2026年基金从业资格证考试题库500道及答案1套

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A2、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D3、下列指标可以用来分析企业盈利能力的是（）。

A.资产收益率

B.资产周转率

C.资产负债率

D.利息保障倍数

【答案】：A4、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。

A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法

B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制

C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则

D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境

【答案】：D5、某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为1.12%，假设该基金股票资产权重为70%，沪深300指数资产权重为30%，则该基金的收益率为（）。

A.1.45%

B.0.31%

C.1.52%

D.5.6%

【答案】：D6、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.信息披露自律规则

【答案】：A7、关于基金管理人内部控制的作用，以下表述错误的是（）

A.保证管理人经营运作合法合规

B.确保基金投资收益的最大化

C.确保基金和管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.保障投资基金财产的安全、完整

【答案】：B8、关于股权投资基金说法正确的是（）。

A.通常具有低风险、高预期收益的特点

B.主要投资于上市公司股票

C.在我国只能非公开募集

D.投资期限较短

【答案】：C9、下列关于可转换债券的说法，错误的是()。

A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益

B.可转换债券赋予投资人一个保底收入

C.可转换债券是混合债券

D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票

【答案】：D10、中国证监会下发的通知对QDII基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：B11、基金客户服务内容包括（）。

A.①②④

B.②③④

C.①②③

D.①②③④

【答案】：A12、私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由（）另行制定。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.证券公司

D.证监会

【答案】：A13、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A.系列基金

B.基金中的基金

C.ETF

D.分级基金

【答案】：D14、(2017年)下列关于股权投资基金管理人行为的说法中，错误的是（）。

A.销售私募基金时，自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级

B.基金不托管时，在基金合同中明确了保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决措施

C.私募基金募集完毕后，应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续

D.告知投资人本只基金主要投资于成熟期企业，企业运行状况良好，投资本金肯定不会受损失

【答案】：D15、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】：A16、关于基金财产保管机构，说法正确的是（）

A.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

B.基金资产保管机构是基金管理人的代理人

C.基金管理人必须聘请基金资产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

【答案】：B17、公司型股权投资基金的增资或减资，描述正确的一项是（）。

A.履行公司内部的决策程序，包括董事会决议及股东大会（股东会）决议，签订相应的决议文件

B.有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表1/3以上表决权的股东通过

C.股份有限公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经出席董事会所持表决权的2/3以上通过

D.股份有限公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的1/3以上通过

【答案】：A18、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A19、(2016年)基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D20、某股权投资基金管理人拟向高净值个人投资者募集一只股权投资基金，投资者预计不少于70名，为避免企业所得税双重纳税，不考虑其他因素的情况下，建议其设立的基金形式为（）

A.有限责任公司型

B.有限合伙型

C.信托（契约）型

D.股份有限责任公司型

【答案】：C21、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

D.0.3%

【答案】：D22、场内证券交易结算中，结算参与人与客户的证券交收，所委托的办理机构为（）

A.证券公司

B.证券交易所

C.外汇交易中心

D.中国结算公司

【答案】：D23、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规体制

B.合规政策

C.合规组织

D.合规原则

【答案】：B24、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C25、下列不属于金融衍生工具的是()。

A.金融远期合约

B.金融债券

C.金融期权

D.金融互换

【答案】：B26、以下关于普通股的说法，正确的选项是()。。

A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化

B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权

C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利

D.普通股均可在股票交易所交易

【答案】：B27、相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（）的监管。

A.最为有效

B.最具权威

C.最具效率

D.最为广泛

【答案】：C28、下列不属于可转换债券的基本要素的是（）。

A.赎回条款

B.转换期限

C.市场利率

D.回售条款

【答案】：C29、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。

A.前台业务系统

B.自助式前台系统

C.后台管理系统

D.应用系统

【答案】：C30、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】：B31、在其他条件不变的情况下，下列哪种变化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同？（）。

A.公司营业成本减少

B.公司投资收益增加

C.公司所有者权益增加

D.公司无息负债减少

【答案】：D32、某基金的当月实际收益率为5.34%,该基金投资组合中，股票基准权重60%,月指数收益率5.81%;债券基准权重30%,月指数收益率1.45%,现金基准权重10%,月指数收益率0.48%。假设该基金的各项资产基准权重为股票70%,债券7%,货币市场工具23%,则资产配置为该基金带来的贡献为（）

A.0.35%

B.0.10%

C.0.60%

D.0.31%

【答案】：D33、私募基金信息披露义务人披露基金信息，禁止行为的说法错误的是（）。

A.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

B.基金的资产负债状况

C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.预测基金投资业绩

【答案】：B34、从退出风险的角度来看，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C35、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

【答案】：C36、对于以有限合伙形式设立的基金，合伙协议应当载明的内容不包括（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所

B.执行事务合伙人应具备的条件和选择程序

C.有限合伙人的除名条件和更换程序

D.有限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任

【答案】：C37、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPⅠ

【答案】：D38、(2017年)下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。

A.投资者缴纳基金份额认购款项

B.投资者签署基金合同

C.投资者向管理人提交认购基金的申请单

D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

【答案】：A39、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A.基金业协会

B.工商注册所在地中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.证券业协会

【答案】：C40、（）是一种最简单的衍生品合约。

A.远期合约

B.互换合约

C.期货合约

D.期权合约

【答案】：A41、（2021年真题）股权投资基金管理人在安排投资者签署风险揭示书时，作为特殊风险应提示权资者的是（）。

A.聘请投资顾问所涉风险

B.流动性风险

C.投资标的风险

D.基金运营风险

【答案】：A42、（2020年真题）合格投资者必须具备的要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C43、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于()的利益。

A.受托人

B.委托人

C.托管人

D.管理人

【答案】：B44、股权投资基金销售机构，应当为在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国基金登记结算机构

【答案】：A45、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管

B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本

C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

D.有利于非公开募集基金的灵活运作

【答案】：A46、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险

B.政策风险

C.汇率风险

D.市场风险

【答案】：C47、（2018年真题）合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）

A.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

B.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

C.基金合伙人、基金托管人

D.基金合伙人、有限合伙人及基金托管人

【答案】：A48、(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。

A.基金份额持有人与基金管理人

B.基金份额持有人与销售代理人

C.基金份额持有人与注册登记人

D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】：A49、（2017年真题）我国股权投资基金行业发展经历了哪些阶段（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A50、税后净营业利润指的是（

）。

A.财务报表中的税后净利润减去股利支出

B.财务报表中的税后净利润加上股利支出

C.财务报表中的税后净利润加上债务利息支出

D.财务报表中的税后净利润减去债务利息支出

【答案】：C51、下列关于股权投资基金项目退出几种方式的比较的说法错误的是（）。

A.从退出收益的角度来看，挂牌转让退出和协议转让退出的收益一般要比上市转让退出的收益高；清算退出一般将面临亏损的风险

B.清算退出所需时间受债权公告、资产处置等环节影响，不同企业清算所花时间呈现出较大的差异性

C.协议转让交易不需要支付高额的保荐、承销等费用，只需并购方和被并购方双方达成协议，协转让即可完成；清算退出需要支出清算费用，且清算费用是需要优先支付的

D.从退出风险的角度来看，全球主要股票市场均设置了限售期的要求，股权投资基金通常需在企业上市一段时间后才可以将所持上市企业的股票卖出，锁定期内的股票价格波动会影响到股权投资基金的退出收益

【答案】：A52、(2016年)客户账户信息不包括（）。

A.账号

B.业务凭证

C.账户开立时间

D.开户行

【答案】：B53、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】：C54、对于一家新成立的仍处于亏损阶段的未上市企业，进行估值时较为合理的估值模型是（）

A.市销率模型

B.市盈率模型

C.三阶段红利贴现模型

D.股利贴现模型

【答案】：A55、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

【答案】：B56、产业导向或区域导向较强的政府引导基金，可通过（）支持创业投资基金发展并引导其投资方向。

A.参股

B.融资担保

C.跟进投资

D.直接投资

【答案】：C57、房地产权益基金通常以（）形式发行，定期开放申购和赎回。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.ETF

【答案】：B58、（）中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金托管协议

D.基金宣传资料

【答案】：A59、投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D60、相比个人投资者，机构投资者通常具有的特征不包括（）。

A.资金实力雄厚，投资规模相对较小

B.具有比个人投资者更高的风险承受能力

C.投资管理专业

D.投资行为规范

【答案】：A61、募集行为包含如下哪些（）Ⅰ.推介基金Ⅱ.发售基金份额Ⅲ.办理基金份额认缴Ⅳ.退出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A62、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D63、目前，（）以发展成为欧洲最大的资产管理中心。

A.英国

B.卢森堡

C.法国

D.爱尔兰

【答案】：A64、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A65、某股权投资基金拟投资A公司，假设A公司的管理层承诺投资当年的净利润为9000万元，按照息税前利润的5倍进行估值，所得税税率为25%，利息每年2000万元，则A公司的价值为（）亿元。

A.0.3

B.10

C.1.4

D.7

【答案】：D66、招募说明书的主要披露事项是()。

A.募集基金的目的和基金名称

B.风险警示内容

C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D.基金运作方式

【答案】：B67、（2018年真题）关于基金从业资格取得方式，表述正确的是（）。

A.可通过考试加资格认定方式获得

B.可通过考试或资格认定方式获得

C.通过笔试加面试的方式获得

D.通过考试或远程培训的方式获得

【答案】：B68、(2017年)基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。

A.内部控制制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.业务操作手册

【答案】：C69、（2017年真题）政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）。

A.参股和跟进投资

B.参股和融资担保

C.参股、融资担保和跟进投资

D.融资担保和跟进投资

【答案】：C70、关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.约定了目标企业的控制权分配

B.目标公司高管不得在离职后一段时间内加入与本公司有竞争关系的公司

C.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资人的利益

D.目标公司关键员不得兼职与本公司业务有竞争的职位

【答案】：A71、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A72、业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D73、关于基金信息披露应用XBRL，说法错误的是。（）

A.对于基金管理人和托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高

B.对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息

C.XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术

D.在我国，上市公司自2000年年底开始尝试应用XBRL报送定期报告

【答案】：D74、关于守法合规，下列看法正确的有（）。

A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法

B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法

C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管

D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

【答案】：D75、下列哪些是中国结算公司上海分公司全额结算的产品（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D76、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A.统一印制服务协议

B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】：C77、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金

【答案】：D78、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。

A.中位数

B.方差

C.分位数

D.均值

【答案】：A79、以下选项中，不能用于衡量货币基金风险的指标是（）

A.平均剩余期限

B.跟踪误差

C.融资回购比例

D.平均剩余存续期

【答案】：B80、上海证券交易所和深圳证券交易所A股过户费均按照成交金额的（）向买卖双方投资者分别收取。

A.0.01‰

B.0.02‰

C.0.1‰

D.0.2‰

【答案】：B81、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C82、尽职调查报告至少包括以下（）内容。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B83、（）不属于基金销售结算资金。

A.基金赎回资金

B.基金申购资金

C.基金投资收益

D.基金现金分红

【答案】：C84、（2019年真题）某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点正确

【答案】：C85、场内申购和赎回ETF的对价是（）。

A.组合证券

B.现金替代

C.现金差额

D.以上都是

【答案】：D86、（）是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A.创业投资基金

B.初创基金

C.定增基金

D.产业投资基金

【答案】：A87、(2017年)《中华人民共和国证券法》规定向不特定对象发行证券以及投资者人数超过（）人，均被视为公开发行证券。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B88、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。

A.2

B.3

C.5

D.1

【答案】：A89、假设某基金在2008年12月31日的份额净值为1．4848元，2009年9月1日的份额净值为1.7886元，期间基金曾经在2009年2月28日每10份派息2.75元，那么这一阶段该基金的简单收益率为（）

A.38.98%

B.48.98%

C.105.42%

D.205.42%

【答案】：A90、证券交易所每个交易日的开市价格一般由（）形成。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.要约收购

D.登记挂牌

【答案】：A91、下列情况在完成整改前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请的是（）

A.基金管理人按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务

B.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单

C.已登记的基金管理人按要求提交经审计的年度财务报告

D.已登记的基金管理人有民间融资情况

【答案】：B92、小王和小李是股权投资基金行业的从业人员，下述二人对中国证券投资基金业协会职责的说法错误的是（）。

A.小李说，“中国证券投资基金业协会应组织基金行业进行交流，开展行业宣传”

B.小李说，“中国证券投资基金业协会应定期对我们基金从业人员进行业务培训”

C.小王说，“中国证券投资基金业协会应当对所有的基金都进行登记、备案”

D.小王说，“中国证券投资基金业协会应组织我们基金从业人员的从业考试”

【答案】：C93、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。

A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算

B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督

C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算

D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】：C94、下列哪些属于股权投资母基金的作用（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D95、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。

A.限价指令

B.止损指令

C.市价指令

D.触价指令

【答案】：C96、（），又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，它是从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.修正久期

B.有效久期

C.麦考利久期

D.债券组合久期

【答案】：C97、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，QDII基金可以投资的主要市场须是（）。

A.与中国证监会签署双边监管合作正式条约的国家或地区的证券市场

B.与中国证券交易所签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场

C.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场

D.与中国政商签署双边监管合作正式条约的国家或地区的证券市场

【答案】：C98、基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登记结算机构

D.证券交易所

【答案】：D99、采用（）募集，基金管理人应与销售机构以书面形式签署基金销售协议。

A.委托募集方式

B.间接募集方式

C.自行募集方式

D.委派募集方式

【答案】：A100、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。

A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金

B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息

C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资

D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价

【答案】：C101、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售谨慎性

B.基金销售合规性

C.基金销售适用性

D.基金销售审慎性

【答案】：C102、基金宣传推介材料不得有下列（）情形。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、（）是风险管理中的核心操作环节之一。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

【答案】：D104、如果一个投资组合的收益率为2%,期基准组合收益率为2.2%,则跟踪偏离度是（）。

A.-0.2%

B.0.1%

C.-0.1%

D.0.2%

【答案】：A105、关于私募股权投资基金的主要服务机构，下列说法错误的是（）

A.股权投资基金的服务机构主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师事务所等。

B.股权投资基金必须由基金托管机构托管。

C.股权投资基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金销售机构募集。

D.股权投资基金销售机构，应当为在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

【答案】：B106、某客户现年73岁，有银行定期存款、理财产品及国债购买经验，主要收入来源为退休金，家庭收入约为4万元，现有一笔5万元定期存款，3个月内无使用划。如果只能推荐1只基金，以下相对更合适的是（）。

A.经济转型股票型基金

B.沪深300指数型基金

C.股债平衡型基金

D.货币市场基金

【答案】：D107、目前企业所得税税率一般为（）。

A.3%

B.17%

C.25%

D.30%

【答案】：C108、交易员的职责，不包括()

A.执行基金经理制定的交易指令

B.向基金经理及时反馈市场信息

C.及时在市场异动中做出决策

D.以对投资有利的价格进行证券交易

【答案】：C109、影响期权价格的因素不包括（）。

A.合约标的资产的市场价格

B.期权的执行价格

C.合约标的资产的历史价格

D.期权的有效期

【答案】：C110、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生认购该基金的认购费用为（）元。

A.1080

B.1080.18

C.1061.08

D.1060.9

【答案】：D111、基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性原则

B.及时性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】：C112、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D113、基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。

A.基金管理人和基金托管人

B.基金管理人和基金份额持有人

C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

D.基金托管和基金份额持有人

【答案】：C114、（2017年真题）对基金管理人编制的财务报告的相关内容负有复核义务的是（）。

A.基金份额登记机构

B.相关中介机构

C.基金托管人

D.基金监管机构

【答案】：C115、目前，国内的股权投资基金还只能以（）方式募集。

A.公开

B.开放

C.半开放

D.非公开

【答案】：D116、投资者应当如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实承诺告知资产或者收入情况，并对其（）负责。

A.真实性、准确性、及时性

B.真实性、及时性、完整性

C.真实性、准确性、完整性

D.及时性、准确性、完整性

【答案】：C117、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查

D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】：B118、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。

A.反映的经济关系

B.具有流通性

C.投资收益与风险大小

D.所筹资金的投向

【答案】：B119、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，违法所得数额在（）万元以上的，依照《刑法》规定，以虚假广告罪定罪处罚。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：D120、各国政府对私募类股权投资基金的监管方式为（）。

A.有限监管

B.行业自律

C.政府监管

D.全面监管

【答案】：A121、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C122、目前，企业所得税的税率为（）。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

【答案】：C123、下列关于契约型基金的说法中，正确的是（）。

A.契约型基金具有独立法人地位

B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者和基金管理人两类

C.按照公司章程来经营

D.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益

【答案】：D124、关于私募股权投资基金的主要服务机构，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金的服务机构主要包括基金财产保管机构、基金销售机构、基金份额登记机构、律师事务所、会计师事务所等

B.股权投资基金财产必须由基金资产保管机构保管

C.股权投资基金可以由基金管理人自行募集，也可委托基金销售机构募集

D.股权投资基金销售机构，应当为在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构

【答案】：B125、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】：C126、关于杠杆收购中的夹层资本，以下说法正确的是（）

A.收益比股权资本高

B.通常会要求融资企业提供资产抵押

C.灵活性小，无法满足个注化交易需求

D.成本比银行贷款高

【答案】：D127、关于基金职业道德规范中合法合规的"法"和"规"的内容，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A128、(2017年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。

A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】：C129、（）表示企业所应支付的所有债务。

A.应付款项

B.负债

C.应付利息

D.应付所得税

【答案】：B130、LOF基金份额申购份额为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】：A131、基金份额登记机构，提供的服务不包括（）

A.建立并管理投资者的基金账户

B.办理基金份额认缴、退出

C.基金交易确认

D.保管投资者名册

【答案】：B132、（2016年真题）A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A133、常见的基金条款书包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D134、关于场内证券交易市场,以下描述不正确的是（）

A.场内证券交易市场是指在证券交易所内按照一定的时间、一定的规则集中买卖发行证券而形成的市场

B.为防范证券结算风险,我国证券交易所需提取证券结算风险基金

C.我国的会员制证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人

D.我国的会员制证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会

【答案】：B135、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

【答案】：D136、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）

A.投资者风险承受能力测评义务

B.适当推荐产品义务

C.投资者身份识别义务

D.告知说明义务

【答案】：D137、基金业协会可以采取（）等方式，对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D138、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天

D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

【答案】：D139、甲基金销售机构应当具备的资质条件是（）。

A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

B.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

D.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

【答案】：A140、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。

A.份额申购、金额赎回

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：C141、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D142、（）应履行计算并公告基金资产净值的责任。

A.登记结算公司

B.基金托管公司

C.证券交易所

D.基金管理公司

【答案】：D143、某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D144、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B145、根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。

C.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

【答案】：C146、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A147、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

【答案】：D148、下列关于市销率的计算及适用表述有误的是（）。

A.市销率倍数=股权价值销售收入

B.市销率倍数=每股价值每股销售收入

C.股权投资基金投资的创业企业，可能净利润为负数，经营性现金流也为负数，且账面价值比较低，对此类企业，市销率倍数法比较实用

D.市销率倍数法可以反映成本的影响，因此，主要适用于销售成本率较稳定的收入驱动型企业

【答案】：D149、关于计算VAR值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（）。

A.R值方法

B.蒙特卡洛模拟法的局限性是V

C.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程

D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算V

【答案】：B150、(2016年)下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B151、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

【答案】：D152、开放式基金的认购采取（）的方式。

A.份额认购

B.金额认购

C.债券认购

D.份额或金额认购

【答案】：B153、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。

A.2004年6月1日

B.2004年1月1日

C.2004年7月1日

D.2003年12月1日

【答案】：A154、（）是指企业结束经营活动，处置资产并进行分配的行为。

A.清算

B.结算

C.结业

D.破产

【答案】：A155、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。

A.权益乘数

B.销售利润率

C.总资产周转率

D.存货周转率

【答案】：D156、下列可以从事私募基金的募集活动的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B157、股权投资基金管理人内部控制应当遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A158、有关募集机构的责任和义务，下列表述正确的是（）

A.募集过程涉及的反洗钱义务由募集机构承担履行

B.募集机构在募集过程中向特定对象推介基金产品，则可以免除旅行风险提醒义务

C.募集过程涉及的反洗钱义务由基金托管人而非募集机构承担履行

D.募集机构在募集过程中，充分履行了风险提醒义务的前提下可以向非特定对象推介基金产品

【答案】：A159、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.2012年3月

B.2013年5月

C.2012年6月

D.2014年7月

【答案】：C160、"股权投资基金投后管理的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D161、(2017年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。

A.应当尊重并公平对待所有客户

B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户

C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益

D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】：C162、下列不属于尽职调査主要内容的是（）。

A.业务

B.法律

C.财务

D.管理

【答案】：D163、(2017年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。

A.基金的历史规模和持仓比例

B.基金成立以来有无违规行为发生

C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

D.基金的未来业绩展望

【答案】：D164、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。以下做法正确的是（）

A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请

B.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D.甲劝其哥哥取消赎回申请

【答案】：C165、短期债券的偿还期为（）。

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.4年以下

【答案】：A166、股权投资基金A拟对科技公司甲进行投资前的尽职调查工作,在尽职调查中A基金发现甲公司管理技术人员作为乙公司联合创始人同时持有乙公司的股权,且乙公司的业务是基于与甲公司的同一核心技术在不同领域的运用。同时,甲公司的该高管还持有丙餐厅的股权,由该高管的妻子打理,有关竞业禁止考虑,以下表述恰当的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D167、股权投资基金监管机构在监管活动中，须遵循的、起统帅和指导作用的基本准则有依法监管原则、（）、适度监管原则、审慎监管原则、分类监管原则。

A.行业自律原则

B.政府监管原则

C.资格准入原则

D.高效监管原则

【答案】：D168、关于公司型基金的设立，下列表述正确的是（）。

A.有限责任公司可以没有公司住所，股份有限公司需有公司住所

B.有限责任公司中股东以其出资为限对公司承担责任，股份有限公司中股东以其认购股份为限对公司承担责任

C.有限责任公司的股东人数应在50人以下，股份有限公司的股东人数不受限制但必须有2个以上发起人

D.有限责任公司的章程由股东共同制定，股份有限公司的章程由股东大会制定

【答案】：B169、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.10

C.20

D.30

【答案】：A170、（2017年真题）基金合同约定的事项不包括（）。

A.基金资产净值的计算方法和公告方式

B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

C.基金当事人的从业年限

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】：C171、下列对提前赎回风险的说法中，错误的是（）。

A.提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险

B.债券发行人通常在市场利率上行时执行提前赎回条款

C.投资者将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险

D.可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险

【答案】：B172、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。

A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.分级基金较普通基金复杂，风险更大

C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回

D.自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元

【答案】：C173、货币市场又称为（）。

A.短期金融市场

B.长期金融市场

C.套期保值市场

D.投机市场

【答案】：A174、（2017年真题）某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（）类信息披露禁止行为。

A.违规承诺收益或承担损失

B.重大遗漏

C.对证券投资业绩进行预测

D.诋毁其他基金管理人

【答案】：B175、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。

A.专业管理

B.内部运作

C.组合投资

D.独立托管

【答案】：B176、(2016年)股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A177、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。

A.受益凭证

B.股权凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

【答案】：A178、目前我国股权投资基金的募集（）。

A.只能私募

B.可以私募，也可以公募

C.只能公募

D.根据具体投资对象确定

【答案】：A179、公司制度更新分为（）。

A.③④

B.①②

C.①②③④

D.②④

【答案】：B180、（）的特点在于不考虑下一轮新发行股权的数量，只是简单地对比后轮融资与前轮融资的价格差异。

A.完全棘轮

B.加权平均条款

C.随售权

D.反摊薄条款

【答案】：A181、（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.有序竞争

D.公开竞争

【答案】：B182、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.45

B.30

C.10

D.15

【答案】：B183、当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。

A.定期报告

B.招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

【答案】：B184、下列关于政府债券的说法错误的是（）。

A.地方政府债券包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的债券

B.金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券

C.国债是财政部代表中央政府发行的债券

D.金融债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证

【答案】：D185、根据《合伙企业法》，对有限合伙型基金的设立条件描述错误的是()

A.有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或劳动作价出资

B.有生产经营场所

C.有书面合伙协议

D.有限合伙企业至少应当由一个普通合伙人

【答案】：A186、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D187、某企业拟发起设立一只产业投资基金，该企业的做法符合规定的是（）

A.向全公司的1000名员工发起投资倡议书

B.强制要求中级以上的管理人员进行投资

C.经过资产调查向公司10名高级管理人员发送投资倡议书

D.规定投资的员工最少需要投资10万元

【答案】：C188、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B189、股权投资基金管理人申请基金管理人登记需要提交的材料或资料包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B190、从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行（）。

A.固定比例制度

B.最低下限向上浮动制度

C.无区间浮动制度

D.最高上限向下浮动制度

【答案】：D191、影响净资产收益率的指标不包括()。

A.总资产周转率

B.销售利润率

C.资产收益率

D.流动比率

【答案】：D192、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】：D193、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】：D194、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性

B.全面性

C.重要性

D.时效性

【答案】：A195、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（）原则。

A.忠诚尽责

B.守法合规

C.专业审慎

D.保守秘密

【答案】：D196、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（）。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值

【答案】：C197、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】：C198、（）是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。

A.人民币股权投资基金

B.内资股权投资基金

C.外资股权投资基金

D.外币股权投资基金

【答案】：A199、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债

【答案】：B200、投资者通过向（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。

A.证券交易所

B.商业银行

C.基金管理人的直销中心

D.基金托管人

【答案】：C201、(2017年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D202、申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件不包括（）。

A.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

B.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

C.最近5年没有受到监管机构的重大处罚

D.中国证监会根据审值监管原则规定的其它条件

【答案】：C203、关于投资后管理的作用，下列表述错误的是（）。

A.通过项目跟踪与管控，管理和防范投资风险

B.通过提供增值服务，协助被投资企业利用资本市场

C.通过提供增值服务，提升被投资企业自身价值

D.通过项目跟踪与管控，发现潜在投资项目的投资价值

【答案】：D204、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金托管人与基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：A205、中国证监会及其派出机构对股权投资基金管理人、托管人及相关服务机构违纪违法行为的主要监督处理方式不包括（）。

A.行政监管措施

B.行政处罚

C.移送司法机关

D.刑事处罚

【答案】：D206、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的（）。

A.90％

B.70％

C.80％

D.60％

【答案】：A207、下列关于创业投资基金和并购基金描述错误的是（）。

A.创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金

B.并购基金是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金

C.创业投资基金的投资对象主要是未上市成长性创业企业

D.并购基金从杠杆应用看，一般不借助杠杆

【答案】：D208、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.

A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化

B.开放式基金没有固定的存续期限

C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D.开放式基金具有独立法人资格

【答案】：D209、关于投资协议的保密条款，以下表述错误的是（）

A.保密条款通常约定保密期限

B.股权投资基金在对目标公司尽职调查过程中与目标公司所沟通的尽调流程，估值意见等属于保密信息的具体内容

C.保密条款需约定违约责任

D.保密义务是双方共同的义务，目标公司同样承担着未经投资人同意非公开的技术、产品、市场、客户、商业计划、财务计划等信息通常均属于商业秘密

【答案】：D210、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.内部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.间接控制

【答案】：A211、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A.基金份额净值增长率

B.期末基金份额净值

C.期末可供分配利润

D.基金净值总额

【答案】：A212、全国股转系统挂牌股票转让可采取协议方式转让，协议转让主要采用的委托方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B213、关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。

A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价

B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化

C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】：D214、91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的()估值。

A.平均价

B.成本

C.市价

D.收盘价

【答案】：C215、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】：C216、价格免疫由那些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成。

A.高于

B.低于

C.等于

D.没关系

【答案】：A217、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.低于基金销售成本销售基金

B.赠送合作方提供的人身意外保险

C.对申购费率进行8折优惠

D.配送少量货币基金份额

【答案】：C218、在签署基金合同和附属协议前，应向投资者披露股权投资基金的募集业务文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金招募推介资料

C.风险揭示书

D.基金托管协议

【答案】：D219、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括()。

A.持证上岗

B.持续学习

C.协调内部关系

D.审慎开展执业活动

【答案】：C220、关于ETF的申购，下列说法正确的是（）

A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

B.ETF的申购分为场内申购和场外申购两种

C.在基金份额析算日之前可以办理申购

D.申购赎回申请提交后可以撒销

【答案】：A221、CAPM利用()来描述资产或资产组合的系统风险大小。

A.α

B.β

C.γ

D.δ

【答案】：B222、关于公司型股权投资基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B223、QFLP制度,即（）,是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金,投资于境内的股权投资基金市场?

A.境外有限公司制度

B.境外有限合伙人制度

C.合格境外有限合伙人制度

D.合格境外股东独资制度

【答案】：C224、基金职业道德教育的途径不包括()。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C225、（2017年真题）下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.控制利润

C.控制成本

D.控制目标

【答案】：A226、基金业绩评价需考虑的因素，包括（）

A.范围因素

B.时间因素

C.人员因素

D.区域因素

【答案】：B227、下列费用中，不属于在基金管理过程中发生的是（）。

A.基金管理费

B.基金赎回费

C.基金托管费

D.持有人大会费用

【答案】：B228、合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D229、（2017年真题）基金投资者与基金管理人的约定不包括（）。

A.投资期限

B.投资范围

C.投资限制

D.投资收益

【答案】：D230、我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅不得超过（）。

A.3％

B.5％

C.8％

D.10％

【答案】：B231、（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

A.QDII基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.LOF基金

【答案】：A232、（2021年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。

A.客观性原则

B.独立性原则

C.协调性原则

D.专业性原则

【答案】：B233、20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于中小成长型企业，此时的创业投资基金为经典的（）。

A.狭义创业投资基金

B.并购基金

C.不动产基金

D.定向增发投资基金

【答案】：A234、关于基金业绩评价，以下表述错误的是（）

A.同一基金在不同时间区间内的收益，风险不具可比性

B.风险调整前的收益比风险调整后的超额收益更加重要

C.同一基金在不同时间区间内的表现差距可能也很大

D.需要考虑基金的规模

【答案】：B235、证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。

A.实业领域

B.金融工具

C.生产工具

D.以上都是

【答案】：B236、（2020年真题）某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）。

A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%

B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报

C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬

D.本基金募集期仅5天，欲购从速

【答案】：C237、（2018年真题）并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在较为明显的区别：创业投资基金投资于（）；而并购基金则投资于（）。

A.有巨大发展潜力的早期企业；价值被低估的企业

B.有巨大发展潜力的早期企业；价值被高估的企业

C.大型企业；价值被低估的企业

D.微小型企业；价值被高估的企业

【答案】：A238、采用相对估值法，市盈率等于（）。

A.股权价值与净利润的比值

B.股权价值与税息折旧摊销前收益的比值

C.股权价值与股东权益账面价值的比值

D.股权价值与年销售收入的比值

【答案】：A239、对目标企业的（）也是法律尽调的必要程序。

A.访谈调查

B.现场调查

C.听取汇报

D.会议调查

【答案】：B240、基金管理人对基金资产估值后，下一步程序应将基金份额净值结果（）

A.给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额

B.给基金托管人复核

C.给相关销售机构复核

D.直接向投资者对外公布

【答案】：B241、（2017年真题）股权分置改革新老划断后，凡在境内证券市场首次公开发行股票并上市的含国有股的股份有限公司，除国务院另有规定的，均须按首次公开发行时实际发行股份数量的（），将股份有限公司部分国有股转由社保基金会持有，国有股东持股数量少于应转持股份数量的，按实际持股数量转持。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：A242、关于目前我国A股股票交易印花税的征收政策，以下说法正确的是（）。

A.单边征收，只在卖出股票时征收

B.双向征收，税率千分之一

C.双向征收，税率千分之二

D.单边征收，只在买入股票时征收

【答案】：A243、私募投资基金合同指引，根据私募基金的组织形式不同，分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D244、股权投资母基金的作用不包括（）。

A.专业管理

B.分散风险

C.规模优势

D.收益稳定

【答案】：D245、()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】：C246、关于股权投资者基金募集顺序的表述、正确的是（）

A.完成投资者风险等级划分和基金风险评估后进行投资者适当性匹配

B.冷静期满后完成基金合同的签署

C.完成基金合同签署后履行合格投资者确认程序

D.完成风险揭示后进行特定的对象确定程序

【答案】：A247、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。

A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份

B.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份

C.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份

D.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

【答案】：B248、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D249、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C250、基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。完成或提供基金产品风险评价的可以是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B251、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】：D252、个人投资者的差异不包括（）。

A.可投资款

B.投资经验

C.投资能力

D.道德观念

【答案】：D253、(2016年)基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D