2025年合规工作考试题目及答案

2025年合规工作考试题目及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）1.2025年3月1日起施行的《银行保险机构合规管理办法》要求，首席合规官每季度向董事会审计委员会提交的书面报告应至少包含下列哪一项内容（）A.本季度员工考勤统计B.本季度监管处罚明细及整改问责结果C.本季度理财产品收益率排名D.本季度客户投诉处理满意度答案：B2.某证券公司拟上线生成式AI投顾助手，按照《证券基金经营机构信息技术管理办法》合规评估要求，下列哪项属于必须前置完成的合规动作（）A.向交易所报备助手昵称B.完成算法偏见与伦理审查并留痕C.购买AI助手商业保险D.将助手源代码托管至证监会指定仓库答案：B3.根据《个人信息出境标准合同办法》，个人信息处理者应当在标准合同生效后多少个工作日内向省级以上网信办备案（）A.5B.10C.15D.30答案：B4.2025年6月，某银行理财子公司发行的“碳中和”主题产品因夸大碳减排效益被银保监会通报。合规部门在风险事件分类中应将其归为（）A.操作风险B.声誉风险C.法律合规风险D.市场风险答案：C5.关于反洗钱可疑交易报告，下列表述正确的是（）A.仅对超过人民币5万元现金交易需要提交B.可疑交易报告可以延后15个工作日提交C.对匿名客户交易应“先报告、后终止”D.内部合规审查留痕期限不少于3年答案：D6.按照《数据安全法》分级分类要求，金融机构对“重要数据”开展风险评估的最短周期为（）A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：D7.某基金公司员工在个人微博晒出差补贴明细，其中包含未公开基金持仓代码，该行为最可能违反（）A.《反不正当竞争法》B.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》C.《劳动合同法》D.《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》答案：B8.2025年1月，人民银行对6家支付机构开出合计1.2亿元罚单，主要违规事由是“违反条码支付业务限额管理”。该限额属于（）A.市场自律规则B.部门规章C.行政法规D.法律答案：B9.根据《银行保险机构员工履职回避管理办法》，普通员工与其直接血亲不得在哪些岗位同时任职（）A.同一网点柜员与理财经理B.同一法人机构审计与财务C.同一部门风险审批与放款D.同一支行行长与副行长答案：C10.2025年4月，国家金融监管总局发布《关于进一步加强金融营销宣传合规管理的通知》，明确金融营销“七不准”中不包括（）A.不准虚假或引人误解的宣传B.不准对资产管理产品承诺保本保收益C.不准向金融消费者发送商业性信息D.不准以政府信用做背书答案：C11.某信托公司开展家族信托业务时，对委托人进行制裁名单筛查的最早节点应为（）A.信托计划成立日B.受益人首次分配日C.尽职调查完成日D.签署意向书前答案：D12.按照《期货和衍生品法》，期货公司为客户开立衍生品交易账户，应当充分揭示风险并取得客户签署的（）A.风险测评问卷B.风险揭示书C.适当性匹配确认书D.交易佣金协议答案：B13.2025年7月，某省联社开展“合规文化季”活动，要求辖内农商行编制《合规风险热图》。下列哪项数据最适合作为热图输入（）A.员工平均年龄B.近三年监管处罚金额C.网点装修频次D.客户存款规模答案：B14.关于ESG合规，下列属于“治理（G）”维度强制披露事项的是（）A.温室气体排放总量B.董事会合规委员会召开次数C.员工多元化比例D.供应链碳足迹答案：B15.根据《金融违法行为举报处理办法》，举报人对处理结果不服，可自收到书面答复之日起多少日内向上一级监管机构申请复查（）A.10日B.15日C.30日D.60日答案：C16.2025年5月，某券商因APP隐私政策未明示收集IMSI码被工信部通报，该行为主要违反（）A.《网络安全审查办法》B.《电信条例》C.《个人信息保护法》D.《反垄断法》答案：C17.下列关于金融广告“可识别性”要求正确的是（）A.在短视频平台发布广告须在画面左上角标注“广告”字样且全程可见B.直播间口头介绍产品可不在背景板标注“广告”C.微信朋友圈转发产品收益截图无需标注D.只要内容真实，可不在任何位置标注“广告”答案：A18.某保险公司与第三方健康管理公司合作，将客户体检数据用于精准营销，应取得的合法性基础为（）A.履行合同必需B.取得个人单独同意C.人力资源管理D.公共利益答案：B19.2025年《银行保险机构操作风险管理办法》将“操作风险”划分为七大类，其中“外部欺诈”属于（）A.人员因素B.系统因素C.外部事件D.流程因素答案：C20.按照《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》，发生较大网络安全事件，机构应在事件发生后多少小时内书面报告派出机构（）A.1B.2C.4D.8答案：B21.某城商行开展跨境理财通业务，向港澳客户销售北向理财产品，需向外汇局进行（）A.事前审批B.事前备案C.事后备案D.无需备案答案：B22.2025年2月，人民银行发布《金融数据跨境传输安全认证规范》，其中“敏感个人信息”出境需满足的首要条件是（）A.数据本地化存储满三年B.通过数据出境安全认证C.获得央行征信中心批准D.数据接收方上市满五年答案：B23.下列关于“合规一票否决”机制的说法，正确的是（）A.仅适用于信贷审批B.首席合规官拥有最终决策权C.适用于新产品上线、人员晋升、网点开业等事项D.由监事会独立行使答案：C24.某基金公司采用大模型生成宣传文案，模型抓取公开研报语句后未注明出处，被证监局出具警示函。该情形属于（）A.内幕交易B.虚假记载C.不当引用D.操纵市场答案：C25.2025年《保险销售行为管理办法》要求，对65岁以上投保人销售保险，必须进行（）A.投资能力测试B.健康告知豁免C.销售过程同步录音录像D.收益保证声明答案：C26.按照《金融控股公司监督管理试行办法》，金控公司应建立集团层面反洗钱“三统一”，其中不包括（）A.统一客户尽职调查B.统一风险偏好C.统一名单筛查D.统一信息系统答案：B27.某金融租赁公司开展飞机租赁业务，将SPV设立在开曼群岛，需关注的美国长臂管辖法规是（）A.FATCAB.OFAC制裁条例C.GLBAD.SOX法案答案：B28.2025年证监会发布《上市公司自律监管指引——市值管理》，明确上市公司不得通过以下哪种方式提升市值（）A.股份回购B.高管增持C.编造热点题材误导投资者D.现金分红答案：C29.关于金融消费者投诉分类，2025年人民银行将“征信异议”归入（）A.支付结算类B.征信管理类C.人民币管理类D.外汇管理类答案：B30.某银行理财经理向客户发送“2025年稳赚不赔”字样的营销短信，被监管罚款30万元，该处罚依据主要来自（）A.《广告法》B.《商业银行法》C.《银行业监督管理法》D.《金融营销宣传管理办法》答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.2025年《银行保险机构合规管理办法》所称“合规风险”包括（）A.因未遵循监管规定被处罚的风险B.因内部制度缺失导致重大损失的风险C.因市场行情波动导致资产贬值的风险D.因员工道德风险引发案件的风险答案：A、B、D32.下列哪些情形需要重新开展个人信息保护影响评估（）A.处理目的变更B.保存期限延长C.数据出境接收方变更D.数据本地化备份答案：A、B、C33.关于反洗钱客户身份识别，属于“受益所有人”识别标准的有（）A.直接或间接拥有25%以上股权B.通过协议支配公司财务C.对公司重大人事任免起决定作用D.公司普通员工答案：A、B、C34.2025年证监会修订的《上市公司信息披露管理办法》新增“自愿信息披露”要求，应当遵循的原则包括（）A.真实B.准确C.完整D.及时答案：A、B、C、D35.下列属于《银行保险机构操作风险管理办法》规定的“操作风险关键指标”的有（）A.系统故障次数B.员工流失率C.监管处罚金额D.客户投诉率答案：A、B、D36.2025年人民银行对支付机构实施“分级分类”监管，评级要素包括（）A.合规经营B.技术安全C.客户权益保护D.资本充足答案：A、B、C37.某保险公司开展互联网保险业务，应在投保页面显著位置披露的信息有（）A.保险产品条款B.理赔流程C.保费计算方式D.合作第三方平台名称答案：A、B、C、D38.按照《金融数据生命周期安全规范》，数据销毁可采用的技术措施包括（）A.物理粉碎B.消磁C.覆盖写入D.逻辑删除答案：A、B、C39.2025年《期货经营机构合规管理指引》要求，期货公司合规部门对下列哪些事项应进行合规审查并出具书面意见（）A.新业务方案B.重大合同C.内部制度修订D.员工薪酬分配方案答案：A、B、C40.下列关于“碳排放信息披露”监管要求，正确的有（）A.纳入碳市场的上市公司须披露年度碳排放总量B.披露口径需符合GHGProtocolC.须经第三方核查D.可在年报环境章节集中披露答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年起，银行理财子公司发行的现金管理类产品可承诺保本保收益。（）答案：×42.按照《个人信息保护法》，敏感个人信息出境必须通过安全评估。（）答案：√43.银行员工在朋友圈转发未经证实的“降准”截图，属于声誉风险事件，不构成合规风险。（）答案：×44.金融控股公司可统一设置集团反洗钱黑名单，各子公司无需再单独维护。（）答案：√45.2025年证监会允许上市公司在互动易平台披露未公开重大信息，以提升透明度。（）答案：×46.人民银行对支付机构的年度评级结果为B类，意味着其可正常开展业务但需限期整改。（）答案：√47.按照《金融营销宣传管理办法》，金融广告中可以使用“国家级”“最高级”等绝对化用语，但须提供证明材料。（）答案：×48.合规部门对新产品出具“有条件同意”意见，业务部门可在条件未落实前先行试点推广。（）答案：×49.2025年《银行保险机构合规管理办法》允许首席合规官兼任审计部门负责人。（）答案：×50.操作风险损失数据收集时，预期损失也应纳入统计口径。（）答案：×四、简答题（每题10分，共30分）51.简述2025年《银行保险机构合规管理办法》对“合规审查”程序的三大核心要求，并说明如何留痕。答案：（1）审查范围全覆盖：新业务、新产品、新系统、重大投资、重大合同、制度修订等必须提交合规审查。（2）时限要求：合规部门应在收到完整材料后5个工作日内出具书面意见，复杂项目可延长3个工作日。（3）意见类型：分为“同意”“有条件同意”“不同意”三类，其中“有条件同意”须逐条列明落实条件。留痕方式：通过合规管理系统流转，自动生成带水印的PDF意见书，同步推送OA系统，确保时间戳、人员账号、修改记录不可篡改；纸质文件须由合规部门骑缝章并扫描上传至档案系统，保存期限不少于10年。52.2025年8月，某券商因未对第三方大模型API进行合规评估，导致客户敏感信息外泄。请结合《个人信息保护法》与《证券期货业数据安全管理办法》，说明券商应采取哪些补救措施及后续合规整改。答案：（1）立即启动应急响应：断开API接口，封存日志，72小时内向证监局、网信办报告事件。（2）损害评估：委托第三方安全机构进行数据泄露影响评估，识别受影响客户并逐一通知，说明泄露范围、风险及补救措施。（3）合规审查：对第三方大模型重新开展个人信息保护影响评估（PIA），签署补充协议，明确数据使用目的、范围、保密义务、删除周期。（4）技术整改：部署API网关，增加敏感数据脱敏、加密、访问控制、审计日志功能；对模型输出进行过滤，禁止返回可识别个人信息。（5）制度完善：修订《外部数据接口管理办法》，将AI模型纳入外包风险管理，设置“AI合规白名单”，未经评估禁止上线。（6）问责与教育：对责任部门扣减绩效，开展全员数据安全培训，每季度组织一次AI场景合规演练。53.试述金融控股公司如何构建“统一反洗钱合规平台”，并说明其技术架构与数据治理要点。答案：（1）平台定位：集团级共享服务，覆盖银行、证券、保险、支付、信托等全牌照子公司，实现客户尽调、名单筛查、交易监测、案件协查、报告报送五大功能一体化。（2）技术架构：a.微服务+中台：采用SpringCloud微服务，设置客户中心、账户中心、交易中心、模型中心、报告中心五大中台。b.数据湖：建立集团数据湖，接入核心、信贷、投资、支付、保单、托管等系统原始流水，使用Kafka实时流处理。c.AI模型：引入机器学习模型识别可疑交易，每日自动输出可疑评分，支持模型可解释性报告。d.隐私计算：使用联邦学习技术，子公司数据不出域，完成联合建模。（3）数据治理：a.主数据管理：统一客户ID，采用GoldenRecord算法合并跨子公司客户，确保同一客户全景视图。b.数据标准：制定《反洗钱数据标准》，统一栏位名称、代码值、校验规则，建立数据质量评分卡，月度评分低于90分自动预警。c.权限管控：基于零信任架构，最小授权，敏感字段脱敏，审计日志保存15年。d.监管对接：平台直连反洗钱监测分析二代系统，支持央行监管沙盒回传，T+1完成报送。五、案例分析题（共10分）54.背景：2025年10月，A银行通过直播带货销售个人养老金理财产品，主播为外部网红“小财姐”。直播期间，“小财姐”为活跃气氛，口头承诺“年化收益保底6%，低于6%由银行补差”，并引导观众点击购物车购买。事后，该产品净值下跌，大量客户投诉要求补差。监管部门对A银行开出罚单