巴塞尔基本协议书核心资本

巴塞尔基本协议书核心资本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司。

甲方地址：中国北京市朝阳区东三环中路甲6号东方国际公寓南楼18层1801室。

甲方法定代表人/负责人：张明。

甲方联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融控股集团有限公司。

乙方地址：中国上海市浦东新区世纪大道888号金茂大厦2501室。

乙方法定代表人/负责人：李强。

乙方联系方式

协议简介：

为规范双方在资本协议项下的合作行为，明确各自的权利与义务，经双方充分协商，达成以下协议。本协议的签订基于双方对资本市场的共同理解，以及各自在金融领域的专业优势。甲方作为资本市场的参与者，需通过乙方获取核心资本相关的专业服务，以优化自身资本结构并满足监管要求。乙方凭借在资本领域的丰富经验及资源，为甲方提供定制化的资本解决方案。双方基于平等、自愿、公平的原则，通过本协议建立长期稳定的合作关系，共同推动资本市场的健康稳定发展。协议的履行将涉及资本配置、风险管理、合规审查等多个环节，双方将严格遵循相关法律法规及监管政策，确保合作过程的合法性与高效性。本协议的背景条件包括但不限于双方在金融领域的合作基础、资本市场的行业趋势，以及双方对核心资本配置的共识，为后续条款的制定提供了现实依据。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方（买方/出租方/委托方）与乙方（卖方/承租方/服务提供方）在核心资本配置及管理方面的合作框架与具体内容。甲方旨在通过乙方的专业服务，优化其资本结构，提升资本充足率，并满足相关金融监管机构的核心资本要求。乙方则基于自身在资本市场的深厚资源与专业知识，为甲方提供包括但不限于核心资本规划、资本工具设计、风险对冲策略、合规审查及市场分析等全方位服务。协议范围涵盖核心资本的识别、评估、配置、管理及监督等全流程，具体内容涉及资本协议的解读与应用、核心资本比例的计算与优化、资本补充工具的选择与实施，以及相关市场风险与合规风险的防范。双方将通过本协议建立常态化的沟通机制，确保合作项目的顺利推进，并最终实现资本效益的最大化。

第二条定义

在本协议中，除非另有明确约定，下列术语具有以下含义：

“核心资本”指根据《巴塞尔协议》及相关监管规定，金融机构必须持有的、能够吸收损失的资本形式，主要包括普通股股本和留存收益。

“资本充足率”指金融机构资本总额与风险加权资产总额的比率，反映机构的资本抵御风险的能力。

“监管机构”指对本协议项下活动实施监督管理的政府部门及金融监管组织，如中国人民银行、国家金融监督管理总局等。

“服务期限”指乙方根据本协议约定向甲方提供服务的起止时间。

“保密信息”指双方在合作过程中知悉的、非公开的、具有商业价值的信息，包括但不限于财务数据、经营策略及客户信息等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方根据本协议约定提供专业、准确的核心资本服务，并有权对乙方的服务质量进行监督与评估。

（2）甲方有权获取乙方提供的核心资本配置方案、市场分析报告及合规建议，并有权根据自身需求提出调整意见。

（3）甲方应向乙方提供真实、完整的财务数据及经营信息，确保乙方能够准确评估其资本状况及需求。

（4）甲方应按照本协议约定支付服务费用，并按时提供必要的协助，以保障乙方的服务顺利开展。

（5）甲方应遵守相关法律法规及监管政策，并对自身行为承担全部责任。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权根据本协议约定收取服务费用，并有权要求甲方按时支付。

（2）乙方应利用自身专业优势，为甲方提供定制化的核心资本解决方案，包括但不限于资本规划、风险管理和合规审查等。

（3）乙方应确保其提供的服务符合《巴塞尔协议》及相关监管要求，并对服务结果承担法律责任。

（4）乙方应严格保密甲方提供的信息，不得泄露给任何第三方，除非法律法规另有规定。

（5）乙方应定期向甲方汇报服务进展，并提供必要的技术支持和培训，以帮助甲方更好地理解核心资本管理。

（6）乙方应建立完善的风险管理体系，确保服务过程中不损害甲方的利益。

（7）乙方应配合甲方完成资本协议的申报及审批工作，并提供全程指导。

（8）乙方应持续关注资本市场动态，及时向甲方提供行业资讯及政策解读，以帮助甲方把握市场机遇。

（9）乙方应建立客户服务体系，及时响应甲方的需求，并提供高效的服务保障。

（10）乙方应遵守职业道德规范，维护金融市场的公平与透明。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：乙方为甲方提供本协议项下服务，总价款为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00）。该价格已包含乙方为完成本协议约定服务所产生的一切费用，包括但不限于咨询费、策划费、差旅费、报告编制费等。最终价格可根据服务范围的调整或甲方特殊需求，经双方书面协商后予以变更。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付服务费用。甲方指定的收款账户信息如下：

开户名称：XX金融控股集团有限公司

开户银行：中国工商银行上海浦东分行

银行账号：6222020100112345678

3.支付时间：

（1）甲方应在本协议生效之日起十日内，向乙方支付总价款的30%，即人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00），作为预付款；

（2）乙方完成核心资本规划方案初稿并提交甲方审核后，甲方应向乙方支付总价款的40%，即人民币肆佰万元整（¥4,000,000.00）；

（3）乙方根据甲方反馈完成最终方案并交付甲方，且甲方验收合格后，甲方应向乙方支付剩余的30%，即人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00）。

4.支付前提：甲方支付每一期款项前，有权要求乙方提供等额的发票或等价的付款凭证。乙方应确保其收款账户信息准确无误，若因乙方原因导致支付延迟，责任由乙方承担。甲方未按约定支付款项的，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之五向乙方支付违约金，逾期超过三十日，乙方有权暂停服务或解除协议，并要求甲方支付全部应付款项及违约金。

第五条履行期限

1.本协议有效期为自双方签署之日起十二个月，自202X年X月X日起至202X年X月X日止。如协议期满前双方均有意继续合作，应提前三十日书面通知对方，并协商续签事宜。

2.关键时间节点：

（1）本协议生效之日起三十日内，乙方应完成对甲方现有资本结构的初步评估，并向甲方提交评估报告；

（2）本协议生效之日起九十日内，乙方应向甲方提交核心资本配置方案初稿，双方应在十五日内完成审核与反馈；

（3）本协议生效之日起一百二十日内，乙方应根据甲方反馈完成最终方案并交付甲方，甲方应在收到方案后三十日内完成验收；

（4）协议履行期间，乙方应每月向甲方汇报工作进展，并应甲方要求提供临时性分析报告或专家支持。

3.期限顺延：如因不可抗力或双方书面同意的额外工作内容导致延迟，履行期限相应顺延。任何一方不得以延迟履行作为解除协议或要求减免责任的依据。

第六条违约责任

1.违约情形及后果：

（1）甲方违约：若甲方未按本协议第四条约定支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的千分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权解除协议，并要求甲方支付全部应付款项、违约金及因违约造成的直接损失。甲方逾期支付可能导致乙方调整服务计划或暂停部分服务，且甲方仍需承担相应费用。

（2）乙方违约：若乙方未能按本协议第五条约定的时间节点交付服务成果，每逾期一日，应按未完成部分合同金额的千分之五向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付款项的百分之五十作为违约金，并赔偿因此造成的直接经济损失，包括但不限于甲方因方案延迟导致的监管处罚或市场损失。乙方逾期交付的，应主动与甲方协商补救措施，且甲方有权要求乙方采取加速完成措施，相关额外费用由乙方承担。

2.资质违约责任：若乙方提供的服务成果存在重大缺陷或不符合《巴塞尔协议》及监管要求，导致甲方无法满足监管要求或遭受监管处罚，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失，包括罚款、罚息及第三方索赔费用等。甲方有权要求乙方免费修正或重做服务，且乙方应在甲方要求后十日内完成整改，逾期仍未纠正的，甲方有权解除协议并要求乙方支付合同总价款的百分之百作为违约金。

3.保密违约责任：任何一方违反本协议第二条关于保密信息的约定，未经对方书面同意向第三方泄露或擅自使用保密信息，应向对方支付违约金人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00），并赔偿对方因此遭受的全部经济损失。若泄露行为导致对方遭受监管处罚或商业声誉受损，违约方还应承担相应的行政或刑事责任。双方均应采取合理措施防止信息泄露，并在违约发生后立即采取补救措施，但违约金总额不超过因违约行为造成的实际损失上限。

4.解除协议后果：任何一方单方解除协议的，应在解除之日起三十日内完成工作交接，并应违约方要求提供必要的配合，违约方不得保留已完成的阶段性成果或服务记录。若因解除协议导致甲方已支付费用无法继续使用，乙方应在解除协议后十日内退还相应未使用部分的费用，且甲方有权要求乙方退还已支付款项的百分之三十作为补偿。双方因违约解除协议的，违约方还应承担本协议约定的全部赔偿责任。

5.不可抗力免责：若因地震、战争、疫情等不可抗力导致协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应在不可抗力发生后七日内书面通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力消除后，双方应尽快恢复协议履行，已产生的费用按实际服务比例结算。不可抗力期间造成的损失由双方各自承担，但若一方因不可抗力导致的损失存在故意或重大过失，仍需承担相应责任。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更）、疫情及其防控措施、网络攻击或系统故障等。不可抗力事件应导致直接损害或妨碍协议的履行。

2.通知与证明：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后七日内书面通知对方，说明事件情况、影响范围及预计持续时间，并应对方要求提供政府公告、灾害证明文件或其他有效证据。若不可抗力持续超过三十日，双方应协商是否延期履行、部分履行或解除协议。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行，受影响一方不承担违约责任，但应采取合理措施减轻损失，并应对方要求提供协助。不可抗力消除后，双方应立即恢复协议履行，已产生的费用按实际履行比例调整。若不可抗力导致协议目的无法实现，双方可协商解除协议，并按已完成工作比例结算费用，互不承担赔偿责任。

4.不可免除的责任：若一方因不可抗力未履行义务，但存在故意或重大过失，其仍需承担相应责任。双方应确保不可抗力声明真实有效，并不得滥用不可抗力条款逃避责任。

第八条争议解决

1.争议解决方式：双方因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。

2.诉讼程序：诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行协议其他条款，非争议部分不受影响。甲方应指定一名授权代表处理诉讼事宜，并负责承担其律师费及诉讼费用。

3.法律适用：争议解决适用中华人民共和国法律及相关司法解释，所有协议条款的解释均以中文文本为准。若一方要求适用外国法律或国际惯例，需经对方书面同意。

4.仲裁备选：本协议双方确认，若选择诉讼方式，将不再通过任何仲裁机构解决争议。双方应妥善保存协商记录，并应在诉讼前提供所有相关证据材料，包括但不限于往来函件、会议纪要及服务成果文件。任何一方不得在诉讼程序中提出与已提交证据矛盾的主张，但经对方书面同意的补充证据除外。

第九条其他条款

1.通知方式：双方就本协议相关事宜进行的所有通知、请求、要求或其他通信，均应采用书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。邮件发送以进入对方电子邮箱时视为送达，信函以寄出后三日内视为送达。若一方地址或联系方式变更，应提前七日书面通知对方。任何一方变更联系方式后未及时通知，导致信息未能送达的，变更方承担相应责任。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均需经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。未以书面形式作出的任何口头约定或变更均无效。协议变更不得违反法律法规及本协议核心目的。

3.终止条件：除本协议另有约定外，任一方可在提前三十日书面通知对方的情况下终止本协议。协议终止后，双方应结清所有款项，乙方应向甲方交付已完成的服务成果及相关资料，甲方应支付相应费用。协议终止不影响违约责任的追究及保密条款的效力。

4.不可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近的有效条款，若无法达成一致，受影响条款应被视为删除。

5.转让限制：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方，但为履行协议目的而进行的分包除外，且分包方需遵守本协议义务。

6.通知与送达：所有根据本协议发出的通知均应以书面形式送达，并以本协议首部列明的地址或联系方式为准。若通过电子邮件发送，发送时视为送达；若通过快递发送，寄出后三日内视为送达。

第十条附则

1.附录：本协议附件包括但不限于《核心资本配置方案大纲》、《乙方服务团队名录》、《相关资质证明文件》等，均为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。附件内容如有更新，以最新版本为准，更新文件应作为本协议附件一并使用。

2.附件效力：附件内容