企业风险管理评估表模板风险预防

企业风险管理评估表模板（风险预防版）一、适用场景与核心价值常规风险管理：年度/半年度风险全面排查，识别运营中的潜在威胁；重大决策支持：新业务上线、重大项目投资、组织架构调整前的风险预判；合规性保障：满足监管要求（如ISO31000、内控规范）的风险梳理；应急能力建设：针对突发事件（如供应链中断、数据泄露）的预防措施有效性评估。核心价值在于通过结构化流程，将风险从“事后应对”转向“事前预防”，降低损失概率，保障企业战略目标实现。二、标准化操作流程步骤1：明确评估范围与目标确定评估对象（如全公司/特定部门/某业务线）；设定评估目标（如“识别供应链中断风险，制定预防措施”）；定义评估周期（如季度/年度/专项评估）。步骤2：组建跨职能评估团队团队成员需包含：风控部门负责人、业务部门代表、财务专家、法务合规人员、IT安全专员*等；明确分工：业务部门负责提供风险场景信息，风控部门负责方法论指导，财务/法务负责专业支持。步骤3：收集内外部风险信息内部信息：历史风险事件记录、内部审计报告、员工反馈（如匿名问卷）、运营数据（如生产故障率、客户投诉率）；外部信息：行业政策变化、竞争对手动态、供应链上下游风险（如原材料价格波动）、宏观经济趋势、第三方机构风险预警报告。步骤4：系统化识别风险点采用“头脑风暴+风险清单”法，从以下维度梳理风险：战略风险：市场定位偏差、战略目标未落地；财务风险：现金流不足、应收账款逾期、投资回报不达标；运营风险：生产流程缺陷、供应链断裂、关键人才流失；合规风险：违反法律法规（如环保、数据安全）、合同纠纷；声誉风险：负面舆情、产品质量问题、社会责任缺失。步骤5：评估风险可能性与影响程度可能性评估：参考历史数据或行业经验，采用5级量化标准（1=极低，几乎不可能发生；5=极高，很可能发生）；影响程度评估：从财务损失、运营中断、合规处罚、声誉损害4个维度，采用5级标准（1=轻微影响，5=灾难性影响）；示例：某原材料供应商单一依赖，可能性4级（因地域集中易受自然灾害影响），影响程度5级（导致停产1个月，损失超千万）。步骤6：确定风险等级与优先级风险等级=可能性×影响程度（如4×5=20级为极高风险）；按等级排序：极高风险（≥16级）、高风险（11-15级）、中风险（6-10级）、低风险（≤5级）；优先处理极高风险和高风险项目。步骤7：制定风险预防措施针对高优先级风险，制定“预防+应对”组合措施：规避：放弃高风险业务（如退出政策限制行业）；降低：优化流程（如建立备用供应商）、加强控制（如增加数据备份频率）；转移：购买保险、外包非核心风险（如IT运维外包）；承受：对低风险保留，但需监控预案。明确措施内容、责任部门/人、完成时限、所需资源（如预算、人力）。步骤8：编制评估报告与跟踪改进报告内容：评估范围、方法、风险清单、等级排序、预防措施、责任分工；报告审批：提交管理层*审核，保证措施可行；动态跟踪：每月/季度更新风险状态（如措施完成情况、新风险出现），每年复盘模板有效性并优化。三、企业风险管理评估表（模板）评估周期：______年______月______日至______年______月______日评估部门：__________________评估负责人：*风险类别风险点描述（具体事件）可能性（1-5级）影响程度（1-5级）风险等级（可能性×影响）现有控制措施剩余风险等级（预防后）预防措施（具体行动）责任部门/人完成时限备注运营风险核心生产设备故障导致停产超过48小时3515（高风险）定期月度保养，备件库存1个月用量8（中风险）增加备用设备采购，引入设备远程监控系统生产部/*2024-12-31需预算50万财务风险大客户应收账款逾期超过90天，坏账风险增加4416（极高风险）客户信用分级管理，逾期30天发催函9（中风险）新增客户预付款制度，购买应收账款保险财务部/*2024-09-30保险公司已接洽合规风险新《数据安全法》实施后，客户数据存储未达标5525（极高风险）部分数据本地化存储5（低风险）全面升级数据加密系统，完成第三方合规审计IT部/*2024-06-30审计机构：*供应链风险关键原材料供应商位于自然灾害高发区，断供风险4520（极高风险）与1家供应商签订长期协议10（中风险）开发2家备用供应商，建立原材料安全库存（3个月）采购部/*2024-08-31需考察供应商资质声誉风险社交媒体出现产品负面舆情，传播速度快3412（高风险）舆情监测系统每日扫描6（中风险）建立24小时舆情响应小组，制定危机公关预案市场部/*2024-10-31预案需法务审核四、关键实施要点风险分类需全面无遗漏：结合企业业务特点，动态调整风险类别（如科技企业需增加“技术迭代风险”，制造业需强化“供应链风险”）。评估标准需统一客观：避免主观判断，可参考行业基准数据（如同类型企业故障率、逾期率），或引入第三方评估机构校准。预防措施需落地可行：措施需明确“谁来做、何时做、资源支持”，避免空泛表述（如“加强管理”需细化为“每周开展1次设备巡检，记录存档”）。全员参与是基础：除专职风控团队外，需鼓励一线员工反馈风险（如通过线上匿名平台