2026年利率互换交易合同

2026年利率互换交易合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，就甲乙双方进行利率互换交易事宜协商一致，订立合同如下：

一、交易背景与目的

1、甲方为资金融出方，乙方为资金融入方，双方基于对利率市场走势的判断及风险管理的需求，同意通过利率互换交易实现利率风险管理或套利目的。

2、本合同旨在通过约定名义本金，以固定利率或浮动利率的形式交换利息支付义务，双方不涉及实际本金的转移。

二、交易主体与授权

1、甲方：__________________，法定代表人：__________________，注册地址：__________________，具备进行利率互换交易的主体资格，授权代表签字或盖章生效。

2、乙方：__________________，法定代表人：__________________，注册地址：__________________，具备进行利率互换交易的主体资格，授权代表签字或盖章生效。

3、双方确认已获得必要的内部授权及外部监管批准（如适用），以履行本合同项下的权利义务。

三、交易要素

1、名义本金：__________________元（大写：人民币__________________元整），双方确认该金额仅用于计算利息，不发生实际转移。

2、交易期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，共计____个月。

3、固定利率：__________________%（年化，含税），由甲方支付给乙方。

4、浮动利率：采用国际银行间市场协会（ISDA）发布的美元LIBOR（或SHIBOR、SOFR等）作为参考利率，自____年____月____日起按每月（或每季）公布的市场利率确定，具体计算方式及重置日由双方另行确认。

5、利息支付频率：固定利率按____（月/季/年）支付一次，浮动利率于每个利息支付日前____个工作日重置，并在支付日前____个工作日双方确认后书面通知对方。

6、利息支付日：每个利息支付日为交易期限内的自然日（遇法定节假日或非工作日顺延）。

四、利息计算与支付

1、固定利率利息=名义本金×固定利率×（利息支付天数/360或365）。

2、浮动利率利息=名义本金×当期浮动利率×（利息支付天数/360或365）。

3、支付方式：

-固定利率利息由甲方于每个支付日通过银行转账方式支付至乙方指定账户：户名：__________________，账号：__________________，开户行：__________________。

-浮动利率利息由乙方于每个支付日通过银行转账方式支付至甲方指定账户：户名：__________________，账号：__________________，开户行：__________________。

4、若支付日为非工作日，利息支付可提前至最近工作日或顺延至下一工作日，具体以双方书面确认为准。

五、税费承担

1、与利率互换交易相关的税费（如印花税、增值税等）由双方根据法律法规及交易所在地规定各自承担。

2、如需开具利息支付凭证或交易确认函，相关费用由__________________方承担。

六、保证金与担保（如适用）

1、若双方约定需要提供保证金，保证金形式为现金、证券或其他双方认可的担保物，具体金额及管理方式由双方另行签订补充协议。

2、保证金用于覆盖交易对手信用风险，具体释放条件及触发机制参照《ISDA主协议》或双方约定执行。

七、履约保证与信用风险

1、双方承诺在本合同有效期内持续拥有履行合同所需的资质及履约能力。

2、如一方发生信用事件（如破产、重组、监管处罚等），另一方有权要求其提供追加担保或提前终止交易，具体操作依据《ISDA主协议》或双方约定执行。

八、陈述与保证

1、双方确认已获得签署及履行本合同的全部必要授权。

2、双方保证所提供的信息真实、准确、完整，无任何虚假陈述或误导性信息。

3、双方保证本合同不违反任何法律法规或其已签署的其他合同。

九、违约责任

1、若一方未能按时支付利息，每逾期一日，应按逾期金额的____‰支付违约金，直至付清为止。逾期超过____日，守约方有权解除合同并要求赔偿损失。

2、若一方违反陈述与保证，守约方有权要求其纠正或解除合同，并赔偿因此造成的全部损失。

十、不可抗力

1、因地震、战争、政府行为等不可抗力事件导致合同无法履行，双方互不承担责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。

十一、争议解决

1、本合同项下一切争议适用中华人民共和国法律解释。

2、双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至交易所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。

十二、其他事项

1、本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

2、本合同一式____份，双方各执____份，具有同等法律效力。

3、本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。

甲方：