2026年基金从业资格证考试题库500道含完整答案【各地真题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、李先生一家的资产负债表中资产总额是100万元。其中，现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇的流动资产与总资产的比率是（）。

A.2%

B.5%

C.6%

D.16%

【答案】：C2、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

【答案】：C3、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

【答案】：D4、基金托管人主要履行的职责，不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金资金账户

C.将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D.定期编制并向基金投资者呈报基金的财务报告

【答案】：D5、股权投资基金可以获取较高收益的退出方式为（）。

A.兼并收购

B.公开上市

C.回购

D.破产清算

【答案】：B6、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?

A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范

B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范

C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为

D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范

【答案】：D7、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

A.基金持有人大会

B.公司董事会

C.股东大会

D.监督管理委员会

【答案】：C8、下列关于“创投国十条”的说法正确的是（）。

A.培育合格个人投资者，支持具有风险识别和风险承受能力的个人参与投资创业投资企业

B.研究建立所投资企业上市解禁期与上市前投资期限长短反向挂钩的制度安排

C.对于已设立基金未覆盖且需要政府引导支持的领域，鼓励有条件的地方按照“政府引导、市场化运作”原则推动设立创业投资引导基金，发挥财政资金的引导和聚集放大作用，引导民间投资等社会资本投入

D.以上都正确

【答案】：D9、服务机构应当在每个年度结束之日起（）个月内向基金业协会报送审计报告。

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C10、私募基金签署合同步骤不包括（）。

A.风险提示

B.资格审查

C.投资冷静期

D.交易确认

【答案】：D11、2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由（）统一行使股权投资基金监管职责。

A.发改委

B.中国证监会

C.中国基金业协会

D.中国证券业协会

【答案】：B12、（2017年真题）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。

A.证券投资基金法

B.中国证监会各类基金行业立法

C.中国证券投资基金业协会章程

D.社会团体登记管理条例

【答案】：A13、基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。

A.基金份额总值

B.基金份额净值

C.基金资产总值

D.基金资产净值

【答案】：B14、×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股分配0．2元，权益分配日（除权除息日）某投资者持有该股10000份，未进行除息时基金份额净值为1．222元，则除权、除息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为（）。

A.1.202；10000份

B.1.220；10000份

C.1.022；9800份

D.1.222；1000份

【答案】：A15、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出以下结论（）。

A.市场上涨时，投资组合B—定会跑嬴投资组合A

B.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

C.投资组合A与基准的相关性较投资组合B与基准的相关性要低

D.市场上涨时，投资组合A—定会跑赢投资组合B

【答案】：B16、债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为()。

A.长期债券市场和短期债券市场

B.长期、中期和短期债券市场

C.有形市场和无形市场

D.流动性债券市场和固定性债券市场

【答案】：B17、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B18、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.中国证券业协会

B.董事会

C.中国基金业协会

D.中国证监会及相关派出机构

【答案】：D19、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八

【答案】：C20、显性成本包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B21、基金合同不约定（）的权利和义务。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：A22、投资者基金份额账户由（）建立。

A.基金注册登记机构

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.中央结算公司

【答案】：A23、()取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度

B.风险承担意愿

C.收益要求

D.风险承受能力

【答案】：B24、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）

A.组识结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】：D25、A股权投资基金对B公司投资后持股比例为40%，公司创始人的持股比例为60%。现公司创始人计划以每股10元的价格向第三方出售其持有的20000股股票，下列表述正确的是（）。

A.如果A基金选择行使随售权，则可以用每股10元的价格向第三方出售10000股，创始股东可同时出售

B.如果A基金选择行使随售权，则可以按每股10元的价格向第三方出售20000股，创始股东将无法出售任何股票

C.如果A基金同时拥有第一拒绝权和随售权，通常先选择行使随售权再行使第一拒绝权

D.如果A基金选择行使随售权，则可以用每股10元的价格向第三方出售8000股，创始股东可同时出售12000股

【答案】：D26、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。

A.预期投资收益

B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

C.基金资产净值、基金份额净值

D.基金份额持有人大会决议

【答案】：A27、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。

A.《集合投资实业监管原则》

B.《集合投资计划治理白皮书》

C.《证券集合投资机构经营标准规则》

D.《证券监管目标和原则》

【答案】：B28、一般来说ETF的运作特点不包括（）。

A.被动操作的指数型基金

B.独特的实物申购、赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.保证获得投资本金

【答案】：D29、股权投资基金（）在基金运作中具有核心作用。

A.管理人

B.托管人

C.持有人

D.发起人

【答案】：A30、基金信息披露的内容包括（）。

A.①②③④

B.①③④⑤

C.①②⑤⑥

D.①②③④⑤⑥

【答案】：D31、基金应当向合格投资者募集，单只基金的投资者人数累计不得超过（）等法律规定的特定数量。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A32、(2016年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

【答案】：D33、（2019年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

A.管理人可以接受全额赎回申请

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法

D.管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】：D34、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。

A.每万份基金总收益

B.每万份基金净收益

C.5日年化收益率

D.每千份基金净收益

【答案】：B35、股票价格和每股收益的比率被称为（）。

A.市盈率

B.市净率

C.净值收益率

D.净现值

【答案】：A36、(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C37、关于守法合规，下列看法正确的有（）。

A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法

B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法

C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管

D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

【答案】：D38、下列关于艺术品和收藏品投资，表述错误的是（）。

A.交易主要以市场拍卖为主

B.属于另类投资

C.投资价值建立于艺术家的声望、销售记录等条件上

D.不存在质量和特征方面的差别

【答案】：D39、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B40、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

【答案】：D41、对非公开募集基金推介方式的限制，说法错误的是（）。

A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失

B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介

C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

D.不得通过电话、短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】：D42、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。

A.流动性较差

B.杠杆率偏低

C.估值难度大

D.缺乏监管

【答案】：B43、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德

B.道德

C.职业道德教育

D.职业道德修养

【答案】：C44、关于沪深通和深港通的结算机制，以下表述正确的是（）

A.沪深通和深港通的双向交易均为港币结算

B.沪深通和深港通的双向交易均为人民币结算

C.沪深通的沪股通以人民币结算，港股通以美元结算；深港通的深股通以人民币结算，港股通以港币结算

D.沪深通和深港通的港股通以港币结算，沪股通、深股通以人民币结算

【答案】：B45、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A.基金持有人共同承担

B.基金管理人负责承担

C.基金发起人承担

D.基金当事人共同承担

【答案】：A46、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.律师事务所出具的律师意见书

D.上市报告书

【答案】：D47、投资者的个人背景包括投资者本人的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A48、（）是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内的企业进行投资的股权投资基金。

A.外币股权投资基金

B.人民币股权投资基金

C.外资股权投资基金

D.内资股权投资基金

【答案】：A49、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。

A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负

C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

D.企业的利润好就一定会有充足的现金流

【答案】：A50、公司型股权投资基金（）,应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B51、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。

A.商业秘密

B.招募说明书

C.客户资料

D.内幕信息

【答案】：B52、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。

A.标准差

B.A系数

C.持股集中度

D.久期

【答案】：D53、（）公布了《证券集合投资机构经营标准规则》，对基金公司的架构、基金估值与定价、投资范围、基金销售、信息披露等方面加以规范。

A.1998

B.2005

C.1994

D.1971

【答案】：D54、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。

A.基金研究分析人员

B.从事基金理财业务咨询的人员

C.销售机构的管理人员

D.总部从事基金宣传推介的人员

【答案】：C55、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.价值型股票

【答案】：D56、下列不属于股权投资基金的退出方式是（）

A.上市转让退出

B.在场外交易市场挂牌转让退出

C.口头说明转让退出

D.协议转让退出

【答案】：C57、基金与股票、债券的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C58、银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是（）

A.实施净额结算

B.批量全额结算

C.批量净额结算

D.实时全额结算

【答案】：D59、开放式基金份额申购与赎回是在（）之间进行的。

A.基金份额持有人与基金份额持有人

B.基金份额持有人与注册登记人

C.基金份额持有人与销售代理人

D.基金份额持有人与基金管理人

【答案】：D60、募集机构应当确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过（）等法律规定的特定数量。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A61、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.回购协议

B.同业拆借

C.金融借贷

D.商业票据

【答案】：B62、（）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。

A.融资

B.融券

C.买断

D.回购

【答案】：A63、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。

A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

C.单一债券的信用风险比较集中

D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】：A64、下列关于股权投资基金管理人要求的说法中错误的是（）。

A.保护投资者权益是资产管理行业监管制度设计的核心要求

B.股权投资基金管理人应具备开展股权投资基金管理业务所需的固定营业场所

C.管理人、法定代表人最近两年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚

D.对股权投资基金管理人和股权投资基金采取登记备案管理，且无需履行审批程序

【答案】：C65、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内披露。

A.30

B.60

C.90

D.120

【答案】：C66、（2016年真题）下列（）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。

A.份额认购

B.场内现金认购

C.场外现金认购

D.证券认购

【答案】：A67、（2020年真题）关于董事会席位条款，以下表述错误的是

A.董事会席位条款会约定董事会的席位构成

B.董事会席位条款通常会约定董事会席位分配规则

C.董事会席位条款通常约定董事会席位总数

D.在未获得董事会席位的情况下，股权投资基金委派的观察员通常具有投票权

【答案】：D68、董事会应当履行的合规职责不包括（）。

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】：A69、股权投资基金管理人应当及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理股权投资基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B70、资本资产定价模型(CAPM)是希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小。关于贝塔,以下表述正确的是（）

A.贝塔值不能小于0

B.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益率变动的敏感度

C.塔值越大,预期收益率越低

D.市场组合的贝塔值为0

【答案】：B71、（2021年真题）某股权投资基金的管理人正在向投资者进行风险揭示，以下做法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C72、股权投资业务流程中不可或缺的一个环节是（），通常被视为投资管理人核心竞争力的体现。

A.项目立项

B.投资决策

C.尽职调查

D.投资交割

【答案】：C73、(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金管理人的财务状况

C.基金合同

D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】：B74、基金宣传推介材料是指（）。

A.推介基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息

B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息

C.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息

D.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息

【答案】：A75、下列不属于合伙型股权投资基金应当解散的情形是（）。

A.全体合伙人决定解散

B.有2/3以上的合伙人退出

C.全部投资项目到期退出

D.合伙型股权投资基金存续期届满且合伙人决定不再经营的

【答案】：B76、以下属于相对估值法的方法是（）。

A.市现率法

B.清算价值法

C.经济增加值法

D.成本法

【答案】：A77、1999年年末，国务院办公厅发布了（），这是我国第一个有关创业投资发展的战略性、纲领性文件，为建立创业投资机制明确了相关的原则。

A.《关于发展产业投资基金的现实意义、可行性分析与政策建议》

B.《关于加快发展我国风险投资事业的提案》

C.《关于加速科学技术进步的决定》

D.《关于建立风险投资机制的若干意见》

【答案】：D78、(2017年)为保护投资者合法权益，促进私募基金行业规范健康发展，发挥行业自律的基础性作用，基金业协会发布了（）。

A.《私募投资基金监督管理暂行办法》

B.《关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告》

C.《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》

D.《基金管理公司风险管理指引（试行）》

【答案】：C79、关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。

A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产

C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产

D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】：A80、关于股权投资基金信息披露内容,以下表述错误的是（）。

A.基金信息披露可以自主判断,选择基金投资者有利的事项披露

B.信息披露义务人必须向投资者充分揭示与基金投资运作相关的风险

C.披露信息必须客观事实,信息不得经过扭曲和粉饰

D.必须确保对所有基金持有人进行披露,不得只向特定的对象进行局部披露

【答案】：A81、下列选项中属于债券按发行主体分类的是（）。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】：D82、（）是股权投资基金监管制度的核心内容之一。

A.合格投资者

B.股东成员

C.法人代表

D.管理人员

【答案】：A83、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.积极配合基金监管机构的监管

C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】：D84、私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展。

A.欧美

B.东亚

C.北美

D.欧洲

【答案】：A85、封闭式基金的利润分配，每年不得少于（）次。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：A86、以下指标中，既是计算投资者申购基金份额，赎回资金金额的基础，又是评价基金投资业绩基础的为（）。

A.基金资产净值

B.基金总负债

C.基金份额净值

D.基金总资产

【答案】：C87、下列关于股权投资基金募集机构责任和义务的说法中，错误的是（）。

A.募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突

B.募集机构应确保基金相关的公开信息不被用于进行非法交易等

C.募集机构应承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任

D.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密

【答案】：B88、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。

A.风险控制

B.基金评价

C.基金交易电子商务平台

D.基金估值

【答案】：C89、（）不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】：D90、（2017年真题）基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。

A.中国证监会

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B91、（2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A92、（2020年真题）某信托（契约）型股权投资基金已经有190位投资者，不应再接受（）作为投资者

A.5位个人

B.股东人数为30人的有限责任公司

C.股东人数为40人的股份有限公司

D.合伙人数量为20人的未备案的有限合伙型基金

【答案】：D93、下列监管措施中，不能确保投资者的合法权益的是()。

A.向投资者充分披露有关信息

B.提供自发性协助

C.公平、准确地进行资产评估和定价

D.证券投资基金的份额赎回

【答案】：B94、信托（契约）型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D95、(2016年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D96、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）。

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

【答案】：B97、（2016年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C98、某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值偿还，该债券贴现率为（）。

A.12%

B.5%

C.3%

D.5.5%

【答案】：A99、公司清偿了全部公司债务之后，如果公司财产还有剩余的，清算组才能够将公司剩余财产分配给包括股权投资基金在内的股东。股东之间如果依法约定了分配顺序和份额，可以按约定进行分配；如果没有约定，则按（）进行分配。

A.股权比例

B.贡献度

C.董事会决议

D.股东大会决议

【答案】：A100、（2016年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

【答案】：C101、投资者可将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。

A.场内到场外

B.场外到场内

C.场内到场内

D.场外到场外

【答案】：C102、按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】：A103、目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.中介服务机构

【答案】：D104、法律法规只规定了基金管理公司必须设立（），其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。

A.产品审批委员会

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会

【答案】：B105、投资者投资一项目，该项目5年后，将一次性获10000元收入，假定投资者希望的年利率为5%,那么按单利计算，投资现值为（）。

A.8000元

B.12500元

C.7500元

D.10000元

【答案】：A106、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（）。

A.赎回申请未受理部分，延迟至下一放日办理，并享有赎回优先权

B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回

D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】：A107、(2017年)股权分置改革新老划断后，凡在境内证券市场首次公开发行股票并上市的含国有股的股份有限公司，除国务院另有规定的，均须按首次公开发行时实际发行股份数量的（），将股份有限公司部分国有股转由社保基金会持有，国有股东持股数量少于应转持股份数量的，按实际持股数量转持。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：A108、做好并完善管理人内部控制，不仅可以确保（）的财务和其他信息真实、准确、完整，及时，也可防范和化解经营风险。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D109、关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是（）

A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低

B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润

C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力

D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标

【答案】：A110、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与基金管理人、（）相应的技术系统进行联网测试。

A.中国证券登记结算公司

B.中国人民银行清算中心

C.商业银行电子银行部

D.第三方支付公司

【答案】：A111、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。

A.境外投资顾问主要负责人家庭背景

B.境外托管人托管资产规模

C.境外托管人办公地址

D.境外投资顾问成立时间

【答案】：A112、私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取（）

A.书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

B.罚款、公开遣责等措施

C.书面警示、暂停业务、取消业务资格

D.罚款、取消业务资格

【答案】：A113、股权投资基金法律尽职调查的作用不包括（）。

A.评估企业资产的合法性

B.评估企业业务的合法性

C.评估企业债务的合法性

D.评估企业潜在的法律风险

【答案】：C114、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

【答案】：A115、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B.基金份额在合同期限内固定不变

C.基金份额净值与基金二级市场价格一致

D.基金份额净值固定不变

【答案】：B116、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

【答案】：C117、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

【答案】：A118、（2018年真题）股权回购退出的情形不包括（）

A.控股股东回购

B.员工收购

C.债权人收购

D.管理层回购

【答案】：C119、外商投资创业投资企业，是指（）或外国投资者与中国投资者根据规定在中国（）设立的以创业投资为经营活动的外商投资企业。

A.外国投资者;境外

B.外国投资者;境内

C.中国投资者;境外

D.中国投资者;境内

【答案】：B120、在美国，共同基金将近50％由（）持有。

A.企业年金

B.私人养老金

C.社会保障基金

D.医疗基金

【答案】：B121、（2017年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（）。

A.内幕信息必须是非公开的信息

B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

C.内幕信息必须是来源可靠的信息

D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】：D122、关于政府引导基金，说法正确的是（）。

A.政府引导基金不能对创业投资基金提供融资担保的支持

B.政府引导基金鼓励创投基金投资成长期和成熟期的企业

C.政府引导基金主要直接投资与创业公司

D.政府引导基金按市场化方式运作，主要投资于创业投资基金

【答案】：D123、股权投资基金管理人开展业务外包的，应根据（）原则制定业务外包实施规划，确定外包活动范围。

A.审慎经营

B.成本效益

C.执行有效

D.相互制约

【答案】：A124、（2016年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

【答案】：B125、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。

A.流动性较差

B.杠杆率偏低

C.估值难度大

D.缺乏监管

【答案】：B126、基金募集期限一般不得超过（）个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：A127、股权投资基金会计核算的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C128、财务尽职调查重点关注内容没有（）。

A.目标企业外部控制调查

B.目标企业财务风险调查

C.目标企业现金流量及盈利预测调查

D.目标企业持续经营能力调查

【答案】：A129、（）是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。

A.投资前管理

B.投资后管理

C.事前管理

D.事后管理

【答案】：B130、根据适当性匹配原则，可以购买所有风险等级的基金产品是（）型普通投资者。

A.Cl

B.C2

C.C4

D.C5

【答案】：D131、（2017年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

【答案】：B132、（2016年真题）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.家庭住址

B.从业资质证明

C.所在营业网点

D.从业资质证明编号

【答案】：A133、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D134、（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.有序竞争

D.公开竞争

【答案】：B135、(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.25％

B.30％

C.33.33％

D.20％

【答案】：A136、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D137、股权投资基金管理人应当遵循（）原则，主营业务清晰，不得兼营与股权投资基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。

A.审慎运营

B.专业化运营

C.合规经营

D.合法经营

【答案】：B138、股权投资基金监管的重中之重是（）。

A.保护基金投资者合法权益

B.防范系统性金融风险

C.防止股权投资基金违规操作

D.加强行业自律

【答案】：A139、基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B.连续2年没有开展基金托管业务的

C.连续3年没有开展基金托管业务的

D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】：C140、会计师事务所在为基金运作服务时应遵循的原则是（）。

A.公平、公正、公开原则

B.诚实守信、勤勉尽责及审慎原则

C.谨小慎微、严格处理原则

D.独立、客观、公正的原则

【答案】：D141、信托（契约）型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D142、股权投资基金投资顾问及其从业人员从事投资顾问活动,不得有以下行为（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D143、我国证券交易所采用的竞价方式是（）。

A.单独竞价方式和连续竞价方式

B.集合竞价方式和间断竞价方式

C.集合竞价方式和连续竞价方式

D.单独竞价方式和间断竞价方式

【答案】：C144、投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B145、外商独资和合资私募证券基金管理机构提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会将自收齐材料之日起（）个工作日内，以通过协会官方网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为其办结登记手续。

A.15

B.20

C.5

D.10

【答案】：B146、（2017年真题）（）是指在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，投资者会获得一定补偿，以弥补其由于企业的实际价值降低所受的损失。

A.赎回条款

B.补偿安排

C.对赌安排

D.回售条款

【答案】：C147、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享受的利润日包含（）。

A.2017年10月20日、21日

B.2017年10月20日

C.2017年10月20日、21日、22日

D.2017年10月20日、21日、22日、23日

【答案】：C148、企业现场调研的步骤与方法包括（）。

A.目标公司内部访谈与外部访谈

B.撰写尽职调查报告

C.内部复核

D.资料收集

【答案】：A149、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A150、竞业禁止条款要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A151、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】：A152、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A.债券的流动性主要用于平衡资者持有债券的变现难易程度

B.―般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高

C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低

D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要

【答案】：A153、跨境股权投资包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A154、杠杆收购基金对目标企业进行投资的方式是（）。

A.资产证券化

B.非杠杆收购

C.杠杆融资

D.杠杆收购

【答案】：D155、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D156、(2017年)下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。

A.不公平对待不同投资组合

B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害

C.基金宣传材料有误导性陈述

D.基金净值计算差错

【答案】：D157、宋先生赎回B基金10000份，赎回当日净值是1.350元，赎回费率为0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。

A.50

B.64.25

C.67.15

D.67.5

【答案】：D158、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（）。

A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份

D.封闭式基金的报价单位为1元

【答案】：D159、已登记的基金管理人未按要求提交经审计的（），将被基金业协会列入异常机构名单。

A.月度财务报告

B.季度财务报告

C.半年度财务报告

D.年度财务报告

【答案】：D160、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）。

A.差额清算

B.全额结算方式

C.净额结算方式

D.双边净额结算

【答案】：C161、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.10%

B.8%

C.12%

D.15%

【答案】：A162、假设投资者在2013年12月31日买入某基金，期初基金资产净值为2亿元；2014年4月15日资产净值为9500万元；2014年12月31日基金资产净值为1.2亿元。期间无申购赎回分红等现金流。该投资者投资基金的时间加权收益率为（）。

A.-0.217

B.-0.4

C.-0.077

D.0.05

【答案】：B163、以下关于零息债券的描述正确的是（）

A.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

C.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金

D.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金

【答案】：C164、财务比率分析是财务尽职调查的重点之一，其具体内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D165、股权投资基金为了实现与被投资企业的有效沟通，通常不采取的方式为（）。

A.会面

B.电话

C.实地考察

D.调查问卷

【答案】：D166、基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的()。

A.5%

B.10%

C.30%

D.40%

【答案】：B167、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（）

A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用

B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益

C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率

D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低

【答案】：D168、下列关于RQFII投资情况的相关内容说法正确的是（）。

A.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力

B.南方东英资产已成为目前最大的RQFII管理机构

C.“嘉实沪深300中囯A股ETF”在纽约交易所上市，成为首只在美国上市的直接投资于中国A股的实物ETF

D.2013年11月，嘉实国际联合德意志资产及财富管理公司合作在卢森堡发行了投资于中国A股的ETF，成为欧洲的首只RQFII产品

【答案】：D169、（2019年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。

A.远程备份并且永久保存

B.云端备份并且长期保存

C.异地备份并且永久保存

D.异地备份并且长期保存

【答案】：D170、下列关于另类投资的缺点，说法错误的是（）。

A.信息透明度高

B.缺乏监管

C.流动性较差

D.估值难度大

【答案】：A171、股权投资基金管理人至少（）名高管人员应当取得基金从业资格。

A.一

B.五

C.三

D.两

【答案】：D172、（）是基金职业道德教育的核心内容

A.基金职业道德规范教育

B.品质培养

C.道德教育

D.专业技能

【答案】：A173、(2017年)下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。

A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

B.基金反映的是一种信托关系

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人

D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】：C174、从投资者权利角度看，公司型基金的投资者作为公司的股东，可通过股东大会（股东会）和董事会（执行董事）委任并监督（）。

A.基金托管人

B.经理人

C.基金运作人

D.基金管理人

【答案】：D175、公司型基金依据（）设立并营运。

A.基金招募说明书

B.发起人协议

C.基金合同

D.基金公司章程

【答案】：D176、（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。

A.基金评价机构

B.基金信息技术系统服务机构

C.会计师事务所

D.基金销售支付机构

【答案】：C177、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.10

C.20

D.30

【答案】：A178、下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D179、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（）能力。

A.勤勉尽责

B.专业胜任

C.客观公正

D.诚实守信

【答案】：B180、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

【答案】：C181、（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金的出资人

【答案】：B182、投资后管理的作用不包括（）。

A.管理和防范投资风险

B.协助被投资企业利用资本市场

C.提升被投资企业自身价值

D.日常联络与沟通工作

【答案】：D183、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所

B.纽约证券交易所

C.纳斯达克证券交易所

D.布鲁塞尔证券交易所

【答案】：C184、基金公司的经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会及相关派出机构

D.股东大会

【答案】：C185、目前我国股权投资基金合格投资者标准，表述错误的是（）

A.近三年年均收入不低于50万的个人

B.具备相应风险识别能力和风险承担能力的客户

C.资产不低于300万的个人

D.资产高于300万的单位

【答案】：D186、以并购方式实现退出的程序包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B187、关于分级基金，以下表述正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作

B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由

【答案】：A188、公墓基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A189、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A190、股票拆分对（）没有影响。

A.股价、总市值

B.股东权益、总市值

C.股东权益、投资人的购买欲望

D.投资人的购买欲望、股价

【答案】：B191、以下股市变化中，最能反映系统性风险的是（）。

A.创业板走弱

B.国防军工股票出现异动

C.上证综指大幅波动

D.互联网金融指数大幅回调

【答案】：C192、开放式基金所特有的风险是（）。

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

【答案】：B193、影响股权投资基金组织形式选择的因素主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D194、并购基金投资退出的方式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D195、股权投资基金管理机构设立（）会对投资项目行使投资决策权。

A.董事会

B.理事会

C.投资决策委员

D.股东大会

【答案】：C196、法律尽职更多的是定位于风险发现，其目的主要有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D197、（2016年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

【答案】：B198、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A199、下列不属于新三板交易机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A200、律师对申请股权基金管理人登记的机构出具法律意见书时应先进行充分的尽职调查，尽职调查事项可以不包括（）。

A.统计申请机构的高管是否具备基金从业资格

B.了解申请机构的股权结构，是否存在直接、间接外资来源

C.分析申请机构所申请业务应适用的自律规范

D.调查申请机构是否兼营可能与股权投资基金业务存在冲突的业务

【答案】：C201、（）是指收购人向所有的股票持有人发出购买上市公司股份的收购要约，收购该上市公司股份的行为。

A.竞价交易机制

B.大宗交易机制

C.要约收购机制

D.协议转让机制

【答案】：C202、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.1年以内的中央银行票据

C.信用等级在AAA级以下的企业债券

D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

【答案】：B203、（2020年真题）通过直接或间接方式，主要投资处于各个创业阶段的未上市成长性企业的基金包括（）

A.I、IV

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、III

【答案】：A204、在英国，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】：B205、基金募集申请过程中，（）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的中请注册文本。

A.基金募集说明书

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书草案

【答案】：A206、股权投资基金的信息披露义务人应当在（）结束之日起10个工作日内向投资者披露基金投资项目、投资额度、基金资产等信息

A.每季度

B.每月

C.每周

D.每六个月

【答案】：A207、确认和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。

A.销售机构

B.中央结算公司

C.注册登记机构

D.基金托管人

【答案】：C208、以下不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是（）

A.基金投资组合报告

B.基金公司内部监察报告

C.持有人结构及前10名持有人

D.基金概况

【答案】：B209、股权投资基金进行信息披露的内容应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C210、避险策略基金常见的保本比例是（）。

A.60%～80%

B.70%～90%

C.80%～100%

D.100%～150%

【答案】：C211、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A212、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。

A.金融衍生产品

B.股票

C.债券

D.基金

【答案】：A213、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为()。

A.16%

B.30%

C.15%

D.25%

【答案】：A214、（2017年真题）（）指外国基金管理人或外国投资者在中国境内参与发起或设立股权投资基金的行为。

A.跨境设立股权投资基金

B.股权投资基金的跨境投资

C.QDII

D.QFII

【答案】：A215、岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

A.在职培训

B.基金从业资格考试

C.职业道德检查和奖惩机构

D.基金从业人员职业道德档案

【答案】：B216、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（）向管理人支付。

A.月

B.季

C.周

D.日

【答案】：A217、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。

A.资金结算分清算和交收两个环节

B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程

D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

【答案】：D218、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：B219、以下团体或组织一定是基金业协会成员的有（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B220、（2021年真题）关于公司型基金、合伙型基金和信托（契约）型基金，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B221、私募基金备案所需要填报的信息中不包括（）。

A.基金合同

B.基金外包服务协议

C.基金名称

D.资本规模

【答案】：B222、（2020年真题）天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的（）尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。

A.60%

B.90%

C.50%

D.70%

【答案】：D223、股权投资基金管理人自行销售或者委托销售机构销售股权投资基金，应当（），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。

A.委托第三方机构对股权投资基金进行宣传推介

B.自行对投资者资产状况进行风险评级

C.对投资者资金财务状况进行评估

D.自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级

【答案】：D224、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。

A.不公开尚处于禁止公开期间的信息

B.不向第三者透露作为秘密的信息

C.与同事交流自己已获得的秘密

D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息

【答案】：C225、有投资者A，实缴投资本金3000万元。在基金清算时，投资者A可以分配的总收益为（）。

A.2100万元

B.5100万元

C.1920万元

D.4920万元

【答案】：C226、下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（）

A.QDII基金

B.分级基金

C.跨境ETF

D.发起式基金

【答案】：B227、（2016年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。

A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况

B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年

D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】：C228、（2017年真题）下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（）。

A.私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级

B.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级

C.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级

D.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级

【答案】：D229、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】：B230、关于利润表，以下表述错误的是（）。

A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润

B.利润表分析用于评价企业的经营绩效

C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润

D.利润表表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因

【答案】：A231、以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。

A.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值

B.基金持有的证券全部采用市场交易价格估值

C.我国的封闭式基金每周估值一次

D.海外的基金都是每个交易日估值

【答案】：A232、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当及时进行的定期信息披露包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B233、关于投资者教育的基本原则，以下正确的是（）

A.存在广泛适用的投资者教育计划

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育成熟的经验可以遵循

D.投资者教育有固定的推广模式

【答案】：B234、下列有关公司税收的说法，错误的是（）。

A.当投资人是企业时，来自公司型基金分配的股息、红利所得为免税收入

B.当投资人是个人时，按股息、红利所得缴纳个人所得税的适用税率一般为50%

C.创业投资企业从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资，可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得额

D.转让财产收入是公司型基金转让标的企业股权获得的收入

【答案】：B235、（2018年真题）关于股权投资基金的投资对象私人股权，不包括（）

A.未上市企业股权

B.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

C.上市企业公开发行和交易的普通股

D.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的可转换债券

【答案】：C236、基金财产可以用于()。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】：C237、以下不是股权投资基金的项目退出主要方式的是（）。

A.股份上市转让或挂牌转让退出

B.股权转让退出

C.清算退出

D.并购退出

【答案】：D238、下列关于权证的分类中，错误的是（）。

A.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证

B.按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等

C.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证

D.按基础资产的来源分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证

【答案】：D239、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。

A.基金清算终止之日

B.基金管理人成立之日

C.基金备案成立之日

D.投资者购买基金之日

【答案】：A240、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）。

A.投资活动产生的现全流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权

B.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流

C.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量

D.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况

【答案】：A241、公司型基金分配时为（），即按年度缴纳公司所得税之后，按照公司章程中关于利润分配的条款进行分配，收益分配的时间安排灵活性相对较低；同时，公司型基金的税后利润分配，如严格按照《公司法》，需在亏损弥补（如适用）和提取公积金（如适用）之后，分配顺序的灵活性也相较低。

A.“先税后分”

B.“先分后税”

C.“不分先后”

D.“随意处理”

【答案】：A242、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

【答案】：B243、下列关于基金估值的说法，正确的是（）。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周进行一次估值

D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】：D244、以下不属于合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.依法设立但没有备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.企业年金

【答案】：B245、假设某投资者持有5000份基金A，当前的基金份额净值为1.4元，对该基金按1∶1.4的比例进行拆分操作后，对应的基金资产为（）元。

A.3571

B.5000

C.7000

D.9800

【答案】：C246、全国中小企业股份转让系统投资者委托交易，可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C247、（2020年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）

A.I、II、Ⅲ

B.II、IV

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

【答案】：A248、下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是（）。

A.要求基金份额净值的计算必须准确

B.在估值过程中一般均采用资产最新价格

C.广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应

D.赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回

【答案】：D249、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B250、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金持有人结构

B.基金托管人报告

C.基金募集情况与上市交易安排

D.基金合同摘要

【答案】：B251、通过发行债券筹集资金，并在债券到期时按时归还本金并支付约定的利息的是（）。

A.债券发行人

B.债券承销商

C.债券持有人

D.债券市场

【答案】：A252、（2017年真题）当资金脱离投资者控制时，（）是保障资金安全的有效方式。

A.独立运作

B.共同监督

C.由管理人支配

D.第三方机构依法托管

【答案】：D253、PE常用的估值方法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C254、信托计划，按中国银监会现行规定，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在（）万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

A.50；200

B.50；300

C.100；200

D.100；300

【答案】：B255、关于全国中小企业股份转让系统，以下表述错误的是（）

A.在该系统挂牌股份转让不属于股权投资基金的退出方式

B.该系统是全国性的证券交易场所

C.该系统俗称，新三板"

D.该系统是国务院批准设立的

【答案】：A256、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】：C257、根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。

A