2026年基金从业资格证考试题库500道附完整答案（夺冠系列）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、不动产投资不包括（）。

A.酒店投资

B.高速公路投资

C.商业房地产投资

D.养老地产投资

【答案】：B2、QDII基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（）。

A.境外投资顾问和境外托管人信息

B.投资交易信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.以上都是

【答案】：D3、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚

B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限

C.检查并提出处理建议

D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

【答案】：D4、信托（契约）型股权投资基金的收益分配和风险承担原则由（）约定。

A.基金合同

B.公司章程

C.基金协议

D.合伙协议

【答案】：A5、某有限合伙企业吸收甲为该企业的有限合伙人。对甲入伙前该企业既有的债务，下列表述中，符合《合伙企业法》规定的是（）

A.甲不承担责任

B.甲以其认缴的出资额承担责任

C.甲以其实缴的出资额承担责任

D.甲承担无限责任

【答案】：B6、以下关于合伙型基金的特点说法错误的是（）

A.合伙型基金本质上是一种合伙关系

B.普通合伙人对合伙企业债务承担有限责任

C.合伙型基金有利于避免双重纳税

D.有限合伙企业并不是独立的法人，不能独立于合伙人而存在

【答案】：B7、（）通过评估目标公司退出时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值。

A.相对估值法

B.折现现金流估值法

C.创业投资估值法

D.结算价值法

【答案】：C8、(2016年)关于政府引导基金对创业投资基金的支持方式，下列选项不属于常见方式的是（）。

A.直接股权投资

B.参股

C.融资担保

D.跟进投资

【答案】：A9、股权投资基金资金投向以（）为主。

A.未上市公司的股权和已上市企业的股权

B.已上市公司的公开交易股权和未上市企业的股权

C.已上市公司的股权和已上市企业的非公开交易股权

D.未上市公司的股权和已上市企业的非公开交易股权

【答案】：D10、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

【答案】：B11、（）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。

A.全额结算

B.净额结算

C.实时处理交收

D.批量处理交收

【答案】：A12、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、资产管理、增值等目的。

A.回购协议

B.定期存款

C.存款准备金

D.同行拆借

【答案】：A13、关于境外上市，以下描述错误的是（）

A.境外直接上市方式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适用于大型国有企业

B.对接受美元基金投资的境内企业而言，通常采取境外直接上市的方式登陆资本市场

C.境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式

D.我国企业选择境外直接上市，需首先向中国证监会提出申请

【答案】：B14、合格投资者制度起源于（）。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.日本

【答案】：A15、关于基金份额分拆与合并，下列表述错误的是（）。

A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆

B.基金份额的分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销

C.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，并不影响金已实现收益、未实现利得等

D.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以降低其净值

【答案】：D16、QDII基金产品起点门槛为（）元人民币。

A.100

B.1000

C.1万

D.10万

【答案】：B17、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术的是（）。

A.托管机构

B.中国证券业协会

C.中国证券投资基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：D18、李先生2017年5月8日买入A股票100股，价格8元，10月13日发放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日该股股价依然是8元，截止2017年底李先生持有该股票的收益率是（）

A.A10%

B.B11.25%

C.C1.25%

D.0

【答案】：A19、以下不属于PPM的必要内容的是（）。

A.基金的规模、存续期和预计封闭时间

B.机构和基金的投资理念

C.基金管理人过往业绩描述

D.投资人投入

【答案】：D20、（）是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务

B.基金行政业务

C.基金募集与销售业务

D.受托资产管理业务

【答案】：A21、基金服务业务的服务内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D22、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。

A.审慎监管原则

B.适度监管原则

C.公开、公平、公正监管原则

D.依法监管原则

【答案】：D23、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.代销机构支付的各项成本及费用

C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】：B24、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金份额持有人

【答案】：D25、CAPM利用()来描述资产或资产组合的系统风险大小。

A.α

B.β

C.γ

D.δ

【答案】：B26、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】：C27、（2016年真题）下列属于基金托管人职责的是（）。

A.编制中期和年度基金报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

D.安全保管基金财产

【答案】：D28、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

A.注册

B.核准

C.备案

D.登记

【答案】：A29、下列说法错误的是（）

A.公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

C.公司型基金，投资者作为公司的股东，可通过股东大会（股东会）和董事会委任并监督基金管理人

D.公司型基金只能由公司管理团队自行管理

【答案】：D30、远期合约的交割方式通常采用（）。

A.对冲平仓

B.实物交割

C.现金交割

D.现券交割

【答案】：B31、股份有限公司申请股票在全国中小型企业股份转让系统挂牌的条件，表述正确的是（）。

A.公司依法设立且存续满一年

B.公司治理机制健全，合法规范经营

C.连续两年盈利，最近一年净利润不低于500万元

D.公司最近12个月内涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论的情形

【答案】：B32、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。

A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力

C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】：D33、（）是开展基金一切活动的中心。

A.基金凭证

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客户

【答案】：D34、（2018年真题）以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是（）

A.投资人有权提名董事

B.投资人享有充分的监察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

C.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

D.监事会会议每半年召开一次

【答案】：A35、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性

B.全面性

C.重要性

D.时效性

【答案】：A36、公募基金定期披露的报告包括（）

A.基金日报

B.基金月报

C.基金季报

D.基金周报

【答案】：C37、私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

【答案】：B38、中国证券业协会和中证资本市场发展监测中心原承担的三项职责不包括（）

A.证券公司客户资产管理计划备案和监测监控工作

B.基金管理公司及其子公司特定客户资产管理业务备案管理、统计临测工作

C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

D.证券公司直投基金备案利监测监控工作

【答案】：C39、从事股权投资基金募集行为的甲基金销售机构应当具备的资质条件是（）。

A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

B.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无须成中国证券投资基金业协会会员

C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

D.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无须成为中国证券投资基金业协会会员

【答案】：A40、我国股权投资基金行业发展在很大程度上体现了我国作为（）经济形态的基本特点。

A.新兴加转轨

B.探索加深入

C.新兴加深入

D.探索加转轨

【答案】：A41、下列关于股权投资基金登记备案的说法中，正确的是（）。

A.无基金管理经验的股权投资基金管理机构不得申请基金管理人登记

B.股权投资基金管理机构应当履行登记手续，否则不得从事股权投资基金管理业务活动

C.境外注册设立的股权投资基金管理机构也应履行中国证券投资基金业协会登记备案手续

D.从某大型基金管理公司辞职的高管，可申请登记为股权投资基金管理人

【答案】：B42、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B43、关于法律尽职调查，以下表述错误的是（）。

A.法律尽职调查的问题包含历史沿革、主要股东、高级管理人员和重大合同等

B.法律尽职调查有助于评估目标企业资产和业务的合法性及潜在的法律风险

C.股权投资基金投资风险较高，为尽可能降低投资风险，法律尽调是整个尽职调查工作的核心

D.法律尽职调查涉及核查目标企业是否存在欠税和潜在税务处罚问题

【答案】：C44、目前我国收取印花税的交易品种是（）。

A.股票

B.基金

C.地方债券

D.公司债券

【答案】：A45、（2017年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。

A.基金业绩不佳

B.基金规模下降

C.基金经理“老鼠仓”

D.基金公司员工离职

【答案】：C46、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C47、保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）

A.基金份额登记

B.基金资产净值登记

C.基金总额登记

D.基金资产总值登记

【答案】：A48、折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配（）的总和。

A.加权平均资本成本

B.股权自由现金流量

C.现金流折现值

D.贴现自由现金流量

【答案】：C49、设立证券登记机构必须经（）同意。

A.证监会

B.会员大会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：D50、股权投资基金在于目标企业签订排他条款后，股权投资基金有权（）

A.满足事先设定的条件时，可要求目标企业回售股权

B.优先购买目标企业发行的新股或可转化债券

C.要求目标企业董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位

D.要求目标企业在于基金谈判过程中，不得再与其他投资机构进行接触

【答案】：D51、()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则

【答案】：D52、基金管理人进行登记备案应遵循的原则是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D53、合伙型股权投资基金解散，应当由（）进行清算。

A.管理层

B.清算人

C.董事会

D.投资者

【答案】：B54、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D55、估值条款通常会约定股权投资基金的投资方式，那么并购基金多数采用的投资斌是（）。

A.优先股

B.普通股

C.可转换债

D.可转换优先股

【答案】：B56、(2016年)基金份额通常在（）万份以上才能参与ETF的申购、赎回交易。

A.10

B.20

C.30

D.50

【答案】：D57、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，具体类型不包括（）。

A.消极型

B.保守型

C.稳健型

D.积极型

【答案】：A58、以下（）不属于投资债券的风险。

A.利率风险

B.流动性风险

C.管理风险

D.通胀风险

【答案】：C59、全国股转系统挂牌股票转让可采取协议方式转让，协议转让主要采用的委托方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B60、下列关于政府引导基金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C61、基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D62、基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露基金管理人最近（）的诚信情况说明。

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

【答案】：C63、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（）。

A.QDII基金

B.QFII基金

C.基金中基金（FOF）

D.交易所交易基金（ETF）

【答案】：D64、(2017年)下列属于投资后管理内容的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D65、在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货时，流动比率和速动比率分别（）。

A.降低;不变

B.不变;降低

C.不变;不变

D.降低;升高

【答案】：B66、基金年度报告披露的持有人信息之一为上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

【答案】：A67、某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。

A.100万元

B.110万元

C.120万元

D.330万元

【答案】：B68、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C69、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。

A.期权费是期权合约中唯一的变量

B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头

C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头

D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产

【答案】：D70、（2016年真题）我国基金监管的目标不包括（）。

A.保护市场的公平、效率和透明

B.保证基金管理公司不倒闭

C.规范证券投资基金活动

D.保护投资者的利益

【答案】：B71、股权投资基金尽职调查的核心内容为（）。

A.法律尽调

B.风险控制

C.财务尽调

D.业务尽调

【答案】：D72、根据交易所的不同分类,下列（）不属于基金的资金清算。

A.交易所交易资金清算

B.电信网络交易资金清算

C.全国银行间市场经济清算

D.场外资金清算

【答案】：B73、基金管理人在申请登记期间控股股东发生变化的，应当在完成工商变更登记后的（）个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向基金业协会进行重大事项变更。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：A74、以下是收益分配的基本概念的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D75、（2017年真题）某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。

A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份

B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份

C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份

D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份

【答案】：D76、某基金公司的监察稽核控制如下：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A77、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.外汇市场

B.艺术品市场

C.票据市场

D.黄金市场

【答案】：B78、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）。

A.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性

B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性

C.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性

D.大盘风格股票基金和小盘股风格股票基金，基金业绩不具备可比性

【答案】：A79、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）

A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控

【答案】：A80、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东最近3年没有违法记录

C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币

D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人

【答案】：D81、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

A.经营

B.对冲

C.非系统性

D.系统性

【答案】：D82、我国基金监管的原则不包括（）。

A.依法监管原则

B.“三公”原则

C.适度监管原则

D.真实合法原则

【答案】：D83、以下不属于股权投资基金管理人参与投资后管理渠道和方式的是（）。

A.日常联络和沟通工作

B.帮助被投资企业进行经营决策

C.关注被投资企业经营状况

D.参与被投资企业股东大会、董事会、监事会

【答案】：B84、A基金拟进行医疗器械制造行业的投资，正在对业务及产品类似的Y、Z两个公司尽调。其中，Z公司本年预计销售收入比Y公司多1000万元，且Z公司发展更为迅猛，Z公司在3个月前接受B基金投资时投后估值为6亿元，B基金采用市销率倍数法按本年预计镜售收入估值市销率倍数为12。A基金预估Z公司3年后销售收入可达到1.6875亿元，市销率倍数不变，当前股权价值设为6亿元。如按照创业投资估值法计算，A基金对于Z公司的目标收益率为（）。

A.0.12

B.0.15

C.0.6

D.0.5

【答案】：D85、（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。

A.基金分类评价

B.基金交易所

C.基金风格评价

D.基金业绩评价

【答案】：D86、风险价值（VaR）的考察区间一般为（）。

A.长期，一般为十年以上

B.中长期，一般为一年或数年

C.中期，一般为几个月至一年

D.短期，一般为一天、一周或几周

【答案】：D87、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。

A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降

B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌

C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升

D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌

【答案】：D88、(2016年)基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。

A.提请更换基金管理人、基金托管人

B.决定基金扩募或者延长基金合同期限

C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】：A89、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.15个自然日

D.30个自然日

【答案】：A90、（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B91、某资产A，如果2018年我国经济上行，其年化收益率预计为15％；经济平稳，其年化收益率为8％；经济下行，其年化收益率为-3％。其中，经济上行的概率是25％，经济平稳的概率是40％，经济下行的概率是35％。则资产A在2018年的期望收益率为（）。

A.5.3％

B.5.9％

C.6.7％

D.8.0％

【答案】：B92、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.001

B.0.01

C.0.1

D.1

【答案】：A93、第一年末到第三年末的远期利率f1,3，一年期的即期利率为S1，三年期的即期利率S3，若f1,3＞S3,根据预期，下列描述中正确的是（）。

A.S1＞S3

B.S1＜S3

C.S1=S3

D.条件不足

【答案】：B94、以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B95、（）协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准（GIPS）委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明与披露。

A.ICIA

B.SAA

C.CACIIA

D.CFA

【答案】：D96、公司型基金的参与主体主要为投资者和（）。

A.基金服务机构

B.基金管理人

C.经理层

D.基金公司

【答案】：B97、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B98、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会及相关派出机构

D.股东大会

【答案】：C99、关于衍生工具，以下表述正确的是（）。

A.并非所有的行生工具都规定一个合约到期日

B.衍生工具都要求实物交割

C.行生工具的交割价格通常取决于未来标的资产市场价的波动程度

D.所有的行生品合约都有基础标的物

【答案】：D100、企业风险管理基本框架内容不包括（）。

A.目标设定

B.资产负债

C.风险应对

D.内部环境

【答案】：B101、（2016年真题）（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A.风险控制教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.权益保护教育

【答案】：D102、股权投资基金托管的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D103、期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处主要在于（）。

A.期权合约是标准化合约

B.期权合约不能够套期保值

C.期权合约损益的不对称性

D.期货合约可以套期保值

【答案】：C104、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。

A.中国人民银行

B.中国证监业协会

C.中国证监会

D.中国基金业协会

【答案】：C105、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B.报证监局时应随附电子文档

C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料

D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C106、有关拖售权与随售权,下列表述正确的是（）。

A.相比拖售权,随售权赋予股权基金更大的权利,使基金作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利

B.拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准

C.随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东,同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出,且不会受到原始股东和管理团队的拒绝

D.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易

【答案】：B107、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于()。

A.声誉风险

B.市场风险

C.合规风险

D.操作风险

【答案】：C108、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可采取以下哪些（）自律管理措施。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A109、证券交易所的结算方式有（）

A.全额结算方式

B.净额结算方式

C.全额结算方式和净额结算方式

D.差额清算

【答案】：C110、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C111、下列属于贵金属类大宗商品的是（）。

A.钢铁、铜、铝、铅

B.黄金、白银、铂金

C.镍、钨、橡胶、铁矿石

D.黄金、白银、钢铁、铜

【答案】：B112、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C113、服务机构应当在每个季度结束之日起（）向基金业协会报送服务业务情况表，每个年度结束之日起（）内向基金业协会报送运营情况报告。

A.15个工作日内，四个月

B.15个工作日，三个月

C.10个工作日，三个月

D.10个工作日，四个月

【答案】：B114、股权投资基金理人在自行销售股权投资基金时应当（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C115、专业投资者的法人应具备（）。

A.①③

B.①②

C.①②③

D.②③④

【答案】：D116、(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】：A117、关于股权投资基金募集流程及要求，下列说法错误的是（）。

A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效

B.投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

C.在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明

D.在投资冷静期内，募集机构应主动联系投资者

【答案】：D118、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

A.投资市场

B.股票规模

C.股票性质

D.所属行业

【答案】：A119、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D120、私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（）。

A.不超过1年

B.不超过2年

C.不超过3年

D.不超过4年

【答案】：C121、投资决策委员会由股权投资管理机构的（）等组成。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D122、（2016年真题）ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：D123、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。

A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查

B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

【答案】：C124、企业境内上市的形式不包括()

A.企业的股东以持有的企业股权为对价,认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市

B.通过与上市公司进行中大资产重组,进而实现间接上市

C.境内首次公开发行上市

D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司,进而实现间接上市

【答案】：D125、通常情况下，被投资方出现（）时，履行估值调整条款不会导致其估值降低。

A.公司的业务不稳定处于转型期

B.公司阶段性达到了约定的经营目标

C.公司的主要合作伙伴出现财务危机

D.公司的竞争对手

【答案】：B126、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A127、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A.华安创新

B.金鹰基金

C.华泰柏瑞

D.东吴鼎利

【答案】：A128、（2016年真题）投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D129、（2021年真题）中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B130、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。

A.对基金托管人职责终止的监管措施

B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任

C.取消托管资格措施

D.责令整改措施

【答案】：B131、下列属于合伙企业型股权投资基金收益分配原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B132、基金募集机构主要分为两种：（）和受托募集机构。

A.派生募集机构

B.委派募集机构

C.直接募集机构

D.间接募集机构

【答案】：C133、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有（）。

A.1天、7天、14天、36天、9个月

B.1天、7天、1个月、3个月、6个月

C.1天、7天、10天、20天、30天

D.1天、5天、7天、10天、6个月

【答案】：B134、基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D135、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D136、(2017年)公司型基金设立步骤及先后顺序正确的是（）。

A.申请设立登记、名称预先核准、领取营业执照

B.名称确定、申请登记、领取执照

C.名称申请登记、核准相关资料、领取营业执照

D.名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照

【答案】：D137、（）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程行使监督权。

A.监事会

B.股东大会

C.董事会

D.总经理

【答案】：A138、下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金

C.股权投资基金管理人可以合法兼营与投资基金业务存在冲突的业务

D.同一基金管理人管理不同类别基金的，应当坚持专业化管理原则

【答案】：C139、下列关于回购协议市场说法，不正确的是（）。

A.我国存在两个分离的国债回购市场

B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主

C.场外交易的参与者包括个人和企业

D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所

【答案】：C140、关于协议转让并购退出的步骤,以下表述错误的是（）

A.受让方尽职调查完成后，则转让方与受让方即可立即签署转让协议，约定股权转让事宜

B.受让方可按照股权转让意向书的约定对目标公司进行尽职调查

C.转让方与受让方协商达成初步意向后,应当签署股权转让意向书

D.转让协议签署完成后，由目标公司、转让方、受让方共同配合完成股权交割与登记事宜

【答案】：A141、私募股权投资基金的主要参与主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D142、（）理论是指投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。

A.相对强度

B.道氏理论

C.止损指令

D.相对强弱

【答案】：A143、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D.债券基金没有确定的到期日

【答案】：C144、关于可转换债券，以下说法正确的是（）。

A.同时具有普通债券和权益特征

B.拥有转股权，持有可转债就相当于持有了标的股票

C.票面利率高于普通公司债券

D.拥有转股权，转股时间由持有人决定

【答案】：A145、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()%。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D146、保本基金的特点不包括()。

A.保本基金通过双重机制实现保本

B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益

C.保本基金在震荡市场上优势明显

D.保本基金在震荡市场上优势不明显

【答案】：D147、下列属于中台部门的是（）。

A.清算部

B.信息技术部

C.监察稽核部

D.以上选项都正确

【答案】：C148、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

【答案】：B149、普通基金净值公告主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A150、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A151、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为()。

A.12.00%

B.13.50%

C.15.50%

D.27.00%

【答案】：B152、基金会计核算中，（）是基金会计核算的责任主体。

A.证监会

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：B153、有限合伙治理结构的基本特点是（）掌握合伙企业事务执行权.

A.投资决策委员会

B.顾问委员会

C.普通合伙人

D.有限合伙人

【答案】：C154、某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，以下说法正确的是（）。

A.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算

B.为了方便资金划转，基金公司应当为AB两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户

C.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理AB资产管理计划

D.因AB两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把AB两个资产管理计划合并建账

【答案】：A155、银行间债券市场交易以（）进行，自主谈判，逐笔成交。

A.竞价方式

B.报价方式

C.按市值配售

D.询价方式

【答案】：D156、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A.政府监管为核心

B.行业自律为纽带

C.机构内控为主体

D.社会监督为补充

【答案】：C157、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】：A158、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.10

C.20

D.30

【答案】：A159、下列关于货币市场基金的利润分配，说法错误的是（）。

A.每日按照面值进行报价的货币市场基金，可在基金合同中将收益分配方式约定为红利再投资

B.每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自本日起不享有基金的分配权益

【答案】：D160、尽职调查出于风险发现的目的，需要考察的内容不包括（）。

A.或然债务

B.股权瑕疵

C.过去的财务业绩

D.环保问题

【答案】：C161、债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为（）。

A.到期收益率

B.当期收益率

C.信用利差

D.债券收益率

【答案】：B162、（）是指期权合约所规定的，期权买方在行使权利时所实际执行的价格。

A.市场价格

B.协议价格

C.理论价格

D.供求价格

【答案】：B163、（2017年真题）中国基金业协会会员可分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B164、基金销售适用性的指导原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.综合性原则

【答案】：D165、债券，通常又称（），因为这类金融工具能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流。

A.固定收益市场

B.固定收益证券

C.固定利率证券

D.固定收益基金

【答案】：B166、基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括()。

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.健全性原则

【答案】：D167、（）是指公司的高级管理层从金融机构或风险投资得到资金的支持，收购公司大部分甚至全部股权，以达到控股目的。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A168、下列属于专业投资者的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D169、以下不属于股权投资基金的市场服务机构的是（）.

A.基金托管机构

B.律师事务所

C.中国证券投资基金业协会

D.基金销售机构

【答案】：C170、我国企业如在境外直接上市，按照合理市盈率预期，其筹资额不少于（）万美元。

A.3000

B.4000

C.5000

D.2000

【答案】：C171、一般来说，大额可转让定期存单的发行人是（）。

A.企业

B.银行

C.非银行金融机构

D.政府

【答案】：B172、全国股转系统挂牌流程主要分为（）阶段

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B173、关于投资者收益要求，以下表述错误的是（）。

A.一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险

B.对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素

C.不同投资者通常对于收益的要求存在差异

D.投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求

【答案】：B174、处于下列哪个情形时，LOF份可以办理跨系统转托管？（）

A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额

B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额

C.未处于冻结状态的LOF份额

D.未处于质押状态的LOF份额

【答案】：B175、下列关于股权投资基金项目退出几种方式的比较的说法错误的是（）。

A.从退出收益的角度来看，挂牌转让退出和协议转让退出的收益一般要比上市转让退出的收益高；清算退出一般将面临亏损的风险

B.清算退出所需时间受债权公告、资产处置等环节影响，不同企业清算所花时间呈现出较大的差异性

C.协议转让交易不需要支付高额的保荐、承销等费用，只需并购方和被并购方双方达成协议，协转让即可完成；清算退出需要支出清算费用，且清算费用是需要优先支付的

D.从退出风险的角度来看，全球主要股票市场均设置了限售期的要求，股权投资基金通常需在企业上市一段时间后才可以将所持上市企业的股票卖出，锁定期内的股票价格波动会影响到股权投资基金的退出收益

【答案】：A176、基金份额持有人享有下列（）权利。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D177、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

【答案】：D178、股权投资基金行业自律与政府监管的关系，描述错误的是（）。

A.目标一致,都是确保国家有关股权投资基金的相关法律、法规、规章和政策得到贯彻执行,保护投资者的合法权益。

B.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。

C.行业自律是对政府监管的积极补充。

D.带有行政管理的性质，都是对行业的约束

【答案】：D179、(2017年)“必备投资者”应同时满足下列（）条件。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C180、除中国证监会作为股权投资基金法定监管机构外，其他相关政府部门和司法机关也在各自职责范围内行使对股权投资基金的管理职权。工商行政管理部门承担的职责是（）。

A.政府投资基金的管理和规范

B.股权投资基金相关的税收政策管理

C.地方国有企业参与股权投资基金的监督管理

D.公司型股权投资基金的工商登记

【答案】：D181、在现代企业中，（）可以无限期地获得固定股息，因此，也相当于一种统一公债。

A.债权人

B.优先股的股东

C.普通股的股东

D.公司的原始股东

【答案】：B182、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D183、基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。

A.宣传

B.预售

C.发售

D.评估

【答案】：C184、(2017年)下列不属于投资机构对处于早期阶段被投资企业的投资后管理侧重点的是（）。

A.资源导入

B.规范管理

C.业务开拓

D.后续再融资

【答案】：A185、(2017年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行

B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一

C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范

D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

【答案】：A186、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C187、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A.信托

B.债权

C.担保

D.股权

【答案】：A188、下列不属于公司型基金领取营业执照后应做的是（）。

A.刻制企业印章

B.申请纳税登记

C.名称预先核准

D.开立银行基本账户

【答案】：C189、（2021年真题）在确定杠杆收购中自有资金与外部资金的比例时，通常不需要考虑的是（）

A.目标公司的现金流

B.目标公司的同业竞争情况

C.资本结构的风险

D.外部资金的融资成本

【答案】：B190、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。

A.人员敬业原则

B.经营运作公开、透明原则

C.制衡原则

D.基金份额持有人利益优先原则

【答案】：B191、货币型基金的认购费一般为（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A192、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。

A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降

B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系

C.市场价格低于份额净值时，为折价交易

D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易

【答案】：A193、关于财务报表，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B194、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。

A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】：C195、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D196、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。

A.对机构客户提供优先服务

B.通过基金过往业绩预测基金收益

C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金

D.承诺基金投资收益

【答案】：C197、某股权投资基金于2011年1月1日成立，募集规模15亿元，截止2016年12月31日的净资产净值为10亿元，各年度投资者缴款和分配金额情况如下表所示：2011年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元^2012年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元2013年投资者缴款3亿元投资者分配0亿元2014年投资者缴款1亿元投资者分配8亿元，2015年投资者缴款1亿元投资者分配5亿元，2016年投资者缴款1亿元投资者分配7亿元，则基金已分配收益倍数为（）

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B198、2003年10月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A.《证券投资基金运作管理办法》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《证券投资基金托管资格管理办法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：D199、（2021年真题）募集机构可以向下述哪个对象推介私幕基金（）。

A.拥有200万元存款，年均收入15万元的中学教师

B.持有价值200万元股票，近三年年均收入25万元的股民

C.拥有价值500万元别墅，近三年年均收入30万元的律师

D.持有100万元国债，近三年年均收入55万元的医生

【答案】：D200、清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（）同意，可以自合伙企业解散事由出现后（）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。

A.2/3，15

B.1/3，15

C.2/3，20

D.1/2，15

【答案】：D201、以下不符合暂停估值条件的是（）。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

B.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

C.基金中某个投资品种的估值出现了重大转变

D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

【答案】：C202、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.20，15

B.15，10

C.20，l0

D.15，15

【答案】：C203、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

【答案】：A204、股票价格与每股净资产的比值被称为（）。

A.市净率

B.市盈率

C.净值收益率

D.净现值

【答案】：A205、促进创业投资发展的相关政策措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D206、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。

A.基金管理人、基金销售机构、基金经理

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金投资人、基金经理、基金投资策略

D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

【答案】：B207、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。

A.交易单位又称合约规模

B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖

C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小

D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素

【答案】：C208、全国股转系统挂牌股票转让退出可采取协议方式和（）或中国证监会批准的其他转让方式。

A.做市方式

B.回购方式

C.要约收购

D.要约回购

【答案】：A209、（2016年真题）公司型基金以（）的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

【答案】：A210、（2016年真题）（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.忠诚尽责

B.诚实守信

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：D211、()是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。

A.买卖差价

B.市场冲击

C.对冲费用

D.机会成本

【答案】：B212、中国证券投资基金业协会会员中，不可以接受基金管理人的委托作为股权投资基金的募集机构的是（）。

A.独立基金销售机构

B.具备基金销售资格的商业银行

C.具有证券从业资格的会计师事务所

D.具备基金销售资格的保险公司

【答案】：C213、（）是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。

A.方差

B.标准差

C.贝塔系数

D.跟踪误差

【答案】：D214、股权投资母基金（基金中的基金）是以股权投资基金为主要投资对象的基金，下列关于股权投资母基金的描述错误的是（）。

A.股权投资母基金的一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者

B.股权投资母基金的直接投资是指母基金直接进行股权投资，在实际操作中，母基金往往扮演主动角色来管理直接投资

C.股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资

D.股权投资母基金的二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资

【答案】：B215、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A216、(2017年)自行募集股权投资基金是由（）拟定基金募集推介材料、寻找投资者的基金募集方式。

A.基金管理人

B.第三方机构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：A217、（），是指基金管理人委托第三方机构代为募集基金，为基金管理人提供推介基金、发售基金份额、办理基金份额认缴、退出等募集服务。

A.委托募集

B.委派募集

C.自行募集

D.间接募集

【答案】：A218、（）是指股票未来收益的现值。

A.票面价值

B.清算价值

C.内在价值

D.账面价值

【答案】：C219、可以成为普通合伙人主体的是（）

A.外资公司

B.国有企业

C.上市公司以及公益性的事业单位

D.社会团体

【答案】：A220、证券交收环节的含义包括（）。

A.投资者与投资者之间的证券交收

B.证券公司与结算参与人之间的证券交收

C.结算参与人与客户之间的证券交收

D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收

【答案】：C221、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

【答案】：D222、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的（），并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C223、关于公司型股权投资基金基本设立流程，以下表述正确的是（）

A.工商名称预先核准申请—>办理设立登记事宜—>领取营业执照—>在中国证券投资基金业协会备案

B.工商名称预先核准申请—>在中国证券投资基金业协会备案—>办理注册地址合格证明—>办理工商税务等相关登记

C.办理工商税务等相关登记—>在中国证券投资基金业协会备案—>办理注册地址合格证明

D.办理工商税务等相关登记—>办理注册地址合格证—>在中国证券投资基金业协会备案

【答案】：A224、投资合规性风险不包括（）。

A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为

D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动

【答案】：C225、不属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是（）。

A.虚构、夸大集资人的投资管理能力或历史投资回报

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

【答案】：A226、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C227、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：B228、假设某基金募集规模为10亿元，于2009年1月1日成立，截至2015年12月31日各年现金流均为期初现金流；其中，投资者分配为投资回收扣除基金费用和管理人业绩报酬后的分配。各年现金流情况如下表所示：截至2015年12月31日，该基金经审计的净资产为1.1亿元，其中，扣除管理人业绩报酬后归属投资者的净资产为0.8亿元；基金未退出股权投资估

A.27.7%；19.6%

B.19.6%；27.7%

C.23.5%；19.6%

D.27.7%；27.7%

【答案】：A229、（2017年真题）根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况

B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金

C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额

D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】：A230、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。

A.股票类

B.债券类

C.货币市场

D.以上选项都不对

【答案】：A231、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：A232、（）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A.基金发起人

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：B233、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】：A234、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C235、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。

A.T

B.T+1

C.T+3

D.T+5

【答案】：B236、(2017年)基金销售机构准入的必要条件不包括（）。

A.制定销售人员执业操守

B.制定完善的业务流程

C.制定应急处理措施

D.制定完善的公司财务制度

【答案】：D237、关于外资私募股权投资基金的基本运作方式的说法，错误的是（）。

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出

D.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体

【答案】：D238、在下列金融衍生工具中，哪类金融工具交易者的风险与收益是不对称的（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

【答案】：C239、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。

A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）

B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具

C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险

D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券

【答案】：A240、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）。

A.短期融资券

B.大额可转让定期存单

C.中期票据

D.银行承兑汇票

【答案】：B241、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

【答案】：C242、(2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D243、关于托管人的职责，以下说法错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户

B.安全保管基金财产

C.计算并公告基金份额净值

D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

【答案】：C244、下列关于资本资产定价模型基本假设的说法，错误的是（）。

A.不同投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同判断

B.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意

C.所有投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态调整

D.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

【答案】：A245、另类投资的局限性（）。

A.收益率低

B.信息透明度低

C.与传统资产相关度低

D.监管严格

【答案】：B246、投资机构D持有G公司25%比例的股权并享有常见的股东权利，其余股权由创始人团队持有。现创始人团队欲向新投资机构T出售其持有的5%股权，如果投资机构D也想向T出售其持