2026年基金从业资格证考试题库500道含答案【完整版】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金托管人可以按照规定召集（）大会。

A.股东

B.董事

C.基金份额持有人

D.投资者

【答案】：C2、（2019年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】：A3、从事股权投资基金，募集业务的人员应当具有（）。

A.基金销售业务资格

B.基金管理公司高管任职资格

C.证券从业资格

D.基金从业资格

【答案】：D4、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。

A.优先股的股息率是固定的

B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权

C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东

D.优先股拥有股权和债权的双重属性

【答案】：B5、小李、M创业投资基金分别是X生物科技的天使投资人和A轮投资机构，并享有常见的股东权利。小李欲出售其持有的部分公司股权，M基金此时可以选择行使的股东权利可能是()。

A.回售权

B.第一拒绝权

C.反稀释权

D.拖售权

【答案】：B6、（）是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。

A.基金的募集

B.基金的设立

C.基金的招募

D.基金的流通

【答案】：B7、（）是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：C8、某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（）。

A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理

B.接受10亿元赎回申请

C.暂停接受赎回申请

D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

【答案】：C9、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A.总经理

B.股东会

C.董事会

D.董事长

【答案】：A10、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

【答案】：D11、基金财务会计报告说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告

B.财务会计报告分为月度、年度财务会计报告

C.基金托管人对基金管理人编制的财务报告的相关内容负有复核义务

D.基金财务会计报告包括会计报表附注等

【答案】：B12、关于合伙企业退伙，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B13、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞金融服务公司

D.马萨诸塞投资信托基金

【答案】：D14、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）系统。

A.中国结算公司注册

B.中国结算公司的开放式基金注册登记

C.交易所

D.中国结算公司的证券登记结算

【答案】：D15、非系统性风险的别称不包括()。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【答案】：C16、下列属于清算退出的方法是（）。

A.首次公开上市（IPO）退出

B.清算退出

C.并购退出

D.解散清算

【答案】：D17、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。

A.销售费用分配的比例和方式

B.对基金持有人的持续服务责任

C.反洗钱义务的履行及责任划分

D.基金投资收益的分配方式

【答案】：D18、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（）。

A.业务风险

B.投资风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】：D19、（）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为。或者为他人违法违规的行为提供帮助

A.客户至上

B.守法合规

C.诚实守信

D.保守秘密

【答案】：B20、对于处于（）的创业企业，业务尽职调查的重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

A.创业阶段

B.成长阶段

C.扩张阶段

D.成熟阶段

【答案】：D21、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。

A.银行储蓄存款是一种信用凭证

B.银行对存款者负有法定的保本付息责任

C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险

D.基金是一种收益凭证

【答案】：C22、（2017年真题）（）是投资协议中最重要的条款之一，因为它直接影响着“谁控制公司”和“当公司被出售时，每个股东能够获得多少现金”这两个问题。

A.估值条款

B.估值调整条款

C.董事会席位条款

D.保密条款

【答案】：A23、在股权投资基金的风险揭示书中，投资者需要对基金合同中投资者权益进行逐项确认的相关重要条款不包括（）。

A.当事人权利义务

B.纠纷解决方式

C.费用及税收

D.利益分配方式

【答案】：D24、关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（）。

A.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%

B.债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定

C.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债

D.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期

【答案】：A25、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A26、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D27、(2016年)另类投资基金的投资对象不包括（）。

A.大宗商品

B.黄金、艺术品

C.房地产

D.股票、债券

【答案】：D28、（2021年真题）在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。

A.有效落实合规考核机制

B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度

C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流

D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

【答案】：D29、(2016年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。

A.预期投资收益

B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

C.基金资产净值、基金份额净值

D.基金份额持有人大会决议

【答案】：A30、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.不可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易

【答案】：C31、目前，我国的证券投资基金均为（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：A32、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。

A.基金的历史规模和持仓比例

B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

C.基金的未来业绩展望

D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】：C33、（2016年真题）在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人对基金债务承担的责任（）。

A.以认缴出资为限

B.以基金实际经营状况为参考

C.以实缴出资为限

D.以合伙协议为准

【答案】：A34、股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合下列条件（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C35、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。

A.股东会

B.投资决策委员会

C.总经理办公会

D.董事会

【答案】：B36、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统

B.后台业务系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：B37、股权投资基金销售过程中，不符合现行监管规则的做法是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B38、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）

A.分为辅助式和自助式两种类型

B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。

【答案】：B39、公司型基金股权投资业务主要包括（）Ⅰ、投资事项；管理方式Ⅱ、托管事项；利润分配及亏损分担Ⅲ、税务承担；费用和支出Ⅳ、信息披露制度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D40、某可转换债券面值100元，转换比例为20。2016年3月15日，该可转债进入转换期，此时可转债的交易价格为130元，而标的股票交易价格为7元，如果可转债和股票都有充分的流动性，则可转债持有人应该（）

A.继续持有可转债

B.卖出可转债

C.将可转债转换为股票

D.将可转债回售给发行人

【答案】：C41、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：A42、(2016年)基金销售人员的禁止性规范不包括（）。

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.不得预测所推介基金的未来业绩

D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】：D43、（2021年真题）关于合伙型股权投资基金清算，以下表述正确的是（）.

A.基金清算退出的资产分配顺序上，应优先向合伙人分配本金

B.合伙型股权投资基金解散，应当由基金管理人进行清算

C.基金存续期届满应当立即解散并进行清算

D.如果全体合伙人一致决定解散，基金可以解散清算

【答案】：D44、下列关于合伙型股权投资基金解散的事项，说法错误的是（）。

A.应当由清算人进行清算

B.清算期间不得开展与清算无关的经营活动

C.清算财产在支付顺序上，清算费用先于社会保险费用

D.清算时应先缴纳所欠税款，再支付职工工资等

【答案】：D45、委托募集，是指基金管理人（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A46、下列科目中，属于流动资产的是（）

A.存货

B.无形资产

C.长期股权投资

D.固定资产

【答案】：A47、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，应当遵循以下原则()。

A.将转让的所有结果通知股东

B.得到三分之二以上表决权股东的同意

C.得到其他股东的同意

D.得到半数以上股东的同意

【答案】：B48、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为()。

A.12.00%

B.13.50%

C.15.50%

D.27.00%

【答案】：B49、折现现金流估值法具有（）优点。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B50、基金自建投资管理团队并负责基金的投资决策，这种管理方式称为（）。

A.受托管理

B.团队管理

C.决策管理

D.自我管理

【答案】：D51、（2017年真题）基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。

A.基金注册登记机构的官网

B.基金托管人的官网

C.中国证监会指定的报刊

D.基金代销机构的官网

【答案】：C52、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：C53、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等

C.基金的发起运作普遍不规范

D.“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：C54、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A55、基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C56、契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B57、关于投资债券的风险，以下表述正确的是（）

A.II、III、IV

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：A58、属于私募股权投资基金常见的投资条款的有（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A59、关于证券短期回购协议的功能，下列说法中，错误的是（）。

A.中国人民银行以此为工具进行公开市场操作，方便其收回基础货币，形成合理的长期利率

B.中国人民银行以此为工具进行公开市场操作，方便其投放基础货币，形成合理的短期利率

C.为商业银行的流动性和资产结构的管理提供了必要的工具

D.各类非银行金融机构可以通过证券回购协议实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的

【答案】：A60、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是()。

A.地产投资

B.养老地产投资

C.酒店投资

D.能源投资

【答案】：D61、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。

A.基金过往业绩不预示未来表现

B.可预计一定区间的盈利

C.不保证基金一定盈利

D.不保证最低收益

【答案】：B62、（）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。

A.债券

B.基金

C.证券

D.股票

【答案】：A63、股权投资（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金投资顾问机构

【答案】：C64、设立股份有限公司型私募股权投资基金时，发起人应为2人以上（）人以下。

A.300人

B.200人

C.100人

D.500人

【答案】：B65、有限合伙人不可以用（）出资，设立合伙企业。

A.实物

B.劳务

C.土地使用权

D.知识产权

【答案】：B66、基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。

A.基金市场服务机构

B.基金监管机构

C.商业银行

D.证券交易所

【答案】：A67、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C68、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（）。

A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集

C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ

D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

【答案】：C69、(2017年)下列关于股权投资基金募集流程中的“投资冷静期”的说法中，正确的是（）。

A.基金合同应当约定给投资者设置不少于12小时的投资冷静期

B.投资冷静期为针对风险承担和风险识别能力评估不合格的投资者设置

C.股权投资基金募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者

D.股权投资基金基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕后计算

【答案】：C70、证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（）‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等，A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取。

A.1

B.5

C.3

D.0

【答案】：C71、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。

A.约束性

B.时代性

C.继承性

D.具体性

【答案】：C72、()是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：D73、出具法律意见书时，通常律师应核查申请机构是否根据其拟申请的私募基金管理业务类型建立了与之相适应的制度，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D74、(2016年)基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式

B.对基金投资人的信誉调查

C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】：B75、下列关于管理人内部控制的作用，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D76、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A.防止市场的过度投机

B.推动市场价值判断体系的形成

C.倡导理性的投资文化

D.能够给投资者带来超额收益

【答案】：D77、美国存托凭证（ADR）是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，下列关于美国存托凭证的说法错误的是（）。

A.ADR是最主要的存托凭证，其流通量最大

B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证

C.无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证，目前已经很少应用

D.以上选项都错

【答案】：D78、（2019年真题）关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

【答案】：A79、（2017年真题）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日

【答案】：A80、下列关于灵活配置型基金说法错误的是（）

A.原则上基金名称中有“灵活配置”4个字

B.基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金

C.实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大

D.灵活配置型基金划分标准为二个三级分类

【答案】：D81、（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】：B82、在实践中，当因市场流动性不足或债券交易特性及交易惯例等因素影响跟踪标的指数效果时，债券指数基金通常采取的处理方法是（）

A.市值加权的抽样复制

B.完全复制

C.分层抽样复制

D.优化复制

【答案】：D83、目前，国内的股权投资基金还只能以（）方式募集。

A.公开

B.开放

C.半开放

D.非公开

【答案】：D84、以下不属于基金募集申请材料的是（）。

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

【答案】：C85、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（）。

A.认购方式

B.赎回方式

C.期限

D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】：C86、狭义股权投资基金管理机构的美国私人股权投资协会（PEC）设立的时间是（）。

A.2002年

B.2004年

C.2007年

D.2010年

【答案】：C87、（2017年真题）证券投资基金公开披露的信息不包括（）。

A.基金管理人年度财务报告

B.基金份额持有人大会决议

C.基金托管协议

D.基金招募说明书

【答案】：A88、(2017年)托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B89、关于政府引导基金的描述正确的是（）

A.政府引导基金通常投资于基础设施基金

B.政府引导基金通常投资于并购基金

C.政府引导基金通常投资于定向增发投资基金

D.政府引导基金通常投资于创业投资基金

【答案】：D90、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（）

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.制定完善的章程

C.建立相关制度

D.严格账户管理

【答案】：B91、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.QFII

【答案】：C92、相对于行业自律、内部控制和社会力量监督,股权投资基金的政府监管具有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A93、下列关于久期的说法错误的是（）。

A.在其他因素不变的情况下，债券的票面利率越低，久期越大

B.在其他因素不变的情况下，到期时间越长，久期越小

C.在其他因素不变的情况下，久期越大，债券的价格波动性越大

D.久期能够体现利率弹性的大小

【答案】：B94、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是()

A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】：B95、以下估值方法中,估值结果与未来价值通常无必然联系的是（）

A.股权自由现金流贴现法

B.自由现金流贴现法

C.重置成本法

D.前瞻市盈率

【答案】：C96、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B97、基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。

A.基金份额持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

【答案】：A98、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.备用金

B.账户存款

C.风险准备金

D.法定准备金

【答案】：C99、投资者购买信托(契约)型股权投资基金后，以下做法合格的是()

A.将所购买的基金权益拆分平价销售给不特定的人群

B.以所购买的基金份额再募集一只基金

C.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定人群

D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

【答案】：D100、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D101、下列属于基金的定期报告内容的（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D102、关于投资机构投资后管理阶段获取信息的通常方式，以下表述错误的是（）

A.向被投资企业委派高管，直接参与被投资企业的日常运营

B.日常联络与沟通工作

C.参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会、监事会

D.关注被投资企业经营状况

【答案】：A103、私募股权投资者最不愿意看到的投资退出机制为（）

A.二次出售

B.IPO

C.破产清算

D.MBO

【答案】：C104、股权投资退出机制为股权投资基金提供了必要的（）

A.流动性、连续性、稳定性

B.安全性、及时性、非流动性

C.重要性、连续性、稳定性

D.流动性、及时性、稳定性

【答案】：A105、以下关于相关系数ρ的说法中正确的是（）。

A.ρ的取值范围为[-1，+1]

B.|ρ|越接近0，两变量线性关系越强

C.|ρ|越接近1，两变量线性关系越弱

D.当|ρ|=1时，两变量为不完全线性相关

【答案】：A106、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。

A.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配

B.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权

C.普通股不可以选举董事

D.优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些

【答案】：B107、QFLP的试点城市不包括（）。

A.北京

B.上海

C.成都

D.重庆

【答案】：C108、尽职调查方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D109、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）

A.主要股东或者合伙人名单

B.公司章程或者合伙人协议

C.高级管理人员的基本信息

D.公司内部控制制度

【答案】：D110、艺术品与收藏品市场主要以（）为主，其投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上

A.市场售卖

B.拍卖

C.展览

D.匿名买卖

【答案】：B111、下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程，说法错误的是（）。

A.负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核

B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.基金宣传推介材料以书面报告报送，并随附电子文档

【答案】：C112、基金的（）的计算是基金业绩评价的第一步。是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。

A.相对收益

B.绝对收益

C.投资收益

D.超额收益

【答案】：B113、（）不属于我国基金销售的方式。

A.商业银行代销

B.证券公司代销

C.保险公司代销

D.财务公司代销

【答案】：D114、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C115、(2016年)基金管理人从事股权投资基金业务时，禁止的行为包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B116、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5％，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）。

A.9612.32

B.9611.92

C.9610.76

D.9611.88

【答案】：B117、主动投资的目标不包括()。

A.缩小主动风险

B.缩小跟踪误差

C.提高信息比率

D.扩大主动收益

【答案】：B118、（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

A.2000

B.2002

C.2001

D.2003

【答案】：B119、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

【答案】：D120、(2016年)以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权

C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】：B121、（）应保证督察长的独立性。

A.董事会

B.监事会

C.证监会

D.基金管理人

【答案】：D122、不动产投资不包括（）。

A.酒店投资

B.高速公路投资

C.商业房地产投资

D.养老地产投资

【答案】：B123、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）

A.组识结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】：D124、以下（）不属于投资债券的风险。

A.利率风险

B.流动性风险

C.管理风险

D.通胀风险

【答案】：C125、（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。

A.基金的产品开发

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：B126、股权投资基金清算的原因，包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A127、关于利润表，以下表述错误的是（）。

A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润

B.利润表分析用于评价企业的经营绩效

C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润

D.利润表表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因

【答案】：A128、选择市盈率和市净率较低股票的理论基础在于，这两类股票的股价有()支持。

A.平稳的预期收益

B.平稳的实际收益

C.较高的预期收益

D.较高的实际收益

【答案】：D129、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份

B.30万份或50万份

C.30万份或80万份

D.50万份或80万份

【答案】：A130、关于公司型股权投资基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B131、私人股权包括（）。

A.企业债

B.公司债

C.可转债

D.私募债

【答案】：C132、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1.5%

B.2%

C.3%

D.1%

【答案】：A133、证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

【答案】：A134、境内股权投资基金向境外目标公司投资的审批流程一般而言，中国企业进行境外投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指（）。如果中国企业的主体资格特殊，还可能涉及其他政府主管部门。

A.发展改革部门和商务部门

B.发展改革部门和证监会

C.证监会和商务部门

D.外贸部和国家发展改革委

【答案】：A135、浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，通常与（）挂钩。

A.基准利率

B.浮动利率

C.利息额

D.同业拆借利率

【答案】：A136、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。

A.前台

B.中台

C.后台

D.以上都不是

【答案】：B137、在现行的法律法规体系下，依据法律授权，（）是我国基金行业的自律组织。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国基金业协会

【答案】：C138、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。

A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

B.管理并运作基金资产

C.持有并保管基金资产

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：C139、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.45

B.30

C.10

D.15

【答案】：B140、中国证券投资基金业协会将暂停受理的私募基金产品备案申请的情况不包括（）。

A.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的

B.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的

C.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的

D.已登记的私募基金管理人发生部分重大事项变更

【答案】：D141、商业票据的利率较低，通常比银行优惠利率（），比同期国债利率（）。

A.高；高

B.低；低

C.高；低

D.低；高

【答案】：D142、信托（契约）型股权投资基金的清算小组由（）负责组织。

A.中国证监会

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C143、2014年6月30日中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》。股权投资基金的参与主体主要包括如下哪些（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D144、基金业协会的最高权力机构为（）

A.社会团体法人

B.会员代表大会

C.审议理事会

D.专职会长

【答案】：B145、（2016年真题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.股东大会

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.合规管理部门

【答案】：C146、根据发行主体的不同，债券不能分为（）。

A.金融债券

B.可转换债券

C.公司债券

D.政府债券

【答案】：B147、下列说法中，错误的是（）。

A.公司型基金的法律依据为《公司法》，基金按照公司章程来运营

B.合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》，基金按照合伙协议来运营

C.契约型基金的法律依据为《信托法》和《证券投资基金法》，基金按照基金合同来运营

D.合伙型基金的有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D148、一份期权合约的价值等于其（）。

A.内在价值

B.时间价值

C.内在价值与时间价值之差

D.内在价值与时间价值之和

【答案】：D149、以下能体现股权投资基金监管审慎原则的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C150、创业投资基金通常是被投资企业的小股东，因此（）用得较多。

A.保护性条款

B.反摊薄条款

C.董事会席位条款

D.第一拒绝权条款

【答案】：A151、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

【答案】：B152、投资后管理常用的监控指标中，应该获得足够重视的财务指标相关情况不包括（）。

A.比率分析中的预警信号

B.经营中的拖延付款

C.财务亏损

D.公司治理情况

【答案】：D153、股权投资行业主要用到的估值方法为（）。

A.成本法和折现现金流法

B.相对估值法和成本法

C.清算价值法和成本法

D.折现现金流法、相对估值法和创业投资估值法

【答案】：D154、区域性股权交易市场的作用有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D155、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C156、对于公司型基金，以股份有限公司形式设立的，股东人数不超过200人，且应当有2个以上发起人，其中（）以上发起人须在中国境内有住所。

A.三分之一

B.二分之一

C.三分之二

D.全部

【答案】：B157、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

【答案】：B158、中国证券投资基金业协会估值工作小组针对长期停牌股票的估值方法不包括（）。

A.最近一个交易日的收盘价

B.市场价格模型法

C.指数收益法

D.可比公司法

【答案】：A159、股权投资基金管理人应当遵循（）原则，主营业务清晰，不得兼营与股权投资基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。

A.审慎运营

B.专业化运营

C.合规经营

D.合法经营

【答案】：B160、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

A.基金份额持有人

B.证券登记结算机构

C.证券交易所

D.基金注册登记机构

【答案】：D161、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】：D162、以等额本息法偿还本金为50万元，利率为10％的2年期限住房贷款，若每年偿还一次，则每年需要偿还的本金利息总额为（）元。

A.308095.2

B.248095.2

C.288095.2

D.268095.2

【答案】：C163、不在QFII基金投资范围的金融工具是（）。

A.股指期货

B.证券投资基金

C.新股发行

D.场外市场的固定收益证券

【答案】：D164、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。

A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上

B.只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会

C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。

D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集

【答案】：B165、下列不属于股权投资基金信息披露形式上应遵循的原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.风险揭示原则

【答案】：D166、（2021年真题）以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A167、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D168、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。

A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德

C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的

D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

【答案】：A169、为了保障私募股权基金在被投资企业的话语权，私募股权基金在被投资企业董事会中至少保留（）个席位

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：B170、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

【答案】：B171、以下关于必备投资者说法不正确的是（）。

A.应当以创业投资为主营业务

B.具备一定资金实力和投资经验

C.具有3名以上具有3年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.公司制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分別不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的20%

【答案】：D172、（2021年真题）关于基金服务机构为防范基金服务业务中的利益冲突应采取的措施，以下表述正确的是（）。

A.基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格分账管理

B.即使基金托管人能将其托管职能和基金服务职能进行分离，该托管人也不得被委托担任同基金的基金服务机构

C.基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的投资者财产属于其破产或者清算财产

D.基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的基金财产属于其破产或者清算财产

【答案】：A173、回售权是指满足协议约定的特定触发条件时，股权投资基金有权将其持有的（）目标公司股权以约定的价格卖给目标公司创始股东或创始股东指定的其他相关利益方。

A.全部

B.所有

C.部分

D.全部或部分

【答案】：D174、关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()

A.期货合约只在交易所交易

B.互换合约常在场外交易

C.期权合约只在交易所交易

D.远期合约常在场外交易

【答案】：C175、(2017年)对于业务和市场已经相对成熟的企业，投资后项目经营指标的监控侧重于（）。

A.业务定位

B.业绩指标

C.成长指标

D.公司战略

【答案】：B176、(2017年)基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B177、道德是一种行为规范，调整的关系是（）。

A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系

B.人与自然的关系和人与人的关系

C.人与人的关系和人与社会的关系

D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系

【答案】：C178、通过反摊薄条款进行保护的方式通常有（）

A.协商价值法

B.完全棘轮和加权平均

C.相对成本法

D.以上都不是

【答案】：B179、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】：B180、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.

A.公共

B.基金合同生效

C.上市

D.审批

【答案】：B181、下述行为中，符合股权投资基金委托募集行为概念的是（）。

A.某基金管理人通过第三方P2P平台完麒发起的股权投资基金的募集工作

B.某基金管理人举办高净值投资者会议并向高净值投资者推介其发起的股权投资基金

C.某基金管理人委托另一家登记的基金管理人募誠立一只股权投资基金

D.某基金管理人委托取得基金销售资格且是中国证券投资基金协会的会员(某商业银行)，为其募集一只股权投资基金

【答案】：D182、(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金当事人

B.基金行业

C.基金投资人

D.基金管理人

【答案】：C183、关于私人股权，以下表述错误的是（）

A.包括未上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

B.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的可转换债券

C.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的公司债

D.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股

【答案】：C184、合规风险的主要种类包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C185、（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A186、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.认股权证

【答案】：D187、（）会导致ETF总份额的减少。

A.风险套利

B.溢价套利

C.折价套利

D.无风险套利

【答案】：C188、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。

A.商业秘密

B.招募说明书

C.客户资料

D.内幕信息

【答案】：B189、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.契约型基金和公司型基金

D.证券投资基金和风险投资基金

【答案】：B190、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A191、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。

A.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元

B.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”

C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本

D.ABC选项都有错误

【答案】：D192、关于基金投资者和管理人间的收益分配，以下属于单一项目分配的是（）

A.每个投资项目退出后的全部资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先返还投资者部分本金

B.每个投资项目退出后的每一笔资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，不必先返还投资者全部本金

C.每个投资项目退出后的全部资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先返还投资者本金和支付优先收益

D.每个投资项目退出后的每一笔资金，在投资者和管理人之间按约定分配前，需先支付优先收益，不必返还投资者本金

【答案】：C193、必备投资者应当以创业投资为主营业务，具备（）和（）同时在外商投资创业投资企业的出资不低于某一最低比例。

A.一定资金实力；具有一定数量基金从业资格的人员

B.一定投资经验；具有一定创业投资从业经验的人员

C.创业投资专业能力；资金实力

D.一定资金实力和投资经验；具有一定数量基金从业资格的人员

【答案】：C194、（）为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定好的价格将债券回售给发行人的权利。

A.可回售债券

B.可转换债券

C.可赎回债券

D.通货膨胀联结债券

【答案】：A195、内部控制的原则不包括（）。

A.独立性原则

B.互相制约原则

C.有效性原则

D.最大化原则

【答案】：D196、当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是（）。

A.政策风险

B.购买力风险

C.汇率风险

D.利率风险

【答案】：C197、基金募集期间，投资者可以通过（）场内认购LOF份额。

A.任何一个证券经营机构营业部

B.具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部

C.基金管理人

D.基金管理人及其代销机构的营业网点

【答案】：B198、对公司的不同资本类型，以下说法错误的是（）

A.债券无投票权

B.优先股和普通股同属权益证券

C.优先股和债券都有现金流量权

D.普通股有投票权，但无分红权

【答案】：D199、（2021年真题）以下能体现股权投资基金监管审慎原则的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C200、（2019年真题）关于公司型股权投资基金，说法错误的是（）。

A.基金可自行或委托基金管理人进行基金管理

B.基金可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

C.有限责任公司型基金投资者以认缴的出资为限对基金债务承担有限责任

D.基金投资决策委员会由公司股东组成

【答案】：D201、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：A202、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.

A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】：B203、投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以（）为目的购买基金。

A.非法拆分转让

B.规避风险

C.转让

D.盈利

【答案】：A204、对冲基金起源于（）。

A.英国

B.加拿大

C.日本

D.美国

【答案】：D205、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。

A.规范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

【答案】：C206、某企业有一张带息期票，而额为12000元，票而利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。

A.52

B.80

C.79

D.82

【答案】：B207、通过发行债券筹集资金，并在债券到期时按时归还本金并支付约定的利息的是（）。

A.债券发行人

B.债券承销商

C.债券持有人

D.债券市场

【答案】：A208、合规管理部门的基本职责不包括（）。

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议

B.实施充分且有代表性的压力评估和测试

C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

【答案】：B209、依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（）。

A.上市规则

B.交易规则

C.会员管理规则

D.信息披露监管规则

【答案】：D210、有关我国股权投资行业的发展趋势，以下说法错误的是（）。

A.金融市场将逐步由直接融资为主转向间接融资为主

B.未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动

C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇

D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，该行业必将迎来持续健康规范发展的新阶段

【答案】：A211、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】：A212、内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

【答案】：C213、(2016年)证券投资基金业的作用不包括（）。

A.优化金融机构、促进经济增长

B.为大型投资者拓宽了投资渠道

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

【答案】：B214、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。

A.总经理

B.董事会

C.股东会

D.董事长

【答案】：A215、某汽车生产企业在2017年度收到一笔订购汽车的预收账款，共计现金5000万元。这笔预收账款对该企业现金流的影响是（）。

A.经营活动产生的现金流增加

B.筹资活动产生的现金流减少

C.投资活动产生的现金流增加

D.企业的现金流增加但不影响现金流量表

【答案】：A216、下列关于债券的偿还期限，描述错误的是（）。

A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

B.对具体年限的划分，不同的国家有相同的标准

C.短期债券的偿还期一般在1年以下

D.长期债券的偿还期一般为10年以上

【答案】：B217、关于募集机构的责任和义务，以下描述错误的是（）

A.募集机构在出资阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通

B.募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突

C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密

D.募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全

【答案】：A218、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.5%；0.75%

B.0.75%；1.5%

C.0.75%；0.5%

D.1.5%；0.75%

【答案】：D219、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。

A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

B.应遵守基金销售的相关规定

C.对基金产品进行收益承诺

D.基金营销应提供持续的服务

【答案】：C220、(2016年)公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D221、关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（）。

A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金

B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现

C.衍生工具涉及基础资产的跨期转移

D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性

【答案】：D222、(2017年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。

A.合理性、准确性、完整性

B.真实性、准确性、完整性

C.真实性、合理性、完整性

D.真实性、准确性、合理性

【答案】：B223、有限合伙企业的清算人由（）担任；经全体合伙人过半数同意，可以自合伙企业解散事由出现后十五日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。

A.全体发起人

B.全体有限合伙人

C.全体合伙人

D.全体普通合伙人

【答案】：C224、有关股权投资基金监管的基本原则：依法监管原则的说法错误的是（）。

A.对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚

B.监管职权的行使，必须依据法律程序

C.必须有法律依据

D.监管机构既要对股权投资基金行业进行必要的监管，又不能束缚股权投资基金行业和市场的活力

【答案】：D225、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

【答案】：B226、《企业所得税法实施条例》第九十七条规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业（）年以上的，可以按照其投资额的（）在股权持有满（）年的当年，抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。

A.1；70%；1

B.2；70%；2

C.1；80%；1

D.2；80%；2

【答案】：B227、场外交易指银行间国债回购市场，参与者包括（）等金融机构。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D228、流动比率的公式是（）。

A.流动比率=流动资产/流动负债

B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债

C.流动比率=流动负债/流动资产

D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产

【答案】：A229、股权投资基金募集机构应当向投资者及时揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D230、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

【答案】：D231、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.3

C.2

D.1

【答案】：B232、反映股票基金风险大小的指标不包括（）。

A.久期

B.持股集中度

C.净值增长率标准差

D.行业投资集中度

【答案】：A233、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C234、基金季度、半年度、年度报告在披露的第（）个工作日，应分别报中国证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A235、(2016年)以下选项中不属于QDII基金临时公告中的特殊披露要求中的是（）。

A.汇率变动

B.变更投资顾问

C.变更境外托管人

D.境外诉讼

【答案】：A236、关于基金估值原则中对于使用可观察输入值和不可观察输入值的表述，以下错误的是（）

A.对于不存在活跃市场的投资品种进行估值时，应当优先使用可观察输入值

B.当取得相关资产或者负债的可观察输入值不实际可行的情况下，可以使用不可观察输入值

C.当无法取得相关资产或者负债的可观察输入值的情况下，可使用不可观察输入值

D.存在活跃市场且能获得相关资产的报价，但具备不同特征的，可直接使用不可观察输入值

【答案】：A237、票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，则该债券的到期收益率为（）。

A.4.70%

B.6%

C.8.836%

D.5.30%

【答案】：C238、下列不属于资本资产定价模型的假设条件是（）。

A.投资者对证券的收益、风险及证券间关联行具有完全相同的预期

B.资本市场没有摩擦

C.投资者都依据期望收益评价证券组合的收益条件

D.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。

【答案】：D239、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。

A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价

C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级

D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

【答案】：A240、有限合伙制合伙人由（）和（）构成。

A.永久合伙人和特殊合伙人

B.特殊合伙人和股东

C.永久合伙人和股东

D.有限合伙人和普通合伙人

【答案】：D241、在股权投资基金的项目开发与筛选阶段，项目来源渠道多种多样，包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B242、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整数倍

D.1%;5元的整数倍

【答案】：B243、股权投资基金的政府监管的特征不包括（）。

A.监管主体的法定性

B.监管权限的法定性

C.监管流程的法定性

D.监管活动的强制性

【答案】：C244、（）是最大的大宗商品管理公司

A.贝莱德

B.高盛公司

C.麦格理集团

D.世邦魏里仕全球投资集团

【答案】：A245、有关随售权条款,表述正确的是（）。

A.随售权是指股权投资基金在接受第三方股权收购要约后,有权要求其他股东一起按照要约条件随同基金向第三方出售股权

B.随售权是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时,股权投资基金有权以其持股比例为基础,以同等条件参与交易

C.在随售权条款与第一拒绝权条款同时出现的情况下,股权投资基金需要慎重考虑,并被迫选择行使其中一项权利

D.随售权是指目标公司的创始股东欲对外出售股权时,股权投资基金有权以其入股价格为基础,以同等条件参与交易

【答案】：B246、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C247、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B248、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60%

C.65%

D.80%

【答案】：D249、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：B250、私募股权基金作为一种市场()力量，对公司治理结构的完善有重要的推动作用，为以后的企业上市在内部治理结构和内控机制方面创造良好的条件。

A.支持

B.约束

C.监控

D.推动

【答案】：B251、关于风险和收益关系，以下表述错误的是（）。

A.投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高

B.投资产品的风险高，意味着投资产品的收益波动大

C.金融市场上风险与收益常常是相伴而生的

D.投资者承担风险期望得到更高的风险报酬

【答案】：A252、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）。

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

【答案】：B253、以下不属于基金业绩评价原则的是()

A.长期性原则

B.客观性原则

C.保密性原则

D.可比性原则

【答案】：C254、（）年3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1993

B.1997

C.1998

D.2000

【答案】：C255、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。

A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构

C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】：B256、（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

A.1999年12月1日

B.2001年9月1日

C.2002年2月1日

D.2005年3月1日

【答案】：C257、投资前估值与投资后估值之间的关系是（）。

A.投资前估值+投资=投资后估值

B.投资前估值-投资=投资后估值

C.投资前估值+投资后估值=投资

D.投资后估值+投资=投资前估值

【答案】：A258、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的，应当依法追究刑事责任。

A.10；50

B.10；100

C.20；100

D.50；200

【答案】：C259、(2017年)股份有限公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，必须符合