2026年反洗钱远程培训终结性考试题库【考点梳理】

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、金融机构的反洗钱培训应当由（）组织实施

A.反洗钱专门机构B.人力资源部门C.业务部门D.以上都是

【答案】：A2、金融机构的反洗钱内部控制制度应当报（）备案

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A3、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D4、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】：A5、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B6、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D7、下列关于客户身份资料和交易记录保存的期限，说法正确的是（）

A.客户身份资料在业务关系结束后至少保存5年B.客户交易记录在交易结束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限应当延长至交易结束后10年D.以上都是

【答案】：D8、金融机构未按照规定对反洗钱培训工作做出统一安排的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B10、下列属于大额交易豁免情形的是（）

A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关B.交易一方为司法机关、军事机关C.交易一方为人民政协机关、人民解放军、武警部队D.以上都是

【答案】：D11、下列关于大额交易报告的报送时间，说法正确的是（）

A.应当在交易发生后的3个工作日内报送B.应当在交易发生后的5个工作日内报送C.应当在交易发生后的7个工作日内报送D.应当在交易发生后的10个工作日内报送

【答案】：B12、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D13、金融机构发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A14、金融机构应当在每年（）前，向中国人民银行或者其分支机构报送上一年度的反洗钱工作报告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B15、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A16、反洗钱法律法规的立法目的不包括（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.保护金融机构的合法权益D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

【答案】：C17、洗钱的过程通常不包括（）阶段

A.放置B.离析C.融合D.转移

【答案】：D18、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D19、反洗钱工作的“合法审慎”原则要求金融机构（）

A.遵守反洗钱法律法规B.审慎开展业务C.合理防范洗钱风险D.以上都是

【答案】：D20、下列不属于洗钱上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.盗窃犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：C21、洗钱罪的上游犯罪不包括（）

A.抢劫罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A22、金融机构应当建立反洗钱工作保密制度，对反洗钱工作中获取的客户身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱内部审计报告D.以上都是

【答案】：D23、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）并登记

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.大额交易报告D.可疑交易报告

【答案】：A24、反洗钱法律法规规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A.匿名账户B.假名账户C.匿名账户或者假名账户D.以上都不是

【答案】：C25、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C26、下列关于可疑交易报告的内容，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的详细信息C.应当包括可疑点的分析说明D.以上都是

【答案】：D27、金融机构应当建立（），对反洗钱工作的开展情况进行监督检查

A.反洗钱内部审计制度B.反洗钱工作考核制度C.反洗钱责任追究制度D.以上都是

【答案】：D28、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D29、金融机构在发现可疑交易后，除了提交报告外，还应当（）

A.对客户进行持续监控B.采取必要的控制措施C.及时向高级管理层报告D.以上都是

【答案】：D30、金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B31、下列关于可疑交易的识别，说法错误的是（）

A.应当结合客户身份、交易背景等因素进行综合分析B.可以仅根据交易金额的大小判断是否为可疑交易C.应当关注交易的异常频率和方式D.应当关注交易的资金流向

【答案】：B32、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C33、金融机构应当建立反洗钱工作信息系统，对（）进行自动化处理

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D34、金融机构应当按照规定，对（）进行反洗钱风险等级划分

A.客户B.账户C.交易D.以上都是

【答案】：A35、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C36、反洗钱法律法规的适用范围不包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.自然人D.以上都不是

【答案】：C37、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C38、中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括（）

A.接收大额交易和可疑交易报告B.对报告信息进行分析C.向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件线索D.对金融机构进行反洗钱现场检查

【答案】：D39、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D40、下列属于恐怖融资的上游犯罪的是（）

A.恐怖活动犯罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A41、金融机构在发现客户身份信息存在伪造、变造情形的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：C42、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D43、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A44、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B45、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B46、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B47、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是