金融保险协议书

金融保险协议书甲方：[甲方姓名/名称]统一社会信用代码：[甲方代码]地址：[甲方地址]联系电话：[甲方电话]法定代表人：[甲方法人姓名]乙方：[乙方姓名/名称]统一社会信用代码：[乙方代码]地址：[乙方地址]联系电话：[乙方电话]法定代表人：[乙方法人姓名]鉴于甲方有[具体金融需求，如投资、贷款等]方面的需求，乙方作为专业的金融保险机构，具备提供相关金融保险服务的能力和资质。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供金融保险服务事宜，达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）金融服务内容1.投资咨询乙方为甲方提供专业的投资咨询服务，包括但不限于市场分析、投资策略制定、资产配置建议等。乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的投资方案。2.融资服务若甲方有融资需求，乙方将协助甲方制定融资计划，包括选择合适的融资渠道（如银行贷款、债券发行、股权融资等），准备融资所需的文件和资料，与潜在的融资方进行沟通和谈判，争取最有利的融资条件。（二）保险服务内容1.保险方案设计乙方根据甲方的风险状况和保障需求，为甲方设计全面的保险方案，涵盖财产保险、人身保险等多个领域。财产保险包括但不限于企业财产保险、家庭财产保险等，以保障甲方的财产安全；人身保险包括但不限于人寿保险、健康保险、意外伤害保险等，为甲方及其家庭成员提供人身风险保障。2.保险产品推荐与购买乙方为甲方推荐适合的保险产品，并协助甲方完成保险产品的购买手续。乙方将对市场上的各类保险产品进行筛选和比较，确保为甲方推荐性价比高、保障功能强的保险产品。在购买保险产品过程中，乙方将向甲方详细说明保险条款、保险责任、理赔流程等重要信息，确保甲方充分了解保险产品的各项内容。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利知情权：甲方有权了解乙方提供的金融保险服务内容、流程、收费标准等详细信息。选择权：甲方有权根据自身需求和意愿，选择是否接受乙方提供的具体服务和推荐的保险产品。监督权：甲方有权对乙方的服务质量进行监督，对乙方在服务过程中存在的问题提出意见和建议。2.义务如实告知：甲方应向乙方如实提供与金融保险服务相关的信息，包括但不限于财务状况、投资目标、风险承受能力、保险标的详细情况等。甲方提供虚假信息导致乙方做出错误判断或决策的，甲方应承担相应的法律责任。配合协助：甲方应积极配合乙方开展金融保险服务工作，按照乙方的要求提供相关文件、资料，协助乙方完成各项手续的办理。按时付费：甲方应按照本协议约定的收费标准和支付方式，按时向乙方支付服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利收取费用：乙方有权按照本协议约定的收费标准，向甲方收取金融保险服务费用。根据信息提供服务：乙方有权根据甲方提供的信息，为甲方提供相应的金融保险服务。若甲方提供的信息发生变更，乙方有权要求甲方及时告知，并根据变更后的信息调整服务方案。2.义务专业服务：乙方应具备专业的金融保险知识和技能，为甲方提供高质量、专业化的服务。乙方应遵守法律法规和行业规范，诚实守信，勤勉尽责地履行服务职责。信息保密：乙方应对甲方提供的信息予以保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。但法律法规另有规定或因监管要求需要披露的除外。风险提示：乙方在为甲方提供金融保险服务过程中，应向甲方充分揭示相关金融产品和保险产品的风险，确保甲方在充分了解风险的基础上做出决策。三、服务费用及支付方式（一）服务费用甲方应向乙方支付的服务费用包括金融服务费用和保险服务费用两部分。具体收费标准如下：1.金融服务费用投资咨询服务：根据投资项目的复杂程度和服务期限，按照投资资产规模的[X]%收取服务费用。融资服务：根据融资金额的[X]%收取服务费用。若融资成功，在融资款项到账后[X]个工作日内支付；若融资失败，根据乙方实际提供的服务工作量，按照约定收费标准的[X]%收取服务费用。2.保险服务费用保险方案设计：根据保险标的价值和保险方案的复杂程度，收取[X]元的设计费用。保险产品推荐与购买：按照保险产品保费的[X]%收取服务费用。（二）支付方式甲方应在本协议签订后[X]个工作日内，向乙方支付服务费用的预付款，预付款金额为服务费用总额的[X]%。在乙方完成各项服务并经甲方验收合格后，甲方应在[X]个工作日内支付剩余的服务费用。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定如实告知相关信息，导致乙方做出错误判断或决策，甲方应承担由此给乙方造成的全部损失。2.若甲方未按照本协议约定按时支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金。3.若甲方违反本协议约定的其他义务，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定提供专业服务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。2.若乙方未按照本协议约定对甲方提供的信息予以保密，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。3.若乙方违反本协议约定的其他义务，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。五、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在履行本协议过程中，若一方提出解除协议，需提前[X]日书面通知对方，并经对方书面同意。因解除协议给对方造成损失的，提出解除方应承担赔偿责任。（二）协议生效与期限1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本协议有效期为[X