2026年基金从业资格证考试题库500道含答案【新】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、(2017年)关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护

B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门

C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容

D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】：A2、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.基金资产净值、基金份额净值的披露

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C3、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作,以下说法错误的是（）

A.当经济和市场因素引起资本市场预期变化,投资经理会进行投资组合的再平衡

B.投资再平衡可以定期进行,也可以由特定规则触发

C.投资者现状发生改变时,投资经理需要及时了解变化情况,并进行相应的组合

D.反馈由监控和再平衡,业绩归因和绩效评估两部分构成

【答案】：D4、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

【答案】：C5、与房地产一样，（）是应对通货膨胀最有效的手段。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.ETF

【答案】：A6、新三板挂牌股票的转让方式主要包括（）和（）。

A.做市转让；债务转让

B.做市转让；协议转让

C.代理转让；委托转让

D.委托转让；债务转让

【答案】：B7、基金销售机构的销售策略不包括（）。

A.产品策略

B.价格策略

C.数量策略

D.促销策略

【答案】：C8、关于基金宣传推介材料，下列合规的是（）。

A.转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容

B.承诺保底或本金不受损失

C.登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D.预测基金业绩

【答案】：C9、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C10、（）既可以条款形式存在于投资协议中，也可以一个专门的协议即估值调整协议形式存在。

A.估值调整条款

B.估值条款

C.估值条件

D.估值协议

【答案】：A11、（2018年真题）根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，（）应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.股权投资基金运营所涉风险

D.基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险

【答案】：D12、（）是指货币随看时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互换价值

D.货币的时间价值

【答案】：D13、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C14、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％

【答案】：C15、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.工会

【答案】：B16、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.表决权

B.查阅权

C.转让权

D.分配权

【答案】：A17、夏普比率是用某一时期内投资组合平均()除以这个时期收益的标准差。

A.部分收益

B.超额收益

C.绝对收益

D.相对收益

【答案】：B18、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是（）。

A.基金投资者一般按照持有的基金份额分配基金收益

B.基金投资收益在扣除有基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有

C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险

D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】：A19、集合投资的优点是（）。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

【答案】：B20、（2017年真题）股权投资基金募集程序为（）。

A.基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

B.特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

C.特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

D.特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

【答案】：C21、中国证券投资基金业协会的属性和职责，以下说法错误的是（）。

A.是社会团体法人

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.以公司形式设立

D.是股权投资基金行业的自律性组织

【答案】：C22、下列对股权投资基金投资者性质的描述，不正确的是（）。

A.基金的出资人

B.基金产品的募集者

C.基金资产的所有者

D.基金投资回报的受益人

【答案】：B23、关于有限合伙企业新合伙人入伙，以下表述错误的是()。

A.新入伙的有限合伙人对入伙前有限合伙企业的债务，以其实缴出资额为限承担责任

B.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资，未按期足额缴纳出资，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任

C.新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经全体合伙人一致同意，并依法订立书面入伙协议

D.入伙的新合伙人与原合伙人享有同等权利，承担同等责任，入伙协议另有约定的，从其约定

【答案】：A24、（2019年真题）关于合伙型股权投资基金清算，下列表述正确的是（）

A.如果全体合伙人一致决定解散，基金可以解散清算

B.基金清算退出的资产分配顺序上，应优先向合伙人分配本金

C.合伙型股权投资基金解散，应当由基金管理人进行清算

D.清算期间，因基金继续存续，可以开展投资经营活动

【答案】：A25、下列关于股权投资基金政府管理主体职责的描述，错误的是（）。

A.财务部和国家发展改革委负责政府投资基金的管理和规范工作

B.商务部和国家外汇管理局对跨境股权投资基金活动承担相应监管职责

C.国务院国资委和各地方国资委原负责中央和地方国有企业参与控股投资基金的监督管理

D.中国证券投资基金业协会负责对股权投资基金募集、投资等不合规行为实施行政监管措施、行政处罚

【答案】：D26、(2016年)（）是基金业协会的执行机构。

A.董事会

B.监事会

C.会员大会

D.理事会

【答案】：D27、在合伙协议未作任何特殊约定时，合伙型股权投资基金的合伙人转让其持有的基金份额时，以下正确的选项为（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D28、关于私募股权投资基金的主要服务机构，下列说法错误的是（）

A.股权投资基金的服务机构主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师事务所等。

B.股权投资基金必须由基金托管机构托管。

C.股权投资基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金销售机构募集。

D.股权投资基金销售机构，应当为在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

【答案】：B29、（2019年真题）关于杠杆收购基金的运作特点，表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D30、关于经纪人，以下表述正确的是（）

A.经纪人是报价驱动市场上最重要的角色

B.经纪人是市场流动的主要提供者

C.经纪人通过买交双方的差价赚取主要利润

D.经纪人在交易中只是执行投资者的指令，本身并未参与到交易之中

【答案】：D31、股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点不包括()。

A.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

B.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

C.介绍已投资项目的基本情况

D.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

【答案】：C32、以下选项中不属于可能存在操作风险的是（）。

A.交易执行不独立于基金经理

B.交易价格显著偏离公允价格

C.对交易所规则及相关法律法规不熟悉

D.对交易对手风险的评估与控制不足

【答案】：C33、政府引导基金对创业投资基金的支持，错误的是（）。

A.准许基金募集突破合格投资者限制，获得更多资金支持

B.通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向

C.通过参股方式，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业

D.提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力

【答案】：A34、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（）。

A.所获学位学历证书

B.姓名

C.所在营业网点

D.从业资质证明及编号

【答案】：A35、（2021年真题）关于法律尽职调查，以下表述错误的是（）。

A.法律尽职调查的问题包含历史沿革、主要股东、高级管理人员和重大合同等

B.法律尽职调查有助于评估目标企业资产和业务的合法性及潜在的法律风险

C.股权投资基金投资风险较高，为尽可能降低投资风险，法律尽调是整个尽职调查工作的核心

D.法律尽职调查涉及核查目标企业是否存在欠税和潜在税务处罚问题

【答案】：C36、公司型基金设立的步骤主要有（）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B37、某可转换债券面值100元，转换比例为20。2016年3月15日，可转债的交易价格为126元，而标的股票交易价格为6元。如果标的股票股价继续上涨，以下说法错误的是（）。

A.该可转债的债券价值将随之上升

B.该可转债的转换权利价值将随之上升

C.该可转债的价格随之上涨

D.该可转债价格的权益属性将进一步增强

【答案】：A38、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】：C39、股权投资基金的合格投资者指的是具备（）识别能力和（）承担能力。

A.资产

B.管理

C.责任

D.风险

【答案】：D40、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.经营理念

D.部门业务规章

【答案】：C41、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。

A.现金

B.债券

C.证券

D.股票

【答案】：B42、按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）

A.贴现债券

B.零息债券

C.金融债券

D.可转换债券

【答案】：A43、(2016年)在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人对基金债务承担的责任（）。

A.以认缴出资为限

B.以基金实际经营状况为参考

C.以实缴出资为限

D.以合伙协议为准

【答案】：A44、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整数倍

D.1%;5元的整数倍

【答案】：B45、（2017年真题）下列属于被投资企业经营内部风险的是（）。

A.自然风险

B.财务风险

C.经济风险

D.社会风险

【答案】：B46、国内外的私募股权投资机构类型不包括（）。

A.专业化的私募投资基金

B.具有政府背景的投资基金

C.大型企业的投资基金部门

D.小型企业的投资基金部门

【答案】：D47、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规审核

B.合规检查

C.合规培训

D.合规投诉处理

【答案】：A48、下列关于设立境外分支机构的基本条件说法错误的是（）。

A.公司最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

B.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定有较强的持续经营能力

C.拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施

D.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度

【答案】：A49、下列说法错误的是（）。

A.私募证券投资基金类管理人可以兼营“投资咨询”业务

B.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P／P2B众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构，由于这些业务与私募基金的属性相冲突，容易误导投资者，为防范风险，基金业协会对从事与私募基金业务相冲突业务的上述机构将不予登记

C.私募股权投资基金类管理人，需要对“投资咨询”业务进行审慎调查和论证说明

D.基金管理人不得兼营与私募基金业务存在冲突的业务、与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务、其他非金融业务

【答案】：A50、下列关于信托（契约）型基金参与主体的说法，错误的是（）。

A.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益

B.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作

C.基金托管人负责保管基金资产

D.基金托管人负责执行投资者的有关指令，办理基金名下的资金往来

【答案】：D51、政府引导基金的宗旨是（）。

A.发挥财政资金的的引导和聚集放大作用

B.增加创业投资的资本供给

C.克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题

D.以上都是

【答案】：D52、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D53、股票的（）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

A.票面价值

B.清算价值

C.账面价值

D.内在价值

【答案】：B54、(2016年)公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D55、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：D56、（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。

A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】：C57、（2020年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II

【答案】：D58、关于中国基全国际化，以下表述错误的是（）。

A.QDII是我国证券市场除了基全公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要机构投资者

B.基金互认是基金跨市场销售的一种制度安排

C.港股通为内地人民币资产配置提供了更加丰富的选择

D.开放香港与其他国家和地区的境外投资者购买内地证券属于“北向通”

【答案】：A59、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A60、中国国内的三家商品期货交易所的设立地点不包括（）。

A.天津

B.上海

C.大连

D.郑州

【答案】：A61、关于业务尽职调查，以下表述正确的是()

A.业务尽调根据目标企业的不同类型与所处的不同阶段，侧重调查点会有不同

B.业务尽调对目标公司资产和业务的产权状况需要充分了解

C.业务尽调主要目的是了解目标公司的过去，全面评估公司业务的合法性与潜在法律风险

D.业务尽调旨在从目标公司内部获得第一手资料，并撰写尽职调查报告供决策参考

【答案】：A62、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】：D63、基金托管人应当履行以下哪些职责（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D64、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D65、股权投资基金清算的第一步是（）。

A.通知债权人

B.确认基金财产

C.确定清算主体

D.编制清算报告

【答案】：C66、目前，我国A股印花税的税率为（）。

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.4‰

【答案】：A67、某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司在2019年的市净率倍数为3.9，与甲公司具有类似经营业务和企业规模的乙公司在2019年的市净率倍数为4.7,公司价值为15亿元，则采用相对估计法计算出的甲公司2019年的公司价值应为（）亿元（结果取近似值）。

A.9.65

B.11.58

C.12.45

D.13.74

【答案】：C68、以下关于回购协议市场说法不正确的是（）。

A.我国存在两个分离的国债回购市场

B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主

C.场外交易的参与者包括个人和企业

D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所

【答案】：C69、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.办理基金备案手续

D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】：C70、（）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。

A.2013

B.2014

C.2015

D.2016

【答案】：C71、某股权投资基金投资4个股权项目A、B、C、D,A项目目前项目价值为1亿元，B项目目前项目价值2亿元，C项目3亿元，D项目5亿，除此之外，基金资产还包括6000万的银行存款，已产生的应付未付管理费用、托管费用等负债总金额3000万元，则当前的基金资产净值为：（）亿元

A.11.5

B.11.3

C.11.9

D.11.6

【答案】：B72、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。

A.不足1年

B.2年以内

C.不足6个月

D.不足3年

【答案】：A73、关于行业自律与政府监管的区别，不包括的一项是（）

A.性质不同

B.目的不同

C.依据不同

D.对违法违规者的处罚不同

【答案】：B74、股权投资基金管理人是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B75、股权投资（）主要包括一级投资、二级投资和直接投资。

A.并购基金的业务

B.基础设施基金的业务

C.定增基金的业务

D.母基金的业务

【答案】：D76、甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D77、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.分享基金投资收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：C78、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10447.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10497.5元

【答案】：A79、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。

A.时效性

B.重要性

C.真实性

D.全面性

【答案】：C80、并购基金的投资后管理主要是通过重整来实现产业转型升级和价值提升，其整合主要通过（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A81、通过分析应收账款周转率，可以衡量企业的（）。

A.盈利能力

B.运营能力

C.短期偿债能力

D.长期偿债能力

【答案】：B82、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

A.风险准备金

B.法定存款准备金

C.超额准备金

D.信贷规模

【答案】：C83、分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。

A.子代码

B.现金

C.母代码

D.份额

【答案】：A84、公司清偿了全部公司债务之后，如果公司财产还有剩余的，清算组才能够将公司剩余财产分配给包括股权投资基金在内的股东。股东之间如果依法约定了分配顺序和份额，可以按约定进行分配；如果没有约定，则按（）进行分配。

A.股权比例

B.贡献度

C.董事会决议

D.股东大会决议

【答案】：A85、假设某基金募集规模为10亿元，于2009年1月1日成立，截至2015年12月31日各年现金流均为期初现金流；其中，投资者分配为投资回收扣除基金费用和管理人业绩报酬后的分配。各年现金流情况如下表所示：截至2015年12月31日，该基金经审计的净资产为1.1亿元，其中，扣除管理人业绩报酬后归属投资者的净资产为0.8亿元；基金未退出股权投资估

A.27.7%；19.6%

B.19.6%；27.7%

C.23.5%；19.6%

D.27.7%；27.7%

【答案】：A86、关于政府引导基金对创业投资基金的支持，下列说法正确的是（）。

A.只能以参股和跟进投资，但不能以融资担保的方式

B.只能以参股的方式

C.只能以跟进投资的方式

D.可以以参股、跟进投资和融资担保的方式

【答案】：D87、（）又称为交易所交易基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.PE

【答案】：B88、（）应当建立合格投资者适当性制度。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金发行机构

D.基金销售机构

【答案】：A89、《企业所得税法实施条例》第九十七条规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业（）年以上的，可以按照其投资额的（）在股权持有满（）年的当年，抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。

A.1；70%；1

B.2；70%；2

C.1；80%；1

D.2；80%；2

【答案】：B90、对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。()

A.连续两次;10日

B.连续三次;10日

C.连续两次;5日

D.连续三次;5日

【答案】：A91、依据（）估值方法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。

A.贴现现金流

B.自由现金流

C.成本重置

D.风险中性定价

【答案】：A92、投资机构为被投资企业提供的增值服务通常包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

【答案】：B93、除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发行者

D.基金销售者

【答案】：A94、股权投资基金在退出阶段采用的变现方式不包括（）。

A.上市

B.清算

C.挂牌转让

D.注销

【答案】：D95、（2017年真题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B96、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为（）。

A.价格形成方式的不同

B.交易场所的不同

C.组织运作方式的不同

D.期限的不同

【答案】：C97、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1／2

B.1／3

C.3／4

D.1／4

【答案】：A98、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为()。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

【答案】：B99、股权投资（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金投资顾问机构

【答案】：C100、对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为()。

A.0

B.0.5

C.1

D.2

【答案】：C101、（）是一项反映当前重置资产服务能力所需要的金额（通常称为“现行重置成本”）的估值技术。

A.相对估值法

B.成本法

C.市场法

D.收入法

【答案】：B102、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：C103、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。

A.20日；6个月

B.30日；3个月

C.20个工作日；3个月

D.20个工作日；6个月

【答案】：D104、基金客户服务的流程包含以下内容（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D105、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

【答案】：C106、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。

A.公司是否独立运作

B.公司员工工资是否符合规定

C.公平交易制度建设及执行情况

D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】：B107、合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50万

B.100万

C.500万

D.80万

【答案】：B108、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】：A109、期货合约是在交易所交易的标准化产品，其特点是()。

A.无固定的交易场所、透明的合约价格、较高的交易成本和很强的流动性

B.无规范的合约、透明的合约价格、较高的交易成本和很强的流动性

C.有固定的交易场所、规范的合约、透明的合约价格、较低的交易成本和很强的流动性

D.无固定的交易场所、规范的合约、非公开的合约价格、较高的交易成本和很强的流动性

【答案】：C110、在我国，目前股权投资基金（）募集。

A.以公开或非公开方式

B.只能以公开方式

C.只能以非公开方式

D.只能以半公开方式

【答案】：C111、关于市场有效性，以下表述错误的是（）。

A.根据时间维度把信息划分为：历史未公开信息、历史已公开信息、以及当前信息

B.有效市场被划分为：强有效市场、半强有效市场、弱有效市场

C.20世纪70年代，芝加哥大学教授尤金?法玛建立了划分市场有效性的标准

D.如果市场无效，股价就可能被高估或被低估，投资管理人此时可以通过发现定价偏差从中获得超额收益

【答案】：A112、公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权（）以上的股东请求法院解散公司并获得法院支持。

A.10%

B.5%

C.20%

D.30%

【答案】：A113、私募基金向投资者信息披露内容不包括（）。

A.基金的投资情况；

B.可能存在的利益冲突；

C.目标企业产生的诉讼情况；

D.涉及私募基金管理业务、基金资产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁

【答案】：C114、关于资产管理的本质以下说法正确的是（）

A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配

B.投资人必须坚持"卖者自负"

C.存在刚性兑付

D.管理人必须坚持"卖者有责"

【答案】：D115、(2017年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B116、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B.债券基金收益率较债券难计算、预测

C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D.债券基金并没有一个确定的到期日

【答案】：C117、我国修订后的《合伙企业法》自（）起施行，增加了“有限合伙”这种新的合伙企业形式，

A.2007年6月1日

B.2008年7月1日

C.1997年6月1日

D.2006年7月1日

【答案】：A118、我国《合伙企业法》生效时间为（）

A.2007年6月1日

B.2008年6月1日

C.2008年3月1日

D.2007年3月1日

【答案】：A119、（2018年真题）关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）

A.已分配收益倍数体现了投资者所投资金的时间价值

B.总收益倍数越高，说明基金业绩越好

C.基金在不同时点计算的总收益倍数可能会有不同的结果

D.已分配收益倍数越高，说明基金业绩越好

【答案】：C120、股权投资基金服务机构在基金业协会完成登记之后连续（）个月没有开展基金服务业务的，基金业协会将注销其登记。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D121、（2017年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B122、股权投资基金募集活动的主要法律文件不包括（）。

A.合格投资者合同

B.合格投资者调查问卷

C.合格投资者承诺

D.账户监督协议

【答案】：A123、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。

A.增值税

B.消费税

C.个人所得税

D.企业所得税

【答案】：C124、我国《证券法》《基金法》规定，非公开募集投资者人数不得超过（）

A.200人

B.300人

C.100人

D.1000人

【答案】：A125、基金信息披露分成（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B126、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（）

A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案

C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】：B127、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益一风险匹配

D.公司收益一风险匹配

【答案】：A128、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A129、关于股权投资基金的组织形式不包括（）

A.有限合伙型

B.公司型

C.契约（信托）型

D.公私合营型

【答案】：D130、（2017年真题）关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（）。

A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料

B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料

C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字

D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】：C131、法律尽职调查更多的是定位于（）。

A.价值发现

B.风险发现

C.收益发现

D.投资可行性分析

【答案】：B132、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A.期货市场

B.银行存款

C.实业领域

D.有价证券

【答案】：C133、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

【答案】：D134、（2021年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C135、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（）制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》。

A.基金公司

B.基金业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

【答案】：B136、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回

【答案】：D137、(2017年)股权投资基金投资后管理的增值服务不包括（）。

A.规范财务管理系统

B.跟踪投资协议条款履行情况

C.协助完善公司治理结构

D.协助进行后续再融资工作

【答案】：B138、股权投资基金要了解企业的日常经营情况，并对其进行指导或咨询，实现有效的沟通，通常采取的方式不包括（）。

A.电话

B.会面

C.第三方介入

D.到企业实地考察

【答案】：C139、使用折现现金流估值法对企业进行估值时,可以直接计算得到股权价值的模型是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D140、（）是基金营销部门的一项关键工作。

A.确定目标市场与投资者

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

【答案】：A141、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C142、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。

A.0元

B.5元

C.0.75元

D.10元

【答案】：B143、关于场内货币基金，下列说法错误的是。（）

A.申赎型场内货币市场基金只能在场内进行申赎而无法进行交易；

B.交易型货币市场基金除了可以在场内申购赎回以外，还可以像股票—样在场内交易。

C.交易兼申赎型场内货币市场基金，既可以在市场上T＋0交易,又可以T＋0申赎。

D.交易型货币市场基金是目前市场上交易效率最高的场内货币市场基金。

【答案】：D144、詹森α与特雷诺指标—样，假定投资组合充分分散化，即投资组合的风险仅为（），用β系数衡量。

A.全部风险

B.不可控制风险

C.系统性风险

D.股票市场风险

【答案】：C145、下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A.证券投资基金业协会

B.证监会及其派出机构

C.基金托管人

D.证券交易所

【答案】：C146、在公司的治理结构中，负责修改公司章程的是（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高管团队

【答案】：A147、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A148、私募基金的管理人应具备至少（）名高级管理人员，其中应当包括（）名负责合规风控的高级管理人员。

A.2；1

B.3；1

C.3；2

D.4；2

【答案】：A149、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：B150、下列各事项属于回售权条款中的触发条件的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D151、对于B股,中国结算公司要收取结算费在上海证券交易所结算费是成交金额的（）。

A.0.3％

B.1％

C.0.05％

D.0.75％

【答案】：C152、下列属于杠杆收购基金的投资方式（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D153、（2020年真题）股权投资基金管理人在宣传推介过程中的以下行为属于适当行为的有（）。

A.向投资者宣传最近1个月的过往业绩

B.通过微信朋友圈发布基金宣传资料

C.预测基金收益率

D.委托有合格基金销售资质的机构进行基金宣传推介

【答案】：D154、某股权投资基金拟投资C资产管理公司30亿元。截至完成投资的时点，C公司的净资产为100亿元，按投资基准时点的3.4倍市净率进行投资后估值，则C公司的估值为（）亿元。

A.102

B.340

C.208

D.300

【答案】：B155、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

【答案】：C156、某投资者以15元／股的价格购入1000股某公司股票，半年后该公司发放分红1元／股，1年后该公司股票价格上升至18元／股，该投资者选择卖出其所持有的股票。在这1年内，该投资者的持有区间收益率为（）。

A.25.67％

B.26.67％

C.27.67％

D.28.67％

【答案】：B157、开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C158、下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是（）。

A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30,13:00-15:30

B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报

C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认

D.交易所无权调整大宗交易的最低限额

【答案】：D159、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（）。

A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备

B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书

C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查

D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】：B160、关于普通股和优先股，以下表述正确的有（）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B161、基金份额持有人享有的权利有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C162、(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语

B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料

C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】：D163、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币，该股票基金的基金管理费率为0.25%，该年实际天数为365天。则该基金7月19日应计提的托管费为（）万元。

A.0.2012

B.0.2212

C.0.2397

D.0.3012

【答案】：C164、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。

A.基金托管人办理ETF基金份额折算

B.基金管理人办理变更登记

C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变

D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】：D165、股权投资基金清算的主要程序有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D166、（2018年真题）依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作（）。

A.养老金产品

B.信托产品

C.非公开募集基金

D.公开募集基金

【答案】：C167、我国基金监管的原则不包括（）。

A.依法监管原则

B.“三公”原则

C.适度监管原则

D.真实合法原则

【答案】：D168、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

【答案】：A169、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。

A.基金投资的风险管理能力

B.基金产品的可投资性

C.以足够的业务量来获得投资利润

D.市场规模的不断扩大

【答案】：C170、A为有限责任公司型基金，关于A基金的管理方式，以下描述正确的是()

A.可以以自建管理团队或委托专门的基金管理机构的方式管理基金

B.仅可以以自建管理团队的方式管理基金

C.可以以自建管理团队、委托专门的基金管理机构或委托托管机构管理的方式管理基金

D.仅可以以委托专门的基金管理机构的方式管理基金

【答案】：A171、股权投资基金管理人组织结构应当权责分明、相互制约，这是内部控制制度（）的要求。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.成本效益原则

D.相互制约原则

【答案】：D172、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加（）。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：B173、根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A.营业税

B.增值税

C.所得税

D.印花税

【答案】：D174、关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是()。

A.构建良好的人民币回流机制

B.推动人民币跨境资本流动

C.稳定香港股市

D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

【答案】：C175、(2017年)下列属于企业运行中面临的问题的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D176、（2019年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。

A.证券交易所

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.基金管理人

【答案】：D177、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B.基金份额在合同期限内固定不变

C.基金份额净值与基金二级市场价格一致

D.基金份额净值固定不变

【答案】：B178、关于市盈率和市净率的说法，错误的是（）。

A.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，公式表达为市盈率(P／E)=每股价格每股收益（年化）

C.当前市净率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点

D.每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司

【答案】：C179、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B.研究工作应保持独立、客观

C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

D.建立科学的投资管理业绩评价体系

【答案】：B180、特殊类型的基金不包括（）。

A.基金中的基金

B.保本基金

C.ETF

D.股票基金

【答案】：D181、假设一只股权投资基金同意以10倍投后市盈率对以企业进行估值，该企业上一年度的净利润为1000万，预计下一年度的净利润为1500万元，若采用预计净利润估值，该基金同意投资3000万元，则该基金能获得的股份比例为（）

A.33%

B.20%

C.30%

D.16.7%

【答案】：B182、（2017年真题）关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C183、实务中，通常不应将（）作为课税主体。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A184、投资者甲购入A基金50万元，3天后，又认购A基金60万元，合计110万元，A基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（）。

A.13043元

B.8800元

C.8730元

D.1320元

【答案】：C185、合约标的资产不可能是（）。

A.股票

B.债券

C.市场利率

D.期货

【答案】：D186、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

【答案】：B187、（）是指做市商在全国股份转让系统持续发布买卖双向报价，并在其报价价位和数量范围内履行与投资者成交义务的转让方式。

A.做市转让

B.协议转让

C.上市转让

D.股权转让

【答案】：A188、在股权投资业务流程中，体现投资管理人核心竞争力的环节是（）。

A.项目立项

B.投资决策

C.尽职调查

D.签订投资协议

【答案】：C189、下列关于P／E和EV／EBITDA的说法中，错误的是（）。

A.在EV／EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值

B.P／E和EV／EBITDA反映的都是市场价值和收益指标之间的比例关系

C.P／E是从全体投资人的角度出发，而EV／EBITDA是从股东的角度出发

D.EV／EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值

【答案】：C190、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

A.取得基金从业资格

B.由所在机构进行执业注册登记

C.具有相关的基金从业经验

D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】：C191、关于收益率曲线,以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、IV

【答案】：A192、（）是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。

A.方差

B.标准差

C.贝塔系数

D.跟踪误差

【答案】：D193、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A.内控目标

B.内控原则

C.控制环境

D.业绩评估

【答案】：D194、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。

A.募集

B.备案

C.托管

D.信息披露

【答案】：A195、某基金管理人统计了某个基金产品100个交易日的每天净值变化的基点11A（单位：点），并将△从小到大依次排列，分别为△（1）-△（100）,其中△（91）-△（100）为15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,则△的上2.5%分位数为（）。

A.16.78

B.16.56

C.16.34

D.18.72

【答案】：D196、下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低

B.申购可采用分期缴款方式

C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D.赎回以份额申请

【答案】：B197、()是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

A.购买资源

B.购买大宗商品

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：B198、()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短

B.收益要求的高低

C.风险容忍度的大小

D.监管制度的强弱

【答案】：A199、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。

A.一

B.三

C.六

D.九

【答案】：C200、大宗交易转让的特点（）

A.高效率

B.安全性

C.重要性

D.及时性

【答案】：A201、自成为观察会员之日起满（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

【答案】：B202、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，可以有的行为是（）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.不公平地对待其管理的不同基金财产

C.玩忽职守，不按照规定履行职责

D.针对每只股权投资基金设置独立账户，或者开展借新还旧、期限错配等业务

【答案】：D203、以下（）不属于投资债券的风险。

A.利率风险

B.流动性风险

C.管理风险

D.通胀风险

【答案】：C204、（2017年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。

A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明

B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率

C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费

D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

【答案】：B205、在企业财务尽职调查中，对于利润表，重点核查的对象不包括（）

A.收入确认

B.销售成本

C.期间费用核算的规范性

D.存货周转

【答案】：D206、1985年12月20日，欧洲委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A.UCITS一号指令

B.AIFMD指令

C.《证券监管目标和原则》

D.《集合投资计划治理白皮书》

【答案】：A207、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

A.资信评级机构

B.律师事务所

C.审计事务所

D.会计师事务所

【答案】：D208、全国中小企业股份转让系统（NationalEquitiesExchangeandQuotations,,简称全国股转系统、NEEQ,’俗称‘新三板”）,是经（）批准设立的公司制全国性证券交易场所,全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称全国股转系统公司）为其运营管理机构。

A.全国人大代表常委会

B.国务院

C.人大代表

D.证券交易所

【答案】：B209、关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。

A.降低重大财务损失的风险

B.降低声誉损失的风险

C.减少违规处罚

D.有利于基金管理公司利润最大化

【答案】：D210、（2019年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。

A.管理基金投资者基金份额账户

B.基金资产估值

C.对基金投资者的申购、赎回进行确认

D.保管基金投资者名册

【答案】：B211、（2021年真题）以下不属于对目标公司业务尽职调查主要内容的是（）

A.融资运用

B.管理团队

C.纳税分析

D.发展战略

【答案】：C212、以下关于有效前沿的说法中错误的是（）。

A.是从全局最小方差开始的最小方差前沿的上半部分

B.是能够达到的最优的投资组合的集合

C.位于所有资产和资产组合的左上方

D.有效前沿上的投资组合是不完全分散化的投资组合

【答案】：D213、某机构发起设立一只基金，为了募集到资金，聘请300名人员在街头派发宣传单，向前来咨询的人员承诺投资本金跟存银行一样安全，并且以推介1人给予10%的返点鼓励投资者对外进行广泛宣传。该机构的上述行为中不属于认定非法吸收公众存款罪条件之一的是（）

A.聘请300名人员

B.承诺本金跟存在银行一样安全

C.以返点的手段鼓励投资者对外进行宣传

D.在街头派发宣传单

【答案】：A214、关于私募股权的概念，以下表述正确的是()

A.通常采用非公开募集的形式筹集资金

B.投资仅包含股权投资，不包含债权

C.私募股权投资是指对已上市公司的投资

D.可在公开市场上进行交易滚动性较好

【答案】：A215、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。

A.90

B.91

C.360

D.365

【答案】：D216、(2016年)定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.境外证券投资信息

C.投资交易信息

D.外币交易和外币折算相关的信息

【答案】：C217、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.职业道德素养

C.基金监管法规

D.基金职业道德观念教育

【答案】：D218、道德的特征有（）。

A.公开性

B.相同性

C.自由性

D.继承性

【答案】：D219、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A220、关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（）

A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B.及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票

C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备

D.进行电话回访，改善客户体验

【答案】：B221、市盈率等于每股价格与（）比值。

A.每股净值

B.每股收益

C.每股现金流

D.每股股息

【答案】：B222、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】：D223、关于杠杆收购基金的运作特点，表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D224、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D225、中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为、以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。

A.《私募投资基金推介行为管理办法》

B.《私募投资基金募集行为管理办法》

C.《私葛投资基金销售行为管理办法》

D.《私募投资基金管理行为管理办法》

【答案】：B226、外币股权投资基金通常采取（）的方式。

A.“两头在内”

B.“两头在外”

C.“一内一外”

D.“先内后外”

【答案】：B227、(2017年)股权投资基金在《风险揭示书》中，应揭示的风险包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B228、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】：A229、某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为1.2亿元，按投资当年的利润的3倍市盈率进行投资后估值，则甲公司的投资后价值为（）亿元。

A.0.4

B.3.6

C.1.2

D.3

【答案】：B230、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C231、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。

A.在临时报告中披露偏离度信息

B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

C.在投资组合报告中披露偏离度信息

D.以上都是

【答案】：D232、做好并完善管理人内部控制，不仅可以确保（）的财务和其他信息真实、准确、完整，及时，也可防范和化解经营风险。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D233、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

A.3日

B.6日

C.7日

D.10日

【答案】：A234、关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督

C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】：D235、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C236、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.分享基金投资收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：C237、按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.按照规定要求召开基金份额特有人大会

C.分享基金财产收益

D.随时查阅基金资产状况

【答案】：D238、下列表述中，错误的是（）。

A.对一般的投资者而言，影响投资者需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度

B.投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险

C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要

D.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低

【答案】：C239、自行募集是指（）自行为其设立的股权投资基金募集资金。

A.证券公司

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管机构

【答案】：C240、进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是（）。

A.基金管理规模

B.基金公司股权稳定性

C.基金经理从业年限

D.基金公司资产管理规模

【答案】：A241、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权

B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利

C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配

D.公司召开股东大会时，享有表决权

【答案】：B242、私募基金可以进行推介渠道的是（）。

A.公开出版资料

B.海报户外广告

C.公共门户网站

D.有特定对象的讲座

【答案】：D243、关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。

A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况

B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年

D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】：C244、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

A.审批制

B.登记制

C.注册制

D.核准制

【答案】：B245、（2017年真题）股权投资基金对目标企业的尽职调查，包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B246、下列对基金业绩评价的说法错误的是（）

A.了解股权投资基金托管人过去的历史业绩，是选择基金产品的重要参考依据之一

B.通过对当前已投资基金的业绩进行横向比较，有利于投资者了解已投资基金在市场上的业绩水平，并对未来的回报水平进行一定的远期预测

C.对所管理的股权投资基金进行业绩评价，能够使管理人了解基金运营状况和可能存在的问题

D.有利于管理人有针对性地开展投资组合的投资后管理工作，并对投资策略进行调整和完善

【答案】：A247、风险指标可以分成（）。

A.事前和事后两类

B.事前、事中和事后三类

C.事前和事中两类

D.事中和事后两类

【答案】：A248、股权投资基金的（），是指在基金存续期限面临终止的情况下，相关主体按照法律法规规定和基金合同约定的方式、程序对基金的资产、负债、权益等进行全面的清理和处置的行为。

A.分配

B.清算

C.变现

D.估价

【答案】：B249、国内外最为普遍使用的股权投资基金估值方法不包括（）。

A.推理法

B.成本法

C.市场法

D.收入法

【答案】：A250、为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取()。

A.竞价交易制度

B.分散交易制度

C.集中交易制度

D.分级交易制度

【答案】：C251、关于监事会应当履行的