，应向乙方支付违约金[请在此处约定金额或比例]，并承担乙方为此事所产生的一切费用。

(6)**丧失履约能力**：若甲方出现重大财务危机、破产、被吊销营业执照或发生其他严重影响其履约能力的事件，甲方应在事件发生后[请在此处约定时间，例如：五]个工作日内书面通知乙方，并立即采取有效措施恢复履约能力。若在合理期限内未能恢复且未获得乙方书面同意，乙方有权宣布全部或部分融资提前到期，并要求甲方立即偿还全部或部分本金及利息。

**2.乙方的违约责任**

(1)**未按时放款**：若乙方无正当理由未按照本协议约定的时间向甲方发放已批准的提款额度，每逾期一日，应按当期应放未放金额的[请在此处约定比例，例如：万分之零点五]向甲方支付违约金，直至放款完成。但该违约金总额不超过本协议项下总融资本金的[请在此处约定比例，例如：千分之一]。因不可抗力、甲方未满足提款条件或其他甲方自身原因导致的延迟除外。

(2)**违反利率承诺**：若乙方实际执行的利率高于本协议第五条约定的优惠利率，超出部分视为乙方违约，甲方除有权要求乙方退还超出部分的差额外，还应按该差额的[请在此处约定比例，例如：每日万分之五]向甲方支付补偿金。

(3)**未履行通知义务**：若乙方未按照本协议约定或法律规定的方式向甲方发出重要通知，导致甲方未能及时知晓并采取行动，乙方应承担由此给甲方造成的直接经济损失。

(4)**不当行使权利**：若乙方无正当理由单方面恶意行使本协议赋予的权力，如无根据地宣布融资提前到期、无故冻结甲方账户等，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任，甲方有权解除本协议并要求乙方赔偿损失。

**3.通用违约后果**

(1)**责任聚合**：任何一方违约，应承担继续履行、采取补救措施、赔偿损失、支付违约金等责任，这些责任可以单独适用，也可以合并适用。

(2)**信用影响**：任何一方的违约行为，特别是甲方的违约，将影响其在乙方乃至整个金融市场的信用评价，可能导致未来融资难度加大或条件不利。

(3)**协议解除权**：发生本协议约定的严重违约情形时，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担全部责任。

双方确认，上述违约责任条款旨在明确双方的权利义务，平衡风险，任何一方均应恪守。未尽事宜，双方可友好协商补充，但补充协议内容不得与本协议核心原则相抵触。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律法规的突然变更、征收、征用等）、流行病疫情、骚乱、罢工、恐怖袭击以及其他类似无法预见、无法避免并不能克服的意外事件。

2.**影响与后果**：任何一方因不可抗力事件直接或间接导致无法履行或无法完全履行本协议任何条款时，该方不承担违约责任。但该方应在不可抗力事件发生后[请在此处约定时间，例如：七]日内书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况、可能持续的时间以及对履行协议的影响，并提供相关证明文件。

3.**责任免除**：不可抗力事件发生期间，受影响一方根据不可抗力事件的程度，可以部分或全部免除因该事件不能履行或不能完全履行本协议而应承担的违约责任。若不可抗力事件持续超过[请在此处约定时间，例如：三十]日，双方应协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。若协商不成，本协议可依据相关法律规定解除。

4.**持续影响**：不可抗力事件消除后，受影响一方应立即恢复履行本协议的义务，并应另一方要求提供不可抗力事件影响期间履约情况的说明。因不可抗力事件导致协议履行基础发生重大变化的，双方可协商修改协议相关条款。

5.**不可免除的责任**：因不可抗力事件导致的一方人身伤害或财产损失，由该方自行承担；因不可抗力事件导致另一方产生的额外费用或损失，若非受影响一方的直接过错所致，受影响一方不承担责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。

第八条争议解决

1.**协商与调解**：凡因本协议引起或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，可共同寻求第三方调解，调解达成协议的，制作调解书并经双方签字后具有约束力。

2.**选择争议解决方式**：若协商或调解无法解决争议，双方同意按照以下第[请在此处选择并填写序号，例如：一]种方式解决：

(1)**仲裁**：提交[请在此处填写仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[请在此处填写城市名称，例如：北京]。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，或按仲裁规则由双方分担。

(2)**诉讼**：向[请在此处填写有管辖权的人民法院名称，例如：乙方所在地有管辖权的人民法院，即XX市XX区人民法院]提起诉讼。

3.**管辖优先**：双方在签订本协议时已明确选择上述争议解决方式。任何一方未经另一方书面同意，不得单方面变更争议解决方式。

4.**适用法律**：争议解决过程中，涉及本协议的定性、解释及未作约定的事项，均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。

5.**程序效力**：为解决争议而进行的任何诉讼或仲裁程序，不因本协议其他条款的无效、未履行或终止而影响该程序的效力。任何一方为解决争议所采取的必要措施（如财产保全、证据保全）均应得到对方理解和支持，产生的相关费用由采取该措施的当事人承担，除非该费用最终由败诉方承担或另有约定。在争议解决期间，除争议本身外，双方应继续履行本协议中不因争议而中止履行的其他条款。

第九条其他条款

1.**通知方式**：双方在本协议首页载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前[请在此处约定时间，例如：十]日书面通知另一方。通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送给上述地址或联系方式的通知，视为有效送达。

2.**完整协议**：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。任何对本协议的补充或修改，均须以书面形式作出，并经双方授权代表签字盖章后方能生效。

3.**可分割性**：若本协议任何条款被认定为无效、非法或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款，以代替原无效条款。

4.**