商务合同风险评估与分析模板

商务合同风险评估与分析模板适用情境说明合同金额较大（如单笔金额超过企业年度营收的5%或设定阈值）；合作方为新客户或首次合作的企业；合同条款涉及重大权利义务（如独家代理、长期履约、跨境合作等）；合同内容涉及特殊行业监管（如金融、医疗、建筑等需资质审批的领域）；企业法务或风控部门要求对合同进行标准化风险评估时。评估操作流程第一步：明确评估对象与范围确定待评估合同的类型（如买卖合同、服务合同）及核心交易要素（标的物、金额、履行期限、付款方式等）；列出合同涉及的所有主体（甲方、乙方、担保方等），明确各主体的身份背景（如企业性质、注册地、经营范围）；界定评估重点，例如：合作方履约能力、合同条款合法性、知识产权归属、违约责任等。第二步：收集基础信息与资料主体资格信息：合作方营业执照（需核对是否在有效期内，经营范围是否涵盖合同业务）；合作方相关资质证书（如行业许可证、ISO认证、特殊行业经营资质等）；合作方过往履约记录（可通过企业征信报告、行业口碑、历史合作方评价获取）；合作方涉诉或失信信息（通过中国裁判文书网、信用中国等官方渠道查询）。合同条款信息：合同文本（含附件、补充协议）；合同谈判记录、双方往来函件等补充材料；行业同类合同模板（用于对比条款合理性）。第三步：逐项风险识别与描述根据合同全流程（签约、履行、终止），从以下维度识别风险点，并详细描述风险表现：主体资格风险：合作方是否为依法设立并存续的企业，是否存在吊销、注销、被吊销营业执照等情形；合作方是否超越经营范围签订合同，或缺乏从事合同业务的法定资质（如建筑企业无施工资质）；合作方代表是否获得有效授权（如需提供授权委托书，避免无权代理风险）。合同条款风险：标的物描述是否清晰（如产品型号、服务标准、质量参数），是否存在歧义；价款与支付条款是否明确（如金额、币种、支付时间、账户信息），是否存在模糊表述（如“合理价格”“分期支付但未约定具体节点”）；履行期限、地点、方式是否具体，是否符合企业实际运营能力（如交货期过短导致无法生产）；违约责任是否对等，是否存在“霸王条款”（如乙方违约需承担高额赔偿，甲方违约则免责）；知识产权、保密条款是否完整，归属是否明确，保护期限是否合理。履约能力风险：合作方财务状况（如资产负债率、现金流、营收稳定性），是否存在重大债务或经营困难；合作方生产能力/服务能力（如产能是否匹配订单量、技术团队是否专业）；供应链稳定性（如原材料采购是否依赖单一供应商，是否存在断供风险）。法律合规风险：合同内容是否符合法律法规（如《民法典》《反不正当竞争法》《数据安全法》等）；是否需履行行政审批（如外资合同需商务部门批准，特殊行业需前置许可）；约定争议解决方式（诉讼/仲裁）是否明确，管辖法院/仲裁机构是否约定有效（如约定由被告住所地法院管辖）。不可抗力与情势变更风险：不可抗力条款是否明确（如定义、范围、通知义务、减责情形）；是否约定情势变更条款（如政策调整、市场巨变时是否可协商调整合同）。第四步：风险等级判定根据风险发生的“可能性”和“影响程度”，将风险划分为高、中、低三个等级，判定标准风险等级可能性影响程度说明高风险发生概率＞60%（如合作方曾严重违约）直接导致合同无法履行或企业重大损失（如金额超50万元，或影响核心业务）需立即采取措施，暂缓签约或重新谈判中风险发生概率30%-60%可能导致企业部分损失（如金额10万-50万元，或影响非核心业务）需制定应对方案，限制或规避风险低风险发生概率＜30%影响较小（如金额＜10万元，或可通过简单流程解决）可持续监控，无需特殊处理第五步：形成风险评估报告基于风险识别与等级判定，编制《商务合同风险评估报告》，内容应包括：合同基本信息（合同编号、双方主体、交易金额、签订日期等）；风险评估结论（总体风险等级、主要风险点汇总）；针对高风险/中风险的应对措施（如要求合作方提供担保、修改条款、增加保险等）；审批意见（如法务部门、风控部门、分管领导签字确认）。第六步：跟踪与更新合同签订后，定期（如每季度或关键履约节点）跟踪履约情况，评估风险是否转化为实际损失；若合作方经营状况、法律法规或市场环境发生重大变化（如合作方破产、政策调整），需重新启动风险评估。风险评估表单合同基本信息合同名称合同编号甲方名称乙方名称签订日期合同金额（万元）合同类型□采购□销售□服务□合作□其他履行期限风险识别与评估表风险类别风险点风险描述风险等级（高/中/低）应对措施责任部门/人主体资格乙方超越经营范围乙方营业执照经营范围不含“服务”，可能导致合同无效高要求乙方增项或由其关联公司（具备资质）签订合同法务部*合同条款违约责任不对等乙方逾期交货需支付违约金，但甲方逾期付款无需承担责任中修改条款，明确甲方逾期付款的违约金计算方式销售部*履约能力乙方财务状况恶化乙方近一年资产负债率超80%，存在资金链断裂风险高要求乙方提供银行保函或第三方担保财务部*法律合规争议解决约定不明合同仅写“协商解决未果可起诉”，未明确管辖法院低补充约定“由甲方所在地人民法院管辖”法务部*关键提示与风险防控全面性原则：评估需覆盖合同全流程及所有参与主体，避免遗漏潜在风险（如担保方连带责任、分包方资质等）；动态评估：合同履行过程中，若出现合作方失信、政策变化等情况，需及时更新风险评估结果；专业支持：对涉及复杂法律、财务或技术风险的合同