2021年证券从业资格基础知识真题及答案

2021年证券从业资格基础知识真题及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于证券公司的业务范围？()A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务2.证券交易场所的设立和解散由谁决定？()A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.证券业协会D.国务院3.以下哪项不是证券市场的基本功能？()A.资金筹集B.价格发现C.促进产业升级D.信息披露4.证券公司从事证券自营业务，其自营资金的来源主要包括哪些？()A.自有资金B.客户资金C.银行贷款D.以上都是5.以下哪项不是证券市场监管的主要内容？()A.证券发行监管B.证券交易监管C.证券公司监管D.证券市场宏观调控6.证券公司净资本是指什么？()A.证券公司净资产B.证券公司净资产减去负债C.证券公司净资产减去负债和或有负债D.证券公司净资产减去负债和或有负债后的余额7.证券公司合规管理的主要目的是什么？()A.保障公司利益B.保障客户利益C.保障市场稳定D.以上都是8.以下哪项不是证券公司内部控制的目标？()A.防范风险B.提高效率C.保障合规D.获取最大利润9.证券公司客户交易结算资金第三方存管制度的主要目的是什么？()A.提高客户资金安全性B.保障客户资金独立C.促进资金流动D.以上都是10.以下哪项不是证券公司高级管理人员任职资格的条件？()A.具有良好的职业道德B.具有大学本科以上学历C.具有证券从业资格D.具有犯罪记录二、多选题(共5题)11.证券市场监管包括哪些方面？()A.证券发行监管B.证券交易监管C.证券公司监管D.证券交易所监管E.证券投资者教育12.证券公司净资本管理指标体系主要包括哪些？()A.最低净资本要求B.净资本充足率C.净资本与风险资本匹配D.资产负债率E.净资本与净资产比例13.证券公司内部控制制度应具备哪些原则？()A.合规性原则B.完整性原则C.全面性原则D.独立性原则E.效率性原则14.证券公司合规管理部门的主要职责包括哪些？()A.制定合规管理制度B.开展合规检查C.审查合规风险D.指导业务部门合规经营E.依法处理合规违规事项15.证券公司应如何处理客户交易结算资金？()A.专户存储B.分账管理C.分散保管D.集中结算E.独立核算三、填空题(共5题)16.证券公司开展证券自营业务，其投资范围包括股票、债券、基金、权证、资产支持证券等金融工具，以及中国证监会认可的其他投资品种。17.证券公司净资本是指根据中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》计算得出的。18.证券公司内部控制的目标是保证证券公司业务运作的合规性、19.证券公司的合规管理部门应当定期或不定期地组织合规检查，及时发现问题并采取措施。20.证券公司客户交易结算资金第三方存管制度要求客户交易结算资金必须存放在指定商业银行，并由该银行进行独立管理。四、判断题(共5题)21.证券公司的自营业务必须以公司自身的名义进行，并且可以投资于任何资产。()A.正确B.错误22.证券公司净资本充足率不得低于100%，这是证券公司开展各项业务的最低要求。()A.正确B.错误23.证券公司的内部控制制度应当涵盖所有业务、所有部门和所有人员。()A.正确B.错误24.证券公司的客户交易结算资金可以与公司的自有资金混同管理。()A.正确B.错误25.证券公司的高级管理人员在任职期间不得有任何违法违规行为。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述证券公司合规管理的目标和原则。27.证券公司净资本计算中，哪些项目属于扣除项？28.证券公司内部控制制度应包括哪些主要内容？29.什么是证券市场的信息披露？它具有哪些基本要求？30.证券公司开展业务时，如何防范和处置合规风险？

2021年证券从业资格基础知识真题及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】证券投资咨询业务不属于证券公司的业务范围，而是属于证券投资咨询机构。2.【答案】D【解析】证券交易场所的设立和解散由国务院决定。3.【答案】C【解析】促进产业升级不是证券市场的基本功能，证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现和资源配置。4.【答案】A【解析】证券公司从事证券自营业务时，其自营资金的来源主要是自有资金。5.【答案】D【解析】证券市场宏观调控不属于证券市场监管的主要内容，证券市场监管主要涉及证券发行、交易和公司监管。6.【答案】D【解析】证券公司净资本是指证券公司净资产减去负债和或有负债后的余额。7.【答案】D【解析】证券公司合规管理的主要目的是保障公司利益、客户利益和市场稳定。8.【答案】D【解析】证券公司内部控制的目标不包括获取最大利润，而是防范风险、提高效率和保障合规。9.【答案】A【解析】证券公司客户交易结算资金第三方存管制度的主要目的是提高客户资金安全性。10.【答案】D【解析】具有犯罪记录不是证券公司高级管理人员任职资格的条件。二、多选题(共5题)11.【答案】A,B,C,D,E【解析】证券市场监管包括证券发行、交易、公司以及证券交易所的监管，同时也包括对证券投资者的教育。12.【答案】A,B,C,E【解析】证券公司净资本管理指标体系主要包括最低净资本要求、净资本充足率、净资本与风险资本匹配以及净资本与净资产比例等指标。13.【答案】A,B,C,D,E【解析】证券公司内部控制制度应具备合规性、完整性、全面性、独立性和效率性等原则。14.【答案】A,B,C,D,E【解析】证券公司合规管理部门的主要职责包括制定合规管理制度、开展合规检查、审查合规风险、指导业务部门合规经营以及依法处理合规违规事项。15.【答案】A,B,E【解析】证券公司应将客户交易结算资金专户存储，分账管理，并独立核算。三、填空题(共5题)16.【答案】股票、债券、基金、权证、资产支持证券等金融工具，以及中国证监会认可的其他投资品种。【解析】证券自营业务的投资范围较为广泛，包括多种金融工具，以实现投资收益的最大化。17.【答案】根据中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》计算得出的。【解析】净资本的计算遵循相关法规，是评估证券公司风险承受能力的重要指标。18.【答案】安全性、有效性。【解析】内部控制旨在确保证券公司业务运作的合规性、安全性、有效性，从而保护投资者利益和公司资产。19.【答案】合规检查。【解析】合规检查是确保公司业务合规的重要手段，有助于及时发现和纠正违规行为。20.【答案】指定商业银行。【解析】第三方存管制度是为了保障客户资金安全，防止证券公司挪用客户资金，确保客户资金的安全独立。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】证券公司的自营业务虽然是以公司自身名义进行，但其投资范围受到法规的严格限制，不能投资于所有资产。22.【答案】正确【解析】净资本充足率是衡量证券公司风险控制能力的重要指标，必须达到100%以上才能保证公司业务的稳健开展。23.【答案】正确【解析】内部控制制度的全面性是确保公司业务合规和风险可控的基础，必须覆盖所有业务、部门和人员。24.【答案】错误【解析】客户交易结算资金必须与公司自有资金分开管理，以保证客户资金的安全。25.【答案】正确【解析】高级管理人员的行为对公司的合规经营和信誉至关重要，因此要求他们在任职期间必须遵守法律法规。五、简答题(共5题)26.【答案】证券公司合规管理的目标是保证证券公司及其业务活动符合法律、法规、规则和自律规则的要求，防范合规风险，实现合规经营。主要原则包括：合规性、完整性、全面性、独立性和效率性。【解析】合规管理是证券公司稳健经营的基础，目标是确保所有业务活动合规，防范合规风险。合规管理的原则包括上述五个方面，以实现合规管理的有效性和全面性。27.【答案】证券公司净资本计算中的扣除项主要包括：证券自营业务规模对应的资本、证券承销业务规模对应的资本、证券资产管理业务规模对应的资本、风险资本准备、客户交易结算资金要求、证券自营业务风险覆盖率、证券经纪业务风险覆盖率、证券资产管理业务风险覆盖率、证券投资业务风险覆盖率、其他扣除项。【解析】净资本的计算需要扣除一些特定的项目，以反映公司实际可用于抵御风险和保障客户权益的资本水平。这些扣除项包括但不限于证券自营业务规模对应的资本等，以确保净资本计算的准确性。28.【答案】证券公司内部控制制度应包括风险控制、业务流程控制、信息系统控制、人力资源控制、财务控制、合规控制等内容。【解析】内部控制制度是证券公司稳健经营的重要保障，应全面覆盖公司运营的各个方面。主要包括风险控制、业务流程控制、信息系统控制等，以确保公司业务的合规性和安全性。29.【答案】证券市场的信息披露是指证券发行人和信息披露义务人按照法律、行政法规和部门规章的规定，及时、公平地向投资者和社会公众披露信息的行为。基本要求包括真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。【解析】信息披露是维护证券市场公平、公正、透明的重要手段。基本要