2026年合规政策学习与考试题库

2026年合规政策学习与考试题库一、单选题（每题2分，共20题）1.根据《个人信息保护法》，企业处理敏感个人信息前，应取得谁的明确同意？A.所有人大代表B.个人单独同意C.监管机构批准D.行业协会备案2.某金融机构通过大数据分析客户行为，若用于精准营销，需满足以下哪项条件？A.客户主动授权B.仅用于内部研究C.不需告知客户D.仅限匿名化处理3.《证券法（2024修订）》规定，上市公司信息披露的虚假记载，对投资者造成损失的，董监高需承担什么责任？A.连带赔偿责任B.行政罚款C.仅民事赔偿D.免责条款4.跨境传输个人信息时，若目的国法律允许，企业需额外提交什么文件？A.数据处理协议B.安全评估报告C.目的国政府批准函D.企业营业执照5.某企业员工泄露公司商业秘密，根据《反不正当竞争法》，该员工可能面临什么处罚？A.民事赔偿B.刑事拘留C.行政罚款D.以上均可能6.《银行业金融机构合规风险管理指引》要求，合规风险管理体系的核心是？A.内部审计B.风险识别与评估C.高管履职D.外部监管7.若企业因系统漏洞导致客户资金被盗，根据《网络安全法》，需在多少小时内报告？A.6小时B.12小时C.24小时D.48小时8.某平台对用户进行人脸识别，但未明确告知用途，依据《数据安全法》，属于什么行为？A.合法合规B.侵犯隐私C.处理匿名数据D.行业惯例9.《保险法》规定，保险公司不得利用保险合同条款强制销售其他产品，违反的是哪项原则？A.公平原则B.最大诚信原则C.损失补偿原则D.可保利益原则10.某企业要求员工签署“竞业限制协议”，但未支付经济补偿，依据《劳动合同法》，员工可主张什么权利？A.免除竞业限制B.要求支付补偿C.提起劳动仲裁D.双倍赔偿二、多选题（每题3分，共10题）1.《商业银行法》要求，合规风险管理需覆盖哪些环节？A.战略制定B.业务流程C.内部控制D.人员管理2.企业处理个人信息时，需遵循哪些原则？A.合法正当B.最小必要C.目的限制D.不可抗辩3.《反洗钱法》规定，金融机构需开展客户尽职调查，包括哪些内容？A.身份识别B.资金来源C.交易目的D.交易频率4.上市公司信息披露需满足哪些要求？A.真实准确B.及时完整C.公开透明D.无利益关联5.《网络安全等级保护制度》适用于哪些行业？A.电信B.金融C.医疗D.教育6.跨境传输个人信息需满足哪些条件？A.目的国法律允许B.数据处理协议C.安全评估D.客户同意7.企业内部合规培训需包含哪些内容？A.法律法规B.行为准则C.违规案例D.投诉渠道8.《保险法》规定，保险公司不得哪些行为？A.欺诈销售B.滥用条款C.恶意拒赔D.垄断市场9.《个人信息保护法》规定，哪些行为属于处理敏感个人信息？A.生物识别信息B.行踪轨迹信息C.财务账户信息D.性别信息10.《劳动法》规定，劳动者可拒绝哪些指令？A.违反法律的B.危害健康的C.超越劳动范围的D.未经培训的三、判断题（每题2分，共10题）1.企业可通过匿名化处理个人信息，无需遵守《个人信息保护法》。（×）2.上市公司董监高可因“不知情”免除信息披露责任。（×）3.跨境传输个人信息时，若客户同意即可豁免安全评估。（×）4.《反不正当竞争法》禁止泄露商业秘密，但员工离职后可自行使用。（×）5.银行可强制客户购买理财产品，只要说明风险。（×）6.企业员工因个人原因泄露公司数据，不属于职务行为，无需追责。（×）7.《网络安全法》规定，网络运营者需制定应急预案，但无需演练。（×）8.保险公司在客户投保时，可要求其提供不相关的财务证明。（×）9.《劳动合同法》规定，竞业限制期限最长不超过2年。（√）10.企业可通过内部邮件传输敏感个人信息，无需额外措施。（×）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述《数据安全法》中“数据分类分级”的要求。答：根据数据重要性和敏感性，分为核心数据、重要数据和一般数据，重要数据需按规定保护。（5分）2.《反洗钱法》规定，金融机构如何识别高风险客户？答：通过客户身份、交易行为、资金来源等识别，如频繁跨境交易、资金异常流动等。（5分）3.《个人信息保护法》要求企业如何处理个人信息投诉？答：设立投诉渠道，30日内处理并答复，同时记录并改进合规管理。（5分）4.《银行业金融机构合规风险管理指引》中，高管需履行的合规职责是什么？答：建立合规体系、监督执行、报告违规行为、承担管理责任。（5分）五、案例分析题（每题10分，共2题）1.某电商平台收集用户购物数据，用于“猜你喜欢”功能，但未明确告知用途。若用户投诉，平台需如何处理？答：-立即停止非必要处理；-书面告知用户用途及法律依据；-提供用户拒绝选项；-若涉及敏感数据，需重新获取同意。（10分）2.某保险公司员工泄露客户理赔信息给竞争对手，依据《保险法》和《反不正当竞争法》，该员工和公司需承担什么责任？答：-员工承担民事赔偿责任（赔礼道歉、赔偿损失）；-公司承担管理责任（罚款、吊销业务许可）；-构成犯罪的，移送司法机关。（10分）答案与解析一、单选题答案1.B2.A3.A4.B5.D6.B7.C8.B9.A10.B二、多选题答案1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABC10.ABC三、判断题答案1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.×四、简答题解析1.数据分类分级要求：-核心、重要、一般数据分类；-重要数据需脱敏、加密等保护措施；-跨境传输需安全评估。（5分）2.高风险客户识别：-客户身份可疑（如假身份）；-交易异常（大额、高频跨境）；-资金来源不明（洗钱风险）；-行为可疑（频繁开户、销户）。（5分）3.投诉处理流程：-30日内书面答复；-记录投诉内容并改进合规；-建立内部调查机制；-对违规行为严肃处理。（5分）4.高管合规职责：-建立合规文化；-定期审查制度；-监督员工行为；-向董事会报告合规风险。（5分）五、案例分析题解析1.电商平台处理投诉：-法律依据：《个人信息保护法》第7条（目的限制）；-处理步骤：停止非必要处理→告知→提供选择→重新同意；-若涉及敏感数据（如生物识别），需严格同意。（10分）2.