2026年基金从业资格证考试题库500道附参考答案（突破训练）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、中小微创业企业通常具有的发展和融资需求特征不包括（）。

A.信息不对称比较严重

B.创业成功的确定性较高

C.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

D.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

【答案】：B2、公司型股权投资基金设立，应向（）办理注册登记手续，并向（）备案。

A.工商行政管理机关；基金业协会

B.证券登记结算公司；基金业协会

C.工商行政管理机关；证监会

D.基金业协会；证监会

【答案】：A3、公司应当进行解散清算的情况，不包括（）

A.公司章程规定的营业期限届满

B.董事会决议解散

C.公司依法被吊销营业执照、责令关闭

D.公司章程规定的其他解散事由出现

【答案】：B4、（）在尽职调查工作中，起着防范风险、提高尽职调查质量的作用，属于股权投资机构内部的自我监督机制。

A.内部监督

B.内部核查

C.内部复核

D.内部调查

【答案】：C5、()是财政部代表中央政府发行的债券。

A.地方政府债

B.国债

C.公司债券

D.固定利率债券

【答案】：B6、（2016年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.3／4

【答案】：A7、《全球另类投资调查》咨询报告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的资产规模达到了740亿美元。

A.贝莱德

B.高盛公司

C.麦格理集团

D.布里奇沃特投资公司

【答案】：A8、关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。

A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程

B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值

C.基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值

D.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一

【答案】：D9、关于股权投资基金的募集，以下不属于募集阶段主要资料的是（）。

A.（反向）尽职调查资料

B.私募备忘录

C.基金条款书

D.投资框架协议

【答案】：D10、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】：B11、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7日

【答案】：B12、目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C13、下列哪项基金，设置三级分类。（）

A.避险策略型基金

B.绝对收益目标基金

C.保本型基金

D.偏债型基金

【答案】：B14、基金业协会的会员类别不包括（）。

A.联席会员

B.临时会员

C.特别会员

D.普通会员

【答案】：B15、关于交易成本，以下表述正确的是（）

A.交易成本仅包括交易佣金、印花税和过户费

B.由于隐性成本无法测量，交易过程中需关注显性成本

C.由于交易佣金费率很低，交易成本对投资收益率的影响可以忽略不计

D.隐性成本包含买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。

【答案】：D16、下列不属于股权投资基金募集阶段基金管理人与投资人互动的重点是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人开展投资者教育

【答案】：A17、下列不是在委托国外交易商交易结算过程中可能存的风险是（）。

A.汇率风险

B.交易结算风险

C.估值风险

D.国外交易体系与国内存在较大的差异，交易的确认、核对、清算交割等任何—个步骤发生错误，都可能造成交易的失败和基金的损失。

【答案】：A18、风险指标可以分成（）。

A.事前和事后两类

B.事前、事中和事后三类

C.事前和事中两类

D.事中和事后两类

【答案】：A19、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D20、关于基金销售机构的准入条件，以下表述正确的是（）。

A.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格

B.证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格

C.独立基金销售机构应向公司注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格

D.证券投资咨询机构应向工商注册登记所在地的中国证券业协会派出机构进行注册并取得相应资格

【答案】：A21、（2017年真题）开始正式尽职调查之前，通常会与项目企业签订（）。

A.投资框架协议

B.投资合同

C.投资协议

D.以上都不对

【答案】：A22、关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。

A.公司会计与基金会计不能同时兼任

B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立

D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

【答案】：B23、保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在()。

A.3%～5%

B.3%～8%

C.5%～10%

D.10%～15%

【答案】：C24、已通过下列（）考试（或取得资格）之一，通过科目一考试的，可以申请认定基金从业资格。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

【答案】：B25、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。

A.执业注册

B.后续培训

C.执业月检

D.执业年检

【答案】：C26、内部控制的原则不包括（）。

A.独立性原则

B.互相制约原则

C.有效性原则

D.最大化原则

【答案】：D27、已知基金F的夏普比率为0．5，证券市场的夏普比率为0．6，则以下说法正确的是()

A.基金F风险调整后的收益要低于整个市场水平

B.基金F的收益率比整个市场水平好

C.基金F风险调整后的收益要高于整个市场水平

D.基金F的收益率比整个市场水平差

【答案】：A28、（2021年真题）签署投资备忘录属于股权投资基金运作的（）阶段。

A.管理

B.设立

C.募集

D.投资

【答案】：D29、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（）报告。

A.董事会

B.中国证监会

C.中国证监会相关派出机构

D.以上选项都正确

【答案】：D30、董事会席位条款是目标企业分配（）的重要条款。

A.财政权

B.人事权

C.控制权

D.投资权

【答案】：C31、内部收益率是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即（）等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。

A.资产净值

B.现金流

C.净内部收益率

D.净现值

【答案】：D32、不属于基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息的是。（）

A.基金运作方式

B.运作费用

C.基金持有人大会

D.基金投资基本要素

【答案】：C33、向原有股东配售股份，简称()。

A.配股

B.增发

C.定向增发

D.回购

【答案】：A34、穆迪的最高信用等级是（）。

A.AAAA级

B.AAA级

C.AAa级

D.Aaa级

【答案】：D35、基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D36、股权投资基金管理人应具备至少2名（）。

A.负责合规风控的高级管理人员

B.高级管理人员

C.负责内部控制的高级管理人员

D.负责信息披露的高级管理人员

【答案】：B37、（2018年真题）关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。

A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见

B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

【答案】：B38、（2018年真题）股权投资基金特点不正确的是（）

A.投资期限长

B.投资后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.流动性较高

【答案】：D39、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。

A.风险承受能力

B.资金收入能力

C.期望收益

D.投资偏好

【答案】：A40、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A.不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

【答案】：C41、财险公司通常将保费投资于（）资产。

A.高风险

B.高收益

C.低风险

D.稳健型

【答案】：C42、在股权自由现金流折现模型中，股权自由现金流（FC、FE）除了需考虑净利润、折旧、摊销、营运资金的变化，长期经营性负债的变化、资本性支出、债务本金偿还的因素外，还需考虑以下哪两项因素（）。

A.调整的所得税、新増的付息债务

B.长期经营性资产的变化、新増的付息债务

C.长期经营性资产的变化、调整的所得税

D.短期经营性资产的变化、调整的所得税

【答案】：B43、股权投资基金管理人通常是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D44、估值委员会定期会议（）召开一次。

A.每周

B.每个月

C.每季度

D.每半年

【答案】：C45、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。

A.0.5%;75%

B.0.75%;50%

C.0.5%;50%

D.0.75%;75%

【答案】：A46、基金托管协议（）。

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议

C.基金管理人与基金登记机构签订的协议

D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】：B47、利润表亦称()。

A.收益表

B.损失表

C.损益表

D.汇总表

【答案】：C48、某资产A，如果2018年我国经济上行，其年化收益率预计为15％；经济平稳，其年化收益率为8％；经济下行，其年化收益率为-3％。其中，经济上行的概率是25％，经济平稳的概率是40％，经济下行的概率是35％。则资产A在2018年的期望收益率为（）。

A.5.3％

B.5.9％

C.6.7％

D.8.0％

【答案】：B49、美国学者法玛在研究市场有效性时，把信息划分为（）。

A.历史信息、公开信息和内部信息

B.历史信息、公开信息和风险信息

C.基本面信息、价格信息和风险信息

D.技术面信息、基本面信息和内部信息

【答案】：A50、股东会可以依法行使的职权不包括（）。

A.选举和更换董事，批准董事的报酬事项

B.提交公司的经营方针和投资计划

C.修改公司章程

D.对公司增加或者减少注册资本作出决议

【答案】：B51、（2017年真题）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B52、（2017年真题）对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。

A.董事会

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：A53、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，合伙协议应当载明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D54、清算退出流程的第一步是（）。

A.了结公司债权、债务

B.分配公司剩余财产

C.处理公司未了结的业务

D.清查公司财产、制订清算方案

【答案】：D55、法律尽职调查更多的是定位于（）。

A.价值发现

B.风险发现

C.收益发现

D.投资可行性分析

【答案】：B56、以下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务被称作单边合约的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A57、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。

A.可赚取销售佣金

B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C.应与基金公司签订基金产品销售协议

D.可代为销售基金产品

【答案】：B58、私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）

A.基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险

B.投资标的的风险

C.基金委托募集所涉风险

D.未在中国基金业协会登记备案的风险

【答案】：B59、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.公司章程

C.合规政策

D.合规责任

【答案】：C60、（2017年真题）创业投资基金是指投资于（）创业企业的（）投资基金。

A.未上市；股权

B.上市：股权

C.未上市；债权

D.上市；债权

【答案】：A61、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。

A.分业化局面初步显现

B.放松管制、加强监管

C.向多元化发展

D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】：A62、（）为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定好的价格将债券回售给发行人的权利。

A.可回售债券

B.可转换债券

C.可赎回债券

D.通货膨胀联结债券

【答案】：A63、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金募集金额不低于2亿人民币

C.基金份额持有人不少于1000人

D.基金份额上市交易规定的其他条件

【答案】：A64、根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.基金合同与中国证券投资基金业协会合同指引不一致所涉风险

D.股权投资基金资金流动性风险

【答案】：C65、股份有限公司的股东持有的股份可以依法转让。发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：B66、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C67、詹森α与特雷诺指标—样，假定投资组合充分分散化，即投资组合的风险仅为（），用β系数衡量。

A.全部风险

B.不可控制风险

C.系统性风险

D.股票市场风险

【答案】：C68、投资后管理，是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，（）积极参与被投资企业的管理，对被投资企业实施项目监控并提供各项增值服务的一系列活动。

A.基金托管人

B.基金投资人

C.基金管理人

D.基金运作人

【答案】：C69、(2016年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。

A.披露内容

B.披露形式

C.披露时间

D.披露地点

【答案】：B70、关于ETF申购清单和赎回清单中现金替代证券最新价格的确定原则：当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的（）。

A.开盘价

B.结算价

C.平均价

D.收盘价

【答案】：D71、关于股权投资基金的信息披露，以下表述不正确的是（）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D72、股权投资基金募集时，一般按照以下程序进行（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D73、股权回购协商过程的关键是（）。

A.企业战略优势

B.企业竞争优势

C.企业价值

D.定价与融资

【答案】：D74、管理人内部控制的要素包括：（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A75、与普通公司债券相比，（）不是可转换债券的特有要素。

A.转换价格

B.标的股票

C.票面利率

D.转换期限

【答案】：C76、（）是指一方在将回购债券出售给另一方，逆回购方在首期结算日向正回购方支付首期资金结算额的同时，交易双方约定在将来某一日期（即到期结算日）由正回购方以约定价格（即到期资金结算额）从逆回购方购回回购债券的交易。

A.债券信贷

B.债券买断式回购

C.债券协议回购

D.债券质押式回购

【答案】：B77、下列表述错误的是（）。

A.合伙企业以每一个合伙人为纳税义务人，合伙企业层面不缴纳所得税

B.合伙企业合伙人是自然人的，缴纳个人所得税

C.合伙人是法人和其他组织的，缴纳企业所得税

D.合伙企业生产经营所得和其他所得采取“先税后分”的原则

【答案】：D78、关于公司型股权投资基金，以下说法错误的是（）。

A.公司型基金由参与基金的投资者组成，公司型基金的投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任

B.基金管理人通过有限责任公司形式募集设立私募投资基金的，有限责任公司的股东以其净资产为限对公司承担责任

C.公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或通过委托专门的基金管理人机构进行管理的私募投资基金

D.基金管理人通过股份有限公司形成募集设立私募投资基金的，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

【答案】：B79、关于股权投资基金的基金收益分配原则，顺序正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：C80、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比

B.基金的规模越大，管理费率越高

C.通常基金的规模越大，基金托管费越高

D.通常基金的规模越大，基金托管费越低

【答案】：D81、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】：D82、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护

B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门

C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容

D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】：A83、境外投资者是指（）。

A.外国法人

B.外国的自然人

C.港澳台地区的法人和自然人

D.以上都是

【答案】：D84、用复利法计算第n期末终值的计算公式为()。

A.FV=PVx(l+ixn)

B.PV=FVx(l+ixn)

C.PV=FVx(1+i)n

D.FV=PVx(1+i)n

【答案】：D85、有限责任公司的股东以其认缴的（）为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的（）为限对公司承担责任。

A.出资额、出资额

B.股份、股份

C.股份、出资额

D.出资额、股份

【答案】：D86、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A.安全性、实用性、系统化

B.公开、公平、公正

C.安全性、适用性、系统化

D.安全性、实用性、规范化

【答案】：A87、在我国，目前股权投资基金（）募集。

A.以公开或非公开方式

B.只能以公开方式

C.只能以非公开方式

D.只能以半公开方式

【答案】：C88、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

【答案】：A89、相对于行业自律、内部控制和社会力量监督,股权投资基金的政府监管具有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A90、基金合同应当约定给投资者设置一定时间的投资（），募集机构在该期限内不得主动联系投资者。

A.静默期

B.冷静期

C.观察期

D.等待期

【答案】：B91、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购

B.可以用现金认购，也可用证券认购

C.只能用证券认购

D.不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】：B92、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。

A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划

B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划

D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

【答案】：B93、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利

B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金

C.ETF申购时可使用一篮子股票

D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】：C94、基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员

【答案】：A95、（2016年真题）对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。

A.1.0％

B.1.5％

C.2％

D.0.75％

【答案】：B96、基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）。披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日

B.每个估值日

C.每周

D.每月

【答案】：C97、下列主体中，应当加入基金业协会的是（）

A.基金管理人、基金服务机构

B.基金托管人、基金服务机构

C.基金服务机构、登记结算机构

D.基金管理人、基金托管人

【答案】：D98、下列等式中，符合资产负债表的基本逻辑关系的是（）。

A.资产=所有者权益

B.所有者权益=负债＋资产

C.资产=负债＋所有者权益

D.负债=所有者权益＋资产

【答案】：C99、如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。

A.半强有效市场

B.弱有效市场

C.无市场

D.强有效市场

【答案】：D100、下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。

A.投资者交纳基金份额认购款项

B.投资者签署基金合同

C.投资者向管理人提交认购基金的申请单

D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

【答案】：A101、(2016年)下列关于折价率的公式，不正确的是（）。

A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%

B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%

C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值

D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%

【答案】：D102、（2019年真题）关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（）。

A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备

B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书

C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查

D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】：B103、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.60

B.30

C.90

D.15

【答案】：D104、根据常见的股权投资基金业绩报酬分配模式，基金投资者分配的比例是（）。

A.20%

B.30%

C.70%

D.80%

【答案】：D105、关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。

A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产

B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理

C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管

D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】：A106、股权投资基金为企业的（）提供了股权和类股权（如可转换债券、可转换优先股）的金融解决方案。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A107、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D108、私募基金的基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C109、票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，则该债券的到期收益率为（）。

A.8.673%

B.8.836%

C.8.546%

D.8.986%

【答案】：B110、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。

A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业

B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产

C.所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算

D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力

【答案】：D111、(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金当事人

B.基金行业

C.基金投资人

D.基金管理人

【答案】：C112、影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括（）。

A.红利发放

B.发行股份

C.公司合并

D.股票合并

【答案】：D113、对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督（）。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A114、投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。其中,风险承受能力的影响因素包括()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D115、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C116、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】：C117、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金没有固定的到期日

C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降

D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】：D118、(2017年)下列关于基金财产的说法中，错误的是（）。

A.私募类型的股权投资基金，通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管

B.在选择基金资产保管的情况下，管理人和保管人对投资者同时承担双重责任

C.基金资产保管不同于基金托管

D.在选择基金资产保管的情况下，基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管责任

【答案】：B119、基金业协会的权力机构为（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

【答案】：D120、如下说法错误的是（）

A.截至2016年年底，我国共有l45只ETF（不包括ETF联接）

B.美国的第—只ETF是标准普尔500存托仓单（SPDRs）

C.1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指数参与份额（TlPs）。

D.我国首只ETF上证50ETF采用的是完全复制。

【答案】：A121、下列关于保护基金投资者合法权益的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D122、“先回本再分利”的分配方式更为倾向保护（）的利益。

A.私募合伙人

B.普通合伙人

C.有限合伙人

D.以上都不正确

【答案】：C123、关于项目跟踪和监控的管理指标，以下表述错误的是（）。

A.投资机构可以利用自身的经验与视角，协助被投资企业进行监控，预判潜在风险，増强企业抵御风险和防范风险的能力

B.投资机构应当充分了解掌握管理团队的真是能力素养与道德品质，特别重视投资企业高层人员频繁变动

C.投资机构应当高度关注被投资企业的公司治理、股东参与、投资者保护等相关问题

D.投资机构应当根据复杂多变的经营环境、行业与市场变化等，制定被投资企业公司战略和业务发展定位

【答案】：D124、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审査

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】：B125、以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。

A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B.交易所上市交易的债券采用估值技术确定公允价值

C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

【答案】：B126、（）是自律要求最高的行业之一，自律组织在股权投资基金行业的发展中，起着举足轻重的作用。

A.股权投资基金行业

B.公募投资基金行业

C.创业投资基金

D.股票投资基金

【答案】：A127、（2020年真题）关于股权投资基金财产保管机构，说法正确的是（）。

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

B.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

C.基金管理人必须聘请基金财产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构是基金管理人的代理人

【答案】：D128、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是()。

A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所;LOF在代销网点

C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF采用主动方式

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份;LOF在申购、赎回上最低要求为1000元

【答案】：C129、股权投资基金监管的“四位一体”格局是指（）。

A.以政府监管为核心、社会监督为纽带、机构内控为基础、行业自律为补充

B.以政府监管为核心、机构内控为纽带、行业自律为基础、社会监督为补充

C.以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充

D.以机构内控为核心、社会监督为纽带、政府监管为基础、行业自律为补充

【答案】：C130、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2005年3月

【答案】：C131、用复利计算第n期终值的公式为（）。

A.FV=PV（1+in）

B.PV=FV（1+in）

C.FV=PV（1+i）n

D.PV=FV（1+i）n

【答案】：C132、关于投资者通过股权投资母基金间接投资股权投资基金的原因，说法错误的是（）

A.获得投资优秀基金的机会

B.避免依赖单一基金管理人的风险

C.弥补投资者基金投资经验的不足

D.获得更高收益

【答案】：D133、基金资产中扣除基金所有负债是（）。

A.基金资产总值

B.基金资产估值

C.基金资产净值

D.基金份额净值

【答案】：C134、私募基金管理人未及时履行信息报送更新义务的，以下表述正确的是()

A.在完成相应整改要求之前，中国证券投资基金协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案

B.一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少3个月后才能恢复正常机构公示状态

C.在完成相应整改要求前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的发行

D.中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示

【答案】：A135、股权投资基金投后管理的作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B136、（2021年真题）截至2018年9月30日，目标公司A的可比公司B的市盈率倍数为15，此倍数的计算是基于B最近十二个月的净利润，A公司2017年度净利润为3,000万元，其中2017年第四季度完成净利润800万元，2018年前三个季度的净利润是2,800万元,则A公司的估值是（）

A.4.8亿元

B.4.95亿元

C.4.5亿元

D.5.4亿元

【答案】：D137、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。

A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用

B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用

C.不得违规对投资者做出盈亏承诺

D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】：D138、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1.5%

B.2%

C.3%

D.1%

【答案】：A139、下列不属于高级管理人员的是（）。

A.销售业务员

B.总经理

C.副总经理

D.合规风控负责人

【答案】：A140、不属于PE常用的估值方法是（）。

A.市净率法

B.净资产定价法

C.现金流折现法

D.市盈率定价法

【答案】：A141、基金投资者关系管理的意义包括（）

A.有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系

B.有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础

C.有利于増加基金信息披露的透明度

D.以上都是

【答案】：D142、下列关于股权投资基金募集行为的主要流程，正确的是（）。

A.特定对象确定→基金风险类型评估→投资者适当性匹配→基金风险提示→合格投资者确认→投资冷静期→回访确认

B.特定对象确定→基金风险类型评估→投资者适当性匹配→投资冷静期→基金风险提示→合格投资者确认→回访确认

C.投资者适当性匹配→基金风险类型评估→特定对象确定→基金风险提示→合格投资者确认→投资冷静期→回访确认

D.投资者适当性匹配→基金风险类型评估→特定对象确定→投资冷静期→基金风险提示→合格投资者确认→回访确认

【答案】：A143、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C144、关于估值调整条款，表述错误的是（）。

A.估值调整条款的触发条件是目标公司的实际业绩未达到事先约定的业绩目标

B.估值调整条款通常约定，在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，将对投资者按规则进行补偿

C.估值调整条款的主要目的是用来弥补投资者因企业实际价值降低而蒙受的损失

D.估值主要依据公司当时的经营业绩以及对未来经营业绩的预测，具有一定的风险性

【答案】：A145、下列行为中，涉及内幕交易的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B146、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：C147、（2017年真题）基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。

A.基金托管人

B.基金聘请的会计师事务所

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：A148、估值条款通常会约定股权投资基金的投资方式，那么并购基金多数采用的投资斌是（）。

A.优先股

B.普通股

C.可转换债

D.可转换优先股

【答案】：B149、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

【答案】：C150、有限合伙制私募股权投资基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.日本

D.法国

【答案】：B151、基金管理公司的投资管理部门不包括（）。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.市场部

【答案】：D152、行业自律组织对其成员的处罚方式不包括（）。

A.公开谴责

B.暂停会员资格

C.责令改正

D.取消会员资格

【答案】：C153、债券投资也面临—系列风险。这些风险可以划分为（）大类。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D154、根据我国现行的有关交易制度规定，（）实行当日回转交易。

A.债券竞价交易和权证交易

B.B股和权证交易

C.债券交易和B股

D.债券竞价交易和B股

【答案】：A155、(2017年)下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。

A.ETF及其联接基金

B.QDII基金

C.发起式基金

D.分级基金

【答案】：D156、下列关于股票基金持股集中度说法正确的是（）。

A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少

B.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高

C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分析

D.基金持股平均市值的计算有不同的方法，只能用算术平均法

【答案】：C157、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.相互制约

D.独立性

【答案】：D158、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A159、(2017年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。

A.投资者教育不应等同于投资咨询

B.投资者教育没有固定的模式

C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节

D.存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】：D160、下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。

A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具

B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节

C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等

D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值

【答案】：C161、（2018年真题）股权回购退出的情形不包括（）

A.控股股东回购

B.员工收购

C.债权人收购

D.管理层回购

【答案】：C162、通常，投资者考察其所投资的私募股权投资基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。

A.M

B.V

C.L

D.J

【答案】：D163、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。

A.基金账户

B.证券账户

C.资金账户

D.第三方账户

【答案】：A164、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：A165、()是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

【答案】：B166、（）是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.信托型基金

【答案】：A167、关于收益率曲线，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C168、（2019年真题）下述主体受让基金份额时，应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是（）。

A.合伙企业

B.企业年金基金

C.有限责任公司

D.社会保障基金

【答案】：A169、某公司2015年末负债总计为1300亿元，所有者权益合计为1000亿元，流动资产为1200亿元，则非流动资产为（）

A.1100亿元

B.700亿元

C.800亿元

D.100亿元

【答案】：A170、某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

【答案】：D171、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。

A.日常检查

B.季度检查

C.现场检查

D.非现场检查

【答案】：B172、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。

A.IPO

B.增发

C.回购

D.分红

【答案】：B173、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。

A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失

B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介

C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】：D174、在对电子商务A公司做财务尽调时，按照市销率2倍进行估值，A公司全年平台销售8亿元，获得销售佣金4000万元，税后净利润400万元，则该电子商务公司的估值为（）。

A.16亿元

B.800万元

C.2.8亿元

D.8000万元

【答案】：A175、当股票市场上涨幅度较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论。以下观点正确的是（）。

A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低

B.股票、基金都有投资风险

C.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种

D.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设

【答案】：B176、(2016年)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.家庭住址

B.从业资质证明

C.所在营业网点

D.从业资质证明编号

【答案】：A177、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。

A.承销证券

B.从事承担无限责任的投资

C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

D.向基金管理人出资

【答案】：C178、私募股权投资基金通常包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D179、（2020年真题）关于股权投资母基金的业务，以下表述正确的是

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV

D.II、III

【答案】：D180、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务

B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准

C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人

D.基金管理公司只能从事基金管理业务

【答案】：C181、深圳证券交易所规定，公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为（）。

A.9：15-11：30、13：00-15：00

B.9：15-11：30、13：00-15：30

C.9：30-11：30、13：00-15：00

D.9：30-11：30、13：00-15：30

【答案】：B182、下列不属于资产项目的是()。

A.货币资金

B.应收票据

C.无形资产

D.资本公积

【答案】：D183、下列选项中不属于社会力量的是（）。

A.基金行业自律组织

B.基金投资者

C.审计机构

D.社会媒体

【答案】：A184、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】：A185、符合全国中小企业股权转让系统挂牌条件基本标准的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A186、以4Ps为核心的营销组合策略不包括（）。

A.产品策略

B.价格策略

C.促销策略

D.市场策略

【答案】：D187、（2016年真题）以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】：A188、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（）

A.交易执行应遵守公平交易制度

B.每日交易记录应当存档

C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行

D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

【答案】：D189、下列可以计入公司的收入总额的是（）。

A.Ⅰ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D190、AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于（）万欧元。

A.10.5

B.11.5

C.12.5

D.13.5

【答案】：C191、下列关于人民币股权投资基金和外币股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金

B.外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立的基金

C.人民币股权投资基金包括内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金两种形式

D.外币股权投资基金是主要以外币对中国境外非公开交易股权进行投资的基金

【答案】：D192、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D193、(2017年)我国股权投资基金行业发展经历了哪些阶段（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A194、下列关于货币市场的说法错误的是()。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C195、美国存托凭证（ADR）是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，下列关于美国存托凭证的说法错误的是（）。

A.ADR是最主要的存托凭证，其流通量最大

B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证

C.无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证，目前已经很少应用

D.以上选项都错

【答案】：D196、外部股权转让的程序步骤包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D197、自《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，已登记的私募股权投资基金管理人未按时履行年度信息报送义务1次且未完成整改，根据相关规定、中国证券投资基金业协会将对该基金管理人采取下述哪个表述（）

A.列入异常机构名单

B.注销基金管理人登记

C.通过私募基金管理人平台对外公示

D.暂停受理该基金管理人的私募基金产品备案

【答案】：D198、中国证券投资基金业协会的权力机构是（）。

A.会员大会

B.监事会

C.理事会

D.股东大会

【答案】：A199、股权投资基金与目标公司签订投资协议和投资备忘录时，以下关于第一拒绝权的说法正确的是（）。

A.目标企业的其他股东对外出售股权时，作为老股东的股权投资基金在同等条件下可先于其他投资人购买

B.赋予了股权投资基金对一些特定重大事项的一票否决权

C.目标企业发行新股或可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以按照比例优先于新进投资人进行认购

D.目标企业在与股权投资基金进行谈判过程中不得再与其他投资机构接触

【答案】：A200、某证券实际利率为4%，通货膨胀率为3%，则名义利率为()。

A.7%

B.4%

C.3%

D.1%

【答案】：A201、(2016年)下列属于成长型股票的是（）。

A.蓝筹股

B.周期型股票

C.低市盈率股票

D.防御型股票

【答案】：B202、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()

A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资

B.开放式基金强调流动性管理

C.开放式基金需要保留一定的现金资产

D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

【答案】：A203、普通合伙人对合伙企业债务（），有限合伙人对合伙企业债务（）。

A.不承担责任；承担全部责任

B.承担有限连带责任；承担有限主要责任

C.承担无限连带责任；承担无限主要责任

D.承担无限连带责任；以认缴出资额为限承担责任

【答案】：D204、(2017年)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.中国证监会及中国证券投资基金业协会

【答案】：A205、在股权投资基金运行期间，投资者关系管理一般包含的内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D206、下列说法中，错误的是（）。

A.公司型基金的法律依据为《公司法》，基金按照公司章程来运营

B.合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》，基金按照合伙协议来运营

C.契约型基金的法律依据为《信托法》和《证券投资基金法》，基金按照基金合同来运营

D.合伙型基金的有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D207、对股权投资基金管理人内部控制的作用理解正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D208、新三板中协议转让主要采用（）和成交确认委托。

A.定价委托

B.点击成交

C.收盘自动匹配成交

D.互报成交确认

【答案】：A209、从参与方来看，资产管理包括（）。

A.股票和基金

B.固定资产和非固定资产

C.委托方和受托方

D.资金的需求方和供给方

【答案】：C210、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。

A.封闭式基金

B.股票基金

C.契约型基金

D.增长型基金

【答案】：C211、私募基金的责任方式分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A212、(2017年)《财政部、国家税务总局关于创业投资企业和天使投资个人有关税收试点政策的通知》规定，公司制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于种子期、初创期科技型企业满2年（24个月）的，可以按照投资额的（）在股权持有满2年的当年抵扣该公司制创业投资企业的应纳税所得额。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：C213、国内外的私募股权投资机构类型不包括（）。

A.专业化的私募投资基金

B.具有政府背景的投资基金

C.大型企业的投资基金部门

D.小型企业的投资基金部门

【答案】：D214、（）发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，基金业协会作为行业自律组织的自律管理功能上升到了新的高度。

A.2015年2月5日

B.2013年6月1日

C.2016年8月1日

D.2016年2月5日

【答案】：D215、（2019年真题）关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。

A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】：B216、保本基金起源于()。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

【答案】：B217、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）

A.股指期货

B.证券投资基金

C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

D.以上说法都正确

【答案】：D218、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：C219、投资者应当如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实承诺告知资产或者收入情况，并对其（）负责。

A.真实性、准确性、及时性

B.真实性、及时性、完整性

C.真实性、准确性、完整性

D.及时性、准确性、完整性

【答案】：C220、公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向（）。

A.工商管理机关办理变更登记、注销手续

B.证券登记结算公司办理变更登记、注销手续

C.中国证券业协会备案

D.中国证券投资基金业协会备案

【答案】：A221、证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A.法律形式

B.运作方式

C.投资对象

D.期限

【答案】：B222、下列关于份额登记机构职责的表述正确的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整

【答案】：D223、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.董事长

B.董事会

C.独立董事

D.总经理

【答案】：B224、关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。

A.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

B.建立健全估值决策体系

C.须与基金托管人使用相同的估值业务系统

D.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性

【答案】：C225、（）应保证督察长的独立性。

A.董事会

B.监事会

C.证监会

D.基金管理人

【答案】：D226、关于基金服务机构的基本业务规范，以下说法正确的是()

A.股权投资基金的托管人在任何情况下均不得被委托担任同一股权投资基金的服务机构

B.基金合同中可以约定由基金管理人以外的个人或机构支付基金服务机构的服务费用

C.基金服务机构在开展服务业务的过程中，在不影响基金和投资者财产安全的前提下，可以临时挪用基金财产或投资者财产

D.基金服务机构对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产可以不实行严格的分账管理

【答案】：B227、ETF的主要特点不包括（）。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

【答案】：D228、在常见的算法交易策略中，()是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。其旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：B229、某基金持有三种股票的数量分别为300万股，350万股和200万股，每股的收盘价分别为6元，7元和5元；持有一种债券的数量为100万份，该债券当前市场价为13元／份，持有银行存款1500万元，假定该基金除此之外并无其他资产，但尚有银行贷款3000万元没有归还，对托管人应付未付的报酬为1300万元。已知该基金已售出的基金份额为3000万份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.0.5元

B.0.75元

C.1元

D.1.25元

【答案】：D230、货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T

【答案】：C231、如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则X称为（）。

A.分布型随机变量

B.连续型随机变量

C.中断型随机变量

D.离散型随机变量

【答案】：D232、以下不是股权投资基金清算退出的流程的是（）。

A.分配公司剩余财产

B.了结公司债权、债务

C.清查公司财产、制订清算方案

D.对企业进行估值

【答案】：D233、关于基金服务机构为防范基金服务业务中的利益冲突和输送，符合要求的（）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅴ

【答案】：C234、中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D235、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

【答案】：B236、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D237、考虑两种完全负相关的风险资产A和B，A的期望收益率为10%，标准差为16%，B的期望收益率为8%，标准差为12%，A和B在最小方差组合中的权重分别为（）。

A.0.24；0.76

B.0.43；0.57

C.0.50；0.50

D.0.57；0.43

【答案】：B238、以下属于相对估值法的方法是（）。

A.市现率法

B.清算价值法

C.经济增加值法

D.成本法

【答案】：A239、（2018年真题）某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（）原则。

A.安全第一

B.客户至上

C.专业规范

D.有效沟通

【答案】：A240、创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。创业投资基金通过注资的形式对企业的（）进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。

A.全部股权

B.增量股权

C.部分股权

D.转让股权

【答案】：B241、(2016年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。

A.256.00元

B.256.25元

C.250.00元

D.255.25元

【答案】：A242、（2021年真题）通常，基金募集说明书或私募备忘录不包含（）。

A.基金的规模、存续期

B.项目尽职调查资料

C.基金的投资理念

D.基金管理人在管基金情况摘要

【答案】：B243、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D244、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。

A.1亿元人民币

B.2亿元人民币

C.3亿元人民币

D.4亿元人民币

【答案】：B245、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。

A.按地理范围分为期货市场和现货市场

B.按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场

C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

D.按交割期限分为现货市场和期货市场

【答案】：A246、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.5%；75%

B.0.75%；100%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A247、（2017年真题）下列关于股权投资协议中的反摊薄条款的表述中，正确的是（）。

A.用来保证股权投资基金权益的约定

B.目标企业发行新股时，作为老股东的股权投资人可以按照比例优先认购

C.当目标企业未达到设定的业绩约定时，投资方要求其赎回相应股权

D.约定目标企业董事会席位数量

【答案】：A248、下列关于债券持有者、优先股股东、普通股股东的清偿顺序，表述正确的是（）。

A.普通股股东先于优先股股东

B.债券持有者先于优先股股东

C.普通股股东先于债券持有者

D.优先股股东先于债券持有者

【答案】：B249、（2017年真题）股权投资基金的合格投资者是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A250、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司