福州擅长理财协议书律师

福州擅长理财协议书律师1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：福州XX投资有限公司

甲方地址：福建省福州市鼓楼区五一中路189号环球广场B座2001室

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：福州XX财富管理咨询有限公司

乙方地址：福建省福州市台江区金融街万达广场A座1508室

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

协议简介：

甲方福州XX投资有限公司，作为一家专业的投资管理企业，长期致力于为客户提供多元化的财富增值方案。在当前金融市场环境下，甲方基于对乙方福州XX财富管理咨询有限公司在理财规划、风险控制及资产配置方面的专业能力的高度认可，决定委托乙方提供高端理财服务。乙方凭借其丰富的行业经验、严谨的金融服务体系及卓越的市场表现，愿意接受甲方的委托，为其量身定制个性化的理财方案，并确保在协议履行期间严格遵守相关法律法规及行业规范。双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。本协议的签订背景在于甲方对乙方专业理财服务的需求，以及乙方具备相应服务能力的前提条件，双方合作旨在通过专业化的理财规划，实现甲方资产的稳健增值与风险的有效控制，同时保障乙方的合法权益，构建长期稳定的合作关系。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在高端理财服务领域的合作目标与具体内容。甲方旨在借助乙方的专业能力，实现其资产的科学配置与稳健增值，同时有效控制投资风险。协议范围涵盖但不限于：乙方根据甲方需求提供个性化理财方案的设计与执行，包括市场分析、产品推荐、资产配置建议等；乙方对甲方资产进行持续跟踪与监控，定期提供投资绩效报告；双方在理财过程中涉及的信息保密、合规操作及争议处理等事宜。具体服务内容将依据甲方需求及双方协商结果在附件中详细列明，确保双方权利义务清晰明确。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

1.“理财方案”指乙方根据甲方财务状况、风险偏好及投资目标，提供的包括但不限于投资组合建议、资金分配计划及风险控制措施在内的综合性服务内容。

2.“资产配置”指在理财方案中，对甲方资产在不同投资工具（如、债券、基金、房地产等）之间的分配与管理。

3.“投资绩效”指在协议履行期间，甲方资产在乙方管理下的增值情况及风险控制效果，以相关金融指标衡量。

4.“保密信息”指双方在协议履行过程中获悉的，未公开的财务数据、投资策略及客户信息等。

5.“合规操作”指双方在理财服务中严格遵守中国证监会及相关金融机构的法律法规与行业规范。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权要求乙方根据其财务状况和风险承受能力提供专业、个性化的理财方案，并对方案的内容提出合理建议和修改意见。

（2）甲方有权要求乙方定期（至少每季度一次）提供详细的理财服务报告，包括投资组合变动、市场分析及风险提示等内容。

（3）甲方有权对乙方提供的理财服务进行监督，并有权在发现乙方服务不符合协议约定时提出异议。

（4）甲方应向乙方如实提供其财务状况、投资目标及风险偏好等信息，确保所提供信息的真实性和完整性。

（5）甲方应按照协议约定及时足额支付服务费用，并配合乙方完成必要的资金划拨及身份验证等手续。

（6）甲方应严格遵守理财方案中的投资决策，不得随意变更或撤销已确认的投资指令，以维护投资计划的连续性和有效性。

（7）甲方应配合乙方进行必要的审计和评估工作，以便乙方优化理财方案并提升服务质量。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权根据甲方提供的财务信息和投资需求，自主设计并制定个性化理财方案，方案需符合相关法律法规及行业规范。

（2）乙方有权要求甲方提供必要的财务文件和身份证明，以确保理财服务的合规性和安全性，甲方可根据合理要求配合提供。

（3）乙方应确保其提供的理财方案具有专业性、可行性和风险适宜性，并明确告知甲方潜在的投资风险。

（4）乙方应建立完善的客户服务机制，指定专门团队负责甲方的理财需求，并提供及时、有效的沟通与支持。

（5）乙方应定期对甲方资产进行风险评估和调整，确保投资组合与市场变化及甲方需求相匹配，并提前进行风险预警。

（6）乙方应严格遵守保密义务，对甲方提供的所有非公开信息进行严格保密，未经甲方书面同意不得向任何第三方披露。

（7）乙方应确保其理财服务操作符合中国证监会及相关金融机构的监管要求，如遇政策调整或市场重大变动，应及时通知甲方并调整投资策略。

（8）乙方应保留所有理财服务的完整记录，包括方案设计、沟通记录、投资决策及绩效报告等，以备甲方或监管机构查阅。

（9）乙方应积极配合甲方完成税务申报及合规审查等事宜，提供必要的协助与证明材料。

（10）乙方在提供服务过程中如需更换服务团队或调整服务方案，应提前征得甲方同意，并确保服务质量和水平不受影响。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定向乙方支付理财服务费用。服务费用具体标准如下：乙方根据甲方委托管理资产规模的不同，按年收取相应比例的管理费，费率标准由双方在协议附件中明确约定。此外，乙方可能根据市场情况及服务成本变化，对费率标准进行合理调整，调整前需提前三十日书面通知甲方，并经甲方书面确认。支付方式采用银行转账方式，甲方应在每个服务周期结束后的十日内，将当期应缴服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后提供等额合法有效的发票。如甲方未按约定支付服务费用，每逾期一日，应按当期应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金；逾期超过三十日，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清全部款项及违约金，且甲方逾期付款记录将影响其未来合作信誉。

第五条履行期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，自202X年X月X日至202X年X月X日止。协议期满前三个月，如双方均未提出书面终止意向，本协议自动续期一年，续期次数不限。履行期间的关键时间节点包括：每季度末乙方需向甲方提交上季度投资绩效报告；每年第一季度结束前，乙方需向甲方提交年度全面理财总结报告；理财方案调整或重大投资决策需在实施前至少五个工作日通知甲方确认。如遇法定节假日或市场非正常停牌，相关时间节点可顺延，具体以双方书面通知为准。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）若甲方未按本协议第四条约定按时足额支付服务费用，除应按约定支付违约金外，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担相当于三个月服务费用的违约金作为赔偿。甲方逾期付款记录将影响其征信评级，并可能被列入乙方黑名单，后果自负。

（2）若甲方提供的财务信息或投资指令存在虚假、错误或重大遗漏，导致乙方决策失误或产生损失，甲方应承担相应的赔偿责任，包括但不限于直接经济损失及乙方为此付出的、评估等合理费用。乙方有权要求甲方全额赔偿损失，并保留追索权利。

（3）若甲方擅自变更理财方案或撤销投资指令，造成乙方已执行的投资策略失效或产生额外成本，甲方应承担由此给乙方造成的直接经济损失，包括但不限于交易手续费、机会成本等，违约金标准按当次交易金额的千分之一计算。

（4）若甲方违反保密义务，泄露乙方提供的未公开理财信息，应向乙方支付人民币伍拾万元违约金，并承担乙方为损失所支出的全部费用；情节严重构成犯罪的，乙方有权移交司法机关处理。

2.乙方违约责任：

（1）若乙方未按本协议第二条定义或第三条约定提供专业、合规的理财服务，导致甲方资产未达预期增值或遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。损失赔偿上限为当期管理资产净值的5%，且甲方有权要求乙方退还当期服务费用并支付等额违约金。

（2）若乙方泄露甲方保密信息，给甲方造成直接经济损失的，应按实际损失金额双倍赔偿；若因泄露信息导致甲方遭受第三方追索或法律诉讼的，乙方应负责全部处理费用及由此产生的赔偿责任。

（3）若乙方违反合规操作义务，因违法违规行为受到监管处罚或导致甲方资产损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括罚款、罚金及直接损失，且甲方有权单方解除本协议，并要求乙方支付相当于一年服务费用的违约金。

（4）若乙方在提供服务过程中存在重大过失或故意行为，如伪造投资记录、篡改交易指令等，乙方除承担全部赔偿责任外，还应支付相当于服务费用十倍的惩罚性违约金，甲方同时保留追究其刑事责任的权利。

（5）若乙方未按约定时间提交理财报告或未履行风险提示义务，导致甲方未能及时规避损失的，每发生一次，乙方应向甲方支付人民币伍万元违约金，并保证在后续服务中杜绝同类问题发生。甲方有权要求乙方立即更换涉事服务团队或负责人。

3.不可抗力导致的违约：因地震、战争、疫情等不可抗力因素导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。不可抗力消除后，应继续履行协议剩余条款。双方应就不可抗力造成的损失范围进行合理分摊，以实际损失程度为准。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、火灾等自然灾害；战争、动乱、暴乱等社会事件；政府行为，如法律法规的变更、政策的调整或行政命令；以及新型冠状病毒肺炎疫情及其防控措施等严重影响社会经济秩序的事件。不可抗力事件应经有权机构认定或双方协商一致确认。

2.责任免除：若因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行，双方互不承担违约责任。遭遇不可抗力的一方应在事件发生后七日内书面通知对方不可抗力的具体情况、影响范围及预计持续时间，并提供相关证明材料。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。不可抗力影响消除后，受影响方应立即恢复履行协议义务，已发生的履行义务不再要求补偿。因不可抗力造成的直接损失，双方各自承担，但因一方违约行为而加剧的损失除外。

3.协商处理：双方应本着诚实信用原则，就不可抗力事件的影响及后续处理进行友好协商，协商不成的，可提交仲裁或诉讼解决。不可抗力期间的协商不应被视为放弃协议中的其他权利或义务，除非双方另有书面约定。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、履行障碍、违约责任等，应由双方首先通过友好协商解决。协商应在协议有效期内，由双方授权代表在福州当地进行，至少尝试两次，并给予合理期限。

2.协商不成处理：若协商在三十日内未能达成一致意见，或任何一方在协商过程中明确表示拒绝协商的，争议应提交福州仲裁委员会，按照其现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，但双方另有约定的除外。

3.诉讼选择：双方确认，除上述仲裁约定外，任何一方均不得就本协议争议事项向人民法院提起诉讼。仲裁为解决本协议争议的唯一途径，任何试通过诉讼解决争议的行为均属无效。若一方违反此约定提起诉讼，另一方有权申请法院驳回诉讼请求，并要求违反约定方承担因此产生的全部法律费用。

4.法律适用：仲裁适用中华人民共和国法律，仲裁语言为中文。双方在提交仲裁前，应保证争议事项已穷尽内部协商程序，且仲裁庭有权在查明事实基础上，根据公平合理原则对争议作出裁决。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议中载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十日书面通知对方。通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至上述地址或联系方式的通知，视为有效送达。电子邮件通知以发送成功为准。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更协议内容。

3.分割履行：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议某部分被认定为无效，双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条款，以维持协议的整体目的。

4.保密义务：除法律规定或本协议约定外，双方应对本协议内容及履行过程中知悉的对方商业秘密、客户信息等承担永久性保密义务。此保密义务不因本协议的终止而解除。

5.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，适用第八条约定的争议解决方式。双方在签订本协议前已充分了解并同意遵守本条款。

6.全部协议：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解及承诺。

7.转让限制：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但甲方根据本协议第四条约定转让理财资产给乙方的除外。

8.利益冲突：双方应避免任何可能产生利益冲突的行为。若一方发现存在或可能存在利益冲突，应立即书面通知对方，并采取合理措施消除冲突或告知对方冲突情况。

第十