银行对公结算协议书怎么填

银行对公结算协议书怎么填1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX集团有限公司（以下简称“甲方”），系依法注册成立并有效存续的有限责任公司，统一社会信用代码为91110105MA01XXXX9。甲方注册地址位于北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城B座15层，法定代表人为张三，职务为董事长，联系电话甲方在金融、贸易及资产管理领域拥有丰富的业务经验，并长期与国内外多家金融机构保持紧密合作关系。鉴于甲方在日常经营活动中需要通过银行进行对公结算业务，以保障资金安全、提高交易效率，甲乙双方经友好协商，决定签订本协议，明确双方在银行对公结算事宜中的权利与义务。

甲方的主要经营范围包括但不限于货物进出口、技术进出口、代理进出口、国内贸易代理、贸易经纪、销售代理、商务代理代办服务等，业务范围广泛且资金流动性较高。为满足甲方在跨境结算、国内转账及票据管理等方面的需求，甲方选择与乙方建立长期稳定的银行对公结算合作关系。甲方在日常经营过程中产生的资金收付、账户管理及结算服务，将主要通过乙方提供的银行账户及配套服务进行操作，以符合国家金融监管政策及企业内部财务管理要求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国工商银行股份有限公司北京分行（以下简称“乙方”），系依据《中华人民共和国商业银行法》设立的全国性商业银行分支机构，统一社会信用代码为91110116MA01XXXXX0。乙方营业地址位于北京市东城区广渠门内大街甲1号，法定代表人为李四，职务为行长，联系电话乙方作为中国领先的商业银行之一，在结算服务、账户管理及跨境金融业务方面具备丰富的专业能力和成熟的服务体系，能够为甲方提供安全、高效、合规的银行对公结算服务。

乙方的主要业务范围包括公司存款、贷款、结算、票据贴现、外汇兑换、资金融通及投资银行等金融服务，并在北京市区域内设有完善的银行网点及线上服务系统。基于乙方的专业资质及市场信誉，甲方选择乙方作为其银行对公结算的主合作银行，以利用乙方在资金清算、风险控制及客户服务等方面的优势。双方合作的前提条件为：甲方需在乙方开立对公结算账户，并严格遵守国家金融法律法规及乙方银行账户管理规定；乙方需按照本协议约定，为甲方提供安全、便捷、合规的银行对公结算服务，并确保账户资金安全。

本协议的签订，旨在明确甲乙双方在银行对公结算领域的合作框架及权利义务，为甲方提供高效、稳定的资金结算服务，同时保障乙方的业务合规及风险控制。双方基于平等、自愿、公平的原则，结合各自业务需求及市场实际情况，制定本协议，以兹共同遵守。协议的履行将有助于甲方优化资金管理流程，提高交易效率，降低资金风险，并为乙方拓展优质客户资源、提升市场竞争力提供支持。后续协议内容中的定义、双方权利义务、价格与支付条件、履行期限、违约责任等条款，均以本协议简介部分所述背景及前提条件为基础，确保协议条款的完整性与可操作性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方（中国XX集团有限公司）与乙方（中国工商银行股份有限公司北京分行）在银行对公结算领域的合作框架及权利义务，确保双方能够基于平等、自愿、公平、诚信的原则，安全、高效、合规地完成资金结算业务。本协议涉及的结算范围包括但不限于甲方在日常经营活动中产生的货款结算、服务费结算、内部资金划拨、票据承兑与贴现、跨境汇款、账户管理及相关咨询服务等。具体内容包括：甲方在乙方开立对公结算账户，并授权乙方根据甲方指令执行相关结算操作；乙方为甲方提供账户管理、资金清算、票据处理、信息咨询及风险控制等服务；双方就账户使用、资金安全、费用结算、争议处理等方面进行权利义务的划分。本协议旨在通过规范化的合作流程，提升甲方资金使用效率，降低结算成本，同时保障乙方业务合规及资金安全，促进双方长期稳定的合作关系。

第二条定义

本协议中涉及的关键术语定义如下：

1.**“对公结算账户”**：指甲方在乙方开立的人民币或外币结算账户，用于办理企业法人的资金收付、转账、汇款、票据管理及账户管理等相关业务。

2.**“结算服务”**：指乙方根据甲方授权，提供的包括但不限于资金划拨、票据承兑、贴现、汇款、账户查询、余额管理、资金归集及结算咨询等服务。

3.**“结算费用”**：指甲方因使用乙方提供的结算服务而应支付的各项费用，包括但不限于账户管理费、转账手续费、汇款手续费、票据服务费等。

4.**“资金安全”**：指双方共同维护甲方账户资金的真实性、完整性及安全性，防止未经授权的账户操作及资金损失。

5.**“不可抗力”**：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为及法律政策调整等，导致协议无法履行或延迟履行。

6.**“争议解决”**：指双方因本协议履行产生的纠纷，通过协商、调解或法律途径进行解决的具体程序及规则。

第三条双方权利与义务

1.**甲方的权力与义务**

(1)**权力**：甲方有权要求乙方按照本协议约定，提供安全、高效、合规的银行对公结算服务，并对乙方的服务质量进行监督；甲方有权查询自身账户的交易记录及余额信息，并要求乙方提供相关证明文件；甲方有权在符合法律法规及协议约定的情况下，对账户进行资金划拨、转账、汇款及票据操作。

(2)**义务**：甲方应在协议签订后10个工作日内，向乙方提供完整的开户资料及身份证明文件，确保资料的合法性与真实性；甲方应严格遵守国家金融法律法规及乙方银行账户管理规定，不得利用账户从事非法活动，如洗钱、诈骗、资金挪用等；甲方应妥善保管账户密码及密钥，并对因密码泄露或密钥管理不善导致的资金损失承担相应责任；甲方应按照乙方要求，及时提供结算所需的单据、凭证及授权文件，确保结算业务的顺利执行；甲方应按时足额支付结算费用，不得拖欠或拒绝支付；甲方应配合乙方进行账户年检、风险评估及合规审查，并提供必要的协助。

2.**乙方的权力与义务**

(1)**权力**：乙方有权根据国家金融监管政策及内部风险控制制度，对甲方的开户申请及结算业务进行审核，并有权拒绝不符合规定的操作；乙方有权按照协议约定收取结算费用，并要求甲方提供相应的支付凭证；乙方有权在发现甲方账户存在异常交易或潜在风险时，采取必要的风险控制措施，如限制账户功能、暂停交易等；乙方有权要求甲方补充资料或说明情况，以核实结算业务的合规性。

(2)**义务**：乙方应在收到甲方开户申请后5个工作日内完成审核，并按照协议约定开通对公结算账户；乙方应确保结算服务的安全性、及时性及准确性，对甲方账户资金承担保安全责任，除甲方原因外，不得因自身操作失误导致资金损失；乙方应按照甲方授权及协议约定，及时执行结算指令，并对交易结果承担相应责任；乙方应提供专业的结算咨询服务，解答甲方在账户使用、资金管理等方面的疑问；乙方应妥善保管甲方的账户信息及交易数据，并按照法律法规要求进行保密；乙方应按时提供账户对账单及交易明细，并确保数据的真实性与完整性；乙方应配合甲方进行资金监管、账户冻结及法律诉讼等事宜，并提供必要的协助；乙方应定期对账户进行风险评估，并向甲方披露潜在风险及防范措施。

第四条价格与支付条件

双方就乙方提供的银行对公结算服务，约定如下价格与支付条件：

1.**价格条款**：乙方为甲方提供本协议项下的结算服务，依据国家相关金融政策及市场标准，按照实际发生的业务类型及数量收取结算费用。具体费用标准包括但不限于：账户管理费按年收取，标准为人民币500元/账户；每笔转账汇款按金额的千分之零点五收取，最低收费10元，最高收费500元；跨境汇款按汇款金额的千分之壹收取，最低收费50元，最高收费1000元；票据承兑或贴现按票面金额的千分之壹至千分之叁收取，具体费率根据票据类型、期限及市场利率确定；其他增值服务（如资金归集、账户冻结协助等）根据实际服务内容另行协商确定费率。上述费率如有调整，乙方应至少提前30日书面通知甲方，经甲方确认后执行。

2.**支付方式**：甲方应通过其在中国境内任意银行账户，将应支付的结算费用转账至乙方指定账户，该账户信息如下：户名：中国工商银行股份有限公司北京分行，账号：0200001XXX（具体账号以乙方通知为准），开户行：中国工商银行股份有限公司北京分行。甲方应在收到乙方开具的结算费用账单后15个工作日内完成支付。如甲方未按时支付，乙方有权暂停相关结算服务，直至费用结清。

3.**支付时间**：各项结算费用的支付时间节点按照以下规则确定：账户管理费于每年1月1日结算上一年度费用，甲方应在收到乙方账单后10个工作日内支付；转账汇款、票据服务等相关费用，于服务完成当日或乙方账单出具后10个工作日内支付；跨境汇款费用应于汇款成功后5个工作日内支付；如甲方对费用账单存在异议，应在收到账单后5个工作日内提出，双方友好协商解决，期间费用暂不支付，直至争议解决。甲方应确保支付指令的准确性与及时性，因甲方原因导致的支付延迟或错误，责任由甲方承担。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，自2024年1月1日至2026年12月31日。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续期三年，续期次数不限。

2.**关键时间节点**：

-甲方的开户申请应在协议签订后10个工作日内提交完整资料，乙方应在收到资料后5个工作日内完成审核并开通账户；

-每笔结算业务的处理时效：国内转账应在指令提交后2小时内完成，跨境汇款应在指令提交后4个工作日内完成（以收款行实际到账为准）；

-账户对账单每月5日前提供上一个月度对账单，甲方应在收到后10个工作日内核对并反馈确认；

-费用账单每月20日前出具，甲方应在收到后15个工作日内完成支付；

-如需变更账户信息或增加服务内容，甲方应在变更前30日书面通知乙方，双方完成相关手续后方可执行。

3.**提前终止**：甲乙双方经协商一致，可书面提前终止本协议。如因不可抗力导致协议无法履行，本协议自动终止，双方互不承担违约责任，但应妥善处理善后事宜。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**：

(1)**未按时支付费用**：甲方未按本协议第四条约定支付结算费用，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之叁向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停相关结算服务，并要求甲方一次性结清所有欠款及违约金。若欠款及违约金累计达到甲方账户余额的50%，乙方有权永久冻结该账户，直至全部款项清偿完毕。

(2)**提供虚假资料**：甲方在开户或结算过程中提供虚假资料或隐瞒重要信息，导致乙方违反监管规定或遭受行政处罚，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失（包括但不限于罚款、赔偿金、声誉损失等），违约金按实际损失的两倍支付，最高不超过人民币100万元。

(3)**利用账户从事非法活动**：如甲方利用乙方账户从事洗钱、恐怖融资、诈骗、非法集资等违法犯罪活动，乙方有权立即终止协议并永久冻结账户，甲方应承担全部法律后果，并赔偿乙方因此遭受的一切损失，包括但不限于刑事处罚、行政处罚、资产冻结损失及第三方索赔等。乙方有权从甲方账户内直接划扣赔偿款项，不足部分有权继续追偿。

(4)**未妥善保管账户安全**：若因甲方密码泄露、密钥丢失或授权不当导致资金损失，甲方应自行承担80%的责任，乙方承担20%的责任（因乙方系统漏洞导致的除外）。甲方需赔偿乙方的损失金额以实际损失金额为限，且赔偿上限不超过人民币50万元。

2.**乙方违约责任**：

(1)**结算服务延迟**：因乙方系统故障、操作失误或未尽到合理审查义务，导致甲方结算指令延迟处理或错误执行，造成甲方直接经济损失的，乙方应按实际损失金额的10%支付违约金，但违约金上限不超过人民币50万元。因不可抗力或甲方指令错误导致的延迟除外。

(2)**账户资金损失**：如因乙方直接操作失误、系统漏洞或重大过失导致甲方账户资金损失，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额以实际损失为限，且赔偿上限不超过人民币200万元。乙方应在收到甲方索赔通知后30日内完成赔付。

(3)**未及时提供对账单**：乙方未按本协议第五条约定提供对账单，每延迟一日，应按甲方账户日均余额的万分之零点五向甲方支付违约金，但每月累计违约金不超过人民币1万元。

(4)**违规收费**：如乙方未按协议约定或未经甲方事先书面同意擅自提高收费标准或收取不合理费用，甲方有权要求乙方退还已收取的违规费用，并按违规金额的20%支付违约金。

3.**违约金与赔偿的适用**：本协议约定的违约金与赔偿条款可独立或合并适用。若一方违约行为同时构成多种违约情形，违约方应承担所有相关责任。双方均有权根据实际损失情况，要求违约方支付更高额度的赔偿金，但赔偿总额不应超过实际损失的两倍。任何一方因违约行为遭受行政处罚或第三方索赔的，违约方应承担全部责任并赔偿对方因此遭受的损失。

4.**协议解除权**：出现本协议约定的严重违约情形（如一方破产、解散、被吊销执照或从事严重违法犯罪活动），守约方有权单方解除协议，并要求违约方承担全部违约责任。解除协议后，双方应立即停止履行相关义务，并妥善处理账户资金及财产清算事宜。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）；战争、军事行动、恐怖袭击、暴乱、骚乱等；政府行为（如法律、法规的变更、政策调整、行政命令、税收政策变化等）；传染病疫情（如瘟疫、大规模流行病等）；罢工、骚动、社会事件或其他类似事件；计算机病毒、黑客攻击或网络故障导致系统瘫痪；以及其他双方在签订本协议时不能预见、不能避免并不能克服的事件。不可抗力事件影响一方履行本协议义务的，受影响方应立即通知对方，并提供相关证明文件。

2.**责任免除**：因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行的，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减轻损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。若不可抗力事件持续超过30日，双方均有权解除本协议，且互不承担违约责任。解除协议后，双方应按照实际履行情况结算费用，并妥善处理账户资金及财产清算事宜。不可抗力事件消除后，双方应立即恢复履行本协议义务，已解除的协议可经协商后重新签订。双方同意，因不可抗力造成的损失，各自承担本方责任，互不追偿。为证明不可抗力事件的存在，双方均有义务保存相关证据，并在协议终止后按照法律法规要求提交给相关机构。

第八条争议解决

1.**协商解决**：双方因本协议履行发生任何争议或纠纷时，应首先通过友好协商方式解决。协商应本着公平、合理、高效的原则进行，双方指定专人负责协商事宜，并在合理期限内达成一致意见。若协商达成一致，双方应签订书面补充协议，作为本协议不可分割的一部分。

2.**调解解决**：若协商未能在30日内解决争议，双方可共同向中国银行业监督管理委员会北京监管局或北京市商务委员会申请调解。调解机构应依据相关法律法规及行业惯例，对争议进行公正调解。双方应积极配合调解工作，并遵守调解机构作出的调解协议。调解协议经双方签字盖章后具有法律约束力，双方应自觉履行。

3.**仲裁解决**：若协商和调解均未能解决争议，或双方在协议签订时明确约定通过仲裁解决争议，则任何一方均有权将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点设定在北京，仲裁语言为中文。仲裁庭由三名仲裁员组成，双方应分别在收到仲裁通知后30日内指定一名仲裁员，第三名仲裁员由双方共同指定或由仲裁委员会主任指定。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除非仲裁裁决被人民法院依法撤销或不予执行。仲裁费用由败诉方承担，双方各承担一半。

4.**诉讼解决**：若双方未选择仲裁方式解决争议，且协商调解失败，任何一方均有权向乙方所在地（即北京市东城区）有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应遵守法院的传唤及判决，并承担相应的诉讼费用。诉讼期间，除争议标的外，双方应继续履行本协议其他条款，以保证协议整体目的的实现。

第九条其他条款

1.**通知方式**：双方就本协议相关事宜进行的任何通知、请求、要求或其他通信，均应采用书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、系统消息等），并发送至本协议首部载明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后3日视为送达；以传真方式发送的，发送成功后视为送达。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改、补充或变更，均须由双方协商一致，并以书面形式作出，经双方授权代表签字盖章后生效。任何一方不得单方面变更本协议内容，否则变更无效，守约方有权追究违约方的责任。

3.**保密条款**：双方应对本协议内容及在合作过程中获悉的对方商业秘密、技术信息、客户资料等所有非公开信息承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露、披露或使用该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。保密义务不因