2026年反洗钱远程培训终结性考试题库【预热题】

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D2、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D3、金融机构的反洗钱工作考核应当与（）挂钩

A.员工绩效B.部门考核C.高级管理人员薪酬D.以上都是

【答案】：D4、金融机构在办理证券业务时，应当对（）进行身份识别

A.投资者B.发行人C.证券公司D.以上都是

【答案】：A5、洗钱罪的上游犯罪不包括（）

A.抢劫罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A6、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C7、金融机构应当建立反洗钱工作档案管理制度，确保档案的（）

A.真实性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D8、金融机构的反洗钱专门机构或者指定内设机构的主要职责不包括（）

A.组织落实反洗钱内部控制制度B.组织开展反洗钱培训C.组织开展反洗钱宣传D.对客户进行风险等级划分

【答案】：D9、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构（）

A.不得低估客户的风险等级B.不得高估客户的风险等级C.保持风险等级划分的稳定性D.以上都是

【答案】：A10、金融机构在发现可疑交易后，除了提交报告外，还应当（）

A.对客户进行持续监控B.采取必要的控制措施C.及时向高级管理层报告D.以上都是

【答案】：D11、金融机构应当按照规定向（）报告大额交易和可疑交易

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.银保监会D.公安机关

【答案】：A12、反洗钱工作的核心环节不包括（）

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.反洗钱宣传D.大额交易和可疑交易报告

【答案】：C13、金融机构未按照规定对客户身份信息进行更新的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B14、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D15、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B16、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D17、下列关于洗钱罪的量刑，说法正确的是（）

A.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚D.以上都是

【答案】：D18、下列关于客户身份资料和交易记录保存的期限，说法正确的是（）

A.客户身份资料在业务关系结束后至少保存5年B.客户交易记录在交易结束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限应当延长至交易结束后10年D.以上都是

【答案】：D19、反洗钱法律法规规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的情形不包括（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户无正当理由拒绝更新客户身份信息的C.客户身份信息存在疑问的D.客户交易金额在规定限额以下的

【答案】：D20、金融机构在与客户终止业务关系时，应当（）

A.销毁客户身份资料B.销毁客户交易记录C.妥善保存客户身份资料和交易记录D.将客户身份资料和交易记录移交公安机关

【答案】：C21、客户风险等级划分的“动态管理”原则要求金融机构（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D22、金融机构应当在每年（）前，向中国人民银行或者其分支机构报送上一年度的反洗钱工作报告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B23、下列属于反洗钱培训对象的是（）

A.新入职员工B.转岗员工C.在职员工D.以上都是

【答案】：D24、金融机构应当将反洗钱工作纳入（），确保反洗钱工作的有效开展

A.公司治理B.内部控制C.风险管理D.以上都是

【答案】：D25、中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括（）

A.接收大额交易和可疑交易报告B.对报告信息进行分析C.向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件线索D.对金融机构进行反洗钱现场检查

【答案】：D26、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A27、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C28、金融机构的反洗钱培训应当注重（），提高培训的效果

A.实用性B.针对性C.系统性D.以上都是

【答案】：D29、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.高级管理层B.董事会C.监事会D.反洗钱工作小组

【答案】：B30、下列关于大额交易报告的报送时间，说法正确的是（）

A.应当在交易发生后的3个工作日内报送B.应当在交易发生后的5个工作日内报送C.应当在交易发生后的7个工作日内报送D.应当在交易发生后的10个工作日内报送

【答案】：B31、金融机构应当对高风险客户或者高风险账户持有人采取强化的客户身份识别措施，不包括（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、受益人身份B.进一步了解客户经营活动状况、财产来源C.限制客户交易金额和交易频率D.拒绝与客户建立业务关系

【答案】：D32、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D33、金融机构未按照规定履行反洗钱保密义务的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B34、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C35、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D36、金融机构应当对反洗钱培训工作做出统一安排，对（）进行反洗钱培训

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D37、反洗钱法律法规的立法目的不包括（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.保护金融机构的合法权益D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

【答案】：C38、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A39、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B40、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），能够覆盖所有的业务环节和风险点

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A41、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D42、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B43、金融机构在办理业务时，应当对客户的（）进行识别，确保交易的真实性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D44、下列关于洗钱的危害，说法错误的是（）

A.破坏金融秩序B.损害国家利益C.维护社会公平正义D.助长犯罪活动

【答案】：C45、下列不属于洗钱上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.盗窃犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：C46、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】：A47、金融机构未按照规定对高风险客户采取强化身份识别措施的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案