2026年基金从业资格证考试题库500道（全优）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.系列基金

B.基金中基金

C.保本基金

D.上市开放式基金

【答案】：A2、下列关于证券投资基金的描述，说法错误的是（）。

A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

B.基金所募集的资金在法律上具有独立性

C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】：D3、（2021年真题）以下不属于对目标公司业务尽职调查主要内容的是（）

A.融资运用

B.管理团队

C.纳税分析

D.发展战略

【答案】：C4、（2016年真题）（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.规范性原则

【答案】：B5、基金业协会的权力机构为（）。

A.会员大会

B.董事会

C.监事会

D.股东大会

【答案】：A6、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。

A.认购权证

B.认沽权证

C.认股权证

D.备兑权证

【答案】：A7、可以直接认定为股权投资基金合格投资者的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B8、会计师事务所及其执业人员应遵守的原则，下列不属于的一项是（）。

A.独立

B.客观

C.平等

D.公正

【答案】：C9、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。

A.佣金不得高于成交金额的0.5%

B.佣金起点为5元

C.交易不收取印花税

D.基本交易费用固定

【答案】：D10、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B11、（2017年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金销售机构确认的数据

B.基金估计值机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金托管机构确认的数据

【答案】：C12、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。

A.对冲策略基金

B.股票策略基金

C.固定策略基金

D.平衡策略基金

【答案】：A13、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。

A.专业管理

B.利益共享

C.独立托管

D.集中投资

【答案】：D14、关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。

A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D.可转换债券一般每月付息一次

【答案】：B15、下列不属于短期政府债券的特点的是()。

A.利息免税

B.流动性强

C.收益率较高

D.违约风险小

【答案】：C16、(2017年)公司制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分别不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的（）。

A.1％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：C17、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】：D18、（2017年真题）ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

A.每日收盘后15分钟

B.每日收盘前15分钟

C.每日开市后

D.每日开市前

【答案】：D19、以下不属于短期融资券交易品种有（）。

A.１年

B.３个月

C.６个月

D.８个月

【答案】：D20、在1992～2000年，中国的债券市场形成了场内交易所市场和场外银行间市场并存的格局，并且以（）为主。

A.柜台交易市场

B.交易所市场

C.银行间市场

D.场外市场

【答案】：B21、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D22、关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是()。

A.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险

B.在未来买入合约标的资产的一方成为空头

C.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点

D.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产

【答案】：D23、一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为（）时,可以认为出现了巨额赎回。

A.8000万

B.1亿

C.9000万

D.7000万

【答案】：B24、下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是（）。

A.居民消费价格指数

B.GDP

C.商品价格指数

D.生产者物价指数

【答案】：B25、（）体现了基金管理人的服务价值。

A.基金的产品开发

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：C26、(2016年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。

A.基金托管人员的日常监管

B.开放式基金信息披露的日常监管

C.公司治理和内部控制的日常监管

D.基金代销机构的日常监管

【答案】：A27、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票换手率等于期间股票交易量的一半除以期间基金平均（）；如果一只股票基金的年周转率为l00%，意味着该基金持有股票的平均时间为l年。

A.份额净值

B.资产净值

C.股票交易量

D.份额总数

【答案】：B28、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有()。

A.股票的收益小于基金

B.股票的收益是不确定的

C.证券投资基金的收益高于债券

D.基金投资的风险大于债券

【答案】：A29、（）反映的是单位销售收入反映的股价水平。

A.市净率

B.市盈率

C.市销率

D.市现率

【答案】：C30、某公司现有股本1亿股（每股面值l0元），资本公积2亿元，留存收益7亿元，股票市价为30元／股，现按10股送10股发放股票股利，则公司每股面值变为（）元。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：C31、分级基金按募集方式的不同，分为（）。

A.主动投资型和被动投资型

B.合并募集和分开募集

C.封闭式和开放式

D.股票型和债券型

【答案】：B32、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.积极配合基金监管机构的监管

C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】：D33、股权投资基金管理人应当建立完善的财产分离制度，基金财产和基金管理人固有财产之间、不同基金财产之间、基金财产和其他财产之间要实行（）

A.合并运作、分别核算

B.独立运作、合并核算

C.合并运作、合并核算

D.独立运作、分别核算

【答案】：D34、仅就尽职调查本身而言，最为重要的部分为()

A.制定调查计划

B.设计投资方案

C.起草尽职调查与风险控制报告

D.收集与分析材料

【答案】：D35、股权投资基金会计核算的主要内容包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D36、（）则常见于杠杆收购和破产投资策略。

A.成本法

B.相对估值

C.折现现金流估值法

D.清算价值法

【答案】：D37、和财险公司相比，寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）的投资期限，通常可以投资于风险较（）的资产。

A.较短，低

B.较短，高

C.较长，高

D.较长，低

【答案】：C38、杜邦恒等式中，不涉及的财务指标表是（）。

A.权益乘数

B.销售利润率

C.资产负债率

D.总资产周转率

【答案】：C39、私人股权不包括（）

A.上市企业非公开发行和交易的普通股

B.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

C.上市企业公开发行和交易的普通股

D.上市企业非公开发行和交易的可转化债券

【答案】：C40、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。

A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体

C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算

D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

【答案】：B41、私募股权基金产品设计，多半由（）进行。

A.基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构

B.基金持有人委托的第三方机构

C.中国证券投资基金业协会或基金业协会委托的第三方机构

D.基金销售机构

【答案】：A42、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D43、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B44、设立外商投资创业投资企业，至少有（）个投资者应符合必备投资者的要求。

A.五

B.二

C.三

D.一

【答案】：D45、下列不属于竞价交易制度内容的是（）。

A.开市价格由连续竞价形成

B.开市价格由集合竞价形成

C.交易系统对不断进入的投资者交易指令，按价格优先与时间优先原则排序

D.将买卖指令配对竞价成交

【答案】：A46、基金投资者关系管理的主体是（）。

A.基金销售机构

B.基金发起人

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：D47、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】：C48、以下选项中不属于股票价格指数的编制方法的是（）

A.加权平均法

B.移动平均法

C.算术平均法

D.几何平均法

【答案】：B49、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书正式文本

【答案】：D50、投资政策说明书的内容不包括（）。

A.确定收益

B.业绩比较基准

C.投资目标

D.投资决策流程

【答案】：A51、下列关于基金销售机构的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。

A.9884

B.10000

C.9881

D.9885

【答案】：A53、有关管理人内部控制的主要控制活动要求，说法错误的是（）。

A.授权控制应当贯穿于股权投资基金管理人资金募集、投资运作、投资后管理和项目退出等主要环节的始终

B.股权投资基金管理人自行募集股权投资基金的，应设置有效机制，切实保障募集结算资金安全；股权投资基金管理人应当建立合格投资者适当性制度

C.股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每半年开展一次全面的外包业务风险评估

D.股权投资基金管理人应建立健全相关机制，防范管理各股权投资基金之间的利益输送和利益冲突

【答案】：C54、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债权

B.股权

C.证券

D.实物

【答案】：A55、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A56、流动比率小于1时，赊购原材料若干，将会（）

A.增大流动比率

B.降低流动比率

C.降低营运资金

D.增大营运资金

【答案】：A57、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失和声誉损失

D.以上都是

【答案】：D58、（）是指做市商在全国股份转让系统持续发布买卖双向报价，并在其报价价位和数量范围内履行与投资者成交义务的转让方式。

A.做市转让

B.协议转让

C.上市转让

D.股权转让

【答案】：A59、开放式基金份额—般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+2

C.T+0，T+3

D.T+1，T+3

【答案】：B60、关于风险和收益关系，以下表述错误的是（）。

A.投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高

B.投资产品的风险高，意味着投资产品的收益波动大

C.金融市场上风险与收益常常是相伴而生的

D.投资者承担风险期望得到更高的风险报酬

【答案】：A61、下列关于道德的说法中，错误的是（）。

A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映

B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的

C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和

D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异

【答案】：B62、UCITS指令的管辖中，东道国可以在（）等方面行使管辖权。

A.监管

B.投资、销售

C.法律适用

D.基金销售及信息披露

【答案】：D63、公司前景预测中适用的“自上而下”层次分析法是指（）。

A.宏观—行业—个股

B.个股—行业—宏观

C.宏观—个股—行业

D.行业—宏观—个股

【答案】：A64、自《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，已登记的私募股权投资基金管理人未按时履行年度信息报送义务1次，且未完成整改，根据相关规定，中国证券投资基金业协会将对该基金管理人采取下述哪个表述（）。

A.列入异常机构名单

B.注销基金管理人登记

C.通过私募基金管理人平台对外公示

D.暂停受理该基金管理人的私募基金产品备案

【答案】：D65、M投资管理公司2011年1月募集了一只人民币基金，规模5亿元，已全部实缴到位。截至2017年6月30日，基金已累计向投资人现金分配7.5亿元，期末账面现金0.5亿元，未退出投资项目三个，相应投资成本2.5亿元，无其他资产和负债。未退出三个投资项目对应的公允价值为9亿元。投资管理公司正在准备2017年半年度报告。该基金半年度报告披露基金的TVPI值应为（）。

A.1.5

B.21

C.3.4

D.2.4

【答案】：C66、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】：B67、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。

A.交易日，次日

B.周;次周

C.月;当日

D.月;次日

【答案】：A68、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）

A.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益

B.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的的难度

C.直接的不动产投资流动性较差，通常变现为若要快速转售，投资者往往要承担较大折价损失

D.直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例

【答案】：A69、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C70、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

【答案】：A71、（）可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

A.再投资收益率

B.当前收益率

C.当期收益率

D.到期收益率

【答案】：D72、关于基金资产估值，表述不正确的有（）。

A.我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值

B.只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值

C.海外的基金多数也是每个交易日估值

D.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则

【答案】：B73、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D74、开放式基金的设立主体是（）。

A.基金持有人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C75、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B76、管理人内部控制的作用主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A77、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。

A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制

B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围

C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职

D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预

【答案】：B78、股权投资基金首选的退出方式是（）。

A.股份上市转让

B.股份挂牌转让退出

C.股权转让退出

D.清算退出

【答案】：A79、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。

A.每个交易日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：A80、按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。

A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

B.封闭式分级基金与开放式分级基金

C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等

【答案】：D81、下列不属于我国创业投资体制基本框架内容的是（）。

A.税收优惠政策

B.设立创业投资引导基金

C.多层次资本市场体系建设

D.专人辅导制度

【答案】：D82、根据中国证监会的规定，股权投资基金的合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资基金的金额不低于（）万元。

A.60

B.80

C.100

D.120

【答案】：C83、基金合同中债券投资下限等于或者大于_______，业绩比较基准中债券比例值等于或者大于________，满足其中一个条件即为偏债型基金。（）

A.30％；50％

B.50％；60％

C.50％；50％

D.60％；70％

【答案】：D84、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是()。

A.证券基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

【答案】：B85、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。

A.60%

B.80%

C.90%

D.100%

【答案】：D86、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D87、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（）等相关活动的人员。

A.宣传推介基金

B.发售基金份额

C.办理基金份额申购和赎回

D.以上都是

【答案】：D88、()是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

A.购买资源

B.购买大宗商品

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：B89、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.成本效益

【答案】：B90、根据中国证监会的规定，申请境外直接上市企业净资产不少于（）元人民币，过去一年税后利润不少于（）元人民币。

A.2亿；3000万

B.4亿；3000万

C.4亿；6000万

D.2亿；6000万

【答案】：C91、公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行公司股票

B.发行公司债券

C.公司留存收益

D.银行贷款

【答案】：C92、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

【答案】：A93、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

【答案】：B94、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。

A.专业基金销售机构的人员

B.从事基金理财业务咨询的人员

C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员

D.以上人员都需要

【答案】：D95、关于股权投资基金投资者的主要类型，以下表述正确的是（）。

A.大型企业可以选择不作为投资者，而以自有资金出资并通过子公司的形式直接进行创业投资业务

B.公共养老基金是资本市场稳定的机构投资人，而公司养老基金受业绩表现的影响，无法提供长期的资金来源

C.在国外股权投资市场中，富有的个人或家族通常倾向于作为基金管理人而非基金投资人参与到股权投资基金，以便管理其资产

D.与美国市场不同，欧洲的商业银行不得作为投资者参与欧州市场的股权投资基金

【答案】：A96、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金也协会报送经会计师事物所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.3

B.4

C.6

D.9

【答案】：B97、ETF份额的认购方式分为（）。

A.现金认购和数量认购

B.证券认购和份额认购

C.现金认购和证券认购

D.数量认购和份额认购

【答案】：C98、下列不属于反映被投资企业管理状况的指标是（）。

A.股东关系与公司治理

B.主要产品的市场前景

C.重大经营管理问题

D.经营风险控制情况

【答案】：B99、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险管理体系

C.确保基金管理人依法合规经营

D.以上说法都正确

【答案】：D100、下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。

A.基金净值计算差错

B.不公平对待不同投资组合

C.基金宣传材料有误导性陈述

D.基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害

【答案】：A101、美国纳斯达克市场采用的交易制度是()。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.单一做市商

D.指定做市商

【答案】：B102、基金管理费是指（）。

A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用

D.基金动作过程中各项费用总和

【答案】：A103、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。

A.企业年金

B.公募基金资产管理计划

C.银行理财产品

D.集合资产管理计划

【答案】：A104、2016年7月，某地证监局曾对辖区内基金管理人进行检查，发现7家管理人存在违法违规现象，违规内容主要有：（1）新増加合伙人未按规定及时签署合格投资者承诺书；（2)有限合伙的认缴规模为10万元，有限合伙人的出资额为9万元；该地证监局对涉事的7家私募管理人出具警示函、责令整改。这种处理方式为（）

A.行政监管

B.行政处罚

C.移送司法机关

D.以上都是

【答案】：A105、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。

A.互联网的应用

B.媒体和宣传手册的应用

C.讲座、推介会和座谈会

D.“—对多”服务

【答案】：D106、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。

A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则

D.基金监管机构的设置必须有法律依据

【答案】：C107、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D108、下面关于基金的说法，不正确的是（）。

A.基金托管人保管基金

B.基金管理人保管基金

C.基金投资者购买基金

D.中介或代理机构服务基金

【答案】：B109、国际金融市场是其经营内容包括跨境的（）等。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B110、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）

A.健全性原则

B.及时性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

【答案】：B111、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排。

A.行业风格配置

B.全球资产配置

C.战略资产配置

D.战术资产配置

【答案】：C112、（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B113、某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为被称为()。

A.多头套保

B.空头投机

C.空头套保

D.多头投机

【答案】：B114、以下有关股权投资母基金主要业务的说法中，错误的是（）。

A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者

B.二级投资是指母基金在股权投资基金募集设立完成后，对存续基金或其投资组合公司进行投资

C.直接投资是指母基金直接进行股权投资

D.直接投资是母基金的本源业务

【答案】：D115、合伙人为自然人时，比照个人所得税法的“个体工商户的生产经营所得”应税项目，适用（）的五级（），计算征收个人所得税。

A.5%-35%；全额累进税率

B.5%-35%；超额累进税率

C.8%-25%；全额累进税率

D.8%-25%；超额累进税率

【答案】：B116、（）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。

A.交换合约

B.互换合约

C.金融互换合约

D.远期合约

【答案】：B117、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

【答案】：D118、在对电子商务A公司做财务尽调时，按照市销率2倍进行估值。A公司全年平台销售8亿元，获得销售佣金4000万元，税后净利润400万元，则该电子商务公司的估值为（）。

A.800万元

B.28亿元

C.16亿元

D.8000万元

【答案】：C119、关于公司型股权投资基金，以下说法错误的是（）

A.基金管理人通过有限责任公司形式募集设立私募投资基金的，有限责任公司的股东以其净资产为限对公司承担责任

B.公司型基金有参与基金的投资者誠，公司型基金的投资者既是基金份额持有者又是公司制股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任

C.基金管理人通过股份有限公司形式募集设立私募投资基金的，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

D.公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形式形成一^独立的公司法人实体,由公司法人实体自行或通过委托专门的基金管理人机构进行管理的私募投资基金

【答案】：A120、（）是指私募股权基金运营对象企业经营失败，项目以破产而告终，被迫退出的—种形式。

A.买壳上市

B.IPO

C.破产清算

D.二次出售

【答案】：C121、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会或基金公司

C.中国证券投资基金业协会或销售机构

D.基金公司或基金销售机构

【答案】：D122、下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（）。

A.是否上市

B.规模大小

C.法律主体资格

D.资金是否公募

【答案】：C123、若没有预期的变现需求，投资者可以适当______流动性要求，以______预期收益。（）

A.降低；降低

B.提高；提高

C.提高；降低

D.降低；提高

【答案】：D124、股权投资基金在投资者的资产配置中通常具有（）的特点。

A.低风险，低期望收益

B.低风险，高期望收益

C.高风险，高期望收益

D.高风险，低期望收益

【答案】：C125、（2020年真题）关于私人股权，以下表述错误的是（）

A.包括未上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

B.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的可转换债券

C.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的公司债

D.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股

【答案】：C126、下列关于合伙型股权投资基金的说法中，正确的是（）。

A.合伙型股权投资基金所有合伙人对合伙债务承担无限连带责任

B.合伙型股权投资基金可以采用按项目进行收益分配的机制

C.合伙型股权投资基金必须按照实际出资比例进行收益分配

D.合伙型股权投资基金普通合伙人对合伙债务承担有限责任

【答案】：B127、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（）原则。

A.业务与信息隔离

B.股东诚信与合作

C.长效激励约束

D.公司独立运作

【答案】：A128、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A129、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。

A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东

B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东

C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东

D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】：A130、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。

A.证明投资者的财产已经由托管人托管

B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

C.证明对基金管理人的投资能力的认可

D.反映了基金管理人持续合规经营

【答案】：B131、关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（）。

A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性

B.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管

C.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易

【答案】：D132、（2017年真题）托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B133、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.投资主体要求不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C134、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B135、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（）。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】：A136、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具备安全保管基金全部资产的条件

D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函

【答案】：C137、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。

A.最近三年年均收入60万元的个人

B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金

C.所持有的金融资产为400万元的个人

D.净资产为500万元的机构

【答案】：D138、下列关于回转交易的说法中，错误的是（）。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次交易日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

【答案】：A139、以下属于期货合约的要素的是（）。

A.交易时间

B.每日价格最大波动限制

C.交易单位

D.以上三项均是

【答案】：D140、股权投资基金的业绩评价一般会通过计算内部收益率、已分配收益倍数和总收益倍数等主要指标，与同一年份内市场中同类型基金整体指标的（）进行综合比较，以此来确定该基金在当时时点的业绩表现水平。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A141、清算价值法的主要方法是，假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的（），加总后作为企业估值的参考标准。

A.变现价值

B.公允价值

C.理论价值

D.折现率

【答案】：A142、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（）。

A.债券型和股票型

B.増长型和收入型

C.契约型和公司型

D.主动型和被动型

【答案】：C143、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）和警示性文字。

A.利润保证

B.产品介绍

C.风险提示

D.费用说明

【答案】：C144、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。

A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C.普通投资者的获利情况

D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

【答案】：C145、基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（）。

A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量

B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

【答案】：D146、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。

A.简单收益率

B.时间加权收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

【答案】：C147、假设某基金第一年的收益率为5%，第二的收益率也是5%，其年几何平均收益率（）。

A.小于5%

B.等于5%

C.大于5%

D.无法判断

【答案】：B148、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D149、我国股权投资基金的监管均规定依法由（）自主选择基金及基金管理公司的组织形式。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金业协会

【答案】：C150、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险

B.政策风险

C.汇率风险

D.市场风险

【答案】：C151、能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平的数值型数据的是（）。

A.均值

B.标准差

C.中位数

D.方差

【答案】：C152、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。

A.基金申请报告

B.基金托管协议草案

C.招募说明书草案

D.上市交易公告书

【答案】：D153、国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可为双方主管机构提供一个（）的功能性渠道。

A.相互协助机制

B.早期预警机制

C.临时性事务

D.风险预警机制

【答案】：B154、中国某基金公司香港子公司与海外机构合作在纽交所推出了“某某沪深300中国A股ETF”，该基金属于（）。

A.RQFII基金

B.UCITS基金

C.QDII基金

D.沪股通基金

【答案】：A155、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。

A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

【答案】：D156、（）是指结算系统在设定的时间内：对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收。

A.全额结算

B.净额结算

C.实时处理交收

D.批量处理交收

【答案】：B157、甲公司2015年资产收益率为10%，负债权益比为1.5，则甲公司2015年的净资产收益率为（）。

A.25％

B.15％

C.20％

D.30％

【答案】：A158、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。

A.基金公司总经理的权限由股东大会授予

B.部门经理的权限由总经理授予

C.部门内人员的权限由部门经理授予

D.公司权限的授予均需采取书面形式

【答案】：A159、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法正确的是（）。

A.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”

B.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元

C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本

D.以上都正确

【答案】：D160、我国第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利墓金

【答案】：B161、关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。

A.有利于促进信息披露的规范化

B.有利于提高信息编报的效率

C.不利于投资者基金投资决策

D.提高监管效率

【答案】：C162、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D163、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（）。

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.排他期间，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

D.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

【答案】：C164、基金管理人应当设立督察长对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A165、关于股权价值说法正确的一项是（）

A.母公司拥有子公司的投票权超过50％且不足80％时，此时子公司中不属于母公司的权益部分在母公司的合并资产负债表中列为少数股东权益

B.由于股权投资基金的投资标的是子公司股权

C.股权投资基金关注的股权价值是指归、不属于母公司股东的股权价值

D.子公司中不属于母公司的权益部分在母公司的合并资产负债表中列为少数股东权益,因此股权价值为少数股东权益加上归属于母公司股东的股权价值。

【答案】：D166、关于基金服务业务，以下表述正确的是（）

A.服务业务的风险评估仅在首次将该项业务外包时进行

B.基金服务机构不能同时提供托管服务

C.基金服务机构通常接受基金管理人的委托，提供基金服务业务

D.基金服务机构可自行决定业务转包

【答案】：C167、募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立基金募集结算资金专用账户，用于统一归集基金募集结算资金、向投资者分配收益以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。

A.中国证券业协会

B.中国期货业协会

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D168、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行

B.红利发放后立即以无风险利率投资

C.红利发放后立即对本基金进行再投资

D.以上均不正确

【答案】：C169、下列不是基金市场营销特征的有（）。

A.持续性

B.适用性

C.规范性

D.广泛性

【答案】：D170、如拟采用委托募集方式募集基金管理人应与销售机构以书面形式签署基（）。

A.反洗钱协议

B.基金委托销售协议

C.基金销售与反洗钱协议

D.基金销售协议

【答案】：D171、负债权益比=（）。

A.1/（1-资产负债率）

B.负债/资产

C.所有者权益/负债

D.资产负债率/（1-资产负债率）

【答案】：D172、（2020年真题）股权投资基金随目标企业的尽职调查内容不包括（）。

A.业务尽调

B.项目估值

C.财务尽调

D.法律尽调

【答案】：B173、（2019年真题）通常私人股权不包括（）

A.上市公司公开发行的可转换为普通股的优先股

B.未上市企业的可转换债券

C.未上市企业股权

D.上市公司非公开发行的可转换为普通股的可转换债券

【答案】：A174、（2020年真题）关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.II、IV

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、IV

【答案】：C175、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

【答案】：D176、（2016年真题）根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东

C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东

【答案】：A177、同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务，属于基金管理人开展基金管理业务的（）要求。

A.专业化经营

B.分散化经营

C.集中化经营

D.独立化经营

【答案】：A178、关于全国股转系统挂牌流程，下列不属于决策改制阶段的是（）。

A.办理股份公司设立手续

B.向全国股转系统报送挂牌申请及相关材料

C.验资机构验资并出具验资报告

D.召开股东会并作出同意改制的决议

【答案】：B179、为规范股权投资基金服务业务,保护基金投资者权益,基金业协会于20l7年3月1日出台了（）,原《基金业务外包服务指引（试行）》同时废止。

A.私募投资基金服务业务管理办法（试行）》

B.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《基金从收人员执业行为自律准则》

【答案】：A180、（2016年真题）以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D181、（2017年真题）对于信托（契约）型股权投资基金的而言，基金份额的转让涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B182、（2016年真题）保守机密的要求不包括（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密

B.不得泄露在执业活动中所获知的信息

C.严格遵守交易机构的制度和工作流程

D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

【答案】：C183、（2017年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。

A.非公开募集基金的募集

B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务

C.非公开募集基金的基金财产清算

D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】：B184、(2016年)下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】：B185、基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.销售合规性风险

【答案】：B186、（2017年真题）为依法开展对私募基金的监督管理，（）年8月，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》。

A.2013

B.2014

C.2015

D.2016

【答案】：B187、（）年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。

A.2008年

B.2009年

C.2010年

D.2011年

【答案】：C188、下列关于技术分析法和基本面分析法的区别，说法错误的是（）。

A.技术分析法和基本面分析法是从不同角度来分析股票市场价格的走势

B.基本面分析法侧重于对微观因素的分析，判断的是股票价格的中长期走势

C.技术分析法侧重于对历史交易状况的分析，判断的是股票价格的短期或中期走势

D.两种分析方法各有所长，在预测股票市场价格走势时，应将它们结合起来运用

【答案】：B189、关于战略资产配置，以下理解错误的是（）。

A.是一种事前的规划和安排

B.需考虑投资者的风险承受能力

C.需经常根据资产的短期波动进行动态调整

D.确定的是资产组合中个主要大类资产的投资比例

【答案】：C190、目前大量申请股权投资基金管理人登记的机构欠缺诚信约束，提交申请材料不真实、不准确、不完整，中国证券投资基金业协会办理登记面临较高（）。

A.系统风险

B.操作风险

C.道德风险

D.政策风险

【答案】：C191、息税前利润对应的价值是（）。

A.企业价值

B.市场价值

C.股权价值

D.理论价值

【答案】：A192、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B193、(2016年)下列关于有限责任公司型股权投资基金设立的表述中，错误的是（）。

A.应按规定申请设立，并领取营业执照

B.公司章程需由所有股东签字并确认

C.出资最低限额应不低于100万元

D.股东人数应当在200以下

【答案】：D194、关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。

A.可以在场外申购赎回

B.绝大部分基金财产投资于目标ETF

C.可以对ETF部分计提管理费

D.可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】：C195、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。

A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离

B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金

C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息

D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大

【答案】：C196、某机构希望在F公司盈利较多时，获得较高的股利收益，则一般情况下，该机构应该投资F公司发行的哪种金融工具（）。

A.累积优先股

B.普通股

C.非累积优先股

D.长期债券

【答案】：B197、已通过下列（）考试（或取得资格）之一，通过科目一考试的，可以申请认定基金从业资格。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

【答案】：B198、开放式基金的分红方式有（）种形式。

A.一

B.两

C.三

D.四

【答案】：B199、若名义利率不变，当物价上升时，实际利率()。

A.不确定

B.不变

C.下降

D.上升

【答案】：C200、我国基金会计核算以（）为记账单位。

A.美元

B.人民币元

C.英币

D.港币

【答案】：B201、（2018年真题）下列募集资金的行为不属于可能构成非法吸收公众存款罪的是（）。

A.向投资者发售虚构的基金

B.冒充境外某知名企业的代理机构在境内募集资金

C.以自有房产抵押向亲友借款投资某公司

D.以不存在的某个项目作为投资标额募集资金

【答案】：C202、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

B.投资人递交申购申请，申购成立

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】：C203、(2017年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（）。

A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额

B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值

C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用

D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】：A204、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。

A.普通会员组成的会员大会、理事会

B.全体会员组成的会员大会、监事会

C.普通会员组成的会员大会、监事会

D.全体会员组成的会员大会、理事会

【答案】：D205、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

【答案】：D206、(2017年)关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（）。

A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助

C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

【答案】：D207、（2017年真题）某投资者投资一合伙制股权投资基金200万元，基金期限2年，持有1年后该投资者希望把基金份额转让，下列说法正确的是（）。

A.受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人

B.受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人

C.受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人

D.受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人

【答案】：A208、下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是()。

A.结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断

B.结合公司的盈利情况、(净)资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断

C.结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断

D.结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断

【答案】：D209、合伙型基金投资者人数限制的表述中，正确的是（）

A.股东人数应当在2个以上100个以下

B.股东人数应当在2个以上200个以下

C.股东人数应当在3个以上50个以下

D.股东人数应当在2个以上50个以下

【答案】：D210、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D211、以下关于投资者投资目标的说法中错误的是（）

A.投资者的投资目标就是其想得到的投资结果，主要是指风险和收益

B.投资目标是由收益要求决定的

C.投资者不可能找到既能提供相对高的预期收益，又不用承担相对高风险的投资产品

D.投资目标可分为风险目标和收益目标

【答案】：B212、基金信息披露的形式，应当遵循（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B213、关键管理指标主要包括（）情况等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B214、（2017年真题）从发展趋势来看，未来我国经济的增长将趋向于（）。

A.要素驱动

B.创新驱动

C.科技驱动

D.人才驱动

【答案】：B215、基金利润表中，不属于其他收入项的是（）。

A.公允价值变动损益

B.ETF替代损益

C.手续费返还

D.归基金资产部分的赎回费收入

【答案】：A216、（）是合规管理的关键性原则。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.连贯性原则

【答案】：A217、下列关于证券价格指数的说法错误的是（）。

A.常见的证券价格指数有股票价格指数和期货价格指数

B.目前股票价格指数编制的方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法

C.国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、日经指数等

D.中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数

【答案】：A218、（2017年真题）按照股权投资基金所处生命周期的不同阶段，可以将基金信息披露分成（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D219、关于基金日常估值程序，以下表述错误的是（）

A.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

B.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核

C.基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告

D.基金日常估值的基金管理人进行

【答案】：C220、投资者在某一时间内实际已经完成的出资称为（）

A.实缴资本

B.认缴资本

C.申购资本

D.真实资本

【答案】：A221、(2017年)基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A.语言和行为举止文明礼貌

B.稳重大方

C.热情诚恳

D.统一着装

【答案】：D222、QDII基金份额的登记时间通常是（）。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C223、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。

A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一

B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区

C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词

D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全

【答案】：A224、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。

A.基金净值公告

B.年度报告

C.半年度期报告

D.基金上市交易公告书

【答案】：B225、投资备忘录通常由投资方提出，内容一般不包括（）。

A.保密条款

B.审计报告

C.投资达成的条件

D.投资方建议的主要投资条款

【答案】：B226、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。

A.可以评价基金经理的管理水平

B.及时了解基金投资的所有具体品种

C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

D.判断基金的风险状况

【答案】：D227、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

【答案】：C228、（2017年真题）私募基金管理人内部控制制度相互制约原则，是指（）。

A.内部人员相互制约、相互监督

B.管理部门相对独立、互相牵制

C.组织结构权责分明、相互制约

D.内部流程相对清晰、相互制约

【答案】：C229、以下公式正确的是（）。

A.转换价格=可转换债券面值/转换比例

B.转换价格=可转换债券市值/转换比例

C.转换比例=可转换债券面值/转换价格

D.转换比例=可转换债券市值/转换价格

【答案】：C230、以下不属于可转换债券的基本要素的是（）。

A.赎回条款

B.转换期限

C.市场利率

D.回售条款

【答案】：C231、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B232、（）表示截至某一特定时点，投资者已从基金获得的分配金额加上资产净值与投资者已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资者的账面回报水平。

A.总收益倍数

B.内部收益率

C.投资回报率

D.已分配收益

【答案】：A233、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。

A.评级

B.评奖

C.排名

D.以上都是

【答案】：D234、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。

A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员

D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的

【答案】：D235、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。

A.申购和赎回申请提交后不得撤销

B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】：D236、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代销基金的证券公司

D.代销基金的商业银行

【答案】：A237、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.基金行业自律组织

B.基金机构内部监督部分

C.政府基金监管机构

D.社会力量监督

【答案】：C238、（2017年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。

A.用户密码定期更换

B.数据库密码和系统密码分人保管

C.软件开发人员介入实际的业务操作

D.信息系统设置访问控制

【答案】：C239、普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务（）。

A.承担有限责任

B.承担无限责任

C.不承担责任

D.承担无限连带责任

【答案】：D240、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

【答案】：B241、某合伙型基金共有50名投资者，现其中1名投资者拟转让基金份额，则下列受让基金份额的投资者和基金份额符合相关规定的是()

A.某个投资者近三年年均收入60万，拟受让的基金份额净值为150万元

B.某个投资者金融资产800万，近三年年均收入100万元，拟受让的基金份额净值为50万元

C.某企业净资产500万元，近三年年均收入500万元，拟受让的基金份额净值为150万元

D.三个个人投资者，金融资产均高于1000万元，拟受让的基金份额净值均为150万元

【答案】：A242、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D243、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：A244、股权投资基金的组织形式不包括()

A.公司型

B.信托型

C.公私合营型

D.有限合伙型

【答案】：C245、合规风险不能简单视同于（）。

A.操作风险

B.道德风险

C.声誉风险

D.以上都是

【答案】：D246、(2016年)基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B247、（2016年真题）契约型股权投资基金应于基金合同正文订明管理人、托管人及投资者的声明与承诺，以下描述错误的是（）。

A.投资者声明其为符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，并已充分理解基金合同条款，了解相关权利义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，不承担相应的投资风险

B.管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺

C.托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产，并履行合同约定的其他义务

D.投资者承诺其向私募基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导

【答案】：A248、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利

B.投