2026年反洗钱远程培训终结性考试题库（研优卷）

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、金融机构违反反洗钱法律法规，被中国人民银行处以罚款的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A2、反洗钱工作的“合法审慎”原则要求金融机构（）

A.遵守反洗钱法律法规B.审慎开展业务C.合理防范洗钱风险D.以上都是

【答案】：D3、金融机构在提交可疑交易报告时，应当对可疑交易进行（）

A.分析B.识别C.描述D.以上都是

【答案】：D4、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D5、金融机构在办理现金业务时，应当关注（），防范大额现金交易风险

A.现金交易的金额B.现金交易的频率C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D6、反洗钱工作的核心环节不包括（）

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.反洗钱宣传D.大额交易和可疑交易报告

【答案】：C7、金融机构在发现可疑交易后，除了提交报告外，还应当（）

A.对客户进行持续监控B.采取必要的控制措施C.及时向高级管理层报告D.以上都是

【答案】：D8、下列关于大额交易的豁免情形，说法正确的是（）

A.金融机构内部调拨资金的，可以豁免报告B.客户与金融机构签订的协议约定的大额交易，可以豁免报告C.中国人民银行规定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D9、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D10、金融机构应当在每年（）前，向中国人民银行或者其分支机构报送上一年度的反洗钱工作报告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B11、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C12、金融机构在发现客户交易涉嫌洗钱的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A13、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D14、金融机构的高级管理人员应当对反洗钱工作（）

A.高度重视B.加强领导C.承担最终责任D.以上都是

【答案】：D15、中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括（）

A.接收大额交易和可疑交易报告B.对报告信息进行分析C.向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件线索D.对金融机构进行反洗钱现场检查

【答案】：D16、客户身份识别的“真实性”原则要求金融机构（）

A.核实客户身份信息的真实性B.确保客户所提供的资料真实有效C.不得接受伪造、变造的身份证件D.以上都是

【答案】：D17、金融机构的反洗钱培训应当针对不同岗位人员的（），制定相应的培训内容

A.工作职责B.业务范围C.风险状况D.以上都是

【答案】：D18、下列属于洗钱行为的是（）

A.将毒品犯罪所得存入银行B.将贪污贿赂犯罪所得用于投资房地产C.将金融诈骗犯罪所得通过地下钱庄转移至境外D.以上都是

【答案】：D19、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A20、金融机构在办理跨境资金业务时，应当关注客户的（），防范洗钱和恐怖融资风险

A.资金来源B.资金用途C.交易对手D.以上都是

【答案】：D21、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A22、金融机构的反洗钱内部控制制度应当报（）备案

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A23、下列不属于洗钱上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.盗窃犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：C24、下列关于洗钱与恐怖融资的关系，说法正确的是（）

A.恐怖融资是洗钱的一种特殊形式B.洗钱与恐怖融资的上游犯罪不同C.洗钱与恐怖融资的危害不同D.以上都是

【答案】：D25、下列属于高风险客户的是（）

A.来自反洗钱高风险国家或地区的客户B.业务涉及洗钱上游犯罪高发领域的客户C.身份不明或身份资料存在疑问的客户D.以上都是

【答案】：D26、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D27、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）报告

A.内部审计B.风险评估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B28、下列关于客户身份识别的持续性，说法正确的是（）

A.业务关系存续期间，应当持续关注客户身份信息B.客户身份信息发生变更的，应当及时更新C.发现客户身份信息存在疑问的，应当及时核实D.以上都是

【答案】：D29、金融机构在办理保险业务时，应当对（）进行身份识别

A.投保人B.被保险人C.受益人D.以上都是

【答案】：D30、金融机构应当对反洗钱工作中获取的（）予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

A.客户身份信息B.交易信息C.大额交易和可疑交易报告内容D.以上都是

【答案】：D31、客户身份识别的“勤勉尽责”原则要求金融机构（）

A.对客户身份信息进行认真核实B.不得为身份不明的客户提供服务C.妥善保存客户身份资料D.以上都是

【答案】：D32、金融机构未按照规定履行反洗钱保密义务的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B33、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（）个工作日内补正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B34、金融机构在提交可疑交易报告后，应当对客户的交易进行（）

A.持续监控B.跟踪分析C.及时报告新的可疑情况D.以上都是

【答案】：D35、反洗钱工作的目标是（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.以上都是

【答案】：D36、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A37、下列关于可疑交易报告的说法，正确的是（）

A.可疑交易报告仅需报告交易的金额和时间B.金融机构可以根据自身判断，决定是否提交可疑交易报告C.可疑交易报告应当包括客户身份信息、交易信息和可疑点分析等内容D.以上都不对

【答案】：C38、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构在划分客户风险等级时，应当（）

A.保持审慎的态度B.充分考虑各种风险因素C.不得低估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：D39、下列关于反洗钱培训的频率，说法正确的是（）

A.每年至少进行一次B.每半年至少进行一次C.每季度至少进行一次D.每月至少进行一次

【答案】：A40、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B41、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C42、客户身份识别中的“受益人”是指（）

A.最终享有客户账户权益的个人B.最终拥有客户所有权的个人C.从客户交易中获得利益的个人D.以上都是

【答案】：D43、金融机构的反洗钱专门机构或者指定内设机构的主要职责不包括（）

A.组织落实反洗钱内部控制制度B.组织开展反洗钱培训C.组织开展反洗钱宣传D.对客户进行风险等级划分

【答案】：D44、反洗钱法律法规规定，金融机构应当按照（）的原则，建立健全反洗钱内部控制制度

A.风险为本B.合法审慎C.全面覆盖D.以上都是

【答案】：D45、反洗钱内部控制制度应当包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、（）等内容

A.反洗钱培训B.反洗钱宣传C.反洗钱内部审计D.以上都是

【答案】：D46、洗钱的“离析”阶段的主要目的是（）

A.隐藏犯罪所得的来源B.将资金转移至境外C.将资金融入合法经济体系D.增加资金的流动性

【答案】：A47、金融机构应当建立反洗钱工作信息系统，对（）进行自动化处理

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D48、对于高风险客户，金融机构应当至少每（）审核一次客户身份信息

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

【答案】：B4