2026年基金从业资格证考试题库500道（轻巧夺冠）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。

A.增加；6％

B.减少；6％

C.增加；3％

D.减少；3％

【答案】：A2、下列不属于基金信息披露的作用的是（）。

A.有利于基金投资者作出理性判断

B.有利于防范利益输送与利益冲突

C.有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

D.长期发展不利于股权投资基金的市场稳定

【答案】：D3、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】：C4、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。

A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％

B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股

C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票

D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票

【答案】：A5、通常，同时具备下列条件，除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，即（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D6、ETF基金成熟是在（）。

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚

【答案】：C7、下列不属于股利贴现模型的是()。

A.零增长模型

B.不变增长模型

C.多元增长模型

D.超额收益贴现模型

【答案】：D8、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.90％

B.80％

C.50％

D.20％

【答案】：A9、基金业协会的会员包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C10、下列不属于政府引导基金宗旨的是（）。

A.发挥财政资金的杠杆放大效应

B.鼓励创业投资企业的建立

C.增加创业投资的资本供给

D.克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题

【答案】：B11、关于远期利率，以下表述错误的是（）。

A.远期利率表现为未来两个日期间借入货币的利率

B.远期利率是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时间点到另一时间点的利率水平

C.远期利率也可以表示投资者现在所购买的零息债券的到期收益率

D.远期利率指的是资金的远期价格

【答案】：C12、管理人、法定代表人或者执行事务合伙人委派代表、董事、监事、高级管理人员最近（）年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚或者刑事处罚。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：D13、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖给发行企业的规定。

A.浮动条款

B.转换条款

C.赎回条款

D.回售条款

【答案】：D14、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

【答案】：D15、（2018年真题）关于契约型股权投资基金合同，可不涉及的是（）

A.股权投资基金的投资

B.股权投资基金的费用与税收

C.股权投资基金的收益分配

D.基金的结构化安排

【答案】：D16、基金股票换手率是用基金交易量的一半除以基金()。

A.平均现金净流量

B.平均总资产

C.平均净资产

D.平均公允价值

【答案】：C17、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D18、不属于封闭式基金合同内容的是（）。

A.基金份总额

B.基金合同期限

C.最低募集份额总额

D.募集基金的目的和基金名称

【答案】：C19、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）。

A.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估

B.缺乏监管和信息透明度

C.与传统资产相关性高，难以分散风险

D.流动性较差

【答案】：C20、尽职调查清单的作用不包括（）。

A.从股权投资基金角度讲，可以划定尽职调查范围和重点

B.从股权投资基金角度讲，能使尽职调查及编写调查报告工作有序进行

C.从股权投资基金角度讲，给目标公司准备与协调的时间，大大提高进场后的工作效率

D.从目标公司角度讲，可以使目标公司明了股权投资机构需要了解的内容及提供相关文件

【答案】：C21、下列不属于货币市场工具的是（）。

A.银行回购协议

B.银行承兑汇票

C.短期国债

D.股票

【答案】：D22、登记后的股权投资基金管理人出现下列（）情形的，中国证券投资基金业协会应当及时注销基金管理人登记。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C23、关于合伙型基金，下列说法错误的是（）

A.普通合伙人对合伙企业的债务承担有限连带责任，合伙企业投资与资产处置的最终决策权应由有限合伙人作出。

B.基金的投资者以有限合伙人的身份存在，汇集股权投资所需的大部分资金，以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任，对外不可以代表合伙企业，仅在法律和监管约定的适当范围内参与的合伙企业事务可不被视为执行合伙事务。

C.合伙人会议是指由全体合伙人组成的、合伙企业合伙人的议事程序。

D.在实务中，合伙协议中会对合伙人会议的召开条件、程序、职能或权力以及表决方式进行明确，合伙人会议并不对合伙企业的投资业务进行决策和管理。

【答案】：A24、证券投资基金在我国台湾被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

【答案】：D25、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。

A.2001年

B.2002年

C.2003年

D.2004年

【答案】：C26、根据《公司法》的规定，公司应当进行解散清算的情形不包括（）。

A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现

B.股东会或者股东大会决议解散

C.公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销

D.公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权3％的股东请求法院解散公司并获得法院支持

【答案】：D27、伞形基金的优点不包括()。

A.简化管理

B.降低成本

C.风险较小

D.强大的扩张功能

【答案】：C28、（2017年真题）封闭式基金的份额净值应至少（）披露一次。

A.每周

B.每日

C.每月

D.每季

【答案】：A29、（2021年真题）关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A30、M投资管理公司2011年1月募集了一只人民币基金，规模5亿元，已全部实缴到位。截至2017年6月30日，基金已累计向投资人现金分配7.5亿元，期末账面现金0.5亿元，未退出投资项目三个，相应投资成本2.5亿元，无其他资产和负债。未退出三个投资项目对应的公允价值为9亿元。投资管理公司正在准备2017年半年度报告。该基金半年度报告披露基金DPI值应为（）。

A.1.5

B.16

C.21

D.3.3

【答案】：A31、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。

A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险

B.其投资目标是紧密跟踪目标指数

C.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中的基金）

D.通常采取开放式运作方式

【答案】：A32、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2005年3月

【答案】：C33、负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是（）。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国证监会

【答案】：A34、股权投资基金募集中，投资者应当以（）方式承诺其为自己购买股权投资基金。

A.口述

B.电话

C.点头默认

D.书面

【答案】：D35、以下选项中不属于沪港通下的港股通标的的是（）。

A.新增恒生综合小型股指数的成分股

B.恒生综合大型股指数成份股

C.恒生综合中型股指数成份股

D.同时在上交所、港交所上市的A+H股公司股票

【答案】：A36、（2016年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（?）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D37、（2020年真题）不属于股权投资基金募集主要资料的是（）

A.投资框架协议

B.基金条款书

C.（反向）尽职调查资料

D.私募备忘录

【答案】：A38、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.投入产出

B.成本效益

C.有效性

D.盈利性

【答案】：B39、（2016年真题）以下关于债券分类的说法错误的是（）。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】：B40、（2018年真题）关于业务尽职调查，以下表述正确的是（）

A.业务尽调根据目标企业的不同类型与所处的不同阶段，侧重调查点会有不同

B.业务尽调对目标公司资产和业务的产权状况需要充分了解

C.业务尽调主要目的是了解目标公司的过去，全面评估公司业务的合法性与潜在法律风险

D.业务尽调旨在从目标公司内部获得第一手资料，并撰写尽职调查报告供决策参考

【答案】：A41、证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。

A.技术故障造成的损失

B.操作失误造成的损失

C.不可抗力造成的损失

D.经营不善造成的损失

【答案】：D42、(2017年)基金招募说明书的编制义务人是（）。

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金代销机构

D.基金托管人

【答案】：B43、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。

A.建立企业风险评估机构

B.制定防范或规避风险的措施

C.设立风险信息反馈机制

D.制定防范风险的机制

【答案】：D44、作为实行自律管理的法人，证券交易所（）。

A.不是市场的管理者，没有监管权限

B.负责组织证券交易，没有监管权限

C.是市场的管理者，具有法定的监管权限

D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

【答案】：C45、(2017年)基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。

A.口头说明

B.书面说明

C.备案

D.重新提交注册申请

【答案】：C46、关于计算VaR值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是()

A.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程

B.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法

C.蒙特卡洛模拟法计算量超大

D.蒙特卡洛模拟法的局限性是VaR计算所选用的历史样本期间非常重要

【答案】：D47、（2016年真题）相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购

D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】：D48、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金公司

【答案】：C49、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

【答案】：C50、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。

A.结构个人化、机构多元化

B.结构多元化、机构分散化

C.结构集中化、机构多元化

D.结构多元化、机构个人化

【答案】：A51、美国首只国际投资基金出现于()。

A.1945年

B.1955年

C.1960年

D.1965年

【答案】：B52、基金业协会采用（）

A.公司制

B.会员制

C.独立制

D.合伙制

【答案】：B53、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）

A.细分市场具有足够的业务量

B.基金产品的可投资性

C.基金投资的风险管理能力

D.基金投资获取的利润

【答案】：A54、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。

A.交易日，次日

B.周;次周

C.月;当日

D.月;次日

【答案】：A55、私募股权投资基金投资项目估值的主要方法说法错误的是（）。

A.清算价值法假设将企业分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准。

B.折现现金流法预测企业未来的现金流，将之折现至当前加总获得估值参考标准，包括折现红利模型和自由现金流模型等。

C.成本法以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值参考标准。

D.经济附加值模型表示一个企业扣除资本成本后的资本收益，即该企业的资本收益和资本成本之间的差。

【答案】：D56、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】：B57、（2021年真题）以下属于股权投资基金募集期间与投资者互动的重点内客的是（）.

A.基金管理人回应投资人针对特定项目退出分配的代扣代缴税金的计算

B.基金管理人向投资人披露托管机构变更情况

C.基金管理人向投资人详细介绍投资策略、历史业绩以及基金合同主要条款等

D.基金管理人召开合伙人大会，向投资者介绍基金投资策略、投资机会和进展、已投项目公司的经营情况以及基金财务状况

【答案】：C58、以下属于跨境投资风险分类的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C59、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。

A.并购投资

B.风险投资

C.成长权益

D.私募股权二级市场投资

【答案】：B60、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。

A.T+1

B.T-1

C.T+2

D.T-2

【答案】：A61、目前历史最悠久、影响最大的股票价格指数是（）。

A.日经225指数

B.沪深300指数

C.标准普尔500指数

D.道琼斯工业平均指数

【答案】：D62、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】：D63、基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。

A.中国证监会机构部

B.中国银监会

C.中国证监会派出机构

D.中国基金业协会

【答案】：C64、并购基金的投资后管理主要是通过重整来实现产业转型升级和价值提升，其整合主要通过（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A65、(2017年)基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：B66、目前，我国的股权投资基金组织形式不包括（）。

A.信托（契约）型

B.合伙型

C.公司型

D.个体型

【答案】：D67、ETF的主要特点不包括（）。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

【答案】：D68、以下不属于金融市场构成要素的是（）

A.外部环境

B.金融交易的组织方式

C.市场参与者

D.金融工具

【答案】：A69、（）既是基金当事人,也是基金的管理者。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

【答案】：A70、具有对外扩张能力的基金是（）。

A.ETF基金

B.货币市场基金

C.避险策略基金

D.伞形基金

【答案】：D71、（2017年真题）股权投资基金管理人聘请会计师为其审核内部控制制度，发现缺少信息披露制度、基金财产托管制度，这违反了内部控制的（）原则。

A.独立性、全面性

B.独立性、相互制约、适时性

C.相互制约、独立性

D.全面性、相互制约

【答案】：A72、（2018年真题）股权投资基金的组织形式不包括（）

A.公司型

B.信托型

C.公私合营型

D.有限合伙型

【答案】：C73、下列风险中属于系统性风险的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：A74、"股权投资基金投后管理的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D75、杜邦分析法的核心指标是（）。

A.权益乘数

B.总资产周转率

C.净资产收益率

D.销售利润率

【答案】：C76、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.2个月

D.1个月

【答案】：A77、股权投资基金托管人是基金重要的当事人之一，作为基金托管人的基础服务和首要职责是（）。

A.账户管理

B.资金清算

C.资产保管

D.投资监督

【答案】：C78、根据会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系是（）。

A.所有者权益=负债+资产

B.负债=所有者权益+资产

C.资产=负债+所有者权益

D.资产=所有者权益

【答案】：C79、（）负责股权投资基金相关的税收政策管理。

A.工商行政管理部门

B.商务部和国家外汇管理局

C.财政部和国家税务总局

D.财政部和国家发展改革委

【答案】：C80、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）

A.I、II、III

B.II、IV

C.II、III、IV

D.I、III

【答案】：A81、大学基金会以（）的大学基金会最为典型。

A.英国

B.德国

C.美国

D.中国

【答案】：C82、开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

【答案】：B83、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D84、有限合伙企业至少应当有一个（）

A.特殊合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.发起人

【答案】：C85、在股权投资基金的投资及投资后管理阶段，律师提供的服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B86、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B87、（2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整

B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】：D88、减少回购协议信用风险的方法不包括（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D89、以下不属于股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式的是（）。

A.跟踪协议条款执行情况

B.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

C.参与被投资企业的公司治理

D.提供增值服务

【答案】：D90、关于自由现金流模型，下列描述错误的是（）

A.企业自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可自由分配给股东和债权人的现金流

B.股权自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可分配给股东和债权人的最大化现金流

C.自由现金流模型是将公司的未来现金流贴现到特定时点上以确定公司的内在价值

D.自由现金流模型通常需要设定详细的预测期

【答案】：B91、公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行公司股票

B.发行公司债券

C.公司留存收益

D.银行贷款

【答案】：C92、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。

A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排

B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意

C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务

D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

【答案】：B93、（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C94、（2017年真题）下列关于股权投资基金管理人对被投资企业监控的说法中，错误的是（）。

A.监控被投资企业财务状况

B.跟踪协议条款执行情况

C.监控被投资企业客户的资产

D.参与被投资企业的公司治理

【答案】：C95、私募基金的投资产品面向不超过()人的特定投资者发行。

A.200

B.500

C.100

D.300

【答案】：A96、通过反摊薄条款进行保护的方式包括完全棘轮和（）。

A.完全权益法

B.完全随机法

C.算术平均法

D.加权平均法

【答案】：D97、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务

B.基金销售业务

C.基金管理业务

D.募集资金活动

【答案】：A98、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。

A.ADRs

B.SDR

C.CDR

D.GDR

【答案】：A99、私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

【答案】：B100、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。

A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况

B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理

【答案】：A101、基金托管人按照相关法律的规定和托管协议的约定，根据（）的指令，及时办理清算、交割事宜。

A.基金投资者

B.董事会

C.基金管理人

D.原始股东

【答案】：C102、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易

【答案】：D103、管理人内部控制的要素包括：（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A104、下列关于债券价格与利率的关系说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A105、下列关于投资基金的说法错误的是()。

A.对冲基金即“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：C106、市场提供给A公司借款的固定利率为5.6%，浮动利率为LIBOR＋0.2%，B公司固定利率为6.6%，浮动利率为LIBOR＋0.5%，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费不高于0.2%，以下表述正确的是（）。

A.A公司用固定利率融资与B公司的浮动利率融资进行互换，可以降低A公司的融资成本

B.A公司的浮动利率融资成本不可能降低到LIBOR＋0.2%以下

C.A公司和B公司总的融资成本可以节约1%以上

D.A公司和B公司的利率互换采用全额支付方式

【答案】：A107、在股权投资基金管理人开展资产管理业务时，引入基金托管人是为了引入独立的第三方机构，加强对基金财产运作的监督，以利于更好的保障（）。

A.基金普通合伙人的权益

B.基金投资者的权益

C.基金有限合伙人的权益

D.基金管理人的权益

【答案】：B108、尽职调查的主要内容不属于的一项是（）

A.业务

B.目标

C.财务

D.法律

【答案】：B109、―般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予（）。

A.业绩归因

B.业绩计算

C.星级评定

D.风险调整

【答案】：C110、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（）为根本出发点，公平对待投资者。

A.公司

B.持有人利益

C.股东

D.管理层

【答案】：B111、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。

A.登记客户住所地

B.核对客户的有效身份证件

C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致

D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

【答案】：A112、（2020年真题）股权投资实践中，随售权往往涉及锁定期的规定，通常情况下，对于持股锁定期的表述正确的是

A.II、III

B.II、IV

C.I、III

D.I、IV

【答案】：C113、股权投资基金的管理，是一个责任重大、专业化要求很高的行业，需要高水准的管理团队全身心投入。从规范性要求看，通常会在管理人（）等方面提出要求。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D114、我国股权投资基金行业发展经历了（）历史阶段。

A.探索与起步阶段（1985～2004年）

B.快速发展阶段（2005～2012年）

C.统一监管下的制度化发展阶段（2013年至今）

D.以上都是

【答案】：D115、（）是上市公司总市值第一（2009年数据），IPO数量及市值第一（2009年数据），交易量第二（2008年数据）的交易所。

A.伦敦证券交易所

B.泛欧证券交易所

C.纽约证券交易所

D.纳斯达克证券交易所

【答案】：C116、分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额，以下不属于分级基金需要考虑的风险是（）。

A.极端情况下A类份额无法取得约定收益或损失本金的风险

B.利率风险

C.杠杆机制风险

D.汇率风险

【答案】：D117、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.基金公司投资决策的依据

【答案】：D118、基金季度报告的内容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C119、截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。

A.96.96％

B.97.96％

C.98.96％

D.99.96％

【答案】：D120、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B121、（）年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与德国马克和瑞士法郎之间的货币互换业务。

A.1982

B.1981

C.1980

D.2000

【答案】：B122、(2016年)下列选项中，不属于公司型股权投资基金解散清算原因的是（）。

A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现

B.董事会决定解散

C.因公司合并或者分立需要解散

D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销

【答案】：B123、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

【答案】：D124、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括（）。

A.财务风险

B.经营风险

C.流动性风险

D.以上选项都对

【答案】：D125、（2019年真题）某基金公司的监察稽核控制如下：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A126、关于公募基金财产的投资或者活动合规的是（）。

A.买卖股票或债券

B.承销证券

C.从事承担无限责任的投资

D.向基金管理人、基金托管人出资

【答案】：A127、（）是由政府设立并按市场化方式运作的政策性基金，主要通过扶持创业投资基金发展，引导社会资金进入创业投资领域。

A.政府债券

B.投资基金

C.政府性基金

D.政府引导基金

【答案】：D128、（）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

A.道德

B.法律

C.行政法规

D.思想观念

【答案】：A129、基金直销机构是指（）

A.证券公司

B.商业银行

C.独立基金销售机构

D.基金管理公司

【答案】：D130、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

【答案】：B131、以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是()

A.协调性

B.专业性

C.关键性

D.独立性

【答案】：C132、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.15个自然日

D.30个自然日

【答案】：A133、募集所需主要资料，不属于的一项是（）。

A.私募备忘录（PPM）

B.募集推介资料

C.基金条款书

D.（不反向）尽职调查资料

【答案】：D134、基金管理人应当履行受托人义务，承担（）的受托责任。基金管理人应委托基金销售机构募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承担的责任。Ⅰ、基金合同Ⅱ、公司章程Ⅲ、合伙协议约定Ⅳ、中国证监

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A135、关于合伙型股权投资基金，如下说法错误的是（）

A.合伙型股权投资基金，新增合伙人需经全体合伙人一致同意

B.退伙时对于其合伙份额对应的资产，只能以货币形式分配。

C.有限合伙人的份额转让，需提前30天通知其他合伙人。

D.合伙型股权投资基金解散，应当由清算人进行清算。

【答案】：B136、（2017年真题）基金托管人以（）的名义在银行开立基金托管账户，作为与基金相关资金往来的结算账户。

A.基金管理人

B.基金

C.基金托管人

D.基金份额登记机构

【答案】：B137、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

【答案】：B138、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】：B139、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。

A.上升收益率曲线

B.反转收益率曲线

C.水平收益率曲线

D.拱形收益率曲线

【答案】：B140、下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5％

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.债券型基金的认购费率通常在1％以下

【答案】：B141、关于行业自律与政府监管的区别，不包括的一项是（）

A.性质不同

B.目的不同

C.依据不同

D.对违法违规者的处罚不同

【答案】：B142、我国的股权投资基金不能采用（）的组织形式。

A.公司制

B.有限合伙制

C.个人独资制

D.契约制

【答案】：C143、在第一个交易日，投资者已经看到了投资机会，但由于设置了限价指令而没有完成任何交易，这就产生了()

A.已实现损失

B.延迟成本

C.佣金

D.机会成本

【答案】：B144、对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。

A.前台业务系统

B.中台查询系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：A145、基金估值用公式可表示为（）。

A.基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值

B.基金资产净值=项目价值总和-基金费用等负债

C.基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债

D.基金资产净值=全部资产价值-基金费用等负债

【答案】：C146、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】：B147、（2017年真题）下列情况不需要进行所有者权益核算的是（）。

A.基金收益分配

B.新的投资者参与

C.基金托管人变更

D.老的投资者退出

【答案】：C148、根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。

A.基金从事证券交易的清算交收安排

B.基金投资各类证券指令的发送和执行

C.基金管理人和托管人基本情况

D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书

【答案】：C149、（2017年真题）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。

A.封闭式基金

B.LOF

C.ETF

D.分级基金

【答案】：A150、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。

A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为

B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的

C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户

D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】：C151、以下哪一项不属于货币市场工具的特点？（）

A.流动性高

B.本金安全性高，风险较低

C.均为债务契约

D.小额交易，主要参与者为个人投资者

【答案】：D152、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B153、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A154、（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.风险指数

【答案】：C155、股权投资基金募集时，一般按照如下（）程序进行

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C156、基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（）万元人民币。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：A157、（）可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.出资人

D.投资者

【答案】：A158、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金管理人、中国证监会

B.基金持有人、中国证监会

C.基金业协会、中国证监会

D.银监会、证监会

【答案】：A159、关于债券组合构建，以下说法错误的是（）。

A.债券组合构建需要选择个券

B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例

C.债券组合构建不需要考虑杠杆率

D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险

【答案】：C160、（）采用有限合伙企业的组织形式，投资者作为合伙人参与投资，依法享有合伙企业财产权，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作。

A.合伙型股权投资基金

B.公司型股权投资基金

C.创业投资基金

D.契约型投资基金

【答案】：A161、（2017年真题）在律师对申请股权投资基金管理人的机构出具法律意见书时，在调查该机构相关制度建立时，应该着重考察的制度包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C162、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（）

A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高

B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率

C.常见的保本比例为70％～l00％

D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。

【答案】：C163、（）是我国股权投资基金行业的自律机构。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国银监会

【答案】：A164、市盈率用公式表达为()。

A.市盈率=每股市价/每股净资产

B.市盈率=股票市价/销售收入

C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价

D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)

【答案】：D165、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D166、某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

【答案】：B167、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，（）属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。

A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制

B.是否具有特定的权利和职责

C.基金管理人的诚信程度

D.以上都正确

【答案】：D168、(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C169、（2016年真题）契约型股权投资基金应于基金合同正文订明管理人、托管人及投资者的声明与承诺，以下描述错误的是（）。

A.投资者声明其为符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，并已充分理解基金合同条款，了解相关权利义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，不承担相应的投资风险

B.管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺

C.托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产，并履行合同约定的其他义务

D.投资者承诺其向私募基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导

【答案】：A170、任基金托管人，应当具备下列条件（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C171、关于股权投资基金被投资企业的股权回购，下列说法错误的是（）。

A.当股权投资基金管理人认为所投资企业效益未达预期，可根据投资协议要求被投资企业股东回购股权

B.当被投资企业股东对企业未来的潜力看好，考虑到基金结股可能带来的丧失企业独立性等问题，可以通过协商主动回购股权投资基金持有的股权

C.回购双方根据协商形成的股权回购协议进行交割

D.变更登记事项涉及修改公司章程的，应当向基金业协会提交修改后的公司章程或者公司章程修正案

【答案】：D172、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

【答案】：A173、（2016年真题）关于中国证券投资基金业协会的职责，下列表述错误的是（）。

A.制定行业执业标准和业务规范

B.依法维护会员的合法权益

C.制定和实施行业自律规则

D.办理公募基金和私募基金的备案

【答案】：D174、尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的（）。

A.投资建议书

B.投资计划书

C.投资意向书

D.投资协议书

【答案】：A175、（2017年真题）下列关于信托（契约）型基金的表述中，错误的是（）。

A.信托（契约）型股权投资基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金

B.信托（契约）型基金具有独立的法人地位

C.信托（契约）型基金本质上是一种信托关系，契约各方可通过信托契约进行相关约定.运作比较灵活

D.信托（契约）型基金的投资者以其出资为限对基金的债务承担有限责任

【答案】：B176、股权投资基金的项目退出方式不包括（）。

A.清算退出

B.合并退出

C.上市转让退出

D.协议转让退出

【答案】：B177、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在（）个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C178、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是（）。

A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金

B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能

C.经纪人可以为做市商服务

D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易

【答案】：B179、LOF与ETF的区别是（）。

A.申购和赎回的标的不同

B.申购和赎回的场所不同

C.申购和赎回限制不同

D.以上都是

【答案】：D180、（2017年真题）销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B181、（2020年真题）关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。

A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动

B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】：B182、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B183、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行（简称托管人）负责资产托管业务。而托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务，下列关于符合条件说法错误的是（）。

A.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近一个会计年度实收资本不少于5亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000美元或等值货币

C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

D.具备安全保管资产的条件

【答案】：B184、（2017年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】：A185、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A.对冲基金是“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金可用字母“VC”表示

D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】：C186、（），债券信用评级行业在我国首次出现。

A.1986年

B.1987年

C.1990年

D.2000年

【答案】：B187、（2016年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

【答案】：B188、以下关于监事会的说法错误的是()。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】：A189、高净值个人投资者主要为（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A190、当错误达到基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。

A.0.10％

B.0.25％

C.0.50％

D.0.75％

【答案】：B191、(2016年)基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】：B192、对于公司型基金，以有限责任公司形式设立的，股东人数应在（）

A.50人以下

B.100人以下

C.150人以下

D.200人以下

【答案】：A193、基金中基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的（）估值；基金中基金投资的境内上市开放式基金，按所投资基金估值日的（）估值；基金中基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的（）估值。

A.收盘价；收盘价；份额净值

B.份额净值；收盘价；收盘价

C.收盘价；份额净值；收盘价

D.份额净值；收盘价；份额净值

【答案】：C194、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

【答案】：D195、私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（）次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：B196、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A.5％

B.15％

C.30％

D.50％

【答案】：C197、根据我国现行的有关交易制度规定，（）实行当日回转交易。

A.债券竞价交易和权证交易

B.B股和权证交易

C.债券交易和B股

D.债券竞价交易和B股

【答案】：A198、在持有期为3年，置信水平为90％的情况下，若计算的风险价值为50万元，则表明该投资者的资产组合（）。

A.在3年中的损失有90％的可能性不会超过50万元

B.在3年中的损失有90％的可能性会超过50万元

C.在3年中的收益有90％的可能性不会超过50万元

D.在3年中的收益有90％的可能性会超过50万元

【答案】：A199、()仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.公司管理人

D.股东

【答案】：A200、以下选项中暂不缴纳所得税的有（）。

A.对内地企业投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得转让差价的

B.对内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配取得收益的

C.个人投资者从公开发行和转让市场取得上市公司股票，持股超过1年取得的股票红利

D.内地个人投资者通过基金互认从香港基金分配取得收益的

【答案】：C201、下列关于基金管理人准入限制的说法，正确的是（）。

A.非公开募集基金的基金管理人有严格的准入限制

B.公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

C.我国目前股权投资基金只能公开募集

D.基金管理人无须中国证监会行政审批，而实行登记制度

【答案】：D202、欧洲最大的证券交易所是()。

A.法兰克福证券交易所

B.爱尔兰证券交易所

C.布鲁塞尔证券交易所

D.伦敦证券交易所

【答案】：D203、关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（）。

A.市场参与者对未来价格变化趋势的预测影响期货价格

B.期货市场中供求关系影响期货价格

C.期货市场大量交易者基于供求信息的交易形成现货市场的参考价格

D.投资者并不重要，只有套期保值交易才能对价格发现起到作用

【答案】：D204、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金发起人

【答案】：C205、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B.有效落实风险隔离机制

C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育

D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享

【答案】：B206、市盈率等于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C207、契约型基金的参与主体主要为（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.以上都是

【答案】：D208、按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。

A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

B.封闭式分级基金与开放式分级基金

C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等

【答案】：D209、以集合投资制度为主要特点的不动产投资工具是（）。

A.房地产有限合伙

B.房地产投资基金

C.房地产投资信托

D.房地产无限合伙

【答案】：B210、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A.管理人

B.托管人

C.份额持有人

D.注册登记机构

【答案】：C211、（2017年真题）基金管理人向投资者介绍股权投资基金的基础知识，普及股权投资的相关法律常识，重点应提示（）。

A.股权投资基金的收益

B.股权投资基金管理人的历史业绩

C.股权投资基金的拟投资项目

D.股权投资基金的投资风险

【答案】：D212、在（）中，投资者通常作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，由基金管理人全权负责经营和运作。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.信托契约框架

D.合伙企业

【答案】：C213、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B214、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

B.净资产和资本充足率符合有关规定

C.设有专门的基金托管部门

D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】：D215、股权投资基金通常采取（）或（）、（）与被投资企业主要管理人员进行交谈和接触，目的是了解企业的日常经营情况，并对其进行指导或咨询，实现有效的沟通。

A.电话，会面，短信

B.电话，邮件，到企业实地考察等方式

C.电话，会面，到企业实地考察等方式

D.邮件，会面，到企业实地考察等方式

【答案】：C216、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D217、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。

A.可以登载基金过去的业绩

B.根据基金过去业绩预测将来业绩

C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失

D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】：A218、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A219、我国证券市场发展的先后顺序为（）。

A.柜台市场>交易所市场>银行间市场

B.交易所市场>银行间市场>柜台市场

C.柜台市场>银行间市场>交易所市场

D.交易所市场>柜台市场>银行间市场

【答案】：A220、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A.提供就业机会

B.将储蓄资金转化为生产资金

C.购买大量消费品

D.直接向工商企业提供信贷资金

【答案】：B221、（）重点关注目标企业的历史财务业绩情况。

A.财务尽职调查

B.业务尽职调查

C.市场尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：A222、（）是指除了信用评级不同外，其余条件全部相同（包括但不限于期限、嵌入条款等）的两种债券收益率的差额。

A.信用评级

B.信用利差

C.债券评级

D.债券利差

【答案】：B223、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C224、QDII基金可以投资于（）。

A.短期政府债券

B.购买不动产

C.购买房地产抵押按揭

D.购买实物商品

【答案】：A225、下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺

B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对

C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利

D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约

【答案】：D226、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C227、公司型股权投资基金根据《公司法》的规定，采用有限责任公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过（）人，采取股份有限公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过（）人。

A.50、100

B.100、100

C.50、200

D.100、200

【答案】：C228、根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券登记结算机构职责的是（）。

A.为证券交易提供集中登记服务

B.为证券交易提供存管服务

C.为证券交易提供投资咨询服务

D.为证券交易提供结算服务

【答案】：C229、下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是（）。

A.居民消费价格指数

B.GDP

C.商品价格指数

D.生产者物价指数

【答案】：B230、下列关于律师对申请股权投资基金管理人登记的机构出具法律意见书的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D231、有关银行间债券市场买断式回购业务，以下表述中错误的是（）

A.买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回

B.在买断式回购期内，债券归逆回购方所有

C.买断式回购的担保债券可以为单一券种或多个券种

D.目前买断式回购的期限最长不超过91天

【答案】：C232、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】：D233、(2016年)下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】：B234、股权投资基金进行业绩评价时，常用的指标不包括（）。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.已获利息倍数

D.总收益倍数

【答案】：C235、可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面（）。

A.年利率

B.季利率

C.月利率

D.日利率

【答案】：A236、基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，不包括（）。

A.可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全

B.可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产

C.有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

D.在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

【答案】：D237、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。

A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益

B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益

C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失

D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证

【答案】：D238、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.

A.是暂时存放现全的理想场所

B.风险低，流动性好

C.以短期货币产场工具为投资对象

D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】：D239、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。

A.3；0.5％

B.6；0.5％

C.6；1％

D.3；1％

【答案】：A240、不影响净资产收益率的指标包括（）。

A.总资产周转率

B.资产收益率

C.资产负债率

D.流动比率

【答案】：D241、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。

A.避险策略基金能保证最低收益

B.避险策略基金与金融机构同业存款相似

C.避险策略基金与银行存款相似

D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

【答案】：D242、投资后管理的有效实施，以充分获取（）为前提。

A.国家激励政策

B.投资企业的信息

C.被投资企业的信息

D.投资方向与策略

【答案】：C243、股权投资基金的一般风险，包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D244、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本

C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D.对金融资产合理定价

【答案】：B245、关于我国证券交易所交易机制，以下描述错误的是（）

A.我国上海、深圳证券交易所的交易规则略有差异，但都采取集合竞价和连续竞价两种方式

B.相对于普通投资者所采取的自动报价转让，大宗交易转让的定价更加灵活

C.大宗交易会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，不利于市场稳定

D.股权投资基金所投资的企业上市后，在出现要约收购事件时，可以借机转让退出

【答案】：C246、基金份额持有人享有下列（）权利。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D247、会计师事务所根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A.季度报告

B.月度报告

C.年度报告

D.半年报告

【答案】：C248、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D249、以下关于做市商的作用，说法正确的是（）。

A.证券买入价格大于证券卖出价格

B.可以与投资者进行双向买卖交易

C.利润主要来源于佣金收入

D.可以代客执行买卖指令

【答案】：B250、对于零息债券，其久期等于（）。

A.到期期限

B.当期年数

C.持有期

D.使用期限

【答案】：A251、(2017年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。

A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％