流动周转资金协议书

流动周转资金协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司，

地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦15层，

法定代表人/负责人：张明，

联系方式

甲方是一家专注于国际贸易和供应链金融服务的综合性企业，主要从事商品采购、销售及相关的融资服务。为满足其业务发展对流动资金的需求，甲方通过优化供应链管理，提高资金周转效率，需要引入专业的资金解决方案，以降低融资成本并增强市场竞争力。基于此，甲方与乙方达成合作，通过乙方提供的流动周转资金服务，实现资金的高效利用和风险控制。

在本次合作中，甲方作为买方和委托方，主要职责是提供采购订单、销售合同及相关商业单据，并按照协议约定支付乙方服务费用。甲方通过乙方的资金支持，能够快速获得所需周转资金，加速商品流通，同时通过灵活的还款机制，降低资金占用成本。乙方的专业服务不仅帮助甲方解决短期资金缺口，还通过风险审核和资金监控，确保资金使用的合规性和安全性。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX融资租赁有限公司，

地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路88号XX塔25层，

法定代表人/负责人：李强，

联系方式

乙方是一家专业从事融资租赁和供应链金融服务的金融机构，具备丰富的资金运作经验和风险控制能力。公司依托金融科技平台，为客户提供定制化的资金解决方案，涵盖短期周转、长期融资及风险管理等多个领域。乙方通过整合资金资源，为中小企业及大型企业提供高效、便捷的资金支持，同时通过科学的信用评估和动态监控，确保资金回收的安全性。

在本次合作中，乙方作为卖方和承租方，主要职责是根据甲方的资金需求，提供流动周转资金支持，并按照协议约定收取服务费用。乙方通过审核甲方的商业资质和交易背景，评估资金使用风险，并设计合理的融资方案。乙方的服务不仅包括资金提供，还包括资金管理、还款提醒及违约处理等全方位支持，确保甲方在获得资金的同时，能够有效控制财务风险。

协议背景及前提条件：

甲方在开展国际贸易业务过程中，面临较大的流动资金需求，特别是在商品采购、仓储、物流及销售环节，需要短期资金周转以加速业务循环。为提高资金使用效率，降低融资成本，甲方经过市场调研和多家机构对比，选择与乙方合作。乙方凭借其专业的金融服务平台和丰富的风险控制经验，能够为甲方提供灵活、高效的资金解决方案。双方基于平等互利、风险共担的原则，经友好协商，达成以下流动周转资金合作协议。

本次合作的前提条件包括：

（1）甲方提供的采购订单、销售合同及相关商业单据真实有效，且符合乙方信用评估标准；

（2）甲方需按照协议约定提供完整的财务信息和交易背景，确保资金使用的透明度；

（3）乙方在审核甲方资质后，确认其具备相应的还款能力和风险承受能力；

（4）双方共同遵守国家相关法律法规，确保资金交易合法合规。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了满足甲方在经营活动中对流动资金的需求，由乙方提供相应的资金支持，以促进甲方的业务发展并提高资金使用效率。协议范围包括但不限于：乙方向甲方提供流动周转资金的额度、利率、期限、还款方式等具体条款；甲方按照协议约定使用资金并支付相关费用；乙方对资金使用进行监督和管理；双方在协议履行过程中享有的权利和应承担的义务。本协议旨在通过明确的合作框架，保障双方的合法权益，实现资金的良性循环和风险可控。

第二条定义

1.**流动周转资金**：指甲方为满足日常经营活动的短期资金需求而获得的资金支持，主要用于商品采购、仓储、物流及销售环节。

2.**资金额度**：指乙方根据甲方信用评估结果，同意提供的最高流动周转资金限额。

3.**服务费用**：指甲方因使用乙方提供的流动周转资金而需支付的费用，包括但不限于利息、手续费等。

4.**商业单据**：指甲方提供的采购订单、销售合同、发票等与资金使用相关的法律文件。

5.**还款期限**：指甲方按照协议约定归还资金的期限，包括分期还款或到期一次性还款。

6.**风险监控**：指乙方对甲方资金使用情况进行的跟踪和审核，以确保资金合规使用。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权按照协议约定获取流动周转资金支持，并有权要求乙方提供资金使用相关的服务指导。

（2）甲方应确保提供的商业单据真实有效，且符合国家及行业相关法律法规的要求。

（3）甲方应按照协议约定的利率和期限支付服务费用，逾期未支付的，需承担相应的违约责任。

（4）甲方在使用资金时，应接受乙方的风险监控，并按要求提供财务报表、交易记录等资料。

（5）甲方不得将资金用于非法用途，如、走私、虚开发票等，一经发现，乙方有权立即终止协议并追偿损失。

（6）甲方应配合乙方进行还款安排，如遇资金周转困难，需提前与乙方协商调整还款计划。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权根据甲方的信用状况和资金需求，审核并决定是否提供流动周转资金支持。

（2）乙方应按照协议约定的金额、利率和期限向甲方提供资金，并确保资金及时到位。

（3）乙方有权对甲方的资金使用情况进行风险监控，包括但不限于交易背景核查、财务报表审核等。如发现异常情况，乙方有权要求甲方限期整改或暂停资金供应。

（4）乙方应保护甲方的商业秘密，未经甲方同意，不得泄露其财务信息、交易数据等敏感内容。

（5）乙方应按照协议约定收取服务费用，并开具合法的发票。如甲方未按时支付费用，乙方有权采取法律手段追偿。

（6）乙方应提供专业的资金管理建议，帮助甲方优化资金使用效率，降低融资成本。在甲方出现还款困难时，乙方应积极配合寻求解决方案，如展期、重组债务等。

（7）乙方应确保资金来源合法合规，并遵守中国人民银行及监管机构的相关规定，避免因违规操作导致的法律风险。

（8）乙方应建立完善的资金监控机制，通过技术手段实时跟踪资金流向，确保资金用于协议约定的用途。如发现甲方违规使用资金，乙方有权解除协议并保留追究法律责任的权利。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：甲方因使用乙方的流动周转资金而需支付的服务费用包括利息和手续费两部分。利息按每日万分之X（具体利率以双方协商确定为准）计算，手续费按每笔交易或每年固定标准收取（具体标准以双方协商确定为准）。

2.费用支付方式：服务费用通过银行转账方式支付至乙方指定账户。甲方应在每期还款日或费用结算日之前，将当期应支付的费用汇入乙方账户。乙方指定账户信息如下：开户行：XX银行XX支行，账户名称：XX融资租赁有限公司，账号：XXX。

3.首期费用支付：协议生效后X日内，甲方需支付首期利息和手续费，作为乙方提供服务的对价。

4.逾期支付：如甲方未按约定时间支付服务费用，每逾期一日，需按当期应付费用的X%支付滞纳金，直至付清为止。逾期超过X日的，乙方有权暂停提供资金服务，并要求甲方一次性付清所有欠款及滞纳金。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为X年。协议期满前X个月，如双方无异议，可协商续签。

2.资金使用期限：甲方获得流动周转资金后，应在协议约定的X个月内使用完毕，最长期限不超过X年。具体资金到账时间以乙方实际放款为准。

3.还款期限：甲方应按照协议约定的还款计划按时还款。如采用分期还款方式，每期还款日为每月X日；如采用到期一次性还款，还款日为资金到账之日起X个月。

4.关键时间节点：

（1）协议签署日：双方完成协议签署并盖章。

（2）资金到账日：乙方审核通过后，资金划转至甲方指定账户。

（3）每期还款日：甲方按约定支付还款。

（4）协议终止日：协议期满或提前终止日。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）未按时还款：如甲方未按协议约定的期限和金额还款，每逾期一日，需按当期应付未付金额的万分之X支付滞纳金。逾期超过X日的，乙方有权采取以下措施：

a.每日加收滞纳金直至付清；

b.按未还款项的X%收取违约金；

c.暂停或终止向甲方提供所有资金服务；

d.要求甲方提供等值担保或第三方保证。

（2）违规使用资金：如甲方将资金用于协议约定以外的用途，乙方有权立即解除协议，并要求甲方支付全部未还款项及X%的违约金。甲方还需承担因违规使用资金而产生的所有法律后果和乙方处置资金的相关费用。

（3）提供虚假信息：如甲方在协议签署或履行过程中提供虚假财务信息或商业单据，乙方有权解除协议，并要求甲方赔偿因虚假信息导致的全部损失，包括但不限于资金损失、费用等。

（4）逃避监管：如甲方故意逃避乙方或监管机构的资金监控，乙方有权解除协议，并追究甲方的法律责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失。

2.乙方违约责任：

（1）未按时放款：如乙方因自身原因未按协议约定时间向甲方放款，每延迟一日，需按延迟放款金额的万分之X支付违约金。延迟超过X日的，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的全部费用及违约金。

（2）违规收费：如乙方收取的费用超出协议约定标准，甲方有权要求乙方退还多收部分，并按多收金额的X%支付赔偿金。

（3）泄露信息：如乙方未经甲方同意，泄露其商业秘密或财务信息，需承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿甲方因此遭受的经济损失和精神损害。

（4）违反监管要求：如乙方因违反国家金融监管规定导致协议无法履行，需承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

3.违约金上限：双方约定的违约金总额不得超过协议总金额的X%，超过部分无效。如违约金不足以弥补实际损失，守约方有权进一步追偿。

4.法律责任：任何一方违约导致协议无法继续履行，守约方有权依据本协议及国家法律法规提起诉讼或仲裁，违约方需承担全部诉讼或仲裁费用。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、干旱等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律变更、政策调整、禁令等）、流行病疫情、社会事件（如罢工、骚乱等）以及其他类似事件。

2.影响范围：不可抗力事件应导致协议任何一方无法履行或部分无法履行协议义务，包括但不限于资金支付、信息提供、服务执行等。

3.通知义务：发生不可抗力事件时，受影响方应在事件发生后X日内书面通知另一方，说明事件情况及预计影响期限。通知应包括事件发生时间、地点、性质、持续时间及对协议履行的具体影响。

4.责任免除：如不可抗力事件持续超过X日，双方均有权根据事件影响程度部分或全部免除因不可抗力事件导致的违约责任。不可抗力事件消除后，双方应恢复履行协议义务，并采取措施减少损失。

5.协商处理：如不可抗力事件导致协议无法继续履行，双方应在事件消除后X日内协商解除协议或修改协议条款。协商未果的，可按照本协议第八条约定解决争议。

6.证明责任：主张不可抗力的一方需提供相关证据（如政府公告、新闻报道、第三方证明等）证明事件的真实性及对协议履行的影响，另一方有权要求进一步核实。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、权利义务、违约责任等，应由双方友好协商解决。协商不成的，可按照以下方式处理：

2.协商与调解：双方应首先通过书面或口头形式进行协商，寻求达成和解协议。如协商不成，可共同委托第三方机构进行调解，调解协议经双方签字后具有约束力。

3.仲裁：如协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至XX仲裁委员会（或双方约定的其他仲裁机构），按照该会现行仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地（具体地点由双方协商确定）。

4.诉讼：如双方未选择仲裁，任何一方也可向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼管辖地为甲方所在地人民法院或乙方所在地人民法院（具体由双方在协议中明确选择）。

5.证据规则：双方在争议解决过程中应提交真实、完整的证据材料，包括协议文件、往来函件、财务记录、交易数据等。仲裁或法院应依事实和法律作出裁决或判决。

6.争议前置程序：如选择仲裁，双方应先穷尽协商和调解程序，仲裁机构对未履行前置程序的争议可能不予受理。

7.专属争议：本协议的争议解决应适用中华人民共和国法律，且与协议其他条款相互独立，不影响其他条款的效力。任何一方不得以解决争议为由，对抗协议其他部分的履行。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件等均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递送达）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知另一方，否则按原地址或联系方式发送的通知视为有效送达。

2.协议变更：本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。未经双方签字盖章的变更无效。

3.协议终止：

a.自然终止：本协议期限届满，双方权利义务履行完毕后自动终止。

b.提前终止：发生以下情况时，任何一方有权书面通知另一方提前终止本协议：

i.一方严重违约，经守约方书面催告X日后仍未纠正；

ii.一方进入破产、清算或解散程序；

iii.政府行为导致协议目的无法实现；

iv.双