2026年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库300道（夺冠）

2026年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库300道第一部分单选题(300题)1、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】：B2、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀

【答案】：D3、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度

【答案】：D4、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】：D5、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。

A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6％

B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1％

C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6％，

D.净利润与资产平均余额之比不应低于11％

【答案】：C6、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。

A.中央银行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

【答案】：D7、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）

A.中国

B.日本

C.英国

D.俄罗斯

【答案】：B8、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。

A.基差风险

B.流动性

C.交割数量

D.协议价格

【答案】：A9、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。

A.企业法人

B.公司的债主

C.企业的经营者

D.公司的所有者

【答案】：D10、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院

【答案】：A11、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销

【答案】：C12、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】：C13、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】：C14、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。

A.货币

B.准货币

C.基础货币

D.有价证券

【答案】：B15、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。

A.法律特征与经济特征

B.法律特征与书面特征

C.经济特征与书面特征

D.经济特征与权益特征

【答案】：B16、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】：B17、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：C18、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率

【答案】：B19、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

【答案】：C20、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】：B21、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.赎回收益率

【答案】：B22、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。

A.资产总额

B.贷款总额

C.资本净额

D.授信总额

【答案】：C23、我国的货币政策目标是（）。

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业

【答案】：A24、在金本位制下,汇率的决定标准是（）

A.铸币平价

B.黄金平价

C.利率平价

D.购买力平价

【答案】：A25、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制

【答案】：D26、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题

【答案】：D27、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】：C28、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。

A.贷出货币

B.借入货币

C.购买商品

D.贮藏商品

【答案】：A29、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.

A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作

【答案】：B30、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征

B.委托数量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性质的不同特征

【答案】：A31、下列不属于金融互换的是（）。

A.货币互换

B.信用互换

C.利率互换

D.交叉互换

【答案】：B32、我国目前实行的中央银行制度属于（）。

A.单一型中央银行制度

B.复合型中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度

【答案】：A33、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

【答案】：B34、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

【答案】：D35、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.松的货币政策和松的财政政策

B.松的货币政策和紧的财政政策

C.紧的货币政策和松的财政政策

D.紧的货币政策和紧的财政政策

【答案】：A36、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（）。

A.买入看涨期权

B.卖出看跌期权

C.卖出看涨期权

D.买入看跌期权

【答案】：D37、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.1.25％

B.1.33％

C.1.5％

D.2.5％

【答案】：B38、在社会经济活动中．可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

【答案】：B39、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。

A.财政拨款

B.金融债券

C.开户企业存款

D.社会公众存款

【答案】：D40、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。

A.恶性通货膨胀

B.正常的物价波动

C.通货紧缩

D.经济危机

【答案】：C41、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

【答案】：A42、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。

A.票面价格

B.当前价格

C.预期价格

D.现期收益

【答案】：C43、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。

A.中国信达资产管理公司

B.中国华融资产管理公司

C.中国长城资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

【答案】：C44、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.增长型基金

C.开放式基金

D.平衡型基金

【答案】：A45、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】：A46、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】：D47、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：A48、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】：C49、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机

【答案】：D50、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

【答案】：C51、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率

【答案】：B52、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会

【答案】：B53、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。

A.充当最后贷款人

B.再贷款

C.经理国库

D.再贴现

【答案】：C54、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。

A.金融工具创新

B.金融制度创新

C.金融业务创新

D.金融政策创新

【答案】：C55、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。

A.增加2500亿元

B.减少1000亿元

C.增加2000亿元

D.减少800亿元

【答案】：C56、金融制度的创新是指()。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

【答案】：C57、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.增加3675亿元

B.减少3675亿元

C.增加3875亿元

D.减少3875亿元

【答案】：A58、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）。

A.议价市场

B.公开市场

C.即期市场

D.远期市场

【答案】：B59、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。

A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量

B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用

C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲

D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象

【答案】：A60、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

【答案】：B61、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

【答案】：B62、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）

A.对冲

B.买空

C.套利

D.卖空

【答案】：B63、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。

A.法律风险

B.国家风险

C.操作风险

D.利率风险

【答案】：C64、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。

A.利差与租息

B.余值

C.服务

D.运营

【答案】：A65、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

【答案】：B66、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金

【答案】：D67、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等

【答案】：D68、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）。

A.反映货币购买力的物价水平变动

B.外汇市场供求关系

C.一国的国际地位

D.进出口贸易程度

【答案】：A69、商业理财业务的核心活动是（）。

A.投资顾问

B.财富规划

C.财务分析

D.资产管理

【答案】：D70、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

A.30％～50％

B.20％～30％

C.50％～70％

D.10％～-20％

【答案】：C71、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.对职员定期轮岗

B.保证信息系统的安全

C.业务外包

D.优化管理流程

【答案】：C72、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】：B73、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。

A.该时期的货币流量

B.该时期的货币存量

C.该时期末的货币余额

D.该时期初的货币存量

【答案】：A74、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

【答案】：B75、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着，我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。

A.商品与服务项目

B.经常项目

C.资本项目

D.平衡项目

【答案】：C76、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】：C77、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款

【答案】：D78、以下关于Shibor的说法错误的是（）。

A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行

C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价

D.Shibor是单利、无担保、批发性利率

【答案】：C79、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场

B.银行同业拆借市场

C.票据承兑市场

D.票据贴现市场

【答案】：A80、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。

A.掉期交易

B.货币互换

C.货币期权交易

D.福费廷

【答案】：A81、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。

A.持股公司

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行

【答案】：B82、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。

A.QFII

B.RQFII

C.QDII

D.CDS

【答案】：C83、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）。

A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给

B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求

C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给

D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求

【答案】：C84、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭型基金

D.开放型基金

【答案】：C85、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：A86、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定

【答案】：A87、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】：D88、关于债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金主要以债券为投资对象

B.债券基金波动性通常小于股票基金

C.债券基金的收益和债券的利息一样固定

D.债券基金没有明确的到期日

【答案】：C89、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXX

A.A:中国银保监会

B.B:中国人民银行

C.C:中国证监会

D.D:中国会计师协会

【答案】：A90、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。

A.基础货币

B.货币乘数

C.货币供应量

D.原始存款

【答案】：D91、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。

A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人

B.把顾客视作产品的最终使用者

C.重在向顾客出售产品

D.重在与顾客完成交易

【答案】：A92、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.13

B.－18

C.－13

D.18

【答案】：B93、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。

A.信用风险

B.法律风险

C.利率风险

D.操作风险

【答案】：C94、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。

A.以盈利为目的

B.提供金融服务

C.吸收活期存款

D.执行国家金融政策

【答案】：C95、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

【答案】：B96、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

【答案】：A97、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查

【答案】：B98、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标

【答案】：D99、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A100、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。

A.审批业务范围

B.监管资产安全性

C.监管内控有效性

D.监管流动适度性

【答案】：A101、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。

A.认识时滞

B.决策时滞

C.内部时滞

D.外部时滞

【答案】：D102、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

【答案】：A103、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。

A.可支配收入

B.国内生产总值

C.国民生产总值

D.税前利润

【答案】：A104、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

【答案】：B105、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。

A.出售有价证券

B.购人有价证券

C.加大货币投放量

D.降低利率

【答案】：A106、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D.居民户

【答案】：A107、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）

A.核心负债比率

B.流动性比率

C.不良资产率

D.利率风险敏感度

【答案】：C108、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.营造从紧预期

B.刺激经济扩张

C.防止经济过热

D.收缩货币供应

【答案】：B109、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量

【答案】：C110、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。

A.英国

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】：D111、金融期货的最主要功能是()。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利润和平衡权益

C.价格发现和平衡权益

D.风险转移和价格发现

【答案】：D112、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）

A.杠杆租赁

B.委托租赁

C.转租租赁

D.联合租赁

【答案】：B113、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元

【答案】：D114、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.净回笼100亿元

B.净投放100亿元

C.净回笼700亿元

D.净投放700亿元

【答案】：D115、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.8.0亿股

B.9.6亿股

C.11.2亿股

D.12.8亿股以下

【答案】：C116、主要的金融期货合约不包括（）。

A.货币期货

B.利率期货

C.股指期货

D.实物期货

【答案】：D117、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

【答案】：D118、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A.中国银保监会

B.国务院金融委

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】：D119、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）

A.金额较小、期限较短的中期贷款

B.金额较小、期限较长的长期贷款

C.金额较大、期限较长的长期贷款

D.金额较大、期限较短的中期贷款

【答案】：A120、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具

【答案】：A121、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不对称

B.金融交易之后的信息不对称

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】：A122、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。

A.包销

B.尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

【答案】：B123、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】：C124、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人

【答案】：D125、下列关于证券经纪业务的说法中．正确的是（）。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

【答案】：C126、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

【答案】：A127、下列有价证券中，（）的风险性最高。

A.普通股

B.优先股

C.企业债券

D.基金证券

【答案】：A128、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

【答案】：A129、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

【答案】：A130、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价

【答案】：A131、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。

A.承销商事先确定

B.累计申购量达到新股发行量的价位

C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线

D.投资者的议价能力

【答案】：C132、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（）。

A.风险预防

B.风险分散

C.风险转移

D.风险抑制

【答案】：C133、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

【答案】：C134、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。

A.1个月以内

B.3个月以内

C.6个月以内

D.1年以内

【答案】：D135、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】：C136、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费

D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案

【答案】：A137、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）

A.宏观经济形势变动

B.控制改革

C.政治因素

D.公司经营风险

【答案】：D138、商业银行的负债中最重要的是（）。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.发行债券

【答案】：C139、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。

A.名义利率>通货膨胀率>实际利率

B.名义利率>实际利率>通货膨胀率

C.实际利率>通货膨胀率>名义利率

D.实际利率=名义利率-通货膨胀率

【答案】：D140、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。

A.无风险资产收益率

B.市场风险收益率

C.风险溢价

D.风险系数

【答案】：D141、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员

D.中国银行保险监督管理委员会

【答案】：C142、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】：D143、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀

【答案】：B144、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】：D145、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.混合方式

B.竞价方式

C.固定价格方式

D.簿记方式

【答案】：B146、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.收入政策

B.货币政策

C.财政政策

D.产业政策

【答案】：B147、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】：D148、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.7％

B.10％

C.13％

D.5％

【答案】：B149、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.补偿性交易收支是否均衡

【答案】：C150、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A151、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据4．07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】：B152、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算

【答案】：C153、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。

A.银行借款利率

B.银行贷款利率

C.同业拆借利率

D.中央银行基准利率

【答案】：D154、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁

【答案】：D155、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】：B156、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动

【答案】：B157、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％

【答案】：C158、通货紧缩是指（）。

A.价格总水平持续上涨

B.价格总水平持续下降

C.货币流通速度减慢

D.经济增长速度下降

【答案】：B159、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略

【答案】：B160、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用

【答案】：B161、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】：B162、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场

【答案】：D163、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C”营销组合策略

【答案】：B164、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】：D165、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.增加；贬值

B.增加；升值

C.减少；贬值

D.减少；升值

【答案】：B166、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款

【答案】：A167、关于债券违约风险的说法,正确的是（）

A.债券期限越长，违约风险越低

B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险

【答案】：B168、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）。

A.流动性风险

B.国家风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】：A169、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人权利

【答案】：A170、关于分级理财产品的说法，错误的是()

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

【答案】：D171、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。

A.增加税收

B.精简规章制度

C.减少货币供给

D.增加社会福利开支

【答案】：B172、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）。

A.营业费用与营业收入之比

B.税后净利润与所有者权益平均余额之比

C.税后净利润与资产平均余额之比

D.流动性负债与流动性资产之比

【答案】：C173、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。

A.非调节型货币政策

B.调节型货币政策

C.紧缩型货币政策

D.扩张型货币政策

【答案】：B174、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

【答案】：B175、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。

A.货币需求量过多

B.货币供应量过度

C.货币供应量不足

D.货币需求量不足

【答案】：B176、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】：D177、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。

A.合规销售

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.买者自负

【答案】：A178、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零

【答案】：C179、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款

【答案】：B180、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.速度对称管理

B.比例对称管理

C.规模对称管理

D.结构对称管理

【答案】：A181、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融业务

D.金融交易

【答案】：B182、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场

【答案】：A183、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】：B184、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。

A.投资银行

B.储蓄银行

C.商业银行

D.开发银行

【答案】：C185、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。

A.货币和信用

B.控制与管理

C.财务与管理

D.控制和风险

【答案】：A186、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。

A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果

C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果

【答案】：D187、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.0.6亿元

B.1.2亿元

C.1.8亿元

D.2.4亿元

【答案】：B188、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求

B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求

C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求

D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求

【答案】：D189、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”

【答案】：D190、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

【答案】：B191、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

A.市场价格低于执行价格

B.市场价格高于执行价格

C.市场价格上涨

D.市场价格下跌

【答案】：B192、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：B193、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.适当性

B.风险匹配

C.合规销售

D.公平公开

【答案】：B194、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。

A.股票市场

B.初级市场

C.二级市场

D.期权市场

【答案】：C195、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商

【答案】：B196、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】：A197、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀

【答案】：B198、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】：B199、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】：A200、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型

【答案】：A201、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。

A.准许商业银行设立分支机构

B.准许金融持股公司跨国发展

C.准许金融持股公司跨界从事金融业务

D.准许保险公司从事非保险业务

【答案】：C202、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员

【答案】：D203、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】：B204、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.13个月的进口需求

B.14个月的进口需求

C.15个月的进口需求

D.16个月的进口需求

【答案】：B205、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

【答案】：B206、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

A.30％

B.50％

C.20％

D.100％

【答案】：A207、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值

【答案】：C208、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】：D209、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。

A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性

B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者

C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】：C210、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。

A.杜绝外汇黑市

B.使外汇资源流人银行系统

C.消除外汇管制

D.推动货币国际化

【答案】：C211、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】：A212、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.财政部

【答案】：A213、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。

A.产品市场均衡

B.劳动力市场均衡网校

C.国际收支均衡

D.货币市场均衡

【答案】：A214、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.不超过两个银行业金融机构的融入资金

【答案】：D215、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】：C216、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人

【答案】：A217、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

【答案】：A218、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】：A219、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革

【答案】：C220、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.货币交易总值占物物交换总值的比例

D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

【答案】：B221、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。

A.物价是原来的10倍

B.物价水平保持不变

C.物价是原来的一半

D.物价是原来的4倍

【答案】：A222、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。

A.资本充足率指标

B.风险权重资产比例指标

C.经营收益率比例指标

D.资产盈利比例指标

【答案】：A223、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为

【答案】：B224、如果某证券是无风险的，则其风险系数β一定为（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】：D225、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合理性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

【答案】：C226、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。

A.公开市场业务

B.改变贴现率

C.改变银行准备金率

D.改变税率

【答案】：C227、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元．其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％

【答案】：B228、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是()。

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

【答案】：C229、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。

A.提高法定存款准备金率

B.降低利率

C.降低再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

【答案】：A230、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同

【答案】：B231、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的