2026年制裁合规支持岗位笔试考试题集含答案

2026年制裁合规支持岗位笔试考试题集含答案一、单选题（共10题，每题2分）1.美国经济制裁体系中，哪项法规主要针对对伊朗的制裁？A.《赫尔辛基协议》B.《反恐怖融资法》（CAFA）C.《伊朗和利比亚制裁条例》（ILSR）D.《出口管制条例》（EAR）2.欧盟对俄罗斯实施经济制裁时，通常采用哪种机制限制特定行业交易？A.联合国安理会决议B.欧洲理事会特别授权C.《欧盟第948/2014号条例》（OLAF）D.《欧盟第912/2014号条例》（OSI）3.以下哪个国家/地区的制裁合规审查重点在于防止资金流向受联合国制裁的个人或实体？A.英国《2017年经济犯罪法》B.日本《反洗钱法》（AMLA）C.中国《反洗钱法》D.澳大利亚《制裁和反洗钱条例》（CSR）4.在银行反洗钱（AML）体系中，哪项措施属于“了解你的客户”（KYC）的核心环节？A.定期更换客户身份验证资料B.实时交易监控C.背景调查和风险分层D.离岸账户冻结5.针对违反美国制裁规定的金融机构，美国司法部（DOJ）最可能采取的处罚措施是？A.仅处以罚款B.没收违法所得C.直接吊销业务许可D.对高管提起刑事指控6.以下哪项属于“长臂管辖”原则在制裁合规中的典型应用？A.仅限制本国公民的海外交易B.对外国公司在境外的行为进行监管C.仅针对本国金融机构的跨境业务D.仅适用于双边协议中的特定条款7.在处理制裁合规风险评估时，以下哪个因素属于“监管环境”的范畴？A.公司员工的学历背景B.交易对手方的行业属性C.目标国家的政治稳定性D.客户的信用评分8.针对受联合国制裁的实体，以下哪种交易类型通常需要立即中断并上报？A.小额匿名电子支付B.跨境银行转账C.境内现金交易D.通过第三方代理的结算9.在制裁合规培训中，以下哪项内容属于“地缘政治风险”的典型案例？A.交易对手方涉及虚假发票B.目标国家实施资本管制C.客户拒绝提供身份证明D.系统检测到异常登录行为10.根据《欧盟第912/2014号条例》（OSI），以下哪种行为可能构成“规避制裁”的违规操作？A.使用加密货币进行交易B.通过多家子公司分散风险C.向制裁名单上的实体提供服务D.交易金额低于监管阈值二、多选题（共5题，每题3分）1.美国制裁合规体系中，以下哪些机构有权制定和执行制裁政策？A.财政部（OFAC）B.美国贸易委员会（USTR）C.美国司法部（DOJ）D.美国国务院（DOS）2.欧盟对俄罗斯实施制裁时，以下哪些行业受到严格限制？A.石油和天然气B.金融服务C.交通运输D.能源设备3.在银行反洗钱（AML）体系中，以下哪些措施属于“客户尽职调查”（CDD）的范畴？A.收集客户的身份证明文件B.评估客户的交易风险C.实时监控交易行为D.对高风险客户进行额外审查4.针对违反美国制裁规定的个人或公司，以下哪些处罚措施可能被采取？A.刑事监禁B.经济处罚C.业务禁令D.资产冻结5.在制裁合规风险评估中，以下哪些因素属于“内部因素”？A.公司的内部控制体系B.员工的合规意识C.交易对手方的背景D.目标国家的监管政策三、判断题（共10题，每题1分）1.根据美国《反恐怖融资法》（CAFA），非美国金融机构也必须遵守其制裁规定。（正确/错误）2.欧盟的制裁名单（EUConsolidatedList）每年会根据联合国安理会决议进行更新。（正确/错误）3.中国《反洗钱法》要求金融机构对所有客户进行“了解你的客户”（KYC）审查。（正确/错误）4.美国《出口管制条例》（EAR）主要限制美国公司向特定国家的技术出口。（正确/错误）5.日本《反洗钱法》（AMLA）要求金融机构建立“零容忍”的制裁合规政策。（正确/错误）6.在制裁合规审查中，交易金额的大小直接决定是否需要上报监管机构。（正确/错误）7.澳大利亚的《制裁和反洗钱条例》（CSR）将“合理怀疑”作为合规审查的标准。（正确/错误）8.英国《2017年经济犯罪法》将“合规不力”纳入刑事犯罪范畴。（正确/错误）9.在处理制裁合规投诉时，公司应当保留完整的调查记录以备审计。（正确/错误）10.联合国安理会制裁决议对所有成员国具有强制约束力，无需国内立法支持。（正确/错误）四、简答题（共5题，每题5分）1.简述美国OFAC制裁名单的主要类型及其合规审查要点。2.解释“长臂管辖”原则在制裁合规中的具体表现。3.列举三种常见的制裁合规风险评估方法，并说明其适用场景。4.简述银行在反洗钱（AML）体系中如何实施“客户尽职调查”（CDD）。5.针对跨国公司，如何建立有效的制裁合规培训体系？五、案例分析题（共2题，每题10分）1.某跨国能源公司发现其子公司在俄罗斯向一家被列入欧盟制裁名单的实体提供了设备出口。公司合规部门需要立即评估风险并制定应对措施。请分析以下问题：-该交易是否违反欧盟制裁规定？-公司应采取哪些补救措施？-如何防止类似事件再次发生？2.某美国银行收到监管机构通知，怀疑其某客户账户存在向受美国制裁的实体转移资金的行为。银行合规部门需进行调查。请说明调查步骤和合规要点：-如何确认交易对手方的身份？-是否需要上报监管机构？-如何向客户解释合规要求？答案与解析一、单选题答案1.C解析：美国对伊朗的制裁主要由《伊朗和利比亚制裁条例》（ILSR）管理，该法规详细规定了禁止交易的对象和行业。2.D解析：欧盟通过《欧盟第912/2014号条例》（OSI）限制特定行业（如金融、能源）与受制裁实体的交易。3.D解析：澳大利亚《制裁和反洗钱条例》（CSR）要求金融机构防止资金流向联合国制裁名单上的个人或实体。4.C解析：“了解你的客户”（KYC）的核心在于背景调查和风险分层，以识别潜在的洗钱或制裁规避行为。5.D解析：美国司法部（DOJ）对违反制裁规定的个人或公司可能采取刑事指控，这是最严重的处罚措施。6.B解析：“长臂管辖”原则允许美国监管机构对外国公司在境外的行为进行监管，只要其涉及美国制裁对象。7.C解析：政治稳定性属于“监管环境”因素，影响制裁合规的风险评估。8.B解析：跨境银行转账涉及较大金额和跨境流动，需立即中断并上报监管机构。9.B解析：资本管制属于地缘政治风险，可能影响制裁合规的执行。10.B解析：通过子公司分散风险属于“规避制裁”行为，违反欧盟制裁规定。二、多选题答案1.A,C,D解析：OFAC、DOJ和DOS均参与制定和执行美国制裁政策，USTR主要负责贸易谈判。2.A,B,C解析：欧盟对俄罗斯制裁重点包括石油、金融和交通运输行业。3.A,B,D解析：CDD包括身份验证、风险评估和高风险客户审查，实时监控属于“持续尽职调查”（EDD）。4.A,B,C,D解析：违反制裁规定可能面临刑事监禁、经济处罚、业务禁令和资产冻结。5.A,B解析：内部因素包括内部控制和员工意识，外部因素包括监管政策和交易对手背景。三、判断题答案1.正确解析：CAFA要求美国金融机构监管外国非美国实体的恐怖融资活动。2.正确解析：欧盟制裁名单基于联合国安理会决议，每年会更新。3.错误解析：中国《反洗钱法》要求对高风险客户进行“了解你的客户”（KYC）审查，而非所有客户。4.正确解析：EAR主要限制美国技术出口至受制裁国家。5.错误解析：日本AMLA要求金融机构建立“合理怀疑”标准，而非“零容忍”。6.错误解析：制裁合规审查不仅看金额，还需评估交易性质和风险。7.正确解析：CSR要求金融机构基于“合理怀疑”进行合规审查。8.正确解析：英国《2017年经济犯罪法》将“合规不力”定为刑事犯罪。9.正确解析：制裁合规调查记录需保留以备审计和监管检查。10.错误解析：联合国制裁决议需各国国内立法支持才能生效。四、简答题答案1.美国OFAC制裁名单的主要类型及其合规审查要点-SpeciallyDesignatedNationals（SDN）List：被列入名单的个人或实体被禁止与美国进行交易。审查要点：核查交易对手是否在名单中，立即中断交易并上报。-CountrySpeciallyDesignatedNationals（CSDN）List：针对特定国家的制裁名单（如伊朗、朝鲜）。审查要点：限制与名单内实体的所有交易，需额外审批。-ComprehensiveSanctions：针对特定国家（如伊朗、叙利亚）的全面制裁。审查要点：禁止几乎所有经济交易，需严格评估所有业务。2.“长臂管辖”原则在制裁合规中的具体表现-美国制裁可延伸至外国实体，只要其行为涉及美国制裁对象（如向SDN提供服务）。-欧盟制裁可约束非欧盟公司，只要其交易涉及欧盟制裁名单上的实体。-银行需审查客户的所有交易对手，无论其国籍或所在地。3.制裁合规风险评估方法及其适用场景-风险矩阵法：通过交易对手、行业、国家等因素划分风险等级，适用于银行客户管理。-情景分析法：模拟特定制裁事件对公司的影响，适用于战略规划。-压力测试法：评估极端制裁环境下的业务韧性，适用于跨国公司。4.银行反洗钱（AML）体系中如何实施“客户尽职调查”（CDD）-收集客户身份证明（身份证、营业执照等）。-评估客户职业和交易目的（如企业、政府、个人）。-对低风险客户进行基础审查，高风险客户需额外信息（如受益所有人）。5.跨国公司如何建立有效的制裁合规培训体系-定期培训（每年至少一次），涵盖最新制裁法规。-结合案例分析，提高员工识别风险的能力。-建立举报机制，鼓励员工报告可疑行为。五、案例分析题答案1.能源公司制裁合规案例分析-是否违规：违反欧盟制裁规定，需立即中断交易并上报监管机构