2026年基金从业资格证考试题库500道附答案（综合题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、股权投资基金行业自律组织一般采取（）形式，甶基金管理人和其他基金服务机构组成。

A.公益组织

B.商业机构

C.政府监管

D.行业协会

【答案】：D2、以下关于合伙型股权投资基金的收益分配说法错误的是（）

A.如果合伙协议未约定的，可以由合伙人协商决定。

B.如果合伙人经过协商仍未能作出决定的，可由各合伙人按照实缴的出资比例进行分配。

C.无法确定出资比例的，由各合伙人平均分配。

D.无法确定出资比例的，由管理层决定分配。

【答案】：D3、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D4、以下属于欺诈客户的是（）。

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

【答案】：D5、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A.风险投资基金

B.证券投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】：D6、关于主动比重的局限性下列说法错误的是（）。

A.与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别；

B.投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准；

C.有的组合主动比重很高，但其持仓可能和基准有较低的相关性；

D.与基准不同并不意昧着投资组合—定会跑赢或跑输基准。

【答案】：C7、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：A8、A基金的最大回撤为40%，投资期限为2015年一整年，B基金的最大回撤为20%，投资期限为2015年6月至12月，根据以上信息，从投资者的角度判断A基金和B基金的优劣，以下表述正确的是（）

A.A基金优于B基金

B.B基金优于A基金

C.根据题干信息无法作出判断

D.A基金与B基金下行风险相似

【答案】：A9、某基金的年化收益率为35%，年化标准差为28%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的概率下，会落在（）。

A.28%~-28%

B.28%~-35%

C.63%~7%

D.70%~35%

【答案】：C10、(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。

A.QDII基金可以进行国内市场投资

B.QDII基金可以进行国际市场投资

C.QDII基金为投资者提供了新的投资机会

D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径

【答案】：A11、关于股权投资基金为被投资企业提供的增值服务的主要内容，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金能够协助被投资企业建立以“规范管理、风险控制和全面预算”为基本准则的现代财务管理体系

B.股权投资基金为企业提供管理咨询服务，有助于被投资企业管理层较早觉察到企业未来可能出现的问题，降低潜在的运行风险

C.股权投资基金利用自己在资本市场的资源网络，协助被投资企业上市

D.股权投资基金为了实现资本增值，要参与被投资企业的资本运营，必须独立开展上市/挂牌辅导工作

【答案】：D12、交易型场内货币市场基金的基金编码，以（）开头。

A.519

B.511

C.159

D.915

【答案】：B13、关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。

A.不得向基金管理人出资

B.严格禁止基金的关联交易

C.不得承销证券

D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】：B14、下列关于晨星公司基金评级的说法，错误的是()。

A.以基金持有的股票市值为基础进行分类，把基金投资股票的规模风格定义为大盘、中盘和小盘

B.以基金持有的股票价值-成长特性为基础，把基金投资股票的价值-成长风格定义为价值型、平衡型和成长型

C.一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定

D.通过投资收益率将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来

【答案】：D15、张大爷在周五成功申购了某场外货币市场基金，又在下周四成功赎回了该基金，除周六日外没有法定节假日，张大爷可以享受收益的天数是（）天。

A.5

B.6

C.4

D.7

【答案】：C16、公司的主要财务报表不包括（）。

A.产品销售明细表

B.资产负债表

C.利润表

D.现金流量表

【答案】：A17、随着监管规则的逐步放宽，（）等金融机构正成为越来越重要的股权投资基金投资者。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B18、（2016年真题）以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】：B19、（2018年真题）关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（）。

A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险

D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】：D20、（2017年真题）下列关于折现模型的说法中，错误的是（）。

A.红利折现模型要求目标公司的红利发放政策相对稳定，但在实际中，很多企业的红利发放政策不稳定，有的企业从不发放红利或者因为未盈利而无红利可发放

B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流

C.企业自由现金流折现模型得到的是股权价值

D.企业自由现金流是指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

【答案】：C21、公司型基金的分配为（），即按年度缴纳公司所得税之后，按照公司章程中关于利润分配的条款进行分配，收益分配的时间安排灵活性相对较（）。

A.先分后税；低

B.先分后税；高

C.先税后分；低

D.先税后分；高

【答案】：C22、（）通过购买股权的形式对企业的股权进行投资，并不为企业提供任何资金，只是一种所有权转移的投资方式，获得资金的是出让企业股权的老股东。

A.股权投资母基金

B.定增基金

C.创业投资基金

D.并购基金

【答案】：D23、（2016年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D24、下列关于股权投资基金和股权投基金管理人登记备案的说法错误的是（）。

A.对股权投资基金管理人和股权投资基金采取登记备案管理，登记备案不是行政许可，无需履行审批程序

B.登记备案管理是引导、督促行业规范发展，加强事中事后监管，监测行业发展情况及系统性风险的要求

C.中国证券投资基金业协会为股权投资基金管理人和股权投资基金办理登记备案构成对股权投资基金管理人投资能力、持续合规情况的认可

D.中国证券投资基金业协会根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立黑名单制度

【答案】：C25、（2016年真题）（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B26、（2016年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】：C27、开立基金销售结算专用账户需选择（）

A.具备监督资质的第三方机构

B.中国人民银行指定结算银行

C.中国基金业协会指定备案结算银行

D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行

【答案】：D28、关于风险揭示书内容以下说法不正确的是（）。

A.私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未在中国基金协会登记备案的风险等

B.投资者对基金合同投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等

C.私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等

D.私募基金的特殊风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等

【答案】：D29、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B30、基金管理人的合规审核程序不包括（）。

A.制定合规审核机制

B.确定合规审查人员

C.合规审核调查

D.合规审核评价

【答案】：B31、股权投资基金管理人内部控制的要素构成主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C32、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。

A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C.组织实施重大风险的解决方案

D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】：C33、（2017年真题）下列属于投资后管理内容的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D34、（）在整个股资投资过程中持续时间最长，花费精力最多。

A.募集和设立阶段

B.尽职调查阶段

C.投资后管理阶段

D.退出阶段

【答案】：C35、()是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

A.中证全债指数

B.沪深300指数

C.标准普尔500指数

D.道琼斯工业平均指数

【答案】：B36、股权投资基金运作的关键要素有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D37、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.固有财产

B.基金资产

C.风险准备金

D.银行贷款

【答案】：C38、（），是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A.狭义股权投资基金

B.狭义创业投资基金

C.狭义产业投资基金

D.狭义证券投资基金

【答案】：B39、金融市场按交割期限可划分为（）。

A.现货市场和期货市场

B.货币市场和资本市场

C.股票市场和债券市场

D.初级市场和二级市场

【答案】：A40、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是()。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】：B41、对于非公开募集的股权投资基金，投资者应当为（）。

A.合格投资者

B.机构投资者

C.个人投资者

D.以上三者均可

【答案】：A42、中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。

A.证券法

B.中国国务院

C.证券投资基金法

D.中国证监会

【答案】：C43、关于全国银行间同业拆借中心，以下表述错误的是（）。

A.对通过交易系统展开的债券交易活动进行监控

B.为市场投资者提供报价平台

C.为市场参与主体提供托管，交易结算等服务

D.为市场投资者交易提供电子成交登记

【答案】：C44、下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.持续性

B.规范性

C.永久性

D.专业性

【答案】：C45、（）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

【答案】：B46、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育

【答案】：C47、基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A.一

B.二

C.三

D.五

【答案】：A48、不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（）

A.细化分类和管理义务

B.优先推介高收益产品

C.特别告知义务

D.举证责任倒置原则

【答案】：B49、新三板挂牌股票的转让方式主要包括（）和（）。

A.做市转让；债务转让

B.做市转让；协议转让

C.代理转让；委托转让

D.委托转让；债务转让

【答案】：B50、息税前利润不包含（）。

A.所得税

B.利息

C.净利润

D.折旧

【答案】：D51、（）的作用是帮肋股权投资基金全面评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。

A.业务尽职调查

B.法律尽职调查

C.财务尽职调查

D.股权投资调查

【答案】：B52、QFLP是指（）。

A.合格境外有限合伙人

B.合格境外普通合伙人

C.合格境内有限合伙人

D.合格境内普通合伙人

【答案】：A53、下列关于ETF的说法，错误的是（）。

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求

C.抽样复制型ETF的目的是以最低的交易成本构建样本组合

D.我国首只ETF采用的是抽样复制

【答案】：D54、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差（）元。

A.33.1

B.31.3

C.133.1

D.13.31

【答案】：A55、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。

A.封闭式基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.契约型基金

【答案】：A56、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B57、对履行基金托管职责的监督不包括（）。

A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会

B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系

C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立

D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

【答案】：B58、投资者在某一时间内实际已经完成的出资称为（）

A.实缴资本

B.认缴资本

C.申购资本

D.真实资本

【答案】：A59、下列不属于道德特征的是（）。

A.差异性

B.继承性

C.规范性

D.具体性

【答案】：C60、境内首次公开发行上市的主要程序不包括（）。

A.改制设立股份有限公司

B.IPO申请文件制作

C.国务院批准

D.路演、询价

【答案】：C61、(2017年)服务机构在基金业协会完成登记之后连续（）个月没有开展基金服务业务的，基金业协会将注销其登记。

A.3

B.6

C.8

D.12

【答案】：B62、公募证券投资基金"利益共享，风险共担"，是指（）

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金理人一起分享

B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】：C63、关于契约型基金，下列说法错误的是（）

A.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具有法律实体地位。

B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。

C.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。

D.契约型基金按照基金合同来运营

【答案】：A64、增长型基金的基本目标是()。

A.追求稳定的经常性收入

B.追求资本增值

C.追求超越市场表现的投资业绩

D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】：B65、下列不属于股权投资基金募集服务内容的是（）。

A.登录基金备案系统

B.办理基金参与、退出

C.发售基金份额

D.宣传推介股权投资基金

【答案】：A66、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞金融服务公司

D.马萨诸塞投资信托基金

【答案】：D67、股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受（）的限制，不限于高新技术企业。

A.公司行业

B.股东所有制性质

C.公司盈利状态

D.公司高管身份

【答案】：B68、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.10

C.20

D.30

【答案】：A69、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。

A.每个会计年度结束后1个月之内

B.每个会计年度结束后2个月之内

C.每个会计年度结束后4个月之内

D.每个会计年度结束后6个月之内

【答案】：C70、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.只能基于交易数据计算

B.只能选用0作为目标收益率

C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差

D.无法刻画基金收益率不达目标的风险

【答案】：C71、下列关于零息债券的表述，错误的是（）。

A.零息债券折价发行

B.零息债券在存续期内按期向债券持有人支付利息

C.零息债券有固定到期日

D.零息债券到期日的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益

【答案】：B72、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

【答案】：C73、折现现金流估值法具有（）优点。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B74、（）是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为。

A.再融资

B.股票回购

C.股票拆分

D.首次公开发行

【答案】：A75、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）。

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记，未经登记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D76、关于合伙型基金的架构及特点描述错误的是()。

A.普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

B.至少由1个普通合伙人和1个有限合伙人组成

C.基金由基金管理人具体负责投资运作，有限合伙人可以参与投资决策

D.普通合伙人对基金的债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任

【答案】：C77、股权投资基金的（）是整个投资的关键环节。

A.项目管理

B.项目退出

C.项目清算

D.项目解散

【答案】：B78、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规审核

B.合规检查

C.合规培训

D.合规投诉处理

【答案】：A79、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B80、（2017年真题）下列不属于股权投资基金运行期间基金管理人和投资者互动的重点的是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.基金管理人发布定期报告

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人反馈投资者的需求

【答案】：C81、（2020年真题）下列股权投资基金投资者中，属于合规投资者的是

A.退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入为5万元，现将150万元存款投资于一直股权投资基金

B.拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金

C.总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金

D.银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，先投资50万元于一只股权投资基金

【答案】：B82、(2017年)关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】：D83、（2018年真题）关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是（）

A.风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品

B.C5型普通投资者可以认定为专业投资者

C.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

D.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变

【答案】：C84、（2018年真题）中国证监会对股权投资基金的调查手段,不包括以下哪一项

A.现场检查

B.调查高管个人证券账户

C.封存可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料

D.刑事拘留

【答案】：D85、大额可转让定期存单的二级市场流动性的大小取决于（）。

A.存单发行的形式

B.做市商的种类

C.做市商的数量

D.投资者的数量

【答案】：C86、必备投资者应当以创业投资为主营业务，具备（）和（）同时在外商投资创业投资企业的出资不低于某一最低比例。

A.一定资金实力；具有一定数量基金从业资格的人员

B.一定投资经验；具有一定创业投资从业经验的人员

C.创业投资专业能力；资金实力

D.一定资金实力和投资经验；具有一定数量基金从业资格的人员

【答案】：C87、关于合伙型基金投资者人数，以下说法正确的是（）。

A.合伙型基金与信托（契约）型基金、公司型基金的投资者人数限制相同，只是形式不同

B.投资者人数原则上不超过50人，如果超过50人，则应征得所有投资者的同意

C.没有人数限制，但所有投资者必须为合格投资者

D.投资者人数不得超过50人

【答案】：D88、关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A89、符合（）的投资者投资股权投资基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C90、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）

A.同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。

B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；

C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；

D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

【答案】：B91、（）是股权投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.银行监督委员会

B.证券监督委员会

C.证券投资基金业协会

D.证券交易所

【答案】：C92、某股权投资基金现对目标公司A进行法律尽职调查，发现A公司近期存在以下诉讼与仲裁事项，关于法律尽职调查应关注的主要内容，以下表述正确的是（）

A.A公司就与某公司的业务往来争议进行仲裁并已获得当地仲裁委员会的支持，应主要关注该仲裁机构的委员构成

B.A公司已结案的败诉案件中，应主要关注当事各方咋该案件过程中是否存在疑点等可能影响败诉的因素

C.A公司的未决仲裁中，应主要关注起因，主要过程及双方在诉求上存在的差异等因素

D.A公司在与某公司的诉讼终审中胜诉并判决某公司应对A公司进行赔款，应主要关注是否获得了法院出具的终审判决书

【答案】：C93、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金规模是否固定

【答案】：D94、合格境内机构投资者（QD.II）产品的相关当事人不包括（）。

A.资产管理人

B.中国证监会

C.境外投资顾问

D.资产托管人

【答案】：B95、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B96、(2016年)下述投资者中视为当然合格投资者的是（）。

A.已备案的资产管理计划

B.某有限责任公司

C.未备案的证券投资基金

D.未备案的产业投资基金

【答案】：A97、已知某基金的5年间的每年收益率分别为：3％，2％，－3％，4％，3％，市场无风险收益率恒定为：3％。那么该基金的下行标准差最接近（）。

A.6.08％

B.5.60％

C.3.05％

D.2.80％

【答案】：A98、该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品

C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】：B99、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。

A.基金托管协议

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金临时公告

【答案】：B100、基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C101、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行

B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，

C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请

D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货

【答案】：B102、基金利润分配后，基金份额净值（），投资者的利益（）。

A.上升；减少

B.下降；没有影响

C.下降；减少

D.上升；増加

【答案】：B103、关于市场风险，以下说法错误的是（）。

A.政策风险、经济周期性波动风险等都属于市场风险

B.市场风险是指基金投资行为受到由宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险

C.利率风险、购买力风险、汇率风险等都属于市场风险

D.由人为失误、合同纠纷等引起的风险为市场风险

【答案】：D104、我国目前仅允许（）股权投资基金。

A.公开募集

B.非公开募集

C.公开募集和非公开募集

D.以上都不是

【答案】：B105、现金流量表的作用不包括()。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因

B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势

C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况

D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

【答案】：B106、股权投资基金具有（）等特点。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C107、关于股权投资基金的设立，以下描述不正确的是（）

A.我国现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型以及信托（契约）型

B.合伙型基金的设立，无须办理工商注册登记程序

C.信托（契约）型基金不是企业实体，无须办理工商注册登记程序，根据投资者和管理人签署的信托契约设立

D.股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案

【答案】：B108、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。

A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

【答案】：D109、某基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。

A.媒体和宣传手册的应用

B.“一对一”专人服务

C.邮寄服务

D.电话服务中心

【答案】：A110、私募股权投资基金的募集在实践中募集对象一般为（）。

A.政府

B.个人投资者

C.事业法人

D.机购投资者

【答案】：D111、基金市场营销的特征不包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.综合性

D.持续性和适用性

【答案】：C112、（2020年真题）投资协议中的优先认购权条款适用于目标企业（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D113、（）是我国股权投资基金行业的自律机构。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行保险监督管理委员会

【答案】：B114、下列不属于中国证券投资基金业协会应履行的职责是（）

A.依法维护会员的合法权益

B.提供会员服务

C.依法对会通知亍行政监管

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：C115、（2017年真题）股权投资基金投资后管理阶段获取信息的主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D116、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。

A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费

B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例

C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产

D.收取认购费的金额，可减免赎回费

【答案】：C117、已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（）。

A.年末资产负债率为40%

B.年末产权比率为1/3

C.年利息保障倍数为6.5

D.年末长期资本负債率为10.76%

【答案】：A118、（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。

A.《证券交易所ETF业务实施细则》

B.《证券交易所业务规则》

C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》

D.《证券投资基金信息披露管理办法》

【答案】：D119、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易

【答案】：D120、某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是（）。

A.登载了最近半年的优异业绩表现

B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核

C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟

D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

【答案】：A121、下列关于《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是（）。

A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明

C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

【答案】：C122、（2020年真题）资产管理行业监管制度涉及到核心目标是（）

A.确保基金达到预期回报

B.保护投资者权益

C.基金管理人合规运营

D.规范基金对外投资行为

【答案】：B123、证券交易所属于基金的（）。

A.监管机构

B.份额登记机构

C.自律管理机构

D.评价机构

【答案】：C124、下列属于基金托管人职责的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C125、沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：C126、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取的措施不包括（）。

A.公开谴责

B.暂停办理相关业务

C.加入黑名单

D.撤销管理人登记

【答案】：C127、有关银行间债券市场的回购，以下表述错误的是()。

A.买断式回购的期限最长不得超过91天

B.买断式回购期内，正回购方可以使用该笔债券

C.质押冻结期间债券的利息归出质人所有

D.质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务

【答案】：B128、根据中国证券投资基金业协会的分类标准，与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C129、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.经理层

C.监事会

D.合规管理部门

【答案】：B130、(2017年)对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。

A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息

B.表明基金组合存在浮盈

C.表明基金组合存在浮亏

D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏

【答案】：A131、可转换债券实际上是一种普通股票的（）。

A.看涨期权

B.看跌期权

C.利率期权

D.互换期权

【答案】：A132、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是（）。

A.独立董事人数不得少于5人

B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任

C.独立董事不得少于董事会人数的1/3

D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1/3以上的独立董事通过

【答案】：C133、华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。

A.提高

B.下降

C.无影响

D.不确定

【答案】：B134、关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（）

A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；

B.除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；

C.不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；

D.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

【答案】：B135、基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期合年度基金报告做出修改

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

【答案】：C136、关于创业投资，说法正确的是（）。

A.主要投资成熟企业

B.仅投资发展早期或中期企业

C.生要通过股息红利的方式获取收益

D.包含非专业机构和个人从事创业投资

【答案】：D137、（）是证券投资基金在美国的称谓。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】：A138、企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。

A.资本公积1亿，盈余公积4亿

B.资本公积3亿，盈余公积1亿

C.资本公积3.5亿,盈余公积1亿

D.资本公积1.5亿，盈余公积3亿

【答案】：B139、在进行境外投资时，基金管理人需要实时更新和掌握国外的最新监管要求，也要非常熟悉投资法规的规定，这是为了更好的限制以下哪类风险？（）

A.政治风险

B.投资研究风险

C.合规风险

D.税收风险

【答案】：C140、(2016年)在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。

A.证券基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

【答案】：B141、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（）。

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.面临巨额赎回风险

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】：C142、在SEC注册的投资公司不包括（）。

A.共同基金

B.母基金

C.ETF

D.封闭式基金

【答案】：B143、保证物为发行人持有的债权或股权而非实物资产的债权是（）。

A.担保债券

B.质押债券

C.无保证证券

D.抵押债券

【答案】：B144、(2017年)目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

A.T

B.T+3

C.T+2

D.T+1

【答案】：D145、下列关于另类投资的缺点，说法错误的是（）。

A.信息透明度高

B.缺乏监管

C.流动性较差

D.估值难度大

【答案】：A146、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

【答案】：A147、私募基金面临的一般风险，包括（）;特殊风险包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ；Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ；Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ；Ⅱ.Ⅳ.Ⅶ.Ⅷ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ；Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

【答案】：D148、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D149、（）是指基金管理人将基金运作管理过程中部分支持性业务委托给基金服务机构的业务模式。

A.投资顾问服务

B.份额登记服务

C.基金服务业务

D.估值核算服务

【答案】：C150、关于股票基金的风险管理，以下表述错误的是（）

A.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、β系数、持股集中度、持股数量和行业投资集中度等

B.股票基金系统性风险管理的要点，在于控制基金投资经理在该股票组合系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定

C.股票基金如果要降低其非系统性风险，可以通过分散投资来实现

D.某股票基金的β系数显著大于1，说明该基金是一个稳定或防御型的基金

【答案】：D151、下列关于卢森堡的相关知识说法错误的是（）。

A.卢森堡是欧洲第一、世界第八大金融中心

B.卢森堡有全球第二大基金资产管理市场

C.卢森堡拥有全世界30%的管理资产

D.卢森堡是另类投资基金的中心

【答案】：C152、以下属于投资组合市场风险管理措施的是（）。

A.限制与同一交易对手的交易集中度

B.计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期

C.分析投资组合持有人结构和特征

D.跟踪分析基金重仓股、个股交易量占该股流通值显著比例

【答案】：D153、股权投资基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起（）内，以通过网站公示股权投资基金基本情况的方式，为股权投资基金办结备案手续。

A.10个工作日

B.20个工作日

C.30个工作日

D.60个工作日

【答案】：B154、(2016年)证券投资基金常见的分类方式不包括（）。

A.法律形式

B.运作方式

C.投资目标

D.投资范围

【答案】：D155、某贴现式国债面额为100元，到期时间为2年，贴现率为3%,则该国债的内在价值为（）元。

A.94.34

B.94.26

C.94.13

D.94

【答案】：B156、（2019年真题）若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。

A.开展基金知识问答送礼品活动

B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品

C.开展基金销售送基金份额活动

D.开展基金销售送保险活动

【答案】：A157、公司以货币形式和非货币形式从各种来源取得的收入，为收入总额，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C158、有关投资者适当性匹配的说法正确的是（）。

A.C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品

B.C2型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品

C.C3型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品

D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

【答案】：A159、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.基金机构内控

C.社会力量监督

D.行政监管

【答案】：D160、在细分市场上，基金面对客户的（）是增大的。

A.规模

B.忠诚度

C.风险偏好

D.以上都不是

【答案】：B161、有限责任公司型股权投资基金，股东对外转让其持有的股权一般需经其他股东（），且其他股东有优先受让权。

A.全部同意

B.过半数同意

C.1／4以上同意

D.1／3以上同意

【答案】：B162、中国证券投资基金业协会的职责，包含下列哪些（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C163、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）

A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管

B.对高级管理人员的日常监管

C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管

D.对日常监管中发现的重大问题进行处置

【答案】：D164、(2016年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】：B165、下列不属于基金托管人职责的是（）

A.基金资金清算

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：D166、（2017年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。

A.合理性、准确性、完整性

B.真实性、准确性、完整性

C.真实性、合理性、完整性

D.真实性、准确性、合理性

【答案】：B167、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）

A.组识结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】：D168、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A.申请、审批、发售、基金合同生效

B.申请、审批、注册、基金验资

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】：C169、(2017年)中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。

A.普通会员组成的会员大会、理事会

B.全体会员组成的会员大会、监事会

C.普通会员组成的会员大会、监事会

D.全体会员组成的会员大会、理事会

【答案】：D170、关于股权投资协议中的反摊薄条款,表述错误的是（）。

A.投资人有权根据新一轮融资发行的股数比例价格的不同,调整其股权比例

B.投资人有权要求召开股东大会,直到变更新的股权比例以保护权益

C.投资人可通过从公司控股股东处无偿取得股权的方式获得补偿

D.投资人有权以法律允许的方式调整其股权比例

【答案】：B171、已登记的基金管理人未按要求提交经审计的（），将被基金业协会列入异常机构名单。

A.月度财务报告

B.季度财务报告

C.半年度财务报告

D.年度财务报告

【答案】：D172、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，不得有以下行为（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C173、基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，原则上主要包括的方面不属于的一项是（）

A.募集机构在募集过程中应烙尽职守、诚实守信、谨慎勤勉,防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任；

B.募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行客观描述；

C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等;

D.募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全，仅限于基金募集与分配账户安排、基金托管安排等。

【答案】：D174、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。

A.封闭式基金

B.股票基金

C.契约型基金

D.增长型基金

【答案】：C175、基金托管协议（）。

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议

C.基金管理人与基金登记机构签订的协议

D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】：B176、股价指数复制方法通常不包括()。

A.完全复制

B.抽样复制

C.优化复制

D.分层复制

【答案】：D177、普通基金净值公告不包括（）。

A.基金资产净值

B.投资组合

C.份额净值

D.份额累计净值

【答案】：B178、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D179、(2016年)基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】：D180、（）通常被认为是最为理想的退出方式之—?

A.清算退出

B.上市转让退出

C.协议转让退出

D.在场外交易市场挂牌转让退出

【答案】：B181、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()%。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D182、关于战略资产配置，以下表述正确的是（）。

A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验判断对资产大类进行甄选

B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置

C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置比例

D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比

【答案】：D183、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C184、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人和托管人的披露责任

B.基金管理人管理和运用基金资产的原则

C.投资风险提示

D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

【答案】：D185、（2017年真题）杠杆收购的收购资金来源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A186、（2017年真题）在购买股权投资基金份额时，投资者的做法不符合现行监管要求的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

【答案】：C187、境外上市一般操作流程（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D188、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

【答案】：A189、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券法》

C.《基金运作管理办法》

D.《基金管理公司管理办法》

【答案】：B190、下列关于基金管理人的说法，错误的是（）。

A.基金管理人定期或者不定期向基金投资者披露基金经营运作等方面的信息

B.基金管理人并有权根据约定收取相应收入

C.股权投资基金管理人由中国证监会进行行政审批

D.非公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

【答案】：C191、下列关于股权投资基金的分类说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C192、关于基金托管人，下列说法错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D193、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D194、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.律师事务所出具的律师意见书

D.上市报告书

【答案】：D195、一般来说，股权投资基金投资后管理的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B196、基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。

A.董事会

B.监事会

C.股东会

D.督察长

【答案】：A197、关于投资者风险容忍度，以下表述错误的是（）。

A.其他条件相同时，家庭收入越高，风险承受能力越强

B.其他条件相同时，家庭资产越多，风险承受能力越强

C.其他条件相同时，风险厌恶程度越高，风险承受能力越高

D.其他条件相同时，投资期限越长，风险承受能力越强

【答案】：C198、以下不属于再融资的方式是（）。

A.股票回购

B.发行可转换债券

C.非公开发行股票

D.向不特定对象公开募集

【答案】：A199、基金会计核算中,承担复核责任的是（）。

A.证券投资基金

B.会计师事务所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D200、(2016年)关于投资后管理的作用，表述错误的是（）。

A.减少或消除潜在的投资风险

B.防止被投资企业实际控制人做出损害投资方股权和利益的行为，有利于及时了解被投资企业经营运作情况

C.帮助被投资企业提升价值，以实现被投资企业最大程度的增值

D.消除被投资企业成长的高度不确定性

【答案】：D201、通常情况下，股权投资基金（）因为其管理可以获得相当于基金利润一定比例的业绩报酬。

A.管理人

B.投资人

C.托管人

D.监管人

【答案】：A202、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1%,0.75%

B.1.5%z0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

【答案】：D203、根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（）。

A.按规定缴纳会费?

B.遵守协会的有关规定及各项决议

C.维护协会的合法权益和声誉

D.参加协会的活动，获得协会提供的服务

【答案】：D204、证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

【答案】：A205、(2016年)在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职责的是（）。

A.就基金已投资项目进行追加投资

B.通知、公告债权人

C.清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款

D.清理基金资产，分别编制资产负债表和财产清单

【答案】：A206、已知企业A的资产负债率为0.4，则其负债权益比为（）。

A.2.5

B.1.67

C.15

D.0.67

【答案】：D207、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是()。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】：D208、公司型股权投资基金的基金清算顺序是（）。

A.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

B.职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清算费用、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

C.职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

D.职工的工资、清算费用、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务、按股东出资或持股比例分配

【答案】：A209、如果基金在募集中超过了上述的募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准，都将构成（）。

A.直接发行

B.对公发行

C.公开发行

D.间接发行

【答案】：C210、金融资产通常划分为（）金融资产。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B211、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D212、当某国的物价不断下跌出现通货紧缩时，该国的名义利率和实际利率的关系为（）。

A.名义利率与实际利率大小关系不确定

B.名义利率与实际利率相等

C.名义利率比实际利率低

D.D名义利率比实际利率高

【答案】：C213、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D214、名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()。

A.14%

B.6%

C.10%

D.24%

【答案】：A215、相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。

A.真实性

B.实质性

C.准确性

D.完整性

【答案】：B216、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】：D217、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是（）。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率

B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度

C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合

D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系

【答案】：B218、股权投资基金托管人的职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A219、股权投资行业主要用到的估值方法为（）。

A.折现现金流法和清算价值法

B.相对估值法和折现现金流法

C.折现现金流法和成本法

D.清算价值法和相对估值法

【答案】：B220、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.10%

B.8%

C.12%

D.15%

【答案】：A221、以下关于股票的特征错误的是（）。

A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

【答案】：B222、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】：D223、基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】：C224、投资后管理的有效实施，以充分获取（）为前提。

A.被投资企业的信息

B.投资企业的计划

C.投资企业的信息

D.投资企业的战略

【答案】：A225、以下属于基金中基金的特点的是（）。

A.大部分资产投资于“一篮子”股票

B.直接投资金融工具

C.分散投资于股票债券

D.大部分资产投资于“一篮子”基金

【答案】：D226、证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（）。

A.规模优势

B.信息优势

C.人才优势

D.管理优势

【答案】：A227、开放式基金的分红方式有（）种形式。

A.一

B.两

C.三

D.四

【答案】：B228、资本资产定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是（）。

A.系统性和非系统性风险

B.非系统性风险

C.系统性风险

D.系统性风险减去非系统性风险后的额外风险

【答案】：C229、股权投资基金清算的主要程序不包括（）。

A.清理和确认基金财产

B.分配基金财产

C.编制清算报告

D.基金财产的投资

【答案】：D230、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）

A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】：B231、（）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

A.守法合规

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业审慎

【答案】：C232、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B233、基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，（）。

A.基金管理人应依法承担的责任完全转移给外包机构

B.基金管理人应依法承担的责任部分转移给外包机构

C.基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除

D.基金管理人将不承担任何责任

【答案】：C234、为了保障私募股权基金在被投资企业的话语权，私募股权基金在被投资企业董事会中至少保留（）个席位

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：B235、股权类金融资产以各类()为主。

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B236、岗位责任原则的关键因素是（）。

A.权利和义务

B.责任和权力

C.岗位和权利

D.职责和权限

【答案】：B237、《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（）销售不同风险等级的产品。

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

【答案】：A238、偏股型基金中股票的配置比例是（）。

A.10%~20%

B.20%~30%

C.30%~50%

D.60%~100%

【答案】：D239、全国股转系统挂牌股票转让退出可采取协议方式和（）或中国证监会批准的其他转让方式。

A.做市方式

B.回购方式

C.要约收购

D.要约回购

【答案】：A240、（2017年真题）投资协议中的优先认购权条款赋予了作为老股东的股权投资基金（）权利。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D241、2014年1月17日，基金业协会根据《证券投资基金法》以及中国证监会的授权，发布（），明确基金业协会办理私募基金管理人登记和私募基金备案,成为股权基金业务主要的行业自律组织?

A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

B.私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《基金管理条例》

【答案】：A242、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A243、（2016年真题）承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A.基金的基金

B.分级基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】：D244、