基金从业资格考试法规汇编试卷

基金从业资格考试法规汇编试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：基金从业资格考试法规汇编试卷考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格。2.基金销售机构从事基金销售活动，不需要取得基金销售业务资格。3.基金募集期间，基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。4.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。6.基金份额持有人可以委托他人代为行使基金份额持有人权利。7.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。8.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员不得兼任基金财产保管机构的高级管理人员。9.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的5%。10.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，防范和化解风险。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金信息披露的禁止行为？（）A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.及时披露2.基金管理人的董事、监事和高级管理人员在任职期间出现哪些情形，应当及时报告基金管理人？（）A.被中国证监会依法采取行政监管措施B.从事与基金份额持有人利益存在潜在冲突的业务C.无法正常履行职责D.以上都是3.基金募集期限届满，基金份额持有人人数不足多少人的，基金管理人应当提前终止基金募集？（）A.200人B.300人C.500人D.1000人4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当如何处理？（）A.立即执行B.拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.报告中国证监会后执行5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？（）A.客户适当性原则B.公开透明原则C.收入最大化原则D.风险揭示原则6.基金份额持有人大会的表决机制是？（）A.所有人按股表决B.所有人一人一票C.代表一定比例以上基金份额的持有人有权提议召开D.基金管理人决定7.基金财产应当用于？（）A.买卖股票、债券等B.从事基金财产管理以外的业务C.向基金管理人分配利润D.基金份额持有人约定的用途8.基金信息披露义务人未按照规定披露信息的，应当承担什么责任？（）A.警告B.罚款C.停业整顿D.以上都是9.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备什么条件？（）A.从事基金业务3年以上经验B.熟悉基金法律、行政法规C.具备基金从业资格D.以上都是10.基金销售费用的计提标准不包括？（）A.基金认购费B.基金申购费C.基金赎回费D.基金管理费三、多选题（每题2分，共20分）1.基金管理人的职责包括？（）A.组织基金财产的投资B.编制基金财务会计报告C.办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项D.从事基金财产管理以外的业务2.基金托管人的职责包括？（）A.安全保管基金财产B.对基金财产的损失承担赔偿责任C.监督基金管理人的投资运作D.办理基金财产的清算事务3.基金信息披露的内容包括？（）A.基金招募说明书B.基金合同C.基金季度报告D.基金财务会计报告4.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？（）A.客户适当性原则B.收入最大化原则C.风险揭示原则D.公开透明原则5.基金份额持有人大会的决议包括？（）A.基金扩募或者合并B.基金扩募或者分立C.基金财产的中途转换D.基金终止6.基金财产的独立性要求包括？（）A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人提供担保C.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消D.基金财产的债务，也不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消7.基金信息披露的禁止行为包括？（）A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.披露不完整信息8.基金管理人的董事、监事和高级管理人员不得兼任？（）A.基金财产保管机构的高级管理人员B.与基金管理人有利害关系的机构的董事、监事C.基金销售机构的高级管理人员D.基金管理人的其他高级管理人员9.基金销售费用的计提标准包括？（）A.基金认购费B.基金申购费C.基金赎回费D.基金管理费10.基金风险管理制度应当包括？（）A.风险管理组织架构B.风险管理策略C.风险管理流程D.风险管理考核四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理公司拟募集一只股票型基金，基金合同约定，基金财产的投资范围限于股票、债券等，但基金管理人可以将其管理的其他基金财产投资于该基金。在基金募集期间，基金管理人向投资者承诺，若投资该基金，预计年化收益率为10%，且不承担任何损失。基金募集期限届满后，基金份额持有人人数达到300人，但基金管理人未按照规定进行基金备案。问题：1.基金管理人承诺年化收益率为10%且不承担任何损失是否合法？为什么？2.基金募集期限届满后，基金份额持有人人数达到300人，但基金管理人未按照规定进行基金备案，应当如何处理？案例二：某基金销售机构在销售某基金产品时，未向投资者充分揭示该基金的风险，而是宣传该基金“保本保息”，且收益率高达15%。投资者张某在该销售机构的推荐下购买了该基金，但该基金在投资后出现较大亏损。问题：1.该基金销售机构的行为是否合法？为什么？2.投资者张某应当如何维权？案例三：某基金管理公司的董事张某，同时担任某商业银行的董事，该商业银行是基金管理公司的股东。基金管理公司在制定投资策略时，张某利用其在该商业银行的职务便利，获取了某些内幕信息，并指示基金管理人进行投资，最终为基金带来了较高的收益。问题：1.张某的行为是否合法？为什么？2.基金管理公司应当如何防范此类风险？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的必要性和重要性。2.论述基金管理人、基金托管人在风险管理方面的职责和措施。---标准答案及解析一、判断题1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.√解析：2.基金销售机构从事基金销售活动，需要取得基金销售业务资格。9.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的3%。二、单选题1.D2.D3.B4.B5.C6.C7.A8.D9.D10.D解析：5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括收入最大化原则。10.基金管理费属于基金费用，不属于销售费用。三、多选题1.A,B,C2.A,C,D3.A,B,C,D4.A,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C9.A,B,C10.A,B,C,D解析：8.基金管理人的董事、监事和高级管理人员不得兼任基金财产保管机构的高级管理人员、与基金管理人有利害关系的机构的董事、监事、基金管理人的其他高级管理人员。9.基金管理费属于基金费用，不属于销售费用。四、案例分析案例一：1.不合法。基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。2.基金管理人应当向中国证监会报告，并按照规定进行基金备案。解析：1.基金管理人承诺年化收益率为10%且不承担任何损失，违反了基金信息披露的相关规定。2.基金募集期限届满后，基金份额持有人人数达到300人，但基金管理人未按照规定进行基金备案，应当向中国证监会报告，并按照规定进行基金备案。案例二：1.不合法。基金销售机构未向投资者充分揭示该基金的风险，违反了基金销售的相关规定。2.投资者张某可以向基金销售机构、基金管理人或者中国证监会投诉、举报，或者通过法律途径维权。解析：1.基金销售机构未向投资者充分揭示该基金的风险，违反了基金销售的相关规定。2.投资者张某可以向基金销售机构、基金管理人或者中国证监会投诉、举报，或者通过法律途径维权。案例三：1.不合法。张某利用其在该商业银行的职务便利，获取了某些内幕信息，并指示基金管理人进行投资，违反了基金信息披露的相关规定。2.基金管理公司应当建立健全内控制度，加强对董事、监事和高级管理人员的监督，防范内幕交易风险。解析：1.张某的行为违反了基金信息披露的相关规定。2.基金管理公司应当建立健全内控制度，加强对董事、监事和高级管理人员的监督，防范内幕交易风险。五、论述题1.论述基金信息披露的必要性和重要性。基金信息披露是基金市场透明度的重要体现，对于保护投资者利益、维护基金市场秩序具有重要意义。基金信息披露的必要性主要体现在以下几个方面：（1）保护投资者利益。基金信息披露可以确保投资者在投资决策时能够获得充分、准确、完整的信息，从而做出合理的投资选择，降低投资风险。（2）维护基金市场秩序。基金信息披露可以促进基金市场的公平、公正、公开，防止内幕交易、市场操纵等违法行为，维护基金市场的健康发展。（3）提高基金管理人的透明度。基金信息披露可以促使基金管理人更加规范地运作基金财产，提高基金管理人的透明度，增强投资者对基金管理人的信任。基金信息披露的重要性主要体现在以下几个方面：（1）提高基金市场的透明度。基金信息披露可以增加基金市场的透明度，使投资者能够更加了解基金的市场表现和运作情况，从而提高基金市场的公信力。（2）促进基金市场的健康发展。基金信息披露可以促进基金市场的健康发展，防止内幕交易、市场操纵等违法行为，维护基金市场的公平、公正、公开。（3）增强投资者信心。基金信息披露可以增强投资者信心，使投资者更加愿意投资于基金市场，从而促进基金市场的繁荣发展。2.论述基金管理人、基金托管人在风险管理方面的职责和措施。基金管理人和基金托管人在风险管理方面负有重要职责，应当采取有效措施防范和化解风险。基金管理人的职责和措施主要包括：（1）建立健全风险管理制度。基金管理人应当建立健全风险管理制度，明确风险管理组织架构、风险管理策略、风险管理流程等，确保风险管理工作有序开展。（2）加强投资风险管理。基金管理人应当加强对投资风险的管理，制定合理的投资策略，控制投资风险，确保基金财产的安全。（3）加强信息披露风险管理