2026年基金从业资格证考试题库500道（满分必刷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（2017年真题）股权投资基金为被投资者提供增值服务的目的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D2、对于金融市场，以下事件中属于系统性风险的是（）。

A.由于公司核算账户资金差错，造成货币资金多计29,944,309,821.45元

B.由于受到几十年一遇异常冷水团影响，公司撒播的虾夷扇贝绝收

C.由于资金紧张，饲料供应不及时，公司生猪养殖死亡率高于预期

D.物价水平普遍上涨，出现通货膨胀

【答案】：D3、下列关于久期的说法，不正确的是()。

A.久期也称持续期

B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量

C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小

D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确

【答案】：C4、对交易所上市的资产支持证券和私募债券，基金管理人一般按照()估值。

A.估值技术确定的公允价值

B.交易所市价

C.交易所收盘价

D.成本价

【答案】：D5、某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司在2019年的市净率倍数为3.9，与甲公司具有类似经营业务和企业规模的乙公司在2019年的市净率倍数为4.7,公司价值为15亿元，则采用相对估计法计算出的甲公司2019年的公司价值应为（）亿元（结果取近似值）。

A.9.65

B.11.58

C.12.45

D.13.74

【答案】：C6、关于私募基金管理人登记说法错误的是（）

A.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

B.私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。

C.登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国证监会的要求及时补正。

D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

【答案】：C7、合伙型股权投资基金合同中的必备条款不包括（）

A.税务承担事项条款

B.合伙人会议条款

C.管理方式及管理费条款

D.投资咨询委员会条款

【答案】：D8、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金

B.股票

C.大额存单

D.央行票据

【答案】：B9、股权投资基金的管理，是一个责任重大、专业化要求很高的行业，需要高水准的管理团队全身心投入。从规范性要求看，通常会在管理人（）等方面提出要求。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D10、基金业绩评价需考虑的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A11、(2017年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

【答案】：A12、某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C13、基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购、赎回的有效性进行确认。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A14、基金业协会的权力机构为（）。

A.会员大会

B.董事会

C.监事会

D.股东大会

【答案】：A15、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A.6位

B.5位

C.7位

D.8位

【答案】：D16、关于全国股转系统挂牌的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.股东所有制性质只能是民营和国有，不限于高新技术企业

B.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，不限于高新技术企业

C.股东所有制性质只能是民营和国有，且必须为高新技术企业

D.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，且必须为高新技术企业

【答案】：B17、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A18、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。

A.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的

B.信息对证券价格的影响是明确的

C.信息是非公开的，即未在证券市场上披露

D.信息的来源是可靠的

【答案】：A19、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。

A.道德风险

B.市场风险

C.操作风险

D.业务持续风险

【答案】：B20、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

【答案】：B21、综合评价是指通过对公司的（）分析，与同行业可比公司的财务指标比较，综合分析公司的财务风险和经营风险，判断公司财务状况是否良好，是否存在持续经营问题。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C22、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。

A.是由基金管理人设立和维护

B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为

C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节

【答案】：C23、甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足如下条件（）。

A.总资产不低于3000万元

B.总资产不低于1000万元

C.净资产不低于1000万元

D.净资产不低于3000万元

【答案】：C24、（2019年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.客户至上

D.专业审慎

【答案】：D25、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

【答案】：A26、担任基金托管人应当具备（）条件。

A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A27、公司增加注册资本程序包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C28、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。

A.A类和B类份额分级，资产合并运作

B.基金份额不可以在交易所上市交易

C.内含衍生工具与杠杆特性

D.多种收益实现方式、投资策略丰富

【答案】：B29、企业的监控指标中接近盈利/盈利阶段的业务指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D30、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

【答案】：C31、下列关于期货合约的论述中，错误的是（）。

A.期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金，卖方则不需要交纳保证金

B.期货交易者可以在期货合约到期之前，以对冲平仓的方式了结交易

C.有些期货合约是实物交割，也有些期货合约是现金结算

D.期货交易执行盯市制度，又称为“逐日结算”

【答案】：A32、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D33、关于有限合伙型创业投资基金，下列说法错误的是（）

A.如果法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，可合并计算其可抵扣的投资额

B.如果法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，分开计算应分得的应纳税所得额

C.当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣

D.当年抵扣后有结余的，按照《企业所得税法》的规定，计算缴纳企业所得税

【答案】：B34、以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D35、投资部根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析，属于基金公司投资交易的（）环节。

A.形成投资策略

B.构建投资组合

C.绩效评估与组合调整

D.执行交易指令

【答案】：A36、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收（）。

A.所得税

B.消费税

C.增值税

D.关税

【答案】：A37、（）开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度，并根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.投资者

D.外包服务商

【答案】：B38、股权投资基金X投资的Y企业已进入破产清算程序，X在Y企业中的持股比例为10%,Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元,经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有Y企业的股权估值为（）。

A.0.45亿元

B.0.9亿元

C.0.15亿元

D.0.75亿元

【答案】：A39、（2017年真题）股权投资基金投资后管理的财务监控指标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A40、按基础资产的来源分类，权证可分为（）。

A.认股权证和备兑权证

B.价内权证和价外权证

C.认购权证和认沽权证

D.美式权证、欧式权证、百慕大权证等

【答案】：A41、基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D42、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D43、（2016年真题）A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A44、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。

A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险

C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

【答案】：A45、可供基金进行利润分配的金额为（）。

A.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数

B.未分配利润

C.本期已实现收益

D.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数

【答案】：A46、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认

A.3

B.2

C.4

D.5

【答案】：A47、(2017年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。

A.20日；6个月

B.30日；3个月

C.20个工作日；3个月

D.20个工作日；6个月

【答案】：D48、（2020年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B49、(2016年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。

A.本期利润

B.期末可供分配基金份额利润

C.资产负债率

D.本期基金份额净值增长率

【答案】：C50、会计师事务所根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A.季度报告

B.月度报告

C.年度报告

D.半年报告

【答案】：C51、（2020年真题）关于投资框架协议与投资协议，以下表述错误的是（）

A.投资框架协议中的一些条款在投资协议中可能不再约定

B.投资框架协议是投资协议的必要前提，投资框架协议的约定将会影响到投资协议

C.排他性条款属于投资框架协议常见条款之一

D.尽管投资框架协议已有相关约定，投资协议中对应的条款可能因投融资双方的谈判能力而进行调整

【答案】：B52、下列关于时间和贴现率对价值的影响，说法正确的是（）。

A.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越长，未来同等金额货币的价值越高

B.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越短，未来同等金额货币的价值越低

C.贴现率越小，货币当前的价值越小

D.贴现率越小，货币当前的价值越大

【答案】：D53、目前，我国基金会计核算已经细化到()。

A.每日

B.年度

C.季度

D.每月

【答案】：A54、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D55、股权投资协议中，关于他性条款错误的是（）

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

D.在排他期内，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

【答案】：D56、股权投资基金在投资者的资产配置中的特点是（）

A.低风险、高期望收益

B.低风险、稳定收益

C.高风险、低期望收益

D.高风险、高期望收益

【答案】：D57、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】：B58、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B59、（2018年真题）在计算某基金所投资的A项目层面截至某一时点的内部收益率时，选取的必备参数不包括（）

A.基金对A项目历次出资的时间和金额

B.投资者对基金的出资时间和金额

C.A项目截至该时点的资产价值

D.基金在A项目上历次收到分配的时间和金额

【答案】：C60、投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。（）私募基金产品的投资者持有期间超过（）的，无需再次进行投资者风险评估。

A.不同、2年

B.不同、3年

C.同一、3年

D.同一、2年

【答案】：C61、以下说法错误的是（）。

A.流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务

B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低

C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等

D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信

【答案】：C62、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。

A.专业性

B.持续性

C.规范性

D.时效性

【答案】：C63、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

【答案】：B64、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。

A.申购与赎回情况

B.转入与转出情况

C.利息计算

D.拆分

【答案】：C65、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

【答案】：C66、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金净值表现

B.基金投资组合报告

C.基金财务状况

D.持有人户数

【答案】：A67、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息时，不得存在以下哪项行为（）。

A.描述投资组合运营情况

B.登载行业组织的祝贺性文字

C.披露基金净值等财务指标

D.披露基金收益分配和损失承担情况

【答案】：B68、2017年5月,某股权投资基金管理人因法定代表人变更未向投资者披露被中国证券投资基金业协会派遣提醒,2017年12月因未按期向私募基金信息披露备份平台报送信息被中国证券投资基金业协会要求预期纠正,以下表述正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会可要求基金管理人缴纳罚款

B.中国证券投资基金业协会可以将管理人移交中国证监会处理

C.中国证券投资基金业协会可责令基金管理人停止营业

D.中国证券投资基金业协会可以对管理人采取纳入黑名单,公开谴责等纪律处分

【答案】：D69、合格投资者单位净资产不低于（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元

【答案】：A70、（2020年真题）关于并购基金，以下表述错误的是（）

A.并购基金是财务投资者

B.并购基金主要是杠杆收购基金

C.并购基金通常在收购中会产生协同效应

D.并购基金是一种所有权转移的投资方式

【答案】：C71、以下不属于衍生工具构成要素的是（）

A.涨跌幅限制

B.合约标的资产

C.到期日

D.交割价格

【答案】：A72、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.15日

C.10日

D.7日

【答案】：A73、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】：B74、披露形式上应遵循的原则包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B75、关于LOF的交易规则，不正确的是（）。

A.涨跌幅限制为5%

B.申报价格最小变动单位为0.001元

C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】：A76、下列关于投资者关系管理的意义，说法错误的是（）。

A.有利于增加基金信息披露的透明度

B.实现基金管理人与投资者之间的有效信息沟通

C.有利于促进基金托管人与基金1理人之间的良性关系

D.增进投资者对基金管理人及基金的进一步了解

【答案】：C77、基金销售机构应当按照（）的约定向投资人收取销售费用。

A.基金销售协议

B.理财服务协议

C.基金合同

D.基金资产托管协议

【答案】：C78、以下选项中不属于股票价格指数的编制方法的是（）

A.加权平均法

B.移动平均法

C.算术平均法

D.几何平均法

【答案】：B79、(2016年)基金管理人授权控制的内容不包括（）。

A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责

B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效

C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】：B80、（）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。

A.市盈率

B.市净率

C.市现率

D.市销率

【答案】：B81、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。

A.委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议

B.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管

C.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可

D.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别

【答案】：C82、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。

A.固有财产

B.清算财产

C.基金财产

D.债务财产

【答案】：C83、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

【答案】：B84、(2016年)下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

【答案】：D85、()年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A86、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（）。

A.横向关系制约

B.纵向关系制约

C.健全性规范

D.独立性规范

【答案】：A87、创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要（）方能有显著的投资回报。

A.5-10年

B.3-5年

C.1-3年

D.10年以上

【答案】：A88、中国证券投资基金业协会是社会团体法人，其特点是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C89、影响组织形式选择的因素，下列不包括的一项是（）

A.法律依据

B.监管要求

C.税负

D.与股权投资基金的要求

【答案】：D90、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

【答案】：B91、下列关于远期和期货合约的论述，错误的是（）。

A.两者都是双方约定在未来的某一确定时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的合约标的资产的合约

B.期货合约没有违约风险，而远期合约存在违约风险

C.期货合约通常在交易所交易，而远期合约在场外交易

D.两种合约通常都在到期日之前被投资者平仓

【答案】：D92、以下收入来源中，哪项是股票没有的()

A.红利

B.转股利润

C.股息

D.二级市场买卖差价收量

【答案】：B93、关于股权投资母基金与股权投资基金的比较，下列描述错误的是（）。

A.股权投资母基金享有投资机会优势，投资者可通过投资股权投资母基金的方式间接投资优秀的股权投资基金

B.股权投资母基金投资多只基金，投资实现多样性，对投资者而言，风险分散度优于单一股权投资基金

C.股权投资母基金主要投资标的是股权投资基金，股权投资基金主要投资标的是企业非公开发行和交易的股权

D.两者适合不同风险偏好的投资者，股权投资基金更趋于稳定回报，股权投资母基金更追求超高回报

【答案】：D94、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D95、关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。

A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动

【答案】：D96、基金宣传推介材料禁止使用（）

A.基金合同生效不足六个月的基金业绩

B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

C.基金合同生效十年以上的基金业绩

D.基金管理人管理的其他基金过往业绩

【答案】：A97、（）是指基金服务机构为基金管理人、基金托管人和其他基金服务机构提供基金业务核心应用系统、信息系统运营维护、信息系统安全保障等服务。

A.信息系统维护服务

B.信息系统安全服务

C.信息系统升级服务

D.信息技术系统服务

【答案】：D98、美国存托凭证（ADR）是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，下列关于美国存托凭证的说法错误的是（）。

A.ADR是最主要的存托凭证，其流通量最大

B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证

C.无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证，目前已经很少应用

D.以上选项都错

【答案】：D99、（2017年真题）某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A.11110.00

B.8999.10

C.900090

D.11122.22

【答案】：A100、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。

A.2

B.6

C.4

D.5

【答案】：B101、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。

A.不得欺诈客户

B.不得进行内幕交易

C.不得操纵市场

D.持证上岗

【答案】：D102、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。

A.基金代销机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.投资人

【答案】：A103、(2016年)投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的（）。

A.人事任免权

B.分类表决权

C.同等表决权

D.一票否决权

【答案】：D104、关于我国股权投资行业的发展趋势，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金是投资基金领域的重要组成部分，对于解决中小企业融资难、促进创新创业、支持企业重组重建、推动产业转型升级具有重要作用

B.从发展趋势来看，未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动，与此相适应，金融市场也将逐步由直接融资为主转向间接融资为主

C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇

D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，政府监管和行业自律不断规范，我国的股权投资基金行业必将进入新的跨越式发展阶段

【答案】：B105、目前，基金管理公司应定期编制并对外提供的基金财务会计报告，不包括（）。

A.季度报告

B.年度报告

C.日报告

D.半年度报告

【答案】：C106、（2021年真题）募集机构可以向下述哪个对象推介私幕基金（）。

A.拥有200万元存款，年均收入15万元的中学教师

B.持有价值200万元股票，近三年年均收入25万元的股民

C.拥有价值500万元别墅，近三年年均收入30万元的律师

D.持有100万元国债，近三年年均收入55万元的医生

【答案】：D107、根据转让情形的不同，上市公司股份协议转让可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A108、基金管理人应当设立督察长对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A109、（）采用券商结算摸式。

A.QFII基金

B.证券公司集合资产管理计划

C.基金管理公司特定客户资产管理产品

D.信托计划

【答案】：D110、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

【答案】：D111、（2016年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。

A.基金份额持有人利益优先的原则

B.基金托管银行利益优先的原则

C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】：A112、在1992～2000年，中国的债券市场形成了场内交易所市场和场外银行间市场并存的格局，并且以（）为主。

A.柜台交易市场

B.交易所市场

C.银行间市场

D.场外市场

【答案】：B113、债券收益率的构成因素不包括()。

A.息票利率

B.基础利率

C.再投资利率

D.未来到期收益率

【答案】：B114、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.能有效防止信息滥用

C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D.有利于提高证券市场的效率

【答案】：C115、清算价值法的主要方法是，假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的（），加总后作为企业估值的参考标准。

A.变现价值

B.公允价值

C.理论价值

D.折现率

【答案】：A116、关于公司型股权投资基金的清算顺序的表述，错误的是（）。

A.清偿公司债务之后，才能向股东进行分配

B.支付职工工资在清偿公司债务之前

C.最先支付清算费用

D.按照股东的认缴出资比例分配最后剩余收益

【答案】：D117、（2017年真题）关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。

A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】：C118、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价

B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价

C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价

D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

【答案】：A119、以下选项中，不能用于防范债券基金流动

A.准备一定的现金以备不时之需

B.控制流通受限资产比例

C.增加长久期债券配置比例

D.选择交易活跃的债券

【答案】：C120、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.

A.完整性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

【答案】：D121、以下选项中，属于广义资本市场的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B122、下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（）。

A.保本期

B.保本比例

C.安全垫

D.久期

【答案】：D123、以下哪项不属于股权投资基金的估值通常使用的方法（）。

A.相对估值法

B.成本法

C.市场法

D.收入法

【答案】：A124、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

【答案】：A125、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金的管理运作

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】：B126、(2017年)股权投资基金运作流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A127、金融市场上进行交易的载体是（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.金融交易的组织方式

D.监督机构

【答案】：B128、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。

A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整

B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况

C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息

D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】：D129、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）

A.未知价交易原则

B.确定价原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

【答案】：C130、(2016年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】：B131、基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。

A.交易部

B.风险管理部

C.投资部

D.研究部

【答案】：D132、基金管理费率通常与基金投资风险成（）。

A.反比

B.正比

C.无关

D.以上都不对

【答案】：B133、与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更（）、成本更（），买卖更为方便。

A.高，高

B.低，低

C.低，高

D.高，低

【答案】：D134、基金公司直销具有下列（）特点。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、基金跟踪与评价的核心是（）。

A.对销售业绩的维护

B.对客户关系的维护

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对客户收益的维护

【答案】：C136、关于基金从业人员"保守秘密'’职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（）。

A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

B.无论在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易

C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益

D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息

【答案】：D137、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息中的禁止行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A138、在证券市场上选择一些具有代表性的证券(或全部证券)，通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券(或整个市场)价格的变化情况，这就是()。

A.股价指数

B.债券价格指数

C.基金价格指数

D.证券价格指数

【答案】：D139、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C140、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A141、黄金投资在本质上可以认为是（）投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。

A.房地产

B.大宗商品

C.私募股权

D.收藏品

【答案】：B142、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（）。

A.提议召开临时股东大会

B.检查公司的财务

C.列席董事会会议

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D143、投资者使用股权收益互换的目的包括（）。Ⅰ.策略投资Ⅱ.杠杆交易Ⅲ.股权融资Ⅳ.市值管理Ⅴ.创建结构产品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】：C144、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。

A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置

B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化

D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

【答案】：C145、中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B146、（）又称“结构型基金”。

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.ETF基金

【答案】：A147、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.9884

B.9881.42

C.10000

D.9884.42

【答案】：D148、(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.25％

B.30％

C.33.33％

D.20％

【答案】：A149、信托（契约）型基金的特点有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D150、()仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.公司管理人

D.股东

【答案】：A151、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.证券理财

B.信托管理

C.投资债券

D.投资基金

【答案】：D152、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。

A.相比法律，道德的调整手段更多

B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的约束是“软约束”

D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】：B153、公开披露的基金信息不包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁

D.证券投资业绩预测报告

【答案】：D154、关于股权投资基金的清算退出，下列说法错误的是（）。

A.清算退出主要是针对股权投资基金投资项目获得成功的一种退出方式

B.清算退出主要有两种方式：破产清算和解散清算

C.清算期间公司不得开展新的经营活动

D.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而进行的清算

【答案】：A155、基金会计则以（）为会计核算主体。

A.证券投资基金

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：A156、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用()标准和技术。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B157、（2020年真题）有限合伙型股权投资基金的投资者人数上限为（）。

A.50人

B.200人

C.20人

D.100人

【答案】：A158、以下不属于股权回购的基本运作程序的是（）。

A.发起

B.协商

C.执行

D.销售

【答案】：D159、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

【答案】：D160、基金管理人应当履行受托人义务，承担（）约定的受托责任。

A.基金合同

B.公司章程

C.合伙协议

D.以上都是

【答案】：D161、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系:由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A162、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A.季度报告

B.月度报告

C.年度报告

D.半年报告

【答案】：C163、股票基金按投资市场分类不包括（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.全球股票基金

D.混合股票基金

【答案】：D164、（2019年真题）关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。

A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理

【答案】：B165、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D166、（2017年真题）基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A167、同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务，属于基金管理人开展基金管理业务的（）要求。

A.专业化经营

B.分散化经营

C.集中化经营

D.独立化经营

【答案】：A168、传统的估值指标包括（）等。

A.市盈率、市现率、市净率

B.市盈率、市现率、市净率和市销率

C.市现率、市净率和市销率

D.市盈率、市现率、和市销率

【答案】：B169、根据（）不同，上市公司股份协议转让可以分为国有股协议转让和非国有股协议转让。

A.转让股份类型

B.转让情形

C.转让时间长短

D.转让主体类型

【答案】：D170、如果合伙型基金的投资者为自然人有限合伙人，其股息红利和股权转让所得适用（）的超额累进税率，计缴个人所得税。

A.5%～15%

B.10%～20%

C.5%～35%

D.15%～35%

【答案】：C171、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A172、目前具有基金销售业务资格的主体包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D173、关于优先股，以下表述错误的是（）。

A.优先股都有约定的股息

B.优先股股东不享有公司表决权

C.优先股都有固定的期限

D.优先股股东的清偿顺序在债券持有人之后

【答案】：C174、董事会席位条款未对目标企业董事会的（）作出约定。

A.席位数量

B.股权比例

C.后续调整规则

D.初始分配方案

【答案】：B175、下列各项说法中，错误的是（）。

A.揭示投资风险

B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

C.告知客户投资的基本流程和一般原则

D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】：B176、股权投资基金的投资后管理的期间范围是指（）

A.投资交割之后至项目清算之前

B.签订投资协议之后至项目退出之前

C.投资交割之后至项目退出之前

D.签订投资协议之后至项目清算之前

【答案】：C177、管理人内部控制的作用，描述错误的一项是（）

A.管理经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行，实现持续、稳定、健康发展

B.保障股权投资基金财产的安全、完整

C.保证投资人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：C178、目前常用的三种风险价值模型技术的方法不包括（）。

A.蒙特卡洛模拟法

B.历史模拟法

C.参数法

D.贴现模型法

【答案】：D179、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）

A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则

C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

D.内部控制制度应合法合规

【答案】：B180、股权投资基金的市场参与主体主要包括（）。

A.投资者

B.管理人

C.第三方服务机构

D.以上全是

【答案】：D181、UCITS四号指令的修改主要体现的方面不包括（）。

A.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架，允许UCITS整合，设立便利跨境基金并购的程序，加快现有的小型基金并购大型基金的趋势

B.以最新标准化的“投资人关键信息”文件替换原有的简化募股书

C.跨境分销程序实现简化，注册流程更简便，并支持UCITS部门更快速地启动跨境营销

D.引进基金管理公司通行证

【答案】：A182、关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是()。

A.目标公司高管不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司

B.目标公司不得进入协议约定的竞争性行业

C.目标公司关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位

D.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资人的利益

【答案】：B183、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债券

B.股权

C.证券

D.实物

【答案】：A184、不属于封闭式基金合同内容的是（）。

A.基金份总额

B.基金合同期限

C.最低募集份额总额

D.募集基金的目的和基金名称

【答案】：C185、下列描述合格投资者正确的一项是（）

A.资本更为削弱

B.风险识别与承受能力较差

C.对基金管理人及其发起设立的基金具有较强的筛选

D.判断及监督能力不足

【答案】：C186、出具法律意见书时，律师事务所和经办律师应进行必要的尽职调查工作，并根据要求进行核查，以下属于律师应核查的重点内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C187、按债券的（）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.发行主体

B.偿还期限

C.嵌入的条款

D.债券持有人收益方式

【答案】：A188、私募基金管理人应当单独编制（）私算基金投资者应充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，并做出自愿承担风险的陈述和声明。

A.《风险告知书》

B.《风险揭示书》

C.《风险委任书》

D.《风险提示书》

【答案】：B189、《COSO风险管理整合框架》于（）年9月提出了企业风险管理的整合概念。

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

【答案】：B190、关于独立董事说法正确的是（）。

A.人数不得少于2人

B.不少于董事会人数的1/3

C.人数不少于5人

D.不少于董事会人数的1/4

【答案】：B191、(2017年)在母基金一级投资业务中，母基金对股权投资基金的投资阶段、投资单笔规模、投资行业等进行分析是对股权投资基金的（）进行考察。

A.投资理念

B.管理团队

C.投资流程

D.基金条款

【答案】：A192、()是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。

A.份额投资

B.现金分红

C.分红再投资

D.基金份额分拆

【答案】：D193、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）。

A.提供投资资讯及收益预测功能

B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C.交易功能

D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】：A194、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（）。

A.督察长对有效的风险管理承担最终责任

B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任

C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人

D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】：A195、（2016年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D196、封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（）万份。

A.10

B.30

C.50

D.100

【答案】：D197、随着相关法律法规和行业指引的完善，（）与股权投资业务的结合度逐步提高。

A.信托制度

B.代理制度

C.基金备案制度

D.资产管理制度

【答案】：A198、（2021年真题）股权投资基金甲于2016年初设立，基金认缴出资合计人民币8亿元，基金投资期为基金设立后三个自然年度。

A.内部收益率体现了投资资金的时间价值

B.与NIRR相比，GIRR指基金费用和管理人业绩报酬作为负现金流考虚

C.GIRR反映了基金投资项目的回报水平，NIRR反映了投资者投资基金的回报水平

D.从基金角度，通常情况下GIRR＞NIRR

【答案】：B199、（）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

【答案】：B200、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。

A.0.40%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.2%

【答案】：C201、在二级市场的净值报价上，（）每15秒提供一个基金参考净值报价。

A.MOM

B.LOF

C.FOF

D.ETF

【答案】：D202、对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要（）投票表决通过。

A.独立董事

B.股东

C.执行董事

D.监事

【答案】：B203、关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。

A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效

C.合同自签署之日起成立并生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】：B204、市场上交易的期权价格所蕴含的波动率是()。

A.历史波动率

B.价格波动率

C.隐含波动率

D.数据波动率

【答案】：C205、房地产权益基金通常以（）形式发行，定期开放申购和赎回。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.ETF

【答案】：B206、使用目标回报倍数或者收益率将目标公司退出时的股权价值折算为当前股权价值，计算公式为（）。

A.销售收入x市销率倍数

B.退出时的股权价值/目标回报倍数

C.退出时的股权价值/（1+目标收益率）

D.退出时的股权价值/目标回报率

【答案】：B207、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

【答案】：D208、关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（）。

A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金

B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现

C.衍生工具涉及基础资产的跨期转移

D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性

【答案】：D209、进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是（）。

A.基金管理规模

B.基金公司股权稳定性

C.基金经理从业年限

D.基金公司资产管理规模

【答案】：A210、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。

A.0.1

B.0.12

C.0.05

D.0.15

【答案】：A211、合伙型股权投资基金的（）操作，涉及权益变动和权益登记。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D212、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.②④

【答案】：B213、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】：C214、（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.有序竞争

D.公开竞争

【答案】：B215、证券登记结算机构的职能不包括()

A.制定交易规则，维护交易秩序

B.证券持有人名册登记及权益登记

C.证券账户、结算账户的设立和管理

D.证券和资金的清算交收及相关管理

【答案】：A216、可转换债券转成股票之后，持有者（）。

A.可以同时享有债券的利息和股票的分红派息

B.可以享有股票的分红派息

C.可以享有债券的利息

D.不享有可权利

【答案】：B217、下列关于合伙型股权投资基金解散的事项，说法错误的是（）。

A.应当由清算人进行清算

B.清算期间不得开展与清算无关的经营活动

C.清算财产在支付顺序上，清算费用先于社会保险费用

D.清算时应先缴纳所欠税款，再支付职工工资等

【答案】：D218、业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D219、关于投资者的投资目标，以下表述错误的是（）

A.承担风险的能力有投资者的各项客观因素决定

B.承担风险的意愿是投资者的主观愿望，反映了投资者的风险厌恶程度

C.如果投资者的资产远大于负债，或者收入远远大于日常支出，那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

D.如果投资者持有的资产投资者期限较短，那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

【答案】：D220、证券的市场价格是由市场()所决定的。

A.供求关系

B.内在价值

C.市场价值

D.预期价格

【答案】：A221、下列关于利息率的说法，错误的是()。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率

B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率

D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

【答案】：B222、（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.企业

B.居民

C.政府

D.金融机构

【答案】：B223、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户

B.基金托管人

C.基金管理人

D.监管机构

【答案】：C224、财务尽职调查涵盖企业的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D225、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。

A.规范性

B.易解性

C.易得性

D.全面性

【答案】：D226、封闭式基金()公布基金单位资产净值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B227、（）基金是企业法人实体。

A.合伙型

B.公司型

C.信托（契约）型

D.股权

【答案】：B228、（2021年真题）某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）

A.投资者风险承受能力测评义务

B.适当推荐产品义务

C.投资者身份识别义务

D.告知说明义务

【答案】：D229、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2/3

B.每年；1/2

C.每年；2/3

D.每半年；1/2

【答案】：B230、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

A.研究委员会

B.产品审批委员会

C.投资委员会

D.风控委员会

【答案】：B231、关于股权投资协议中的反摊薄条款,表述错误的是（）。

A.投资人有权根据新一轮融资发行的股数比例价格的不同,调整其股权比例

B.投资人有权要求召开股东大会,直到变更新的股权比例以保护权益

C.投资人可通过从公司控股股东处无偿取得股权的方式获得补偿

D.投资人有权以法律允许的方式调整其股权比例

【答案】：B232、(2016年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】：B233、关于公司型股权投资基金的减资，表述错误的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A234、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：A235、关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（）。

A.价值型股票基金>成长型股票基金

B.价值型股票基金=成长型股票基金

C.价值型股票基金＜成长型股票基金

D.无法比较

【答案】：C236、世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司

【答案】：B237、《证券监管目标和原则》是由()发布的。

A.国际金融协会

B.国际基金业协会

C.中国证监会

D.国际证监会组织

【答案】：D238、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（）认可后公告。

A.证券交易所

B.基金业协会

C.中国证监会

D.证券业协会

【答案】：A239、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C240、股权投资基金管理人委托募集，应当委托获得中国证监会基金销售业务资格且成为（）的机构募集私募基金，并制定募集机构遴选制度。

A.中国证券投资基金业协会会员

B.中国证券业协会会员

C.中国证券监督管理委员会会员

D.交易所会员

【答案】：A241、创业投资估值法的步骤包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C242、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A.提供就业机会

B.将储蓄资金转化为生产资金

C.购买大量消费品

D.直接向工商企业提供信贷资金

【答案】：B243、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.15

B.12

C.9

D.6

【答案】：A244、清算价值法是假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的（），加总后作为企业估值的参考标准。

A.评估价值

B.变现价值

C.重置成本

D.账面价值

【答案】：B245、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。

A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人

D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布

【答案】：D246、(2017年)对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C247、筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

【答案】：A248、公司应当进行解散清算的情况，不包括（）

A.公司章程规定的营业期限届满

B.董事会决议解散

C.公司依法被吊销营业执照、责令关闭

D.公司章程规定的其他解散事由出现

【答案】：B249、非公开募集基金，描述错误的是（）。

A.应制定并签订基金合同

B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介

C.合格投资者不超过200人

D.应向合格投资者募集

【答案】：B250、普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务（）。

A.承担有限责任

B.承担无限责任

C.不承担责任

D.承担无限连带责任

【答案】：D251、（2017年真题）下列不属于股权投资基金运行期间基金管理人和投资者互动的重点的是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.基金管理人发布定期报告

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人反馈投资者的需求

【答案】：C252、（2017年真题）（）被公认为全球第一家以公司形式运作的创业投资基金。

A.美国研究与发展公司

B.美国创业投资公司

C.共同基金公司

D.以上都不是

【答案】：A253、以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（）

A.离岸基金是在他国发售证券投资基金份额

B.在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场

C.在岸基金受本国的法律监督

D.离岸基金投资于