2026年基金从业资格证考试题库500道附答案【典型题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列不是对股权投资基金的基本要求的是（）

A.进行国家宏观政策或者产业政策的投资

B.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围

C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的同有财产

D.从事承担无限责任的投资

【答案】：D2、公司最近收购兼并其他企业资产或股权，且被收购企业资产总额或营业收入或净利润超过收购前公司相应项目一定比例的，应获得被收购企业收购（）的财务报表，核查其财务情况。

A.今年

B.前一年

C.前二年

D.前三年

【答案】：B3、风险价值（VaR）估算方法，历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是（）。

A.选用的历史区间与测算期间不需要一致，时间相隔越远越好

B.选用的历史区间与测算区间大致相同，时间相隔越近越好

C.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越近越好

D.选用的历史区间与测算期间需要完全一致，时间相隔越远越好

【答案】：B4、股权投资的一般流程有哪些?

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D5、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金反映的是一种信托关系

C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】：C6、股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业的（），可以全面了解与公司发展相关的重要信息，行使相应职权保护股权投资基金的利益。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A7、（）是ETF最大的特色之一。

A.最小申购、赎回份额

B.被动操作的指数基金

C.风险较小、收益稳定

D.实物申购、赎回机制

【答案】：D8、关于创业投资，说法正确的是（）。

A.主要投资成熟企业

B.仅投资发展早期或中期企业

C.主要通过股息红利的方式获取收益

D.包含非专业机构和个人从事创业投资

【答案】：D9、()也称权益报酬率。

A.资产收益率

B.销售利润率

C.权益乘数

D.净资产收益率

【答案】：D10、关于反摊薄条款,说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B11、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.基金行业自律组织

B.基金机构内部监督部分

C.政府基金监管机构

D.社会力量监督

【答案】：C12、股权投资监管提出了向合格投资者募集、（）募集、禁止保底保收益等底线要求，违反这些底线要求，极易滑向非法集资刑事犯罪的深渊。

A.公开

B.非公开

C.定向

D.非定向

【答案】：B13、标准差越大数据分布越（），波动性和不可测性就越（）。

A.集中、强

B.集中、弱

C.分散、强

D.分散、弱

【答案】：C14、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（）。

A.货银对付原则

B.净额结算原则

C.共同对手方原则

D.分级结算原则

【答案】：D15、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

C.按照规定召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【答案】：B16、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在3个月以上但少于6个月的应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。

A.0.5％；30％

B.0.5％；50％

C.1％；30％

D.1％；90％

【答案】：B17、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.基金管理机构

B.基金从业人员

C.基金监督机构

D.金融从业人员

【答案】：B18、下列关于境内股权投资基金向境外目标公司投资的审批内容，表述有误的是（）。

A.商务部根据中方投资额、是否涉及敏感行业进行的投资核准

B.国家发改委根据中方投资额、是否涉及敏感国家进行的备案管理

C.外汇局对境内机构境外直接投资实行外汇登记及备案制度

D.地方发展改革委根据中方投资额、是否涉及敏感地区进行的投资核准

【答案】：A19、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%

B.30%

C.15%

D.20%

【答案】：D20、(2017年)下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.推荐基金产品

B.分析市场趋势

C.个人资产配置

D.优选基金经理

【答案】：C21、（2017年真题）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。

A.基金份额持有人自行保管

B.基金管理人负责保管

C.基金注册登记机构负责保管

D.基金托管人负责保管

【答案】：D22、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）

A.基金主要投资方向和类别

B.基金合同、招募说明书

C.基金代销协议

D.公司章程或者合伙协议

【答案】：C23、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C24、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.风险较高，但预期收益也较高

B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利

C.应对通货膨胀有效的手段

D.以追求长期的资本增值为目标

【答案】：B25、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税

C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

【答案】：C26、下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。

A.证券交易所属于基金自律组织

B.证券交易所以营利为目的

C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施

D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

【答案】：B27、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?

A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易

B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的

C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为

D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】：D28、我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。

A.国务院

B.中国人民银行

C.国家发展和改革委员会

D.证监会

【答案】：A29、下列关于我国基金管理公司投资决策委员会的主要职责的说法中，不正确的是()。

A.制定投资管理相关制度

B.制定投资组合具体方案

C.确定基金投资的原则

D.审定基金资产配置的比例或范围

【答案】：B30、下列选项中，不属于大宗商品投资方式的是（）。

A.购买大宗商品实物

B.投资大宗商品衍生工具

C.购买大宗商品相关的股票

D.投资资源类企业发行的债券

【答案】：D31、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

【答案】：D32、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。

A.职位

B.权利

C.出资比例

D.贡献

【答案】：C33、（2017年真题）要求股权投资基金管理人只能向法律法规认可的、符合一定标准的投资者募集资本的制度是（）。

A.投资者保护制度

B.合格投资者制度

C.投资者交易制度

D.投资限额制度

【答案】：B34、关于折现现金流估值法，表述错误的是（）

A.企业自由现金流折现模型得到的是企业价值，可以通过价值等式推出股权价值

B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最低的现金流

C.红利折现模型不适用于红利发放政策不稳定的目标公司

D.企业自由现金流是指公司在保持政策运营情况下，可以向出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

【答案】：B35、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。

A.基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：B36、积极型的投资者一般会选择（）。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

【答案】：B37、基金直销和代销的不同点不包括（）。

A.在基金产品方面

B.在风险控制方面

C.在客户关系方面

D.在营销成本方面

【答案】：B38、使用创业投资估值法对投资项目估值时，股权投资基金需估算（）点的股权价值。

A.基金存续到期

B.目标公司退出

C.目标公司IPO

D.目标公司被并购

【答案】：B39、基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金发起人

【答案】：C40、基金的（）的计算是基金业绩评价的第一步。是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。

A.相对收益

B.绝对收益

C.投资收益

D.超额收益

【答案】：B41、下列不属于股权投资基金行业自律组织的行业自律内容是（）。

A.内控管理

B.资金监管

C.信息披露

D.合同指引

【答案】：B42、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。

A.投资人不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.法律主体资格不同

【答案】：A43、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C44、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）

A.缺乏监管和信息透明度

B.流动性较差，杠杆率偏高

C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估

D.另类投资产品能够通过多元化达到分散风险的作用。

【答案】：D45、创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年（24个月）以上，符合条件的，可以按照其对中小高新技术企业投资额的（）,在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：B46、私募股权投资基金按资金性质分为（）。

A.母基金和子基金

B.人民币基金和外币基金

C.自然人基金和法人基金

D.内部基金和外部基金

【答案】：B47、某大型企业拟发起设立一只股权投资基金，该企业的做法符合规定的是（）。

A.规定投资的员工最少需要投资10万元

B.强制要求中级以上的管理人员进行投资

C.向全公司的1000名员工发起投资倡议书

D.经过资产调查向公司10名高级管理人员发送投资倡议书

【答案】：D48、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。

A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】：A49、在销售基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金销售机构

【答案】：A50、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

【答案】：C51、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）

A.A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、1993年，（）第一只ETF——标准普尔500存托仓单。

A.英国

B.美国

C.加拿大

D.澳大利亚

【答案】：B53、股权投资（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金托管人

【答案】：A54、关于计算VAR值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（）。

A.蒙特卡洛模拟法计算量较大

B.蒙特卡洛模拟法的局限性是VAR计算所选用的历史样本期间非常重要

C.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程

D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算VAR值方法

【答案】：B55、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。

A.月

B.季

C.周

D.日

【答案】：A56、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。

A.未履行报送手续

B.在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料

C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

【答案】：B57、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长不得从事基金销售相关的工作

B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担

D.督察长应对公司的新产品出具合规意见

【答案】：C58、（）是开展基金一切活动的中心。

A.基金凭证

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客户

【答案】：D59、某股权投资基金投资了A公司，投资基准时点A公司净资产为50亿元。净利润为5亿元，按投资基准时点的2倍市净率进行投资后估值，该基金投资后股权占比为10%，则该基金对A公司的投资额为（）亿元。

A.10

B.2.5

C.5

D.1

【答案】：A60、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【答案】：D61、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C62、（）是一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法，它利用主要的财务比率之间的关系来综合评价企业的财务状况，其基本思想是将企业净资严收益率逐缴分解为多项财务比率乘积，从而有助于深入分析比较企业经营业绩。

A.财务比率分析法

B.财务数据分析法

C.杜邦分析法

D.李斯特分析法

【答案】：C63、（2017年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A64、（2019年真题）基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）。

A.投资对象

B.投资范围

C.投资风险

D.禁止投资行为

【答案】：C65、上市交易的股票（含A、B股）实行价格涨跌幅限制，即在一个交易日内，除上市首日证券外，上述证券的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中，（）的涨跌幅限制为5%。

A.基金类证券

B.ST和*ST股票

C.债券

D.期货

【答案】：B66、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存和备份；本地备份

B.定期保存和备份；异地备份

C.即时保存和备份；异地备份

D.定期保存和备份；本地备份

【答案】：C67、关于β系数，以下表述错误的是（）。

A.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小

B.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

C.β系数是对放弃即期消费的补偿

D.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

【答案】：C68、持仓集中度分析是通过计算前（）只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B69、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（）。

A.认购方式

B.赎回方式

C.期限

D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】：C70、（2017年真题）财务尽职调查过程中对现金流量的调查主要关注（）。

A.实体现金流量

B.融资活动现金流量

C.经营活动现金流量

D.投资活动现金流量

【答案】：C71、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C72、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）。

A.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

B.在基金管理人取得营业执照后，进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记。未经登记，不得进行基金的募集

C.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作日内通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会进行重大事项变更

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D73、在基金管理公司的各项内部控制制度中，下列应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。

A.部门业务规章

B.业务操作手册

C.基本管理制度

D.内部控制大纲

【答案】：D74、下列关于私募股权投资的表述，错误的是（）。

A.通常采用非公开募集的形式筹集资金

B.流动性好

C.起源于美国

D.对未上市公司的投资

【答案】：B75、在现实中，计算基金的持有区间收益率需要考虑的情况不包括（）。

A.基金可能包含多个不同的证券

B.每个证券发放红利或利息的时间都一样

C.基金的投资者在区间内会有申购和赎回

D.基金的投资者会带来更多的资金进出

【答案】：B76、基金的主要利润来源是（）。

A.基于资产管理规模的管理费

B.交易佣金

C.基金所持股票分红

D.投资收益

【答案】：D77、(2017年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。

A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集

B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理

C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管

D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】：A78、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.1个

B.2个

C.5个

D.7个

【答案】：C79、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

A.跟踪误差

B.β系数

C.久期

D.凸性

【答案】：B80、下列关于股权投资基金托管人的表述中，错误的是（）。

A.基金托管人应确保基金财产本金安全返还给基金份额持有人

B.基金托管人不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的活动

C.基金托管人应确保基金财产的完整与独立

D.基金托管人应为基金份额持有人利益履行基金托管职责

【答案】：A81、下列关衍生工具的说法，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A82、（2016年真题）基金管理人可设总经理（），副总经理（）。

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.两人；若干人

D.若干人；两人

【答案】：A83、（2019年真题）下列关于公司型股权投资基金应纳税所得额的说法中，正确的是（）。

A.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各类政府补贴、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损的余额

B.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除后的余额

C.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额

D.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的上一年度亏损后的余额

【答案】：C84、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A.调查取证

B.行政处罚

C.限制交易

D.刑事处罚

【答案】：D85、有限责任公司型股权投资基金，股东对外转让其持有的股权一般需经其他股东（），且其他股东有优先受让权。

A.全部同意

B.过半数同意

C.1／4以上同意

D.1／3以上同意

【答案】：B86、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障等造成的证券登记结算机构的损失。

A.证券结算风险基金

B.证券交易风险基金

C.管理风险准备金

D.投资者保护基金

【答案】：A87、基金公司中，负责制定投资组合具体方案的部门是()

A.投资决策委员会

B.交易部

C.投资部

D.研究部

【答案】：C88、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高

B.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率

C.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率

D.当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】：C89、（2016年真题）中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2；1

B.2；3

C.3；2

D.5：3

【答案】：C90、下列不属于衍生金融工具的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.企业债券

D.互换协议

【答案】：C91、下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。

A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的

B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益

C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险

D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益

【答案】：B92、关于战略资产配置以及战术资产配置，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B93、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（）。

A.历史模拟法

B.参数法

C.最小二乘法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：C94、ETF与投资者交换的是（）。

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

【答案】：B95、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。

A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

B.利用基金财产为所在机构获取利益

C.利用商业机会为大客户创造额外收益

D.拒绝接受利益相关方的回扣

【答案】：D96、基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B.连续2年没有开展基金托管业务的

C.连续3年没有开展基金托管业务的

D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】：C97、（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单

B.大额可转让定期存单

C.定期存款

D.中期票据

【答案】：A98、目前，居民理财的主要方式有（）。

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：C99、基金业协会的职责不包括（）

A.制定和实施行业自律规则

B.制定行业执业标准和业务规范

C.提供会员服务

D.筹备召开会员代表大会

【答案】：D100、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】：C101、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。

A.15

B.16

C.17

D.18

【答案】：A102、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）

B.申购费用=申购金额+净申购金额

C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值

D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】：D103、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用()系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。

A.单利终值

B.复利终值

C.单利现值

D.复利现值

【答案】：D104、关于交易指令在基金公司内部执行情况，以下表述错误的是（）。

A.交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令

B.交易系统或相关负责人审核投资指令的合法合规性

C.基金经理通过交易系统下达交易指令

D.交易员收到交易指令后必须马上执行指令

【答案】：D105、基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，不包括（）。

A.可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全

B.可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产

C.有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

D.在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

【答案】：D106、非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列哪些情形，应当依法追究刑事责任。（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B107、以下属于财务调查的是（）。

A.财务与会计

B.营销与销售

C.研究与开发

D.生产与服务

【答案】：A108、从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施、降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。下列哪些说法是错误的（）

A.加强私募机构的规范和清理

B.规范分级、保本等特殊类型基金产品,发展基金中基金产品

C.专业人士申请设立基金公司的数量攀升,申请主体渐趋多元

D.基金产品呈现货币化、个人化特点

【答案】：D109、关于股权投资基金的分类，不属于基金投资领域分类的是（）。

A.创业投资基金

B.合伙型基金

C.并购基金

D.基础设施基金

【答案】：B110、股东大会是公司的最高权力机构，其职责不包括（）。

A.修改公司章程

B.审批重大关联交易

C.批准公司发展战略

D.聘任和解聘公司董事

【答案】：C111、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费

B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产

D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】：B112、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D113、下列关于承诺出资制的说法，错误的是（）。

A.投资者承诺向基金出资的总规模

B.投资者在合同中约定必须一次完成出资义务

C.投资者可以按合同约定的期限分数次完成其出资行为

D.投资者可以按合同约定的条件分数次完成其出资行为

【答案】：B114、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.无法刻画基金收益率不达目标的风险

B.只能选用0作为目标收益率

C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差

D.只能基于日交易数据计算

【答案】：C115、某美元基金投资境内未上市企业，可以采用的退出方式是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D116、利率衍生工具不包括（）。

A.远期利率合约

B.利率期货合约

C.利率互换合约

D.货币期权合约

【答案】：D117、投资协议与投资备忘录的排他性条款规定，在排他期限内，目标企业的（）与股权投资基金进行谈判的过程中不得与其他投资机构进行接触。Ⅰ.现任股东Ⅱ.董事Ⅲ.雇员Ⅳ.经纪人?

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D118、合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）

A.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金托管人

C.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

D.基金合伙人、基金托管人

【答案】：C119、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：A120、下列不属于欺诈客户的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A121、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到()人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C122、基金管理人监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有（）票表决权。

A.0

B.1

C.2

D.3

【答案】：B123、市销率倍数法的一个局限是不能反映（）的影响。

A.销售收入

B.成本

C.每股销售收入

D.资本结构

【答案】：B124、银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.中国人民银行

B.政策性银行

C.未获发债批准的财务公司

D.商业银行

【答案】：C125、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规时，中国证监会可以依法进行行政处罚，处罚的种类包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D126、私募基金管理人在（）两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的、中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开论责等纪律处分.

A.一个月之内

B.一年之内

C.半年之内

D.三个月之内

【答案】：B127、目前，我国要求包括股权投资基金在内的各类私募基金的募集需履行的程序（）。

A.特定对象确定、基金风险揭示、合格投资者确认、投资者适当性匹配、投资冷静期以及回访确认（非强制）

B.特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期以及回访确认（非强制）

C.特定对象确定、投资者适当性匹配、合格投资者确认、基金风险揭示、投资冷静期以及回访确认（非强制）

D.特定对象确定、基金风险揭示、投资者适当性匹配、合格投资者确认、投资冷静期以及回访确认（非强制）

【答案】：B128、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年报告

C.与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

【答案】：C129、（2017年真题）尽职调查的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B130、基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。

A.基金托管人

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券登记结算公司

【答案】：B131、（2021年真题）关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A132、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（）。

A.中小投资者被排斥在一级市场之外

B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易

D.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】：D133、（）可以使投资购买债获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

A.当期收益率

B.到期收益率

C.债券收益率

D.零息收益率

【答案】：B134、基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C135、不属于项目跟踪与监控常用指标的是（）。

A.财务指标

B.管理指标

C.增值服务指标

D.经营指标

【答案】：C136、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C137、金融的含义是（）。

A.货币资金的融通

B.实物的融通

C.虚拟资产的融通

D.互联网金融的融通

【答案】：A138、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.9884.42

B.9881.42

C.10000

D.9884

【答案】：A139、以下不属于权益类资产面临的非系统性风险的是()。

A.汇率变动

B.股票停牌

C.公司因违规经营被处罚

D.企业投资项目失败

【答案】：A140、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）。

A.基金合同的效力、变更、解除与终止

B.当事人及权利义务

C.私募基金份额持有人大会及日常机构

D.利润分配及亏损分担

【答案】：D141、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A.名称，成立时间，登记时间

B.住所，联系方式主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

【答案】：D142、（2019年真题）股权投资基金为被投资企业提供的增值服务，通常不包括（）。

A.上市辅导及并购整理

B.完善公司治理结构

C.主导生产工艺流程的改进

D.规范财务管理系统

【答案】：C143、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D144、相关系数的大小范围为（）。

A.0和1之间

B.+1和-1之间

C.-1和0之间

D.1到正无穷

【答案】：B145、（2021年真题）每个会计年度结束后4个月内，北京某股权投资基金管理人应当向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.北京股权投资基金协会

【答案】：A146、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：B147、根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.信息披露制度

B.管理日志

C.投资管理制度

D.信息技术管理制度

【答案】：B148、下列各项中，属于业务尽职调查的是（）。

A.市场分析

B.知识产权

C.历史经营业绩

D.公司治理状况

【答案】：A149、基金管理人内部控制机制不包括（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.部门主管的检查监督

D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】：D150、关于货币基金面临的风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ都不对

C.Ⅱ

D.Ⅰ

【答案】：A151、（2016年真题）下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】：B152、（2016年真题）下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。

A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构

C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】：B153、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。

A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况

D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】：D154、（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。

A.市场灵敏度

B.市场有效性

C.市场长期性

D.市场有机性

【答案】：B155、下列说法中，错误的是()。

A.保险公司可申请从事基金代理销售

B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

【答案】：C156、关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。

A.可以在场外申购赎回

B.绝大部分基金财产投资于目标ETF

C.可以对ETF部分计提管理费

D.可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】：C157、（）是我国股权投资基金行业的自律机构。

A.中国证券业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国银行保险监督管理委员会

【答案】：C158、假设股权投资基金按照12%的折现率计算基金净现值为2亿元,按照15%的折现率计算，基金净现值为1亿元。按照18%的折现率计算基金净现值为-0.5亿元。则基金当前内部收益率更接近（）

A.13%

B.10%

C.16%

D.19%

【答案】：C159、下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动

B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】：C160、申请合格境外投资者资格的商业银行应具备经营银行业务（）年以上，一级资本不少于（）亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5；3；50

B.10；5；50

C.10；3；50

D.10；3；20

【答案】：C161、目前，国内的股权投资基金还只能以（）方式募集。

A.公开

B.开放

C.半开放

D.非公开

【答案】：D162、（2016年真题）（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B163、（2017年真题）可以直接认定为股权投资基金合格投资者的是（）。

A.境外依法设立的对冲基金

B.境内依法设立的慈善基金

C.资产支持专项计划

D.基金销售机构

【答案】：B164、创业投资企业可以以（）形式设立。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B165、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点正确

【答案】：C166、（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A167、（2017年真题）份额登记机构保存登记数据期限自基金账户销户之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C168、下列关于份额登记机构职责的表述正确的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整

【答案】：D169、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代销机构

D.基金份额持有人

【答案】：C170、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D171、下列说法有误的是（）。

A.信息不对称是市场存在的基础

B.基金持有人与基金管理人之间是信托关系

C.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

D.基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产

【答案】：D172、B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。

A.加强重要信息系统密码管控，增加检查频次

B.提高信息安全，防范数据的不当外泄

C.通过信息技术手段适当减少内部控制覆盖的范围，以提高内部控制的有效性

D.通过信息系统流程固化，促进业务开展的合法合规性

【答案】：C173、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有（）。

A.购买不动产和房地产抵押按揭

B.购买实物商品

C.借入临时用途现金比例不超过基金净值的5％

D.购买贵金属或代表贵金属的凭证

【答案】：C174、QDII基金可单独或同时以（）等主要币种计算并披露净值信息。

A.人民币

B.美元

C.日元

D.以上都是

【答案】：D175、下列关于零息债券的说法，不正确的是（）。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限

B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值

C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益

D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升

【答案】：C176、下列关于半强有效市场公开信息包含的内容说法不正确的是（）。

A.公司的公开信息

B.经营方面的公开信息

C.经济方面的公开信息

D.内幕信息

【答案】：D177、对于公司型基金，现行《公司法》对有限责任公司和股份有限公司的()等方面均不作强制性规定，全部由公司章程进行规定。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B178、以（）股权投资基金为名的非法集资案也自2008年开始在天津等地发生并蔓延。

A.合伙型

B.分红型

C.创业型

D.理财型

【答案】：A179、关于股权投资基金参与被投资企业的公司治理，以下表述错误的是（）。

A.根据投资协议约定的保护性条款，对可能损害投资机构权益的决策行使一票否决权

B.定期对被投资企业进行内部和外部访谈

C.行使优先股或债券的转换权利，增加在股东大会或董事会的话语权，从而实施更有力的监控

D.直接参与被投资企业股东（大）会、董事会和监事会

【答案】：B180、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.

A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】：B181、关于做市商的说法中，错误的是()

A.维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一

B.做市商本身应当拥有大量可交易证券

C.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润

D.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担

【答案】：C182、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C183、影响回购协议利率的因素有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D184、下列关于期权合约价值的说法，错误的是()。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值

【答案】：C185、小王和小李是股权投资基金行业的从业人员，下述二人对中国证券投资基金业协会职责的说法错误的是（）。

A.小李说，“中国证券投资基金业协会应组织基金行业进行交流，开展行业宣传”

B.小李说，“中国证券投资基金业协会应定期对我们基金从业人员进行业务培训”

C.小王说，“中国证券投资基金业协会应当对所有的基金都进行登记、备案”

D.小王说，“中国证券投资基金业协会应组织我们基金从业人员的从业考试”

【答案】：C186、下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（）。

A.QDII基金的投资范围较为广泛

B.QDII基金的投资组合较为丰富

C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点

D.QDII基金产品的门槛较高

【答案】：D187、（）认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D188、公司在登记时，在名称核准通过后，需要依据（）和（）以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。

A.《公司登记管理条例》；《中国证券业公司管理办法》

B.《公司法》；《中国证券业公司管理办法》

C.《公司法》；《公司登记管理条例》

D.《中国证券投资基金业协会管理条例》；《公司登记管理条例》

【答案】：C189、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A.建业基金

B.昌久基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.武汉证券投资基金

【答案】：C190、基金规模包括________和________。（）

A.计划募资规模；实际募资规模

B.计划募资规模；承诺募资规模

C.实际募资规模；认缴募资规模

D.计划募资规模；承诺募资规模

【答案】：A191、下列关于债券的论述中，错误的是()。

A.可转换债券的价值既包含普通债券的价值，也包含看涨期权的价值

B.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款

C.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等

D.在企业破产时，债务人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿

【答案】：B192、估值核算服务的基本职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A193、当基金募集期限届满时，以下选顼会导致基金募集失败的是（）。

A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人

B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人

C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人

D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】：C194、在股权投资基金的运行阶段，基金管理人与投资者互动的重点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D195、股权回购通常可以分为以下（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A196、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.—半

【答案】：A197、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A198、下列关于母基金主要业务的说法中，错误的是（）。

A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者

B.二级投资是指母基金在股权投资基金募集设立完成后，对存续基金或其投资组合公司进行投资

C.直接投资是母基金的本源业务

D.直接投资是指母基金直接进行股权投资

【答案】：C199、管理人内部控制的要素包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C200、一般采用清算价值法估值时，采用（）的折扣率。

A.当前

B.未来

C.较高

D.较低

【答案】：D201、关于股权投资基金的投资者人数规定,以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C202、创业投资基金的运作特点，说法正确的是（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C203、(2017年)通常情况下，投资后管理工作是股权投资基金和被投资企业在（）的沟通中完成的。

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.临时性

【答案】：C204、下列关于久期的说法错误的是（）。

A.在其他因素不变的情况下，债券的票面利率越低，久期越大

B.在其他因素不变的情况下，到期时间越长，久期越小

C.在其他因素不变的情况下，久期越大，债券的价格波动性越大

D.久期能够体现利率弹性的大小

【答案】：B205、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有的行为，不包括。（）

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.公平地对待其管理的不同基金财产

C.侵占、挪用基金财产

D.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

【答案】：B206、下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（）。

A.2006年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元

B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金发行

C.2007年6月18日，中国证监会发布了《合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法》

D.2006年9月6日，国家外汇管理局发出了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》

【答案】：A207、关于资产收益率和净资产收益率，以下表述错误的是()

A.资产收益率高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力，在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果

B.对于同一个企业，资产负债率越低，资产收益率与净资产收益率越接近

C.资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值

D.净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

【答案】：C208、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准进行年化，正确的做法是（）。

A.除以交易日数量

B.除以交易日数量的开方

C.乘以交易日数量

D.乘以交易日数量的开方

【答案】：D209、对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率

B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率

C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动

D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动

【答案】：D210、回购的一般流程包括（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：C211、基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。

A.证券登记机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.基金业协会

【答案】：D212、根据《私募投资基金管理人内部控制指引》，股权投资基金管理人应具备至少2名（）。

A.高级管理人员

B.负责信息披露的高级管理人员

C.负责合规风控的高级管理人员

D.负责内部控制的高级管理人员

【答案】：A213、(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.不可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易

【答案】：C214、下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是（）。

A.经营证券业务5年以上

B.净资产不少于5亿美元

C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.最近三年平均净资产利润率不低于6%

【答案】：D215、我国封闭式基金的估值频率是（）。

A.每月

B.每个交易日

C.每周

D.每半个月

【答案】：B216、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。

A.股东

B.监事

C.董事

D.理事

【答案】：C217、（2016年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

【答案】：C218、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息中的禁止行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A219、基金管理人进行登记并开展基金管理业务应满足一定的基本要求，以下说法错误的是（）

A.兼营民间借贷、小额理财、房地产开发等业务的机构申请成为私募基金管理机构时，由于业务和私募基金属性冲突，中国证券投资基金业协会对此类存在冲突业务的机构不予登记

B.基金管理人只能为依法设立的公司或合伙企业，自然人不能登记为基金管理人

C.其从业人员的人数应当与其内部机构的设置和内控制度相匹配

D.同一基金管理人允许兼营多种类型的私募基金管理业务

【答案】：D220、私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略不包括（）。

A.私募股权一级市场投资

B.危机投资

C.成长权益

D.风险投资

【答案】：A221、下列不属于清算退出流程的是（）。

A.清查公司财产、制订清算方案

B.了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务

C.办理变更登记

D.分配公司剩余财产

【答案】：C222、（2017年真题）下列非法吸收公众存款行为中，应当依法追究刑事责任的是（）。

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在10万元以上的

B.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的

C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上的

D.单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的

【答案】：B223、目标企业在进行涉及公司知识产权的交易前，应事先获得投资人的同意，否则可能违背了投资协议中的（）

A.保密条款

B.回购条款

C.保护性条款

D.优先认购权条款

【答案】：C224、对（）而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

A.基金投资者

B.监管部门

C.基金研究评价机构

D.基金管理公司

【答案】：D225、(2016年)以下关于债券分类的说法错误的是（）。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】：B226、以下有关普通投资者与专业投资者之间的转化的说法正确的是（）。

A.普通投资者转化为专业投资者须投资者主动提出申请

B.基金管理人对普通投资者评估和认定后可转化为专业投资者

C.普通投资者可以转化为专业投资者，专业投资者不能转化为普通投资者

D.普通投资者转化为专业投资者后，在其他同类私募机构也成为专业投资者

【答案】：A227、下列不属于新三板交易机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A228、（2019年真题）股权投资基金管理人委托销售机构募集基金的，应当委托给获得中国证监会基金（）业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

A.管理

B.从业

C.募集

D.销售

【答案】：D229、股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（）内注销股份；

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

【答案】：B230、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于()的可能性是67%。

A.3%～2%

B.3%～0

C.5%～-1%

D.+7%～-1%

【答案】：C231、可转换债券转成股票之后，持有者（）。

A.可以同时享有债券的利息和股票的分红派息

B.可以享有股票的分红派息

C.可以享有债券的利息

D.不享有可权利

【答案】：B232、股权投资基金为被投资企业提供上市辅导及并购整合增值服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C233、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益

B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育

D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】：C234、关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.目标公司董事不得兼职与本公司业务有竞争的职位

B.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资者的利益

C.约定了目标企业的控制权分配

D.目标公司高管不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司

【答案】：C235、根据我国证券交易所涨跌幅限制，股票在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：C236、房地产有限合伙由（）和（）组成。

A.隐名合伙人；出名合伙人

B.有限合伙人；出名合伙人

C.有限合伙人；普通合伙人

D.隐名合伙人；普通合伙人

【答案】：C237、基金投资者教育活动的内容不包括（）

A.风险教育

B.投资者维权

C.风险提示

D.投资咨询

【答案】：D238、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A239、同一基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同基金的，应当建立防范（）的机制。

A.利益输送和利益冲突

B.利益共享和利益冲突

C.利益共享和利益输送

D.利益分配和利益输送

【答案】：A240、(2016年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。

A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

B.投资者教育没有固定形式

C.不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】：A241、非公开募集基金，描述错误的是（）。

A.应制定并签订基金合同

B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介

C.合格投资者不超过200人

D.应向合格投资者募集

【答案】：B242、（）不属于QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。

A.境外投资顾问和境外托管人信息

B.投资境外市场可能产生的风险信息

C.投资交易信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】：D243、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B244、对于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类

【答案】：D245、下列（）不是合格投资者。

A.金融资产不低于300万元的个人

B.净资产不低于500万元的机构

C.最近三年个人年均收入不低于50万元的个人

D.净资产不低于1000万元的机构

【答案】：B246、“私人股权投资基金”一词中，“私人”是指（）。

A.仅指基金是私募的

B.投资者为非