2025年融资融券业务模拟考试题库及答案

2025年融资融券业务模拟考试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40分）1.投资者申请开立融资融券账户时，其普通证券账户资产不得低于人民币()A.10万元B.20万元C.50万元D.100万元答案：C解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》最新修订，个人投资者准入资产门槛为50万元。2.融资融券合约最长可展期次数为()A.1次B.2次C.3次D.不可展期答案：B解析：交易所规定单笔合约只能展期两次，每次不超过6个月。3.当维持担保比例低于130%时，投资者应在()个交易日内补足担保物A.1B.2C.3D.5答案：B解析：低于130%触发追保，T+2日收盘前须补足至150%以上。4.融券卖出所得资金可用于()A.买入任何股票B.归还融券费用C.申购新股D.转出至银行答案：B解析：融券卖出所得资金专户管理，仅可用来买券还券或归还相关费用。5.下列哪项不属于可充抵保证金证券的条件()A.上市交易满3个月B.流通股本不少于2亿股C.股票ST标记D.最近3个月日均换手率不低于基准指数答案：C解析：ST、*ST股票不得作为担保物。6.证券公司对单一客户融资余额不得超过净资本的()A.3%B.5%C.8%D.10%答案：B解析：风控指标要求单一客户融资余额≤净资本5%。7.融资融券利率的定价基准通常参考()A.央行活期利率B.1年期LPRC.7天逆回购利率D.同业拆借隔夜利率答案：B解析：行业惯例以1年期LPR加点方式定价。8.投资者当日融券卖出后，当日可以()A.直接还券B.现金还款C.买券还券D.不可操作答案：C解析：T日融券卖出后，T日可买券还券完成平仓。9.维持担保比例计算公式为()A.担保物市值/负债金额B.负债金额/担保物市值C.担保物市值/(融资余额+融券市值)D.总资产/净资产答案：C解析：维持担保比例=担保物市值/(融资余额+融券市值+利息费用)。10.证券公司接受单一担保股票市值占该股票总市值比例不得超过()A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C解析：集中度风控要求单一股票担保市值≤该股票总市值20%。11.融资融券业务中，客户信用级别下调至C级，证券公司可采取的措施不包括()A.暂停新开仓B.要求提前了结负债C.降低折算率D.提高融资利率答案：D解析：利率调整需合同约定，信用下调不能直接提高利率。12.下列关于”强制平仓”触发条件的表述正确的是()A.维持担保比例低于100%B.合约到期未归还C.投资者申请破产D.以上全部答案：D解析：任一条件触发均可启动强制平仓。13.融券卖出申报价格不得低于()A.最新成交价B.前收盘价C.当日涨停价D.当日跌停价答案：A解析：防止砸盘，融券卖出价≥最新成交价。14.投资者融资买入证券后，现金分红应归()所有A.证券公司B.交易所C.投资者D.中国结算答案：C解析：融资买入证券权益归客户，券商仅享有债权。15.融资融券业务中，证券公司对客户的授信额度最长有效期为()A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：B解析：授信额度每年重检，最长1年。16.客户以ETF充抵保证金，其折算率上限为()A.70%B.80%C.90%D.95%答案：C解析：ETF折算率上限90%，高于普通股票。17.融资融券交易属于()A.现货交易B.期货交易C.信用交易D.期权交易答案：C解析：本质为证券信用交易。18.客户信用账户资金划转时间为()A.交易日8:30-15:30B.交易日9:00-15:00C.交易日9:00-16:00D.交易日8:30-16:00答案：C解析：与A股交易时间一致，收盘后一小时可继续划转。19.下列哪项不是融资融券标的证券筛选标准()A.流通市值不低于50亿元B.股东人数不少于5000人C.近3年连续盈利D.日均成交额不低于5000万元答案：C解析：盈利指标非交易所硬性筛选标准。20.证券公司向客户收取的融资融券保证金比例不得低于()A.50%B.60%C.80%D.100%答案：A解析：监管最低保证金比例50%，券商可上调。21.客户以现金作为保证金，其折算率为()A.90%B.95%C.100%D.105%答案：C解析：现金无波动风险，折算率100%。22.融资融券合约利息计息基准为()A.实际占款天数/365B.实际占款天数/360C.自然日/365D.自然日/360答案：A解析：按实际占款天数计息，一年365天。23.客户融券卖出后，上市公司发布10送10股方案，客户应()A.无需处理B.向券商支付对价C.归还双倍股份D.归还送股后股份答案：D解析：权益调整，客户需归还送股后相应股份。24.证券公司对客户信用账户进行监控的频率为()A.每日B.每周C.每月D.每季度答案：A解析：风控要求每日盯市。25.客户融资买入证券停牌超过30日，证券公司可()A.继续计息B.暂停计息C.强制平仓D.豁免负债答案：A解析：停牌不影响债权债务关系，利息继续计算。26.下列哪项属于客户可提取担保物的条件()A.维持担保比例高于300%B.无未了结负债C.券商审核通过D.以上全部答案：D解析：需同时满足三项方可提取。27.融资融券业务中，证券公司最大业务规模不得超过净资本的()A.2倍B.3倍C.4倍D.5倍答案：C解析：监管红线为净资本4倍。28.客户信用账户资金计息方式为()A.不计息B.按活期利率C.按协定利率D.按1年期LPR答案：B解析：客户资金按银行活期利率计息。29.融券卖出合约到期，客户未买券还券，证券公司次日可()A.现金了结B.强制平仓C.展期处理D.豁免债务答案：B解析：到期未归还触发强平。30.客户以限售股作为担保物，证券公司应()A.拒绝接受B.折算率设为0C.下调折算率至20%D.正常接受答案：A解析：限售股流动性不足，不得作为担保物。31.融资融券业务中，客户可查询对账单的渠道不包括()A.券商APPB.交易所网站C.营业部柜台D.邮寄纸质对账单答案：B解析：交易所不直接向客户披露账户明细。32.客户信用账户负债到期无法归还，证券公司可向法院申请()A.破产清算B.财产保全C.支付令D.强制执行公证答案：D解析：融资融券合同经强制执行公证，可直接申请法院执行。33.下列关于”卖券还款”顺序的表述正确的是()A.先还费用、再还利息、最后还本金B.先还本金、再还利息、最后还费用C.按比例同时归还D.客户自行选择答案：A解析：系统默认按费用、利息、本金顺序偿还。34.客户融券卖出后，标的证券被调出标的范围，客户应()A.立即还券B.可继续持有空头C.证券公司强制平仓D.豁免债务答案：B解析：已开仓合约不受影响，可正常还券。35.融资融券业务中，客户保证金比例越高，说明()A.杠杆越高B.杠杆越低C.风险越大D.收益越高答案：B解析：保证金比例与杠杆呈反向关系。36.证券公司对客户进行征信时，不包括以下哪项内容()A.资产证明B.征信报告C.社交媒体粉丝数D.投资经验答案：C解析：社交媒体数据非正规征信内容。37.客户信用账户出现负权益，证券公司应()A.立即强平B.通知客户补款C.计提减值准备D.以上全部答案：D解析：负权益需多措施并行处置。38.融资融券业务中，客户可委托撤单的时间为()A.9:15-15:00B.9:30-15:00C.9:30-14:57D.集合竞价不可撤答案：A解析：与A股交易规则一致。39.客户以债券充抵保证金，其折算率最高为()A.70%B.80%C.90%D.95%答案：A解析：国债90%，一般信用债70%。40.融资融券业务中，证券公司对单一股票融券余额占其流通股本比例不得超过()A.5%B.10%C.15%D.25%答案：B解析：防止做空过度，单一股票融券余额≤流通股本10%。二、多项选择题（每题2分，共20分）1.下列哪些情形可能导致强制平仓()A.维持担保比例低于100%B.合约到期未归还C.客户信用状况严重恶化D.标的证券被实施退市风险警示答案：ABCD解析：任一情形均可能触发强平。2.客户可充抵保证金的证券应具备的条件包括()A.上市交易满3个月B.流通股本不少于2亿股C.近3个月日均换手率不低于基准指数D.未被ST处理答案：ABCD解析：四项均为交易所硬性条件。3.融资融券业务中，证券公司应建立的风险控制制度有()A.客户适当性管理B.标的证券管理C.保证金比例管理D.集中度管理答案：ABCD解析：全面风控体系需覆盖上述全部。4.客户融资买入证券后，享有以下哪些权益()A.现金分红B.送股C.配股权D.投票权答案：ABCD解析：权益归属客户，券商仅设质押。5.下列关于”融券卖出”的表述正确的有()A.卖出价格不得低于最新成交价B.卖出所得资金专户管理C.可以当日买券还券D.可以申报市价单答案：ABC解析：融券卖出仅限限价单，不可市价。6.证券公司对客户的征信内容应包括()A.资产状况B.投资经验C.信用记录D.风险承受能力答案：ABCD解析：全面评估客户资质。7.融资融券合约展期需满足的条件有()A.合约无逾期利息B.维持担保比例≥150%C.客户信用等级未下调D.标的证券仍在范围答案：ABCD解析：四项同时满足方可展期。8.下列哪些证券不得作为融资融券标的()A.ST股票B.上市未满3个月股票C.权证D.可转债答案：ABC解析：可转债可纳入标的，其余禁止。9.客户信用账户资金划转可通过()A.券商APPB.网上交易客户端C.银行端银证转账D.电话委托答案：ABC解析：电话委托仅限交易，不可划转资金。10.融资融券业务中，证券公司应定期向客户披露的信息有()A.账户对账单B.利率变动通知C.追加保证金通知D.强制平仓通知答案：ABCD解析：保障客户知情权。三、填空题（每空1分，共20分）1.投资者申请融资融券业务时，其普通账户资产不得低于人民币___万元。答案：502.维持担保比例低于___%时，投资者需在2个交易日内追加担保物。答案：1303.融资融券合约最长可展期___次。答案：24.证券公司对单一客户融资余额不得超过净资本的___%。答案：55.融券卖出申报价格不得低于___。答案：最新成交价6.客户以现金作为保证金，其折算率为___%。答案：1007.融资融券合约利息按实际占款天数除以___天计算。答案：3658.证券公司融资融券业务总规模不得超过净资本的___倍。答案：49.客户信用账户资金按银行___利率计息。答案：活期10.单一股票融券余额占其流通股本比例不得超过___%。答案：1011.客户融资买入证券后，现金分红权益归___所有。答案：客户12.融资融券交易属于___交易。答案：信用13.客户信用级别下调至C级，证券公司可要求提前___负债。答案：了结14.客户可提取担保物的条件之一是维持担保比例高于___%。答案：30015.客户以ETF充抵保证金，其折算率上限为___%。答案：9016.融资融券合约到期未归还，证券公司可启动___。答案：强制平仓17.客户融券卖出所得资金只能用于买券___。答案：还券18.证券公司对客户授信额度最长有效期为___年。答案：119.客户信用账户资金划转时间为交易日9:00至___。答案：16:0020.客户以限售股作为担保物，证券公司应___接受。答案：拒绝四、判断题（每题1分，共20分）1.融资融券业务中，客户可无限次展期合约。()答案：×2.客户信用账户资金不计利息。()答案：×3.ST股票可以作为融资融券标的证券。()答案：×4.客户融资买入证券后，投票权归证券公司所有。()答案：×5.融券卖出可以申报市价单。()答案：×6.客户维持担保比例高于300%时可申请提取担保物。()答案：√7.证券公司对单一客户融资余额可超过净资本5%。()答案：×8.客户以现金作为保证金折算率为100%。()答案：√9.融资融券合约利息按360天计算。()答案：×10.客户信用账户出现负权益，证券公司应立即强制平仓。()答案：√11.融券卖出所得资金可自由转出至银行。()答案：×12.客户可查询对账单的渠道包括交易所网站。()答案：×13.客户融资买入证券停牌期间不计利息。()答案：×14.证券公司接受单一担保股票市值占该股票总市值比例不得超过20%。()答案：√15.客户信用级别下调，证券公司可直接提高融资利率。()答案：×16.客户以债券充抵保证金，折算率最高为90%。()答案：×17.融资融券业务总规模不得超过净资本4倍。()答案：√18.客户融券卖出后，