2026年基金从业资格证考试题库500道及答案（网校专用）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。

A.基金信息披露有利于投资者的价值判断

B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用

C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

【答案】：D2、在二级市场的净值报价上，ETF______提供一个基金参考净值报价；LOF通常______只提供1次或几次基金净值报价。（）

A.每2个小时；每天

B.每小时；每小时

C.每15秒；每天

D.每天；每15秒

【答案】：C3、私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对（）。

A.私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

B.私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；但作为对基金财产安全的保证

C.私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证

D.私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可；但作为对基金财产安全的保证

【答案】：C4、合伙型基金中的（）对合伙债务承担无限连带责任。

A.普通合伙人

B.基金管理人

C.有限合伙人

D.投资人

【答案】：A5、股权投资基金通常被称为“耐心的资本”，是因为（）。

A.专业性较强

B.投资周期较长

C.投资收益波动性较大

D.投后管理投入资源较多

【答案】：B6、（2018年真题）小王通过某独立基金销售公司购买股权投资基金，该独立基金销售公司销售人员对小王的以下说法正确的是（）

A.你购买的基金的预期收益为年化30%

B.我们公司会将与本次基金募集的相关记录妥善保存自基金清算之日起10年

C.我们公司将通过我们公司的账户向你分配收益

D.你可以购买价值100万的基金份额，然后把其中一部分转售给你的亲戚朋友

【答案】：B7、一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。

A.+7％～-2％

B.+7％～-1％

C.+11％～-5％

D.+13％～-5％

【答案】：C8、基金进行利润分配，会对基金份额净值和投资者利润产生的影响是（）。

A.基金份额净值下降，投资者利益会相应减少

B.基金份额净值不变，投资者利益也不会受影响

C.基金份额净值下降，但投资者利益不受影响

D.基金份额净值不变，但投资者利益会相应减少

【答案】：C9、合伙型股权投资基金的投资者退伙时，对于其合伙份额对应的资产，可分配给投资者（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A10、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。

A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资

B.风险高、预期收益低

C.是应对通货膨胀的最有效手段

D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要

【答案】：B11、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和()。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】：C12、某股权投资基金所投资的企业F公司由于经营不善，已经进入破产清算程序，该股权投资基金所占的企业股权比例为20％，企业账面资产总值10亿元，负债、利息和破产费用合计8．5亿元，实收资本4亿元，累计亏损2亿元。经法院拍卖资产，资产变现总值为10．8亿元，则持有F公司的股权估值为（）亿元。

A.0.2

B.0.34

C.0.46

D.0.68

【答案】：C13、下列关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

C.公司型基金只能由公司管理团队自行管理，不能委托专业的基金机构担任基金管理人

D.投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权力、承担相应义务和责任

【答案】：C14、尽职调查最为重要的部分为（）与（）。

A.资料收集，分析

B.资料收集，统计

C.分析，研究，

D.资料收集，研究

【答案】：A15、服务机构的注册资本发生变更的，应当自变更发生之日起（）个工作日内向基金业协会更新登记信息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C16、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2;1

B.2;3

C.3;2

D.5;3

【答案】：C17、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。

A.现场形式

B.非现场形式

C.电子形式

D.纸质形式

【答案】：A18、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D19、交易部的主要职能有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D20、下列关于“创投国十条”的说法中错误的是（）。

A.应鼓励创业投资引导基金注资市场化母基金

B.应鼓励境内有实力的创业投资企业积极稳妥“走出去”

C.应按照“政府引导、市场化运作”原则，建立创业投资企业与各类金融机构长期性、市场化的合作机制

D.要构建符合创业投资行业特点的法制环境

【答案】：C21、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（）

A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人

B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人

C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人

D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】：C22、投资协议中的优先认购权条款赋予了作为老股东的股权投资基金以下（）权利。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A23、信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响有（）。

A.发生债券信用风险事件后，相关债券流动性丧失，很难变现

B.交易对手信用风险主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失

C.分散化投资不能降低信用风险带来的影响

D.在所有的债券之中，除政府发行的债券往往被市场认为没有违约的风险

【答案】：A24、下列关于外包服务中基金管理人应依法承担的责任的说法，错误的是（）。

A.应制定相应的风险管理框架及制度

B.应根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围

C.在开展业务外包的各个阶段，基金管理人应关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施

D.股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每两年开展一次全面的外包业务风险评估

【答案】：D25、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】：C26、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

【答案】：A27、（2017年真题）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（）。

A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

B.客户允许披露该信息

C.该信息属于法律要求披露的信息

D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

【答案】：D28、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

B.投资人递交申购申请，申购成立

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】：C29、关于增值服务的价值，表述错误的是（）。

A.增值服务属于投资机构投资后管理的重要组成部分，贯穿于投资后管理的整个环节

B.对于处在不同成长阶段的被投资企业，投资机构对其在投资后管理中参与的程度和侧重点有所不同

C.投资机构提供增值服务的目的主要是完善公司治理结构以满足公司上市要求

D.投资机构提供增值服务，一方面可以协助被投资企业更好的发展，另一方面也可以有效降低投资风险

【答案】：C30、关于创业投资基金的运作的特点，说法不正确的是（）。

A.主要是未上市成长性创业企业

B.直接采取控股性投资

C.以基金的自有资金进行投资

D.主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值

【答案】：B31、基金管理人的后台部门不包括（）。

A.市场营销

B.行政管理

C.人事部

D.信息技术

【答案】：A32、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（）。

A.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系

B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员

C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘

D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职

【答案】：A33、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】：B34、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C35、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D36、股权投资基金托管人按照法律法规及基金合同的约定，对基金履行的职责包括：安全保管财产、办理清算交割以及（）。

A.复核审查资产净值、开展投资监督

B.确定收益分配方案、开展投后管理

C.确定收益分配方案、开展投资监督

D.复核审查资产净值、开展投后管理

【答案】：A37、投资基金按照运作方式可分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：A38、根据法律法规和投资协议的约定，一般情况下，被投资企业向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B39、关于认购权证持有人的权利，以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C40、基金公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。

A.托管人

B.保管人

C.保险人

D.基金份额持有人

【答案】：D41、新登记的股权投资基金管理人在办结登记手续之日起（）内仍未备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人登记。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.一年

【答案】：C42、下列不属于股权投资基金募集服务内容的是（）。

A.登录基金备案系统

B.办理基金参与、退出

C.发售基金份额

D.宣传推介股权投资基金

【答案】：A43、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可采取以下哪些（）自律管理措施。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A44、（2021年真题）下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。

A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人

B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人

D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

【答案】：A45、合伙型股权投资基金，新增合伙人需经（）一致同意，并订立入伙协议。

A.全体合伙人

B.一半以上合伙人

C.2/3以上合伙人

D.1/3以上合伙人

【答案】：A46、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益

B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育

D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】：C47、目前，国外股权投资基金的募集对象不包括（）

A.大学基金会

B.社会保障基金

C.母基金

D.富有的个人或家族

【答案】：B48、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（）

A.取消资格

B.罚款

C.电话提示、警告

D.没收违法所得

【答案】：C49、《证券投资基金销售管理办法》规定，()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

【答案】：C50、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A.C2为风险承受能力最低的类型

B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险意识度的投资者类型为C4

D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】：D51、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()。

A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理

B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理

C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理

D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

【答案】：A52、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C53、关于股权投资基金收益分配，表述错误的是（）。

A.合伙型基金不得约定将全部利润分配给部分合伙人或者由部分合伙人承担全部亏损

B.合伙型基金的收益分配比例和时间可自行在合伙企业协议中约定

C.公司型基金缴纳公司所得税之后再按照《公司章程》关于利润分配的条款规定进行分配

D.信托（契约）型基金因其契约属性，收益分配安排均可通过契约约定

【答案】：C54、关于合伙型基金，下列说法正确的是（）。

A.合伙型基金的参与主体主要为普通合伙人、有限合伙人及基金管理人，其中有限合伙人不参与投资决策

B.普通合伙人以其认缴的出资额为限对基金（合伙企业）债务承担责任

C.普通合伙人不能自行担任基金管理人，需要委托专业的基金管理机构担任基金管理人

D.合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担有限责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金

【答案】：A55、对于我国来说，境外IPO市场不包括（）。

A.香港证券交易所

B.美国纳斯达克证券交易所

C.纽约证券交易所

D.上海证券交易所

【答案】：D56、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

【答案】：D57、债券回购（）和书面形式回购合同（包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等）构成回购交易的完整合同。

A.成交记录

B.委托单

C.主协议

D.交易指令

【答案】：C58、股权投资基金管理人应建立健全相关机制，防范管理的各股权投资基金之间的（），公平对待管理的各股权投资基金，保护投资者利益。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A59、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（）。

A.承诺收益

B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

C.夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩

D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

【答案】：D60、中国证券投资基金业协会依法对股权投资基金业（），促进行业发展?

A.开展行业自律

B.协调行业关系

C.提供行业服务

D.以上都是

【答案】：D61、（）不具有独立的法人地位，依法享有合伙企业财产权，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作。

A.合伙型基金

B.信托型基金

C.公司型基金

D.证券型基金

【答案】：A62、下列关于行政监管对股权投资基金的基本要求的表述，错误的是（）。

A.股权投资基金应当坚持专业化运作原则

B.股权投资基金财产可以从事承担无限责任的投资

C.基金管理人、托管人不得将股权投资基金财产归人其固有财产

D.与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型包括创业投资基金

【答案】：B63、财政部代表中央政府发行的债券，被称为（）。

A.国债

B.地方政府债券

C.公司债券

D.金融债券

【答案】：A64、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。

A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数

B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数

C.当分成份证券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券

D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券

【答案】：C65、(2016年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：D66、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序

C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

【答案】：C67、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托"基金产生于（）年。

A.1868

B.1869

C.1873

D.1879

【答案】：A68、信息披露义务人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D69、基金份额持有人大会行使下列（）职权。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D70、创业投资估值法的步骤包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C71、对股权投资基金募集的主要要求不包括（）。

A.向合格投资者募集

B.公开方式募集

C.充分信息披露

D.不作本金不受损失的承诺

【答案】：B72、尽职调查中二手资料的收集途径有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B73、普通股股东享有的基本权利，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D74、股权投资基金尽职调查的核心内容为()

A.法律尽调

B.风险控制

C.财务尽调

D.业务尽调

【答案】：D75、股权投资基金管理人在宣传推介过程中的以下行为属于适当行为的有（）。

A.向投资者宣传最近1个月的过往业绩

B.通过微信朋友圈发布基金宣传资料

C.预测基金收益率

D.委托有合格基金销售资质的机构进行基金宣传推介

【答案】：D76、复核无误的基金份额净值，由（）对外公布。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

【答案】：D77、在项目开发中，（）主要是通过跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态,通过资料调研、项目库推荐、访问企业等方式寻找项目信息，来寻找项目来源。

A.行业展会

B.行业专家推荐

C.行业研究

D.创投论坛

【答案】：C78、股权投资基金监管的首要目标是（）。

A.保护基金投资者的合法权益

B.保证基金受托人的收益

C.防范系统性金融风险

D.防范非系统性金融风险

【答案】：A79、下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是()。

A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标

B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩

D.有助于管理人合理的承诺收益保障

【答案】：D80、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。

A.相比法律，道德的调整手段更多

B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的约束是“软约束”

D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】：B81、依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近（）没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。

A.两年

B.五年

C.一年

D.三年

【答案】：D82、关于公司型基金，下列说法错误的是（）。

A.投资者出资成为公司股东，公司需依法设立董事会（执行董事）、股东大会（股东会）以及监事会（监事），通过公司章程对公司内部组织结构设立、监管权限、利益分配划分作出规定。

B.公司型基金的最高权力机构是股东大会（股东会），在公司型基金中投资者权利较大，可以通过参与董事会直接参与基金的运营决策，或者在股东大会（股东会）层面对交由决策的重大事项或重大投资进行决策。

C.由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时，通常是在董事会之下设投资决策委员会，其成员一般由董事会委派；聘请外部管理机构进行投资运营管理时，董事会决定外部管理机构的选择并起监督职能，监督投资的合法、合规、风险控制和收益实现。

D.在新的全球性“董事与经理分权”框架下，具体的项目投资决策等经营层面的决策不能通过公司章程约定，由经理班子或者第三方管理机构行使，涉及保护投资者权益的重大决策必须由董事会之类的机构作出。

【答案】：D83、(2017年)对股权投资基金的业绩进行比较时，除了考虑投资领域的差异外，还应考虑时间因素，下列关于对时间因素进行考虑时，说法正确的是（）。

A.设立时点和到期日都相近

B.设立时间相同、到期日不同

C.设立时间不同，但到期日相同

D.设立日期和到期日都不同

【答案】：A84、开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

【答案】：B85、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A.政府监管为核心

B.行业自律为纽带

C.机构内控为主体

D.社会监督为补充

【答案】：C86、下列关于项目跟踪与监控的常用指标的说法中错误的是（）。

A.企业价值与收入、利润、增长率等主要企业经营指标高度正相关

B.财务报表上显示为亏损是初创企业的常态，不需要投资机构保持密切关注

C.财务指标是企业经营管理的结果和具体呈现

D.经营风险是被投资企业日常管理工作中不可忽视的问题

【答案】：B87、（2016年真题）基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D88、(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。

A.核准规模的80%以上

B.注册规模的80%以上

C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资

D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

【答案】：A89、在经纪人市场上，经纪人的利润主要来源于（）。

A.给投资者提供经纪业务的佣金

B.买卖证券的价差收益

C.办理投资业务收取的手续费

D.投资证券的投资所得

【答案】：A90、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代销机构

D.基金份额持有人

【答案】：C91、（2020年真题）股权投资基金拟对目标公司进行财务尽职调查，以下表述错误的是（）

A.财务尽职调查的分析经常会用到场景分析和敏感分析等方法

B.财务尽职调查应涵盖目标公司的历史经营业绩、未来盈利预测等内容

C.基金的财务尽职调查团队应收集目标公司相关的财务报告进行分析，重点考察目标公司的现金流、盈利及资产事项

D.财务尽职调查与审计同样的重要意义，强调发现目标公司财务收支和会计资料的真实、正确

【答案】：D92、关于全国股转系统的说法错误的是（）。

A.全国股转系统挂牌流程主要分为三个阶段：决策改制阶段、反馈审核阶段、登记挂牌阶段

B.全国股转系统是经国务院批准设立的公司制全国性证券交易场所

C.股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，不限于高新技术企业

D.股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，不受股东所有制性质的限制

【答案】：A93、（）是公司的最高权力机构，由全体股东组成。

A.董事会

B.股东大会（股东会）

C.监事会

D.理事会

【答案】：B94、股权投资基金管理人应建立与其业务特点和规模相匹配的内部治理结构。管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A95、（2017年真题）基金业协会进行的调解具有（）。

A.行政性

B.司法性

C.民间性

D.权威性

【答案】：C96、境外直接上市是指企业直接以国内股份有限公司的名义向国外证券主管机构申请发行股票（或其他衍生具）,向当地（）申请上市?

A.中小企业板

B.工商局

C.证券交易所

D.创业板

【答案】：C97、基金产品的风险等级按照风险由低到高的顺序至少划分为（）个等级?

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：D98、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A99、下列选项中属于募集机构的责任的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C100、内幕信息的构成要素有（）。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A101、基金的（）的计算是基金业绩评价的第一步。是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。

A.相对收益

B.绝对收益

C.投资收益

D.超额收益

【答案】：B102、A基金拟投资X生物科技，在某次尽职调查中A基金考察了X生物科技的融资需求和结构，计划融资的项目，可行性研究报告以及相关批文，此类共做属于（）。

A.财务尽职调查

B.行业尽职调查

C.业务尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：C103、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】：A104、(2016年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】：B105、下列不属于合伙型股权投资基金应当解散的情形是（）。

A.全体合伙人决定解散

B.有2/3以上的合伙人退出

C.全部投资项目到期退出

D.合伙型股权投资基金存续期届满且合伙人决定不再经营的

【答案】：B106、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。

A.经济市场的发展与完善

B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制

C.法律法规的颁布及实施

D.公司规章制度的制定与实施

【答案】：B107、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.股票是信用凭证，基金是受益凭证

B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】：D108、不影响净资产收益率的指标包括（）。

A.总资产周转率

B.资产净利率

C.资产负债率

D.流动比率

【答案】：D109、（2017年真题）（）采取强制托管，基金托管人必然成为基金当事人之一。

A.私募基金

B.公募基金

C.私募基金和公募基金

D.以上都不对

【答案】：B110、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.50%

B.1%

C.0.75%

D.1.50%

【答案】：C111、某股权投资基金于2011年1月1日成立,截至2016年12月31日的净资产净值为10亿元,各年度投资者缴款和分配金额情况如下表所示:

A.2

B.1.33

C.1.50

D.0.75

【答案】：B112、《服务办法》包括以下哪些主要内容（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D113、（2020年真题）以下属于合伙型股权投资基金合同中的必备条款是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III

D.II、III、IV

【答案】：A114、(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（）。

A.适当性

B.规范性

C.必要性

D.相称性

【答案】：B115、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A116、股权投资基金管理人与服务机构应当依据基金合同签订书面服务协议。协议应当至少包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A117、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】：B118、通常采用非标准形式、在场外进行交易的衍生品工具是（）

A.期权

B.期货

C.远期

D.股票

【答案】：C119、关于政府引导基金，下列说法错误的是（）。

A.政府引导基金本身不直接从事股权投资业务

B.政府引导基金通常通过投资于创业投资基金，引导社会资金进入创业投资领域

C.融资担保是指政府引导基金主要通过融资担保，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业

D.政府引导基金是由政府财政出资设立并按市场化方式运作的，在投资方向上具有一定导向性的政策性基金

【答案】：C120、投资协议的保密条款应列明的是（）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B121、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括（）。

A.财务风险

B.经营风险

C.流动性风险

D.以上选项都对

【答案】：D122、（2018年真题）（）是为市场所在地省级行政区域内的企业特别是中小微企业提供股权、债券的转让和融资服务的场外交易市场。

A.新三板交易

B.全国中小企业股份转让系统

C.柜台交易

D.区域性股权交易市场

【答案】：D123、基金业协会核查基金管理人提供的登记申请材料的方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B124、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B125、成熟阶段的企业则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及（）等。

A.公司行业

B.产品服务

C.职业经理人

D.风险分析

【答案】：D126、下列关于利息率的说法，错误的是（）。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率

B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率

D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

【答案】：B127、权证的基本要素不包括（）。

A.存续时间

B.行权比例

C.标的资产

D.赎回条款

【答案】：D128、分级基金按募集方式的不同，分为（）。

A.主动投资型和被动投资型

B.合并募集和分开募集

C.封闭式和开放式

D.股票型和债券型

【答案】：B129、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（）

A.9611.92

B.9789.24

C.9697.91

D.9659.04

【答案】：C130、基金资产估值不需考虑（）因素。

A.估值频率

B.交易价格及其公允性

C.估值方法的一致性和公开性

D.基金的会计核算

【答案】：D131、货币市场工具产生于信用活动，交易价格为（）。

A.本利和

B.现金

C.利差

D.利率

【答案】：D132、契约型基金最基本的法律文件是（）。

A.基金合同

B.发起人协议

C.基金上市公告书

D.基金招募说明书

【答案】：A133、关于衍生工具的定义，以下描述错误的是()

A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用现金结算

B.衍生工具可以按合约规定在到期日或者到期日之前结算

C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格

D.所有衍生工具都会规定一个合约到期日

【答案】：C134、投资者小王决定定期定额投资于基金A，基金A是一只国内股票型基金。基金A同时还是一只（）。

A.公司型封闭式基金

B.契约型开放式基金

C.契约型封闭式基金

D.公司型开放式基金

【答案】：B135、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。

A.讲座、推介会和座谈会

B.媒体和宣传手册的应用

C.互联网应用

D.“一对一”专人服务

【答案】：B136、（）是由政府设立并按市场化方式运作的政策性基金，主要通过扶持创业投资基金发展，引导社会资金进入创业投资领域。其本身不直接从事创业投资业务。

A.政府债券

B.政府股份基金

C.政府投资基金

D.政府引导基金

【答案】：D137、不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.持续性

C.时效性

D.全面性

【答案】：D138、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.基金管理公司经营管理层

B.基金管理公司督察长

C.基金管理公司董事会

D.基金份额持有人

【答案】：C139、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.内部监控

B.信息沟通

C.结果反馈

D.控制环境

【答案】：C140、投资组合管理的一般流程不包括()。

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

【答案】：D141、从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（）。

A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格

B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高

C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主

D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守

【答案】：D142、关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D143、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C144、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务

B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准

C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人

D.基金管理公司只能从事基金管理业务

【答案】：C145、（2020年真题）基金管理人的业务中以下（）可以进行外包。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A146、下列关于时间加权收益率计算的说法，错误的是（）。

A.基金可能包含多个不同的证券，每个证券发放红利或利息的时间都不一样

B.基金的投资者在区间内会有申购和赎回，带来更多的资金进出

C.时间加权收益率的计算方法，将收益率计算区间分为子区间，每个子区间可以是一天、一周、一个月等

D.用时间加权收益率的计算时，遇到基金的申购、赎回与分红等资金进出时会影响收益率的计算

【答案】：D147、某股权投资基金拟投资C资产管理公司30亿元。截至完成投资的时点，C公司的净资产为100亿元，按投资基准时点的3.4倍市净率进行投资后估值，则C公司的估值为（）亿元。

A.102

B.340

C.208

D.300

【答案】：B148、初步尽职调查阶段，主要从（）方面对目标公司进行初步价值判断。Ⅰ.管理团队

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A149、按（）分类，股权投资基金分为公司型基金、合伙型基金、信托（契约）型基金。

A.资金规模

B.组织形式

C.资金性质

D.投资对象

【答案】：B150、忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B151、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律

D.离岗道德教育

【答案】：D152、私募基金管理人有销售私募基金的，应当采取（）等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评价。

A.客户走访

B.问卷调查

C.电话访问

D.网络调查

【答案】：B153、对于股权投资基金的信息披露，下列做法符合《私募投资基金信息披露管理办法》规定的是（）。

A.描述该私募投资基金产品属于高风险产品，可能会因相关风险导致投资者获得不理想收益并损失本金

B.将该基金信息及认购文件登载至其官网中

C.在过往历史业绩中未披露亏损的投资项目

D.在基金推介材料中附有同业机构的祝贺词

【答案】：A154、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（）。

A.所在营业网点

B.从业资质证明

C.从业年限

D.从业资质证明编号

【答案】：C155、私募基金管理人作为异常机构公示的，整改完毕至少（）个月后才能恢复正常机构公示状态。

A.2

B.3

C.6

D.12

【答案】：C156、（2020年真题）关于私人股权，以下表述错误的是（）

A.包括未上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

B.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的可转换债券

C.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的公司债

D.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股

【答案】：C157、下列选项中，不属于回购退出的是（）

A.另一股权投资基金购买股权投资基金持有的股份（股权）

B.被投资企业的员工集体出资购买股权投资基金持有的股份（股权）

C.被投资企业管理层自筹资金购买股权投资基金持有的股份（股权）

D.被投资企业控股股东自筹资金购买股权投资基金持有的股份（股权）

【答案】：A158、下列关于基金销售机构的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D159、关于股权投资基金行业政府监管与行业自律，说法错误的是（）

A.政府监管与行业自律性质相同

B.行业自律组织是政府监管机构与市场之间的桥梁

C.行业自律与政府监管目的一致

D.行业自律是对正腑监管的积极补充

【答案】：A160、影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括（）。

A.红利发放

B.发行股份

C.公司合并

D.股票合并

【答案】：D161、关于下行风险和最大回撤的说法正确的是（）

A.最大回撤与投资期限长短无关

B.下行风险和最大回撤都应该限定在一定的期限内来进行评估

C.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

D.最大回撤和下行风险都是投资者承受的损失，基金经理投资管理不需要考虑

【答案】：B162、（2017年真题）下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。

A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元

B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元

C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元

D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元

【答案】：D163、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%

B.30%

C.15%

D.20%

【答案】：D164、市场上交易的期权价格所蕴含的波动率是()。

A.历史波动率

B.价格波动率

C.隐含波动率

D.数据波动率

【答案】：C165、关于投资协议中的保密条款，下列说法错误的是（）。

A.除依法律或监管机构要求的信息披露外，投融资双方对在股权投资交易中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方泄露

B.保密义务是双方共同的义务

C.保密条款有利于保护双方的利益

D.对于股权投资基金而言，其所投目标公司的非公开的技术、产品、市场、客户、商业计划、财务计划等信息不属于商业机密

【答案】：D166、(2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。

A.调整范围不同

B.内容结构不同

C.调整手段不同

D.表现形式不同

【答案】：B167、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日，案情复杂的，可以延长十五个交易日。

A.五

B.十

C.十五

D.二十

【答案】：C168、（2017年真题）基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。

A.中国证监会

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B169、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A170、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。

A.官方利率

B.名义利率

C.实际利率

D.浮动利率

【答案】：C171、（）是贵金属类大宗商品的典型代表。

A.黄金

B.白银

C.铂金

D.铱

【答案】：A172、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】：C173、公司在登记时，在名称核准通过后，需要依据（）和（）以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。

A.《公司登记管理条例》；《中国证券业公司管理办法》

B.《公司法》；《中国证券业公司管理办法》

C.《公司法》；《公司登记管理条例》

D.《中国证券投资基金业协会管理条例》；《公司登记管理条例》

【答案】：C174、募集期管理人与投资者互动的重点包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅤ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C175、关于证券市场线,以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A176、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。

A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理

B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

【答案】：A177、QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值

B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值

C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值

D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】：D178、下列各项中，（）属于基金定期报告。

A.基金年度报告

B.公开说明书

C.基金持有人大会决议

D.澄清公告

【答案】：A179、证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。

A.增长型基金和收入型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.在岸基金和离岸基金

D.混合基金和另类投资基金

【答案】：B180、（）是以股权投资基金为主要投资对象的基金。

A.股权投资母基金

B.股权投资基金

C.衍生证券投资基金

D.衍生产品

【答案】：A181、股权投资基金管理人应遵循专业化原则，主营业务清晰，不得兼营（）的其他业务。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A182、（）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。

A.投资部

B.财务部

C.研究部

D.销售部

【答案】：D183、关于企业估值方法中的相对估值法，以下表述错误的是（）

A.计算公式为目标公司价值=目标公司某种指标*（可比公司价值/可比公司某种指标）

B.相对估值法的优点之一是可以及时反映市场看法的变化

C.相对估值法的缺点之一是涉及的主观因素较多

D.常用的估值指标有市盈率倍数、市净率倍数、市销率倍数等

【答案】：C184、下列关于股权投资基金项目退出几种方式的比较的说法错误的是（）。

A.从退出收益的角度来看，挂牌转让退出和协议转让退出的收益一般要比上市转让退出的收益高；清算退出一般将面临亏损的风险

B.清算退出所需时间受债权公告、资产处置等环节影响，不同企业清算所花时间呈现出较大的差异性

C.协议转让交易不需要支付高额的保荐、承销等费用，只需并购方和被并购方双方达成协议，协转让即可完成；清算退出需要支出清算费用，且清算费用是需要优先支付的

D.从退出风险的角度来看，全球主要股票市场均设置了限售期的要求，股权投资基金通常需在企业上市一段时间后才可以将所持上市企业的股票卖出，锁定期内的股票价格波动会影响到股权投资基金的退出收益

【答案】：A185、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A186、(2016年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D187、银行业适合采用的估值方法是（）。

A.市盈率法

B.市销率法

C.市现率法

D.市净率法

【答案】：D188、公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行公司股票

B.发行公司债券

C.公司留存收益

D.银行贷款

【答案】：C189、公司通过与财务顾问合作，依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排属于并购流程中的（）。

A.并购目标选择

B.并购决策阶段

C.并购时机选择

D.并购初期工作

【答案】：B190、关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（）

A.可以树立起良好的品牌形象

B.提升销售机构的市场竞争力

C.可以有效防止客户流失

D.可以帮助公司提高交易费率

【答案】：D191、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、合伙型基金的设立步骤包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B193、(2016年)投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的（）。

A.人事任免权

B.分类表决权

C.同等表决权

D.一票否决权

【答案】：D194、股份公司型基金由（）向公司登记管理机关申请设立登记。

A.董事会

B.股东会

C.监事会

D.总经理

【答案】：A195、（2018年真题）（）对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A196、下列关于公司型基金的说法中，错误的是（）。

A.公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司两种形式

B.投资者按照各自的出资比例来分配投票权

C.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

D.公司型基金只能由公司法人实体自行进行管理

【答案】：D197、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）。

A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】：D198、关于流动性风险，说法正确的是（）。

A.变现速度快，债券的流动性比较低

B.买卖价差较小的债券流动性较高

C.交易不活跃的债券通常流动性风险较小

D.债券的流动性只是指将债券投资者手中的债券赎回的能力

【答案】：B199、从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括（）。

A.基金的后台管理

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的自律监管

【答案】：D200、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。

A.投资人人数较少

B.运作形式灵活

C.具有外部性

D.不面向公众发行

【答案】：C201、老基金存在的问题不包括（）。

A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】：D202、下列关于基金系统性风险非系统性风险说法错误的是（）。

A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险

B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险

C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响

D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等

【答案】：B203、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。

A.《证券投资基金管理公司管理办法》

B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：C204、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（）。

A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次

B.封闭式基金只能采用现金分红

C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值

D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%

【答案】：D205、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：D206、（2020年真题）股权投资基金这一资产类别在投资者的资产配置中通常具有（）的特点。

A.低风险、低期望收益

B.低风险、高期望收益

C.高风险、低期望收益

D.高风险、高期望收益

【答案】：D207、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。

A.临时报告

B.季度报告

C.半年度报告

D.年度报告

【答案】：B208、在20世纪80年代美国第四次并购浪潮中催生了（）等著名并购基金管理机构的成立，极大地促进了并购投资基金的发展。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C209、投资债券的风险可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B210、（2017年真题）关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例

C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例

D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例

【答案】：C211、现金替代的类型不包括（）。

A.禁止现金替代

B.可以现金替代

C.必须现金替代

D.固定现金替代

【答案】：D212、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的托管部门

D.有符合要求的营业场所

【答案】：A213、(2016年)我国基金监管的目标不包括（）。

A.保护市场的公平、效率和透明

B.保证基金管理公司不倒闭

C.规范证券投资基金活动

D.保护投资者的利益

【答案】：B214、股权投资基金的收益分配主要在（）之间进行。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A215、(2017年)中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。

A.基金股东

B.代销机构总部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A216、关于股权投资基金管理人的内部控制,表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B217、公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（）。

A.具备履职能力的专业人员

B.配备足够的专业人员

C.相应的薪酬管理制度

D.建立合规统一的考核方式

【答案】：D218、关于QFII主体资格的申请，以下不符合中国证监会规定条件的是()

A.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不于5亿美元

B.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

C.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

D.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

【答案】：C219、为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券，这种风险称为（）。

A.操作风险

B.购买力风险

C.市场风险

D.流动性风险

【答案】：D220、招募说明书编制义务人是（）

A.基金管理人

B.基金投资人

C.基金托管人

D.基金管理公司

【答案】：A221、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

A.持续学习

B.持证上岗

C.守法合规

D.诚实守信

【答案】：B222、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A223、投资者关系管理的基本原则是（）

A.I、II

B.II、III

C.I、III

D.I、II、III

【答案】：B224、（2016年真题）不可以召集基金份额持有人大会的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份额10％以上的基金份额持有人

D.基金监管部门

【答案】：D225、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C226、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A227、下列关于回购协议的说法错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的融资融券行为

B.证券的购买方为资金贷出方

C.逆回购方即为证券的出售方

D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

【答案】：C228、下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C229、下列属于长期机构投资者的是（）。

A.养老金

B.保险资金

C.主权财富基金

D.以上都是

【答案】：D230、在给定收益率变化下，债券价格的百分比变化与修正久期变化方向（）。修正久期越大，由给定收益率变化所引起的价格变化（）。

A.相同；越大

B.相反；越小

C.相反；越大

D.相同；越小

【答案】：C231、单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的()或单只债券融入余额超过该只债券发行量()起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

A.30%;30%

B.30%;15%

C.30%;20%

D.15%;15%

【答案】：B232、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A.基金份额净值增长率

B.周末基金份额净值

C.期末可供分配利润

D.基金净值总额

【答案】：A233、公司型基金中，需承担双重征收所得税的投资者是（）。

A.法人投资者

B.个人投资者

C.机构型投资者

D.自然人投资者

【答案】：D234、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.中国证监会及相关派出机构

B.证券业协会

C.董事会

D.基金业协会

【答案】：A235、狭义股权投资基金特指（）

A.投资基金

B.入股基金

C.购入基金

D.并购基金

【答案】：D236、QDⅡ是（）的首字母缩写。

A.境外机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.合格的境内机构投资者

【答案】：D237、股权投资行业主要用到的估值方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A238、折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和，包括（）和自由现金流模型等。

A.盈利模型

B.红利模型

C.资产模型

D.估值模型

【答案】：B239、(2016年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】：C240、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D241、（2020年真题）关于创业投资基金与并购基金，以下表述正确的是（）

A.两者都采取控股性投资

B.两者的投资对象都包括成熟阶段企业

C.两者的投资方式都是对被投资企业进行增资

D.两者通常都使用杠杆

【答案】：B242、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。

A.买入返售金融资产收入

B.股利收益

C.手续费返还

D.基金投资收益

【答案】：A243、对于使用诈骗方法非法集资的，如下哪些行为可以认定为“以非法占有为目的”（）Ⅰ.集资后用于生产经营活动Ⅱ.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。Ⅲ.携带集资款逃匿的。Ⅳ.将集资款用于违法犯罪活动的。Ⅴ.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ