2026年合规部合规助理合规知识竞赛试题与答案

2026年合规部合规助理合规知识竞赛试题与答案一、单选题（共10题，每题2分）1.根据《中华人民共和国数据安全法》，以下哪种行为属于非法收集个人信息？A.用户主动授权后收集其购物偏好数据B.通过公开渠道获取已脱敏的统计数据C.未告知用户用途即收集其生物识别信息D.为提供个性化服务而收集用户设备位置信息（需经用户同意）2.某上市公司因未及时披露关联方交易，被监管机构处以罚款。依据《上市公司信息披露管理办法》，该行为可能违反的合规要求是？A.内部控制规范B.社会责任披露要求C.信息披露及时性原则D.股东权益保护条款3.在跨境业务中，若某企业将客户数据传输至欧盟，则必须遵守哪个法规的要求？A.《网络安全法》B.《加州消费者隐私法案》（CCPA）C.《通用数据保护条例》（GDPR）D.《个人信息保护法》（中国版）4.某企业员工利用职务便利泄露商业秘密，依据《反不正当竞争法》，该行为可能构成？A.竞业禁止违约B.商业贿赂C.商业秘密侵权D.恶意竞争5.银行在反洗钱（AML）审查中，对客户交易金额超过等值1万美元的跨境汇款采取重点监控，这主要依据的是哪个监管要求？A.《证券法》B.《反洗钱法》C.《外汇管理条例》D.《商业银行法》6.某公司因未对供应商进行充分的尽职调查，导致其被卷入供应商的财务造假事件。依据《企业社会责任指南》，该问题暴露了哪项合规风险？A.供应链合规风险B.知识产权侵权风险C.环境污染风险D.劳工权益风险7.根据《证券法》，上市公司董事、监事、高管在离职后多久内不得直接或间接从事与原公司同业竞争的业务？A.1年B.2年C.3年D.5年8.某企业内部审计发现，采购部门存在虚开发票行为。依据《企业内部控制基本规范》，该问题可能违反的内部控制原则是？A.完整性原则B.独立性原则C.透明性原则D.风险导向原则9.在劳动用工合规中，以下哪种情况属于用人单位的法定解除权情形？A.员工因个人原因拒绝加班B.员工被依法追究刑事责任C.用人单位单方面调整工作岗位D.员工提出离职申请10.某上市公司披露的年度报告中，对财务数据的披露存在重大错漏。依据《证券法》，该行为可能构成？A.虚假陈述B.内幕交易C.操纵市场D.损害股东利益二、多选题（共5题，每题3分）1.根据《个人信息保护法》，个人有权要求企业采取哪些措施保护其个人信息？A.限制或删除已收集的数据B.约束第三方共享其数据C.更正不准确的信息D.拒绝提供非必需的个人信息2.某企业因未妥善保管客户账户信息，导致数据泄露。依据《网络安全法》，该企业可能面临的法律责任包括？A.监管机构罚款B.受影响客户的民事赔偿C.股票交易暂停D.负责人行政处分3.在反腐败合规中，以下哪些行为属于《反腐败法》禁止的贿赂行为？A.向政府官员提供旅游馈赠B.为争取项目合作支付“咨询费”C.在节日发放购物卡D.支付正常的业务招待费用4.依据《企业内部控制基本规范》，内部控制体系应覆盖哪些关键领域？A.运营管理B.财务报告C.合规风险管理D.人力资源5.某公司因未履行产品安全测试义务导致产品存在缺陷，依据《产品质量法》，该企业可能承担的责任包括？A.产品召回B.消费者损害赔偿C.行政罚款D.责任人刑事责任三、判断题（共5题，每题2分）1.根据《证券法》，上市公司董事可以兼任审计委员会主席，但需回避涉及自身利益的表决。（正确/错误）2.《反洗钱法》规定，金融机构客户身份识别信息应至少保存5年。（正确/错误）3.用人单位在解除劳动合同时，无需支付经济补偿金的情况仅限于员工严重违纪。（正确/错误）4.根据《数据安全法》，关键信息基础设施运营者必须进行数据出境安全评估。（正确/错误）5.企业内部合规手册的更新频率应至少每年一次，以适应法律法规变化。（正确/错误）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述企业在跨境数据传输中应遵循的主要合规步骤。2.解释《反腐败法》中“利益冲突”的定义及其合规管理措施。3.说明上市公司信息披露中“重大遗漏”的认定标准及法律后果。五、案例分析题（共2题，每题10分）1.案例背景：某金融机构客户A向柜员B申请一笔大额贷款，B发现A近期频繁与某上市公司高管接触，且交易模式异常。依据《反洗钱法》，B应如何处理并报告？请结合合规要求分析。2.案例背景：某制造业公司C采购原材料时，供应商D要求C提供银行账户信息以获取“保证金”方可发货。C为加快业务进度同意了该要求，但事后发现D将资金用于非法活动。分析C在此过程中可能存在的合规风险及应对措施。答案与解析一、单选题答案与解析1.C解析：根据《个人信息保护法》第6条，处理个人信息应遵循合法、正当、必要原则。未告知用途即收集生物识别信息属于强制处理，违反合法性原则。2.C解析：信息披露管理办法要求上市公司及时、准确、完整披露关联交易，未及时披露违反了及时性原则。3.C解析：欧盟GDPR对跨境数据传输有严格规定，若传输至欧盟需满足其标准合同条款（SCCs）等条件。4.C解析：根据《反不正当竞争法》第9条，泄露商业秘密属于侵权行为，可能面临民事赔偿甚至刑事责任。5.B解析：反洗钱法要求金融机构对大额交易（≥1万美元）进行强化审查，属于典型的AML措施。6.A解析：企业社会责任指南强调供应链尽职调查，若供应商存在合规问题，企业可能因未尽审查义务而承担责任。7.D解析：证券法第146条规定，董监高离职后5年内不得直接或间接从事同业竞争业务。8.B解析：内部控制基本规范要求采购等环节独立审查，虚开发票违反了独立性原则。9.B解析：劳动合同法第39条规定，员工犯罪可单方解除合同且无需补偿。10.A解析：虚假陈述指披露信息存在重大错漏，违反证券法第79条。二、多选题答案与解析1.A、B、C、D解析：个人信息保护法第20条明确赋予个人知情、删除、限制、拒绝提供等权利。2.A、B、C、D解析：网络安全法第64条和第69条规定，数据泄露企业需承担罚款、赔偿、行政处分等责任。3.A、B解析：反腐败法禁止以任何名义向公职人员提供不正当利益，旅游馈赠和咨询费均属禁止。4.A、B、C、D解析：内控基本规范要求覆盖运营、财务、合规、人力资源等关键领域。5.A、B、C解析：产品质量法第44条和第46条规定，缺陷产品需召回、赔偿，并可能受罚，但一般不涉及刑事责任（除非情节严重）。三、判断题答案与解析1.正确解析：上市公司治理准则允许董监高兼任审计委员会主席，但需回避自身利益相关表决。2.正确解析：反洗钱法第19条要求金融机构保存客户身份信息至少5年。3.错误解析：劳动法第40条列举了可单方解除且无需补偿的情形，但严重违纪属于第39条情形（需支付补偿）。4.正确解析：数据安全法第35条规定关键信息基础设施运营者必须进行数据出境安全评估。5.正确解析：合规管理体系需定期更新，至少每年审查一次以适应法规变化。四、简答题答案与解析1.跨境数据传输合规步骤：-评估数据类型及出境目的；-确认是否属于禁止或限制传输情形；-采取必要保护措施（如加密、标准合同条款）；-进行数据出境安全评估；-书面告知数据主体并取得同意。2.利益冲突定义及管理：利益冲突指个人因职务行为可能使自身利益与公司利益发生冲突。管理措施包括：建立申报制度、定期审查、限制关联交易、轮岗制度等。3.重大遗漏认定及后果：重大遗漏指应披露而未披露对投资者决策有重大影响的信息。后果包括：监管处罚、民事赔偿、市场禁入、责任人人身罚等。五、案例分析题答案与解析1.反洗钱处理流程：-柜员B应立即中止交易，核实A的身份及交易背景；-向机构合规部门报告异常