2026年基金从业资格证考试题库500道及完整答案【考点梳理】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）

A.基金托管人

B.基金服务机构

C.证券期货交易所

D.登记结算机构

【答案】：B2、（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.理论价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.内在价值法

【答案】：D3、债权人获得的年利率为2．8％，若实际利率为1．4％，则通货膨胀率为（）。

A.-1.4％

B.2％

C.1.4％

D.4.2％

【答案】：C4、股权投资基金财产不得用于（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D5、（2017年真题）下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A6、风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】：C7、下列对于私募股权投资的战略形式中，描述正确的是（）。

A.风险投资的收益来自企业本身的分红

B.成长权益投资者通过提供资金，帮助对象企业发展业务和巩固市场地位

C.并购投资中管理层收购是应用最广泛的形式

D.投资私募股权二级市场往往被认定为具有高风险的投资战略

【答案】：B8、红利折现模型较为适用的公司类型是（）。

A.不稳定的周期性行业公司

B.分红较少的公司

C.稳定而非周期性的行业公司

D.未获得盈利的公司

【答案】：C9、私募房地产基金多采取（），这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

A.有限合伙制

B.契约制

C.公司制

D.信托制

【答案】：A10、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司

B.基金公司、基金管理人

C.基金管理人、基金托管人

D.中国证券会、基金公司

【答案】：C11、反摊薄条款的主要作用是（）

A.保护投资人的股权不受新一轮融资价格偏低而被稀释

B.当企业未达到设定的业绩目标，投资方拥有要求其回售股权的权利

C.当投资方对企业尽调时，应保护目标公式的商业机密

D.企业在执行某些可能损害投资人利益的重大行为前，应事先获得投资人的同意

【答案】：A12、（2017年真题）下列属于基金业协会职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B13、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的

C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】：B14、(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A.投资需求

B.信息不对称

C.投机需求

D.风险管理

【答案】：B15、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B16、（2016年真题）证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

【答案】：D17、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D18、(2017年)下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C19、下列不属于股权投资基金信息披露形式上应遵循的原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.风险揭示原则

【答案】：D20、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

【答案】：B21、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金反映的是一种信托关系

C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】：C22、（）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式。

A.管理层回购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A23、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.授权岗位和审核岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

【答案】：C24、切点投资组合的特征不包括()。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合

C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关

D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合

【答案】：D25、不是货币市场工具特点的是（）。

A.均是债务契约

B.期限在一年以内

C.一般变现出本金的高度安全性

D.高风险

【答案】：D26、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：B27、合伙型基金采用（）合伙企业的组织形式。

A.有限

B.无限

C.普通

D.特殊普通

【答案】：A28、SWIFT是（）的缩写。

A.环球市场间通信协会

B.环球银行间通信协会

C.环球银行间金融通信协会

D.环球银行间金融协会

【答案】：C29、下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（）。

A.贴现业务就是向企业提供短期贷款

B.一般票据的贴现期超过6个月

C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可

D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业

【答案】：B30、（）实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。

A.自助式前台系统

B.后台管理系统

C.监管系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：B31、股票型基金的投资者在办理赎回业务时，赎回份数（）

A.由基金管理人进行计算的得出

B.无需计算，由投资者直接提交得出

C.由基金份额登记机构进行计算得出

D.由基金托管进行计算得出

【答案】：B32、公司管理指标有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C33、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C34、2014年8月21日，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》明确了中国证券投资基金业协会对股权投资基金行业的职能包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B35、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。

A.目标设定

B.资产负债

C.内部环境

D.风险应对与评估

【答案】：B36、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每日

B.每月

C.每15天

D.每周

【答案】：D37、(2017年)关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例

C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例

D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例

【答案】：C38、(2017年)某投资者投资一合伙制股权投资基金200万元，基金期限2年，持有1年后该投资者希望把基金份额转让，下列说法正确的是（）。

A.受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人

B.受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人

C.受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当不超过200人

D.受让人应当为基金持有人且基金份额受让后投资者人数应当不超过50人

【答案】：A39、（）的局限性在于只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

A.下行风险

B.最大回撤

C.风险价值

D.风险敞口

【答案】：B40、（2020年真题）关于按照单一项目的收益分配方式和按照基金整体的收益分配方式,表述错误的是（）。

A.按照单一项目的收益分配方式下,可以应用回拨机制,要求基金管理人退回部分或全部业绩报酬

B.按照基金整体的收益分配方式下,每个投资项目退出后,退出资金先向投资者分配,直至分配金额达到投资者针对基金的全部投资本金

C.按照单一项目的收益分配方式下,在满足约定条件后,基金管理人针对毎笔投资后退出收入都参与收益分配

D.按照基金整体的收益分配方式下,在前期项目盈利并提取业绩报酬而后期项目出现亏损的情况下,可能出现基金投资人获取的收益不足门槛收益的情况

【答案】：D41、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（）

A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

【答案】：D42、在合规管理的原则中，（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

A.公正性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】：B43、（）是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监事会

【答案】：C44、证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。

A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析

B.为投资者带来长期稳定收益

C.可以组合投资、分散投资风险

D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

【答案】：D45、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、离岸基金和国际基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.公司型基金和契约型基金

【答案】：B46、投资人A系公司，投资于公司型股权投资基金B，B向A分配其投资所得的股息红利和股权转让溢价所得所涉及的税负，通常情况下（）。

A.B的应纳税所得额是股息红利和股权转让溢价之和，A的应纳税所得额是股权转让溢价部分

B.B的应纳税所得额是股息红利，A的应纳税所得额是股息红利和股权转让溢价之和

C.B的应纳税所得额是股权转让溢价部分，A的应纳税所得额是0

D.B的应纳税所得额是股权转让溢价部分，A的应纳税所得额是股息红利

【答案】：C47、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。

A.执业注册

B.后续培训

C.执业月检

D.执业年检

【答案】：C48、某企业净资产为1000万元，当年的销售收入为800万元，销售成本为400万元，预计未来一年利润为500万元，市销率为5，用市销率计算该公司市值是（）万元。

A.5000

B.2500

C.2000

D.4000

【答案】：D49、股权投资估值法说法错误的一项是（）

A.估计目标公司在股权投资基金退出时的股权价值。

B.通过评估目标公司进入时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值

C.使用目标回报倍数或者收益率将目标公司退出时的股权价值折算为当前股权价值。

D.股权投资基金预测投资退出的时点，然后估算该时点目标公司的股权价值

【答案】：B50、估值是投资最重要的环节之一，也是投资协议的重要内容，投资前需要明确评估目标资产的（）。

A.市场价值

B.实际价值

C.公允价值

D.账面价值

【答案】：C51、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D52、（2016年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（）。

A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为

B.审议批准公司年度合规报告

C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查

D.可以提议召开临时股东会

【答案】：B53、下列投资品种不属于大宗商品的是（）。

A.大豆

B.沪深300ETF基金

C.原油

D.橡胶

【答案】：B54、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A.4Cs

B.4Ps

C.5Ps

D.5Cs

【答案】：B55、（2017年真题）我国目前的股权投资基金实行（）。

A.审批制

B.注册制

C.登记制

D.预约制

【答案】：C56、当日申购的基金份额自下一个交易日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起（）基金的分配权益。

A.享有，不享有

B.不享有，不享有

C.享有，享有

D.不享有，享有

【答案】：A57、（2016年真题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。

A.向投资人充分揭示投资风险

B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益

D.不得损害服务对象的合法权益

【答案】：A58、混合型基金不包括（）。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.平衡型基金

D.配置型基金

【答案】：D59、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】：C60、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

A.《支付机构客户备付金存管办法》

B.《支付机构预付卡业务管理办法》

C.《支付机构网络支付业务管理办法》

D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

【答案】：A61、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.基金规模

C.法律形式

D.投资理念

【答案】：C62、一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B63、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。

A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法

B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高

D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润

【答案】：C64、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（）。

A.分析现金流量表,有助于投资评估今后企业的偿债能力,获取现金的能力，创造现金流量的能力和支付股利的能力

B.现金流量表是一个动态报告，展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地掲示企业获取利润能力以及经营趋势。

C.企业盈余水平的高低是资本市场投资的基准"风向标"，因此投资者应高度关注利润表反应的盈利水平及其变化

D.投资者要预测企业未来盈余和现金流量，需重点分析持续性经营利润

【答案】：B65、我国证券交易所的设立和解散由（）决定。

A.证监会

B.中国人民银行

C.国家发展和改革委员会

D.国务院

【答案】：D66、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（）。

A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务

B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规

C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为

D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】：A67、（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

【答案】：A68、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A.本金保证

B.收益保证

C.红利保证

D.风险保证

【答案】：D69、关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险

B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案

C.最终批准公司风险管理的基本制度

D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

【答案】：C70、标准差越大，则数据分布越（），波动性和不可预测性越（）。

A.分散，大

B.分散，小

C.集中，大

D.集中，小

【答案】：A71、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A72、下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】：B73、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（）四个步骤。

A.发行

B.上市

C.审批

D.基金合同生效

【答案】：D74、A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（）

A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度

B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3

C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平

D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供

【答案】：D75、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.稳定型基金

D.封闭式基金

【答案】：B76、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有到期收益率

【答案】：B77、根据基金（）的不同，公司型股权投资基金、合伙型股权投资基金、信托（契约）型股权投资基金在权益登记环节各有不同的要求和特点。

A.组织形式

B.投资对象

C.投资目的

D.募集方式

【答案】：A78、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，应当依法追究刑事责任的情形是（）。

A.非法吸收或者变相吸收公众存款对象为80人

B.数额为5万元

C.给存款人造成直接经济损失数额为1万元

D.未造成恶劣社会影响或者其他严重后果

【答案】：A79、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较

B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础

D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】：B80、下列机构中不属于政策性金融债券发行人的是（）。

A.中国农业发展银行

B.中国工商银行

C.中国进出口银行

D.国家开发银行

【答案】：B81、下列关于投资者需求关键因素的说法错误的是（）。

A.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越高

B.风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度

C.风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限

D.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿

【答案】：A82、新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起，6个月内仍未备案首只私募基金产品的，（）将注销该基金管理人的登记。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.交易所

【答案】：A83、关于金融机构的作用，以下表述正确的是（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D84、与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段不包括（）。

A.募集

B.决策

C.投资

D.管理

【答案】：B85、税后净营业利润指的是（）。

A.财务报告中的税后净利润减去债务利息支出

B.财务报告中的税后净利润加上股利支出

C.财务报告中的税后净利润加上债务利息支出

D.财务报告中的税后净利润减去股利支出

【答案】：C86、QDII基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（）。

A.可同时采用中、英文，并以英文为准

B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息

C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性

D.QDII基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露1次资产净值和份额净值

【答案】：A87、（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

A.EFSI管理规则

B.AIFMD

C.UCITS

D.CERCLA

【答案】：B88、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）和警示性文字。

A.利润保证

B.产品介绍

C.风险提示

D.费用说明

【答案】：C89、（2017年真题）关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

【答案】：A90、(2016年)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

【答案】：D91、以下关于股票的特征错误的是（）。

A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

【答案】：B92、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】：B93、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D94、（2016年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A95、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。

A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期处理

C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理

D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

【答案】：A96、股票及其他有价证券的()是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。

A.利率价格

B.市场价格

C.未来价格

D.理论价格

【答案】：D97、相对于证券投资基金，股权投资基金具有的特点错误的一项是（）。

A.投资期限长、流动性较高

B.投资收益波动性较大

C.投后管理投入资源较多

D.专业性较强

【答案】：A98、对基金管理人的估值结果负有复核责任的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资人

D.基金监管人

【答案】：B99、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

【答案】：B100、（2017年真题）下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。

A.年度报告

B.季度报告

C.净值公告

D.半年度报告

【答案】：A101、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。

A.简化管理

B.降低成本

C.强大的扩张功能

D.效率高

【答案】：D102、股权投资基金管理人委托募集的，应当委托获得中国证券监督管理委员会基金销售业务资格且成为（）会员的机构募集股权投资基金。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国银行业协会

C.股权投资基金投资者协会

D.股权投资基金管理人协会

【答案】：A103、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D104、信用评级机构一般按照从低信用风险到高信用风险进行债券评级，下列不属于最高信用等级的是（）。

A.标准普尔的AAA级

B.穆迪的Aaa级

C.惠誉的AAA级

D.惠誉的D级

【答案】：D105、下列属于信用衍生工具的是（）。

A.信用联结票据

B.远期外汇合约

C.货币期货合约

D.货币期权合约

【答案】：A106、根据《上市公司创业投资基金股东减持股份的特别规定》,对专注于长期投资和价值投资的创业投资基金减持其持有的上市公司首次公开发行前的股份给予政策支持,享受该政策的创业投资基金,必须符合（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D107、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D108、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A.信用风险

B.购买力风险

C.经济周期性波动风险

D.提前赎回风险

【答案】：D109、通过所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小股盘投资。

A.投资风格

B.股票性质

C.投资市场

D.股票市值

【答案】：D110、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。

A.招募说明书摘要

B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C.基金资产的估值

D.基金运作方式

【答案】：D111、下列属于律师事务所在股权投资基金项目退出阶段提供的服务的是（）。

A.协助基金管理人起草或查阅与基金投资有关的法律文件

B.对清算人出具的清算报告进行合规性审核

C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核

D.起草相关法律文件，参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益

【答案】：D112、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。

A.目的一致

B.内容交叉

C.表现形式相同

D.相互促进

【答案】：C113、发行时不规定利率，券面也不附息票的债券是（）。

A.浮动利率债券

B.附息债券

C.贴现债券

D.息票累积债券

【答案】：C114、（）指未上市企业股权的非公开协议转让。

A.协议转让

B.挂牌转让

C.股权转让

D.股份上市转让

【答案】：A115、（）是一种没有到期日的特殊债券。

A.国债

B.零息债券

C.固定利率债券

D.统一公债

【答案】：D116、黄金ETF投资的黄金现货实盘合约按估值日金交所的（）估值，估值日无交易的，以（）估值。

A.当日收盘价；最近结算价

B.当日结算价；最近收盘价

C.当日结算价；最近结算价

D.当日收盘价；最近收盘价

【答案】：D117、合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50万

B.100万

C.500万

D.80万

【答案】：B118、投资者应当以()承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买基金。

A.口头方式

B.书面方式

C.电话方式

D.委托方式

【答案】：B119、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（）周岁具有完全民事行为能力的人。

A.70

B.65

C.60

D.75

【答案】：A120、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】：C121、私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售，破产清算

【答案】：A122、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津

【答案】：B123、下列关于投资组合风险的叙述中,说法错误的是（）。

A.投资组合的风险可分为系统性风险和非系统性风险

B.基金管理人通过构建投资组合，可以将市场上的所有的投资风险分散掉

C.投资组合中各只股票自身产生的风险属于非系统性风险

D.基金管理人通过构建投资组合，只能将市场上的非系统风险分敢

【答案】：B124、关于重置成本法说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B125、（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：A126、在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A127、开放式基金申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。

A.全额缴款；全额

B.部分缴款；全额

C.全额缴款；半数

D.部分缴款；半数

【答案】：A128、甲某作为高级管理人员在加入A公司时，已签订了完整的竞业禁止协议，以下未违反竞业禁止条款的行为是（）。

A.甲在A公司任职期间兼职A公司竞争对手的职位

B.甲离职后加入上下游企业任职高级管理人员

C.甲离职后创办的新公司与A公司有竞争关系

D.甲离职后劝诱核心技术人员乙某、丙某离职创业

【答案】：B129、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：A130、(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B131、实务中，（）通常不作为课税主体。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A132、基金消售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A133、—般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A134、我国企业如在境外直接上市，按照合理市盈率预期，其筹资额不少于（）万美元。

A.3000

B.4000

C.5000

D.2000

【答案】：C135、1940年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。

A.《投资公司法》和《投资顾问法》

B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》

C.《股份有限公司法》和《证券法》

D.《证券法》和《投资公司法》

【答案】：A136、公司制创投企业的必备投资者,对创投企业的认缴出资及实际出资分别不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的（）。

A.30%

B.25%

C.20%

D.15%

【答案】：A137、通过分析应收账款周转率，可以衡量企业的（）。

A.盈利能力

B.运营能力

C.短期偿债能力

D.长期偿债能力

【答案】：B138、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格

D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

【答案】：C139、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D140、股权投资基金管理人至少（）名高管人员应当取得基金从业资格。

A.一

B.五

C.三

D.两

【答案】：D141、假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.5151元，2013年9月1日的单位净值为1.8382元，期间该基金曾于2013年2月28日每份额派发红利0.315元。该基金2013年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.9014元，则该基金2012年12月3日至2013年9月1日期间的时间加权收益率为（）。

A.50.41%

B.40.51%

C.40.87%

D.45.41%

【答案】：D142、下列财务比率的计算公式中，不正确的是（）。

A.资产负债率=资产÷负债

B.流动比率=流动资产÷流动负债

C.净资产收益率=净利润÷所有者权益

D.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产

【答案】：A143、全球第一家以公司形式运作的创业投资基金在（）成立。

A.英国

B.美国

C.德国

D.荷兰

【答案】：B144、根据《合伙企业法》，对有限合伙型基金的设立条件描述错误的是()

A.有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或劳动作价出资

B.有生产经营场所

C.有书面合伙协议

D.有限合伙企业至少应当由一个普通合伙人

【答案】：A145、信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，是由（）在基金合同中约定。

A.基金投资者、其他合同当事人（若有）

B.基金管理人、基金投资者

C.基金管理人、其他合同当事人（若有）

D.基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）

【答案】：D146、关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性

B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上

C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率

D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接

【答案】：D147、证券投资基金基金合同的当事人不包括（）

A.基金管理人

B.基金销售人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】：B148、对基金拥有的资产和负债按一定选择和方法估算，确定基金公允价值的过程称之为（）。

A.基金信息披露

B.基金会计核算

C.基金资产估值

D.基金利润分配

【答案】：C149、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。

A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同

B.基金回报率业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年'五年等

C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高

D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等

【答案】：B150、基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：D151、我国第一只公司型创业投资基金是（）。

A.华安股权投资创业基金

B.深圳中海创业投资基金

C.福建鹏功企业投资基金

D.淄博乡镇企业投资基金

【答案】：D152、ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。

A.最小申购

B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据

C.现金替代

D.基金份额总值

【答案】：D153、法律法规只规定了基金管理公司必须设立（），其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。

A.产品审批委员会

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会

【答案】：B154、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费

B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产

D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】：B155、股权投资基金管理人利用部门分社、岗位分设、外包、托管等方式实现（）

A.内部牵制

B.授权流程管理

C.专业化运营

D.业务流程控制

【答案】：D156、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。

A.马萨谙塞投资信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.苏格兰美国信托基金

D.美国混合基金

【答案】：A157、保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（）。

A.保险资金委托投资业务

B.资产支持计划业务

C.证券投资咨询业务

D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理

【答案】：C158、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.60

B.30

C.90

D.15

【答案】：D159、应计收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，应计收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。

A.0.2302

B.0.02302

C.0.4604

D.0.04604

【答案】：D160、以下哪项不是金融市场的主要构成要素（）。

A.市场参与者

B.交易场所

C.金融工具

D.金融交易的组织方式

【答案】：B161、使用诈骗方法非法集资，可以认定为“以非法占有为目的”情形有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D162、(2016年)下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C163、关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下说法错误的是（）

A.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实

B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价

C.合规人员可以仅依据自述认定事实

D.合规人员应避免出现与业务人员合谋

【答案】：C164、通常，投资管理后的主要内容可以分为（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IVⅣ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C165、下列关于平均收益率的说法中，正确的是（）。

A.与几何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想

B.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而减小

C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

D.算术平均收益率总是比几何平均收益率更可靠

【答案】：C166、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。

A.每个会计年度结束后的3个月内

B.每个会计年度结束后的1个月内

C.每个会计年度结束后的6个月内

D.每个会计年度结束后的4个月内

【答案】：D167、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是()。

A.私募证券投资基金

B.私募股权投资基金

C.公募基金和各类非公募资产管理计划

D.集合资产管理计划

【答案】：C168、(2017年)假设某股权投资基金已投资三个股权项目A、B、C，A项目当前项目价值为2亿元，B项目当前项目价值为3亿元，C项目当前项目价值为1．5亿元。除此之外，基金资产还包括5000万元的银行存款，已产生的应付未付管理费用、托管费用等负债总金额2000万元。则当前的基金资产净值为（）。

A.4.8亿元

B.6.3亿元

C.7亿元

D.6.8亿元

【答案】：D169、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

A.风险准备金

B.法定存款准备金

C.超额准备金

D.信贷规模

【答案】：C170、（2017年真题）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。

A.投资主体不同

B.反映的经济关系不同

C.投资收益和风险大小不同

D.所筹集资金的投向不同

【答案】：A171、以下不属于权益类证券投资面临的非系统性风险的是（）。

A.汇率变动

B.财务风险

C.经营风险

D.流动性风险

【答案】：A172、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

【答案】：D173、下列关于影响期权价格的因素，表述不正确的是（）。

A.执行时标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高

B.对于美式期权，有效期越长，期权价格越低

C.当无风险利率上升时，看涨期权的价格随之升高

D.标的资产价格的波动率越大，对期权多头越有利，期权价格越高

【答案】：B174、私募基金推介材料应由（）制作并使用。

A.私募基金销售机构

B.基金业协会

C.私募基金托管人

D.私募基金管理人

【答案】：D175、了解投资者的类型、投资理念、投资目标、投资策略、风险承受能力和资产流动性安排等情况，这是（）阶段的投资者互动重点。

A.募集

B.投资及投后管理

C.退出

D.以上都不是

【答案】：A176、中国证券投资基金业协会将暂停受理的私募基金产品备案申请的情况不包括（）。

A.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的

B.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的

C.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的

D.已登记的私募基金管理人发生部分重大事项变更

【答案】：D177、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：C178、（2017年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A179、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）

A.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

B.安全保管基金财产

C.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

D.按照规定自行召集基金份额持有人大会

【答案】：D180、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。

A.汇率

B.利率

C.GDP

D.预算

【答案】：A181、关于基金份额登记的说法不正确的有（）。

A.具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力

B.具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.是保障基金管理人合法权益的重要环节

D.是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

【答案】：C182、私募股权投资通常采用（）的形式筹集资金。

A.公开募集

B.非公开募集

C.发起设立

D.吸收直接投资

【答案】：B183、下列关于基金的分类说法错误的是（）。

A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金

B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】：B184、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.欧洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C185、若一年期国库券的收益率为3％，风险厌恶投资者要求的风险溢价为5％，则该投资者的期望收益率为（）。

A.2％

B.8％

C.5％

D.3％

【答案】：B186、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】：C187、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

A.收益预测

B.风险衡量

C.收益评价

D.风险评级

【答案】：D188、本质上，回购协议是一种（）。

A.证券抵押贷款

B.融资租赁

C.信用贷款

D.金融衍生品

【答案】：A189、根据《公司法》，有限责任公司的章程应当载明（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D190、关于基金业绩评价，下面说法正确的是（）。

A.已分配收益倍数是站在投资者的角度来评价股权投资基金

B.已分配收益倍数体现了投资者的账面回报水平

C.净内部收益率是从项目层面反映投资基金的回报水平

D.总收益倍数体现了投资者现金的回收情况

【答案】：A191、基金宣传推介材料应当（）

A.培养投资人长期投资的理念

B.无需揭示投资风险

C.宣传基金最佳业绩表现

D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料

【答案】：A192、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税

C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

【答案】：C193、不动产投资的类型不包括（）。

A.地产投资

B.商业房地产投资

C.工业用地投资

D.基金产品投资

【答案】：D194、对于B股，中国结算公司要收取结算费，在深圳证券交易所，称为结算登记费，是成交金额的（），但最高不超过（）港元。

A.0.5％，500

B.0.5‰，500

C.0.5％，1000

D.0.5‰，1000

【答案】：B195、股权投资基金管理人内部控制应当遵循的原则有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A196、关于加强基金管理人内部控制重要性，以下表述错误的是（）。

A.有利于消除市场的信息不对称问题

B.有利于防范道德风险和逆向选择

C.有利于防止基金管理人损害投资者利益

D.有利于督促管理人忠实履行受托责任

【答案】：A197、下列属于UCITS基金投资品种的是（）。

A.银行存款

B.指数基金

C.货币市场工具

D.以上选项都正确

【答案】：D198、（2021年真题）关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。

A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来

B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产

C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益

D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位

【答案】：D199、关于跟踪误差，以下说法不正确的是（）。

A.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核

B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标

C.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低

D.复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生

【答案】：A200、下列等式中，符合资产负债表的基本逻辑关系的是（）。

A.资产=所有者权益

B.所有者权益=负债＋资产

C.资产=负债＋所有者权益

D.负债=所有者权益＋资产

【答案】：C201、基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

C.内部管理人员实施监督的程序

D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】：B202、基金（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金评价

B.基金清算

C.收益率计算

D.资产估值

【答案】：D203、股权投资基金监管的首要目标是（）。

A.保护基金投资者的合法权益

B.保证基金受托人的收益

C.防范系统性金融风险

D.防范非系统性金融风险

【答案】：A204、2013年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书

B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处

【答案】：D205、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）

A.副总经理

B.合规风控负责人

C.财务负责人

D.总经理

【答案】：C206、创业投资基金与证券投资基金的显著区别是（）。

A.创业投资基金直接投资产业，证券投资基金投资证券

B.创业投资基金间接投资产业，证券投资基金投资证券

C.创业投资基金直接投资基金，证券投资基金投资证券

D.创业投资基金间接投资基金，证券投资基金投资证券

【答案】：A207、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.健全性原则

D.成本效益原则

【答案】：B208、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。

A.基金发行时的价格

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金份额净值

【答案】：D209、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

【答案】：B210、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D211、（2017年真题）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.员工自律

B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

C.协会的检查、监督、控制和指导

D.各部门主管的检查监督

【答案】：C212、创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要（）方能有显著的投资回报。

A.5-10年

B.3-5年

C.1-3年

D.10年以上

【答案】：A213、转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：C214、利润表的构成部分不包括（）。

A.营业收入

B.利润

C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用

D.营业费用

【答案】：D215、股权投资基金投资的创业企业，可能净利润为负数，经营性现金流也为负数，且账面价值比较低。此时，（）可能比较实用。

A.市盈率倍数法

B.市净率倍数法

C.企业价值/息税前利润倍数法

D.市销率倍数法

【答案】：D216、（2020年真题）以下属于专业投资者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：C217、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.内部监控

B.信息沟通

C.结果反馈

D.控制环境

【答案】：C218、基金托管人的工作不包括()。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按规定召集持有人大会

D.复核基金资产净值

【答案】：B219、按照基金合同的约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。此时，基金合同还应载明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D220、（2017年真题）某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为2．0亿元，按投资当年的净利润的15倍市盈率进行投资后估值，则甲公司投资后价值是（）亿元。

A.30

B.7.5

C.18

D.20

【答案】：A221、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。

A.进行风险提示是投资者保护的重要内容

B.首先是教育投资者选择适合的投资策略

C.应突出证券投资的重要性

D.重点内容是选择进入市场的时机

【答案】：A222、利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告，由三个主要部分构成。第一部分是（）；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。

A.公司资产

B.公司负债

C.营业收入

D.投资收入

【答案】：C223、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A.8位

B.3位

C.2位

D.4位

【答案】：A224、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事物所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.3

B.4

C.6

D.9

【答案】：B225、目前,我国对基金从证券市场取得的收入中,暂不征收企业所得税的项目不包括（）。

A.存款收入

B.股票的股息、红利收入

C.债券的利息收入

D.买卖股票、债券的差价收入

【答案】：A226、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

【答案】：D227、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B228、(2017年)关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行

B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一

C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范

D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

【答案】：A229、（2017年真题）基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。

A.行政管理负责人和人事绩效负责人

B.产品负责人和市场负责人

C.机构营销负责人和个人营销负责人

D.信息技术负责人和信息安全负责人

【答案】：D230、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是()。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】：B231、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。

A.合规检查

B.合规审核

C.合规培训

D.合规投诉处理

【答案】：B232、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。

A.每一交易日股票基金不只有一个价格

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D.投资风险高于单一股票的投资风险

【答案】：B233、（2017年真题）下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（）。

A.LOF需要披露上市交易公告书

B.封闭式基金需要披露上市交易公告书

C.ETF需要披露上市交易公告书

D.场外货币基金需要披露上市交易公告书

【答案】：D234、（2016年真题）下列哪一项属于部门规章的内容?（）

A.公司财务

B.资料档案管理

C.基金会计

D.岗位设置

【答案】：D235、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】：D236、成长权益战略投资于（）的企业。

A.初创型

B.具备成型的商业模型

C.具有负现金流

D.面临并购

【答案】：B237、（2016年真题）基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。

A.预期投资收益

B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

C.基金资产净值、基金份额净值

D.基金份额持有人大会决议

【答案】：A238、下列债券种类不属于按发行主体分类的是（）。

A.政府债券

B.公司债券

C.零息债券

D.金融债券

【答案】：C239、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。不动产投资的特点不包括()。

A.低流动性

B.不可分性

C.异质性

D.不可返还性

【答案】：D240、《证券监管目标和原则》是由（）发布。

A.国际金融协会

B.国际基金业协会

C.中国证监会

D.国际证监会组织

【答案】：D241、在组合投资理论中，有效投资组合是指（）。

A.可行投资组合集左边界上的任意可行组合

B.可行投资组合集内部任意可行组合

C.可行投资组合集右边界上的任意可行组合

D.在所有风险相同的投资组合中具有最高预期收益率的组合

【答案】：D242、（）的私募基金管理机构暂不纳入登记范围。

A.境外注册设立

B.境内注册设立

C.境外注册境内设立

D.境内注册境外设立

【答案】：A243、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】：C244、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是()。

A.固定红利

B.现金分红

C.直接分配基金份额

D.分红再投资

【答案】：B245、私募投资基金合同指引，根据私募基金的组织形式不同，分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D246、息税折旧摊销前利润（EarningsBeforeInterest，Tax，DepreciationandAmortization，EBITDA）是指扣除（）之前的利润。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B247、（2017年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

A.交易价格小于净值

B.交易价格等于净值

C.交易价格围绕基金份额净值上下波动

D.交易价格大于净值

【答案】：C248、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。

A.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配

B.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权

C.普通股不可以选举董事

D.优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些

【答案】：B249、减少回购交易信用风险的方法有（）。

A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

B.降低抵押率的要求

C.不接受短期国债为抵押品

D.接受不容易变现抵押物的要求

【答案】：A250、某基金销售有限公