2026年基金从业资格证考试题库500道【综合卷】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金公司直销具有下列（）特点。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D2、关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）

A.已分配收益倍数体现了投资者所投资金的时间价值

B.总收益倍数越高，说明基金业绩越好

C.基金在不同时点计算的总收益倍数可能会有不同的结果

D.已分配收益倍数越高，说明基金业绩越好

【答案】：C3、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金的份额是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】：B4、（2021年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督

C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】：D5、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

A.下行风险标准差

B.贝塔系数（β）

C.风险敞口

D.风险价值

【答案】：B6、（2020年真题）关于股权投资基金的法律尽职调查，不属于其主要内容的是（）。

A.确认目标公司的合法成立和有效存续

B.评估企业的历史经营业绩及未来经营风险

C.充分了解目标企业的组织结构/资产和业务的产权状况和法律状态

D.核查目标公司所提供文件资料的真实性/准确性与完整性

【答案】：B7、以下关于正态分布的说法正确的是（）。

A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布

B.当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布

C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，是一条光滑的“钟形曲线”

D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集

【答案】：B8、私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会在网站公示的私募基金基本情况不包括（）。

A.基金销售机构名称

B.成立时间

C.联系方式

D.备案时间

【答案】：A9、2007年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.中国基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

【答案】：B10、以下关于中国证券投资基金业协会的职责说法错误的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动

C.可以依法办理非公开募集基金的登记、备案

D.只能对会员之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】：D11、关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。

A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失

B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中

C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域

D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】：D12、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）

A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；

B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；

C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；

D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

【答案】：C13、下列关于公司财产清算顺序的说法中，正确的是（）。

A.支付清算费用、职工的工资、社会保险费用、法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务，分配公司剩余财产

B.支付清算费用、社会保险费用、法定补偿金、职工的工资，缴纳所欠税款，清偿公司债务，分配公司剩余财产

C.缴纳所欠税款，清偿公司债务，支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，分配公司剩余财产

D.缴纳所欠税款，支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，清偿公司债务，分配公司剩余财产

【答案】：A14、业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D15、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。

A.封闭式基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.契约型基金

【答案】：A16、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A17、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。

A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有

B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益

C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险

D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】：B18、投资后管理是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人（）的一系列活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D19、在协议约定的托管权限范围内，根据国家法律法规规定和基金合同的要求履行托管职责属于基金托管的（）。

A.保密性原则

B.合规性原则

C.安全性原则

D.独立性原则

【答案】：B20、关于估值方法中的清算价值法，表述错误的是（）。

A.在使用清算价值法估值时，通常采用较低的折扣率

B.清算价值法中需要考虑变现价值

C.清算价值法在企业可持续经营的情况下极少使用

D.清算价值法仅适用于破产清算的情形

【答案】：D21、（2020年真题）股权投资基金拟对处于扩张阶段的某目标企业开展业务尽职调查，主要核查的内容包括（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV、V

D.I、II、III、V

【答案】：C22、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）

A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠

B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用

D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

【答案】：C23、股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C24、(2017年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D25、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?

A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益

B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付

C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益

D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】：D26、对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入法估值的是（）。

A.某高速公路运营企业

B.某濒临破产家电企业

C.某早期人工智能企业

D.某上市股份制银行

【答案】：A27、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。

A.《证券投资基金管理公司管理办法》

B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：C28、以下公式正确的是（）。

A.转换价格=可转换债券面值/转换比例

B.转换价格=可转换债券市值/转换比例

C.转换比例=可转换债券面值*转换价格

D.转换比例=可转换债券市值/转换价格

【答案】：A29、股权投资基金募集机构及股权投资基金管理人在推介基金产品时，可以（）。

A.在微信朋友圈介绍基金信息向不特定对象宣传推介

B.保证基金预期收益

C.登载基金过往业绩的，特别声明股权投资基金的过往业绩预示其未来表现

D.引用权威数据来源

【答案】：D30、某股权投资基金的基金合同约定:“按照单一项目的收益分配方式，对于来自投资项目的可供分配现金，

A.2.288亿元、0.072亿元

B.2.32亿元、0.04亿元

C.2.36亿元、0元

D.2亿元、0.36亿元

【答案】：B31、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括（）。

A.汇率水平

B.利率水平

C.股市景气度

D.房地产市场景气度

【答案】：A32、筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

【答案】：A33、期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分。

A.零

B.负数

C.正数

D.以上选项都不对

【答案】：C34、关于基金的募集和设立的区别，以下描述不正确的是（）

A.基金的募集是基金管理人募集资金的过程

B.基金的募集主要考虑基金组织形式、基金架构等问题

C.基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程

D.基金的设立主要考虑登记备案等问题

【答案】：B35、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.国务院

D.中国证券监督管理委员会

【答案】：C36、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C37、下列不属于基金市场参与主体的是（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.社会团体

【答案】：D38、关于债券基金与债券的说法错误的是()。

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】：C39、CFA协会在1995年开始筹备成立（）委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.GIPS

B.GIRS

C.GIOS

D.GPIS

【答案】：A40、下列关于债券的偿还期限，描述错误的是（）。

A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

B.对具体年限的划分，不同的国家有相同的标准

C.短期债券的偿还期一般在1年以下

D.长期债券的偿还期一般为10年以上

【答案】：B41、风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】：C42、（）是指截至某一特定时点，投资人已从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.净值增长率

【答案】：C43、关于市场有效性，以下说法错误的是()。

A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益

B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的

C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的

D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功

【答案】：C44、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C.股票基金、债券基金

D.成长型基金、收入型基金

【答案】：B45、在基金资产估值过程中，一般均采用资产的（）。

A.历史价格

B.最新价格

C.预期价格

D.最低价格

【答案】：B46、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。

A.月

B.季

C.周

D.日

【答案】：A47、（）我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。

A.2009年9月

B.2010年9月

C.2011年10月

D.2012年10月

【答案】：A48、中国证券投资基金业协会依照《证券投资基金法》、本办法、中国证监会其他有关规定和基金业协会自律规则，对私募基金业开展（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C49、(2017年)创业投资基金通过注资的形式对（）的增量股权进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。

A.未上市成长企业

B.已上市成长企业

C.未上市成熟企业

D.未上市小企业

【答案】：A50、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.2亿

B.5000万

C.1亿

D.1.5亿

【答案】：C51、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】：D52、（2017年真题）下列关于公司型基金的表述中错误的是（）。

A.公司型基金可自行或委托专业基金管理人进行基金管理

B.公司型股权投资基金的投资者对公司债务承担无限连带责任

C.公司型基金是企业法人实体，可以采用有限责任公司或股份有限公司的形式

D.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

【答案】：B53、以下选项中，可用于解决股权投资人在目标企业再次融资后，股权被摊薄问题的措施为（）。

A.现金流折现法

B.重置成本法

C.完全棘轮法

D.清算价值法

【答案】：C54、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.风险较高，但预期收益也较高

B.以追求长期的资本增值为目标

C.应对通货膨胀有效的手段

D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

【答案】：D55、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是()。

A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估

C.批准公司合规管理部门的设置及其职能

D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

【答案】：A56、在退出阶段，股权投资基金将其在被投资企业中的股权以（）等形式变现，从而“退出”其在企业中的投资。

A.I、II、III、V

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV、V

D.II、III、IV、V

【答案】：B57、清算退出的流程不包括（）。

A.清查公司财产、制订清算方案

B.依法宣告破产

C.了结公司债权、债务

D.分配公司剩余财产

【答案】：B58、（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

A.QDII基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.LOF基金

【答案】：A59、(2017年)基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.及时性原则

B.完整性原则

C.真实性原则

D.准确性原则

【答案】：C60、创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小微创业企业（）等特征。

A.信息不对称、创业成功的不确定性高

B.资产结构以无形资产为主

C.融资需求呈现阶段性

D.以上都对

【答案】：D61、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。

A.产品审批委员会

B.运营估值委员会

C.投资决策委员会

D.研究发展委员会

【答案】：C62、私募股权投资基金中一般被认为是最佳退出渠道的是（）。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.破产清算

【答案】：A63、房地产投资信托基金的主要收益来自()。

A.固定比例的管理费

B.佣金

C.租金收入

D.稳定的股息和证券价格增值

【答案】：D64、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C65、(2016年)基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

【答案】：B66、关于资产收益率和净资产收益率，以下表述错误的是()

A.资产收益率高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力，在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果

B.对于同一个企业，资产负债率越低，资产收益率与净资产收益率越接近

C.资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值

D.净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

【答案】：C67、根据股权投资基金自律规则，关于股权投资基金管理人的内部治理结构，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人的法定代表人只能在管理公司任职

B.基金管理人应当至少具备1名专职的合规风控负责人

C.基金管理人应当设置董事会

D.基金管理人应当具备1名专职的财务总监

【答案】：B68、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。

A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险

B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上

C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险

D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】：C69、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，根据（）计算。

A.固定利率、贷款利率

B.浮动利率、固定利率

C.存款利率、贷款利率

D.存款利率、浮动利率

【答案】：B70、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A71、以下关于有限合伙型股权投资基金利润分配及亏损分担的表述中，正确的是（）。

A.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担必须按照投资者实缴资本分配、分担

B.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理

C.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担必须按照投资者认缴资本分配、分担

D.所有投资者平均分配、分担

【答案】：B72、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

【答案】：A73、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（）。

A.授权岗位与执行岗位

B.执行岗位与审核岗位

C.保管岗位与记账岗位

D.咨询岗位与审核岗位

【答案】：D74、关于投资者通过股权投资母基金间接投资股权投资基金的原因，说法错误的是（）。

A.获得投资优秀基金的机会

B.避免依赖单一基金管理人的风险

C.弥补投资者基金投资经验的不足

D.获得更高收益

【答案】：D75、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B76、上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（）。

A.9:15-11:30、13:00-15:00

B.9:15-11:30、13:00-15:30

C.9:00-11:30、13:00-15:00

D.9:30-11:30、13:00-15:30

【答案】：D77、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.3

C.2

D.1

【答案】：B78、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

【答案】：C79、下列不属于公司型基金领取营业执照后应做的是（）。

A.刻制企业印章

B.申请纳税登记

C.名称预先核准

D.开立银行基本账户

【答案】：C80、B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。

A.信息披露违规

B.利用末公开信息交易

C.窃取并买卖个人信息涉嫌侵权

D.非法侵入计算机系统

【答案】：A81、下列有关QDII的描述不正确的是（）。

A.QDII基金不可以进行国际市场投资

B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

C.QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集

D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

【答案】：A82、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。

A.3000；10

B.1000；10

C.3000；5

D.1000；5

【答案】：A83、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。

A.资金结算分清算和交收两个环节

B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程

D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

【答案】：D84、政府引导基金对创业投资基金支持方式中的融资担保说法正确的是（）。

A.是指政府引导基金对经营良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力。

B.是指政府引导基金对竞争力良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过股权融资增强投资能力。

C.是指政府引导基金对历史信用记录良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力。

D.是指政府引导基金对历史信用记录良好的创业投资基金提供融资担保，支持其通过股权融资增强投资能力。

【答案】：C85、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.回购协议

B.同业拆借

C.金融借货

D.商业票据

【答案】：B86、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，可以有的行为是（）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.不公平地对待其管理的不同基金财产

C.玩忽职守，不按照规定履行职责

D.针对每只股权投资基金设置独立账户，或者开展借新还旧、期限错配等业务

【答案】：D87、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B88、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10447.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10497.5元

【答案】：A89、（2017年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。

A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任

B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案

C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统

D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】：A90、股票基金按投资市场分类不包括（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.全球股票基金

D.混合股票基金

【答案】：D91、股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（）内注销股份；

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

【答案】：B92、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况

D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】：B93、（2018年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A94、融市场的构成要素不包括().

A.市场参与者

B.流通渠道

C.金融工具

D.金融交易的组织方式

【答案】：B95、一直UCITS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C96、（）是上市公司总市值第一（2009年数据），IPO数量及市值第一（2009年数据），交易量第二（2008年数据）的交易所。

A.伦敦证券交易所

B.泛欧证券交易所

C.纽约证券交易所

D.纳斯达克证券交易所

【答案】：C97、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.董事长

B.董事会

C.独立董事

D.总经理

【答案】：B98、不属于基金信息披露的内容是（）

A.基金合同

B.基金份额申购、赎回价格

C.月度报告

D.基金募集情况

【答案】：C99、股权投资基金的项目退出主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D100、当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：B101、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D102、股息红利差别化个人所得税政策实施前，上市公司股息红利个人所得税的税负为（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B103、下列属于管理人内部控制的原则的（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A104、股权投资机构尽职调查的目的，是尽可能全面地获取目标公司的（）。

A.真实信息

B.信用等级

C.管理模式

D.风险预测

【答案】：A105、以下不是股权投资基金投资后管理的作用的是（）。

A.保证资金安全

B.重估被投资企业的投资价值

C.增加投资收益

D.提升被投资企业自身价值

【答案】：B106、普通基金净值公告主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A107、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A.上市开放式基金（LOF）

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金（ETF）

D.所有的开放式基金

【答案】：D108、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。

A.股东诚信与合作原则

B.人员敬业原则

C.经营运作公开、透明原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B109、若一年期国库券的收益率为3％，风险厌恶投资者要求的风险溢价为5％，则该投资者的期望收益率为（）。

A.2％

B.8％

C.5％

D.3％

【答案】：B110、（2021年真题）股权投资基金甲于2016年初设立，基金认缴出资合计人民币8亿元，基金投资期为基金设立后三个自然年度。

A.内部收益率体现了投资资金的时间价值

B.与NIRR相比，GIRR指基金费用和管理人业绩报酬作为负现金流考虚

C.GIRR反映了基金投资项目的回报水平，NIRR反映了投资者投资基金的回报水平

D.从基金角度，通常情况下GIRR＞NIRR

【答案】：B111、根据法律形式可以将基金分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金

B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主动型基金和被动型指数基金

D.契约型基金和公司型基金

【答案】：D112、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C113、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

【答案】：B114、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速

B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险

C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元

D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】：B115、股权投资基金组织形式中，具有独立法人实体地位的是()

A.有限责任公司型基金和股份有限公司型基金

B.有限合伙型基金和信托(契约)型基金

C.信托(契约)型基金和股份有限公司型基金

D.有限责任公司型基金和有限合伙型基金

【答案】：A116、非系统性风险的别称不包括()。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【答案】：C117、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（）。

A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会

C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】：C118、以下属于利润表作用表述正确的是（）。

A.能够对企业整体财务状况客观评价

B.能表明某一特定日期占有净资产数额

C.有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务

D.能够说明企业的收入与产出关系

【答案】：D119、下列既属于国外股权投资基金的募集对象，也属于国内股权投资基金的募集对象的是（）。

A.养老基金

B.大学基金会

C.母基金

D.政府引导基金

【答案】：C120、(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。

A.审核评价基金管理人各项政策的合规性

B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划

C.协助相关培训部门对员工进行合规培训

D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议

【答案】：B121、下列关于股票的说法，错误的是()。

A.股票本身就具有价值

B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股

C.股票的市场价格由股票的价值决定

D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

【答案】：A122、公司型基金分配时为（），即按年度缴纳公司所得税之后，按照公司章程中关于利润分配的条款进行分配，收益分配的时间安排灵活性相对较低；同时，公司型基金的税后利润分配，如严格按照《公司法》，需在亏损弥补（如适用）和提取公积金（如适用）之后，分配顺序的灵活性也相较低。

A.“先税后分”

B.“先分后税”

C.“不分先后”

D.“随意处理”

【答案】：A123、我国证券市场目前已经在（）等品种实行了货银对付制度。

A.A股、权证

B.权证、ETF

C.A股、基金

D.基金、权证

【答案】：B124、股权投资基金投资者可以从基金收益分配中获得（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A125、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D126、下列关于基金管理人的说法，错误的是（）。

A.基金管理人定期或者不定期向基金投资者披露基金经营运作等方面的信息

B.基金管理人并有权根据约定收取相应收入

C.股权投资基金管理人由中国证监会进行行政审批

D.非公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

【答案】：C127、排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。

A.1

B.2

C.3

D.几个月

【答案】：D128、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到:“可以通过投资股票、债券、期货等分散基金会的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”投资经理B补充道:“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注“。关于两人的说法，以下表述正确的是（）。

A.两者均不正确

B.A经理的说法错误，B经理的说法正确

C.A经理的说法正确，B经理的说法错误

D.两者均正确

【答案】：B129、以下关于上海证券交易所融资融券的标的证券为股票的条件错误的是（）。

A.股东人数不少于4000人

B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

C.在过去3个月内该股票的日均换手率低于基准指数日均换手率的15%

D.在上海证券交易所上市交易超过3个月

【答案】：C130、（2017年真题）王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。则王先生净认购金额为（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58939.1

D.58920

【答案】：C131、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

【答案】：C132、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是()。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.独立董事

D.督察长

【答案】：B133、股权投资基金管理人应当建立完善的财产分离制度（）要实行独立运作，分别核算。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A134、无论期限的长短，央行票据的交易流通起始日均为（）债权债务。

A.登记日当天

B.登记日次日

C.登记日次工作日

D.债券缴款日次日

【答案】：A135、关于基金面临的流动性风险，以下描述错误的是（）。

A.基金的持有人结构和特征会对基金的流动性产生影响

B.流动性是指资产在短期内以高价格完成市场交易的能力

C.为了更好地管理流动性风险，基金管理人应该平衡投资资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要

D.市场风险、信用风险等方面的风险管理出现问题都可能导致流动性出现问题

【答案】：B136、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：A137、基金的存续期限可以进行一次或数次延长，通常每次延长不超过（）。

A.两年

B.一年

C.6个月

D.3个月

【答案】：B138、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1%

B.2.5%

C.1.5%

D.0.5%

【答案】：D139、公司型基金的章程应包括的内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B140、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】：A141、关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是（）

A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标

B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率

C.半年度报告不要求进行审计

D.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告

【答案】：D142、基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。

A.具备交易清算、资金处理的功能

B.能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息

C.具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

D.基金投资人风险承担能力调查

【答案】：D143、关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】：B144、与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。

A.风险低，流动性差

B.风险低，流动性好

C.风险高，流动性差

D.风险高，流动性好

【答案】：B145、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。

A.1

B.3

C.10

D.20

【答案】：D146、ETF的场内申购赎回对价不包括（）。

A.现金替代

B.现金差额

C.组合证券

D.组合外证券

【答案】：D147、基金年度报告的内容不包括（）。

A.基金总值表现的披露

B.基金财务会计报告的编制和披露

C.基金财务指标的披露

D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

【答案】：A148、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（）原则。

A.公平对待

B.公司独立运行

C.业务与信息隔离

D.经营运作公开、透明

【答案】：B149、(2017年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。

A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批

B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批

C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批

D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批

【答案】：D150、根据《国家税务总局关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知》，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其（）在股权持有满2年的当年抵扣其应纳税所得税。

A.投资额的60%

B.利润额的50%

C.投资额的70%

D.利润额的70%

【答案】：C151、投资者通过向（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。

A.证券交易所

B.商业银行

C.基金管理人的直销中心

D.基金托管人

【答案】：C152、以下不属于金融市场构成要素的是（）

A.外部环境

B.金融交易的组织方式

C.市场参与者

D.金融工具

【答案】：A153、股权投资基金的合格投资者投资于单只股权投资基金的金额不低于（）万元。

A.20

B.60

C.100

D.300

【答案】：C154、一般来说，股东会依法可以行使的职权（）。

A.决定公司的经营方针和投资计划

B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项

D.以上都是

【答案】：D155、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.基金份额持有人人数达到100人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】：D156、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

A.由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

D.涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行

【答案】：C157、(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。

A.商业银行

B.登记公司

C.证券公司

D.保险公司

【答案】：B158、（2016年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

【答案】：C159、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A.6位

B.5位

C.7位

D.8位

【答案】：D160、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。

A.倡导理性的投资文化

B.防止市场过度投机

C.能够给投资者带来超额收益

D.推动市场价值判断体系的形成

【答案】：C161、私募股权投资基金通常包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D162、我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的（）对该证券作除权、除息处理。

A.当日

B.前一交易日

C.次一交易日

D.后第7个交易日

【答案】：C163、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A.安全性一样

B.安全性无法比较

C.安全性相对较低

D.安全性相对较高

【答案】：D164、我国的证券交易所是依法设立的，（）为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化

B.不以营利

C.以收入最大化

D.以指数最大化

【答案】：B165、投资后管理中的增值服务则有利于提升被投资企业（），增加投资的收益

A.自身价值

B.公允价值

C.附加价值

D.市场价格

【答案】：A166、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、IV

【答案】：B167、关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控

B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等

C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控

D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金

【答案】：A168、债券市场所说的年利率都是指（）

A.通货膨胀率

B.保值贴补率

C.名义利率

D.实际利率

【答案】：C169、（2017年真题）合伙型基金的参与主体主要是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A170、债券与债券基金的异同点，正确的是（）。

A.债券没有确定的到期日

B.债券收益不如债券基金的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险一样

【答案】：C171、基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B.连续2年没有开展基金托管业务的

C.连续3年没有开展基金托管业务的

D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】：C172、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）

A.风险价值

B.预期损失

C.最大回撤

D.下行标准差

【答案】：B173、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。

A.封闭式基金规模不固定

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金的交易在投资者之间完成

【答案】：C174、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险

B.市场风险

C.财务风险

D.流动性风险

【答案】：B175、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A176、下列关于信托（契约）型基金参与主体的说法，错误的是（）。

A.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益

B.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作

C.基金托管人负责保管基金资产

D.基金托管人负责执行投资者的有关指令，办理基金名下的资金往来

【答案】：D177、境外股权投资基金向境内目标公司投资需要完成相关审批或备案程序，上述涉及的审批备案机关不包括（）。

A.外汇局

B.商务部

C.工商总局

D.国家发展改革委

【答案】：C178、合伙型股权投资基金解散的原因有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D179、(2017年)外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国（）设立，主要以（）的基金。

A.境内、外币对中国境外的企业进行投资

B.境内、人民币对中国境内的企业进行投资

C.境外、外币对中国境内的企业进行投资

D.境外、人民币对中国境外的企业进行投资

【答案】：C180、对于我国的公募基金，大类资产主要指的是（）。

A.债券

B.股票与固定收益证券

C.基金

D.货币市场基金

【答案】：B181、基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当（）。

A.责令其改正

B.予以警告

C.罚款

D.报司法机关

【答案】：A182、私募股权投资的退出机制不包括（）。

A.杠杆收购

B.首次公开发行

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：A183、股东有权查阅信息资料，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A184、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（）。

A.资金清算和份额过户

B.资金清算和资金交收

C.申请和确认

D.转入和转出

【答案】：B185、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报

B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报

C.在任意时间保证投资者本金安全

D.采用投资组合保险策略

【答案】：C186、清算组制订的清算方案需要提交（）通过或者报主管机关确认。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会（股东会）

D.证监会

【答案】：C187、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）

A.平均收益率

B.夏普比率

C.B.rinson模型

D.特雷诺比率

【答案】：C188、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

【答案】：D189、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

【答案】：C190、不属于基金托管人职责的内容是（）。

A.投资风险管理

B.资产保管和资金清算

C.投资监督

D.会计复核

【答案】：A191、(2017年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、假设某股权基金已投三个股权项目A、B、C，三个项目的投资成本分别为1亿元、1亿元、2亿元，当前，根据项目公允价值确定，A、B、C项目分别增值1亿元、1.5亿元及0.5亿元，除此之外，基金资产还包括0.5亿元银行存款及0.5亿元应收账款，基金应承担费用金额1亿元，无其它负债，则当前的基金资产净值为（）。

A.8

B.5

C.7

D.6

【答案】：C193、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。

A.债券基金一般逐日结转损益

B.债券基金一般在月末结转当期损益

C.货币市场基金一般逐日结转损益

D.股票基金一般在月末结转当期损益

【答案】：A194、以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。

A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格

B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格

C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小

D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购

【答案】：D195、股权投资基金相对于公募基金或私募证券投资基金而言，具有（）等特点

A.存续期短、投资风险高、流动性差

B.存续期长、投资风险低、流动性差

C.存续期长、投资风险高、流动性好

D.存续期长、投资风险高、流动性差

【答案】：D196、(2017年)人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内（）进行投资的股权投资基金。

A.公开交易股权

B.非公开交易股权

C.成长性企业股权

D.中小企业股权

【答案】：B197、企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法考虑了（）的影响。

A.股本结构、折旧摊销

B.资本结构、折旧摊销

C.资产结构、折旧摊销

D.股权结构、折旧摊销

【答案】：B198、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。

A.对基金份额上市交易进行监管

B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作

C.对基金投资行为的监管

D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】：D199、下列业务中，会降低企业短期偿债能力的是（）

A.企业采用分期付款方式购置一台大型机械

B.企业向战略投资者进行定向增发

C.企业向股东发放股票股利

D.企业向某国有银行取得3年期500万元的贷款

【答案】：A200、根据《公司法》规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。

A.六个月

B.三年

C.一年

D.三个月

【答案】：C201、(2016年)某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D202、国外股权投资基金的募集对象主要是（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D203、(2017年)股权投资基金的托管服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B204、（）是基金公司提供个性化服务的基础。

A.巩固基金安全性

B.增加基金收益率

C.不断开发新基金品种

D.深度挖掘客户需求

【答案】：D205、下列内容中,属于中国证监会对股权投资基金行政监管要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A206、影响期权价格的因素不包括()。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格

B.期权的有效期

C.无风险利率水平

D.权利金的波动率

【答案】：D207、已取得基金从业资格的人员，应每年度完成（）学时的后续培训方可维持其基金从业资格。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C208、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。

A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律

B.法律与道德的评价标准都是相同的

C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式

D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

【答案】：B209、股权投资基金具有（）等特点。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C210、股权投资基金管理人应建立与其业务特点和规模相匹配的内部治理结构。管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A211、中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B212、某股权投资基金拟投资的目标公司处于创业早期，利润和现金流为负，未来回报可能较高，对其估值一般采用的估值方法是（）。

A.相对估值法

B.清算价值法

C.创业投资估值法

D.重置成本法

【答案】：C213、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

【答案】：D214、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。

A.不以财富多寡作为服务标准

B.对特别客户提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

【答案】：B215、基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程,主要考虑问题不属于的一项是（）。

A.募集对象

B.基金组织形式

C.基金架构

D.登记备案

【答案】：A216、拟申请登记私募基金管理人的高管人员最近（）年被中国证监会采取市场禁入措施，基金业协会将不予办理登记。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C217、下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C218、在我国，契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金投资者

C.基金托管人、基金投资者

D.基金投资者、基金持有者

【答案】：A219、（2016年真题）可直接认定为私募股权投资基金合格投资者的是（）。

A.该基金管理人的从业人员

B.该基金销售机构的从业人员

C.通过基金从业资格考试的个人

D.该基金托管人的从业人员

【答案】：A220、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

【答案】：D221、有关基金估值，托管人应复核、审查基金管理公司计算的数据中不包括（）。

A.基金份额申购价格

B.基金资产净值

C.基金份额赎回价格

D.每位基金持有人的持有份额

【答案】：D222、以下属于基本管理制度的内容的是（）。

A.①②③④⑤⑥

B.①②③④

C.②③④⑤

D.①②③⑤⑥

【答案】：D223、开放式股票基金的申购采用（）。

A.已知价法

B.金额申购

C.明知价法

D.份额申购

【答案】：B224、(2016年)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B225、根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）人民币。

A.5千万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】：C226、以下关于公司型基金的描述，错误的是（）。

A.公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体

B.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人，投资者既是基金份额持有者又是公司股东

C.在我国，公司法人实体可采取无限责任公司、有限责任公司、股份有限公司的形式

D.公司型基金可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人

【答案】：C227、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。

A.进行相关信息披露

B.向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径

C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D.推介符合适用性原则的基金

【答案】：D228、下列符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C229、下列关于股权投资基金募集机构的表述，正确的是()

A.中国证券投资基金业协会的会员机构可受基金管理人的委托募集基金

B.募集机构下属的从业人员以非公开方式向投资者募集基金，不适用于私募基金募集机构的管理办法

C.股权投资基金管理人以非公开或公开方式向投资者募集资金，皆适用于私募基金募集机构的管理办法

D.基金服务机构就其参与股权投资基金募集业务的环节，同样适用于私募基金募集机构的管理办法

【答案】：D230、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A.《上市公司证券发行管理办法》

B.《证券投资基金销售管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】：D231、下列不属于基金售后服务的是（）。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D.定期进行投资者回访

【答案】：A232、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

【答案】：B233、关于投资项目清算退出的表述,以下表述错误的是（）。

A.清算退出一般能够收回大部分或者全部投资

B.清算退出包括解散清算和破产清算两种方式

C.清算退出时指通过被投资企业清算实现退出的行为

D.一般来说,清算退出是投资项目失败后的一种退出方式

【答案】：A234、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（）。

A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待

C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管

D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

【答案】：D235、下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C236、2003年2月，（）又共同颁布《外商投资创业投资企业管理规定》（后于2015年修订），对外商投资创业投资企业进行进一步规范和管理。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A237、2013年6月1日正式实施修订后的《证券投资基金法》主要修订内容包括如下哪些（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D238、（2018年真题）关于业务尽职调查，以下表述正确的是（）

A.业务尽调根据目标企业的不同类型与所处的不同阶段，侧重调查点会有不同

B.业务尽调对目标公司资产和业务的产权状况需要充分了解

C.业务尽调主要目的是了解目标公司的过去，全面评估公司业务的合法性与潜在法律风险

D.业务尽调旨在从目标公司内部获得第一手资料，并撰写尽职调查报告供决策参考

【答案】：A239、（2016年真题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C240、下列说法错误的是（）

A.股权投资基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

C.股权投资基金管理人可以兼营可能与投资基金业务存在冲突的业务

D.同一基金管理人管理不同类别基金的，应当坚持专业化管理原则