期货公司工作人员廉洁从业内控制度期货公司廉洁风险清单

[期货公司工作人员廉洁从业内控制度]期货公司廉洁风险清单为有效防范和控制期货公司廉洁风险，确保公司工作人员廉洁从业，维护期货市场的公平、公正、透明，结合行业特点和公司实际情况，特制定本期货公司廉洁风险清单。业务拓展与客户开发环节营销活动-违规给予利益诱惑客户：工作人员在营销活动中，为吸引客户开户或交易，可能私下向客户承诺给予高额回扣、赠送贵重礼品、报销费用等不正当利益。例如，承诺客户交易达到一定规模后，给予其交易手续费一定比例的现金返还；或者为客户报销旅游费用、高档礼品费用等。这不仅违反了行业规定和公司制度，还可能引发不正当竞争，损害其他客户和公司的利益。-虚假宣传误导客户：为了完成业务指标，工作人员可能夸大公司的业绩、产品的收益，隐瞒产品的风险。比如，在宣传期货产品时，只强调可能获得的高额回报，而对市场波动可能带来的巨大损失轻描淡写；或者虚构公司的过往业绩，误导客户做出错误的投资决策。客户关系维护-接受客户贿赂：在与客户长期的业务往来中，工作人员可能接受客户提供的现金、购物卡、高档礼品等贿赂，以在业务办理过程中给予客户特殊照顾。例如，客户为了获取更优惠的交易条件，向工作人员赠送大额购物卡，工作人员接受后，在保证金比例、手续费标准等方面为客户违规操作。-利用职务之便为客户谋取非法利益：工作人员可能利用自己在公司内部的职务便利，为客户泄露公司内部信息、违规调整交易参数等，帮助客户谋取非法利益。比如，将公司尚未公开的研究报告提前透露给客户，让客户据此进行交易；或者擅自修改客户的交易指令，以达到客户的特定交易目的。交易执行环节指令执行-擅自更改客户交易指令：工作人员在执行客户交易指令时，可能出于个人利益或其他原因，擅自更改客户的交易方向、数量、价格等关键信息。例如，客户原本下达的是买入指令，工作人员为了获取更多的交易佣金，将指令改为卖出，导致客户遭受损失。-延迟执行客户交易指令：故意拖延客户交易指令的执行时间，可能使客户错过最佳的交易时机，造成损失。比如，在市场行情快速波动时，工作人员不及时将客户的指令报入交易系统，导致客户无法在预期的价格成交。异常交易处理-掩盖异常交易行为：对于客户的异常交易行为，如频繁的大额交易、对敲交易等，工作人员可能出于保护客户或自身利益的考虑，不及时向上级报告或进行调查处理。这可能会引发市场操纵、内幕交易等违法违规行为，破坏市场的正常秩序。-违规处理异常交易：在处理异常交易时，工作人员不按照公司规定的程序和标准进行处理，而是根据个人喜好或与客户的关系进行随意处理。例如，对关系较好的客户的异常交易行为从轻处罚或不予处理，而对其他客户则严格执行处罚措施，这会导致不公平竞争，损害公司的信誉。研究分析与投资咨询环节研究报告撰写-研究报告造假：为了迎合客户或满足公司的某种需求，研究人员可能在研究报告中编造数据、虚假分析，得出不客观、不准确的结论。比如，夸大某一期货品种的市场前景，提供虚假的供求数据，误导投资者。-利用研究报告谋取私利：研究人员在发布研究报告之前，可能将报告中的重要信息泄露给特定的客户或个人，让其提前进行交易获利。或者研究人员根据自己的研究报告进行私下交易，利用职务之便为自己谋取利益。投资咨询服务-提供虚假投资建议：投资咨询人员为了获取客户的信任或更多的咨询费用，可能提供没有依据或虚假的投资建议。例如，在没有充分研究和分析的情况下，向客户推荐某一期货品种，导致客户遭受损失。-与客户进行利益输送：投资咨询人员可能与客户达成某种协议，通过操纵投资建议为客户谋取不正当利益，同时自己从中获取好处。比如，与客户约定按照投资收益的一定比例进行分成，然后故意提供有利于客户的投资建议。风险管理环节风险评估-违规降低风险评估标准：为了促成业务的开展，工作人员在进行风险评估时，可能降低对客户或业务的风险评估标准，使一些高风险的客户或业务进入公司的交易系统。例如，对客户的信用状况、资金实力等方面的评估不严格，给予客户过高的信用额度，增加了公司的风险。-隐瞒风险信息：工作人员可能出于维护业务关系或自身业绩的考虑，向管理层隐瞒客户或业务的真实风险状况。比如，在评估某一期货业务时，发现存在较大的市场风险，但为了不影响业务的推进，故意不将风险信息完整地报告给管理层。风险处置-拖延风险处置：当发现客户或业务出现风险时，工作人员可能不及时采取有效的风险处置措施，而是拖延时间，导致风险进一步扩大。例如，客户的保证金不足时，工作人员没有按照规定及时通知客户追加保证金或强行平仓，造成客户的损失增加，也给公司带来了更大的风险。-违规处置风险：在进行风险处置时，工作人员不按照公司的规定和程序进行操作，擅自采取不符合规定的措施。比如，未经授权对客户的持仓进行平仓操作，或者在处置风险资产时，以不合理的价格进行交易，损害了公司和客户的利益。资产管理环节产品设计与发行-违规设计产品：在设计资产管理产品时，工作人员可能违反法律法规和行业规定，设计出存在缺陷或高风险的产品。例如，故意设置复杂的产品结构，掩盖产品的真实风险；或者在产品合同中设置不合理的条款，损害投资者的权益。-虚假宣传产品：在产品发行过程中，为了吸引投资者购买产品，可能夸大产品的收益、隐瞒产品的风险。比如，宣传产品时称预期收益率很高，但对产品可能面临的市场波动风险、信用风险等只字不提，误导投资者做出错误的投资决策。资金管理与运作-挪用客户资金：工作人员可能利用职务之便，挪用客户的资产管理资金用于个人投资、偿还债务等。例如，将客户的资金从托管账户转移到自己的个人账户进行股票交易，一旦投资失败，客户的资金将面临损失。-违规操作资金：在资金运作过程中，不按照产品合同的约定和公司的规定进行操作。比如，超比例投资高风险资产、违规进行关联交易等，增加了客户资金的风险。信息技术管理环节系统开发与维护-违规外包开发：在选择信息技术系统的开发外包商时，工作人员可能不进行严格的资质审查和招投标程序，选择与自己有利益关系或资质不符合要求的外包商。这可能导致系统开发质量不高、存在安全隐患，影响公司的正常运营。-维护过程中泄露信息：信息技术人员在系统维护过程中，可能因疏忽或故意泄露公司的客户信息、交易数据等重要信息。例如，在与外部技术支持人员沟通时，没有采取有效的保密措施，将公司的敏感数据透露给对方，给公司和客户带来安全风险。数据安全管理-数据篡改：工作人员可能为了达到某种目的，如掩盖交易错误、虚增业绩等，对公司的交易数据、财务数据等进行篡改。这不仅会影响公司的决策和管理，还可能导致监管部门的处罚。-数据泄露：由于数据安全措施不到位，公司的重要数据可能被外部黑客攻击或内部人员泄露。例如，公司的数据库没有设置足够的安全防护措施，被黑客入侵后，客户的个人信息和交易数据被泄露，给客户带来了损失，也损害了公司的声誉。财务管理环节费用报销-虚假报销：工作人员可能通过虚构业务费用、提供虚假发票等方式进行报销，骗取公司的资金。例如，编造出差费用、办公用品费用等虚假报销事项，或者使用购买的虚假发票进行报销。-超标报销：在费用报销过程中，不按照公司规定的标准进行报销，擅自提高报销金额。比如，在差旅费报销中，超出规定的住宿标准、交通标准进行报销，增加了公司的费用支出。财务报表编制-财务报表造假：为了粉饰公司的财务状况、业绩等，工作人员可能在财务报表中进行虚假记载、隐瞒重要信息。例如，虚增收入、少计成本费用，使公司的财务报表看起来更加好看，误导投资者和监管部门。-财务信息泄露：财务人员在处理公司财务信息时，可能因疏忽或违规操作，将公司的财务数据、财务计划等重要信息泄露给外部人员。这可能会影响公司的商业机密和市场竞争力。人力资源管理环节招聘与录用-招聘过程中的舞弊行为：在人员招聘过程中，工作人员可能存在收受应聘者贿赂、违规录用不符合条件的人员等舞弊行为。例如，应聘者为了获得工作机会，向招聘人员赠送礼品或现金，招聘人员在明知应聘者不符合岗位要求的情况下，仍予以录用。-泄露招聘信息：工作人员可能将公司的招聘计划、面试题目等信息泄露给外部人员，影响招聘的公平性和公正性。比如，将面试题目提前透露给特定的应聘者，使其在面试中获得优势。绩效考核与薪酬管理-绩效考核不公平：在绩效考核过程中，工作人员可能存在拉关系、讲人情等行为，不按照客观、公正的标准对员工进行考核。例如，对与自己关系好的员工给予较高的考核分数，而对其他员工则故意压低分数，影响员工的积极性和公司的公平氛围。-薪酬管理违规：工作人员在薪酬管理过程中，可能存在擅自调整员工薪酬、违规发放奖金等行为。比如，未经上级批准，擅自提高自己或特定员工的薪酬水平；或者在奖金发放过程中，不按照规定的标准和程序进行发放。行政管理环节办公用品采购-采购过程中的回扣问题：在办公用品采购过程中，工作人员可能与供应商勾结，收取供应商的回扣，然后以高价采购质量一般的办公用品。例如，供应商承诺给予采购人员一定比例的回扣，采购人员在采购时选择价格较高的产品，损害了公司的利益。-采购计划不合理：工作人员在制定办公用品采购计划时，不根据公司的实际需求进行合理安排，导致采购数量过多或过少。比如，过度采购办公用品，造成库存积压和资金浪费；或者采购数量不足，影响公司的正常办公。行政事务审批-违规审批：在行政事务审批过程中，工作人员不按照公司的规定和程序进行审批，随意批准不符合条件的事项。例如，在审批员工的请假申请时，不考虑工作安排和实际情况，随意批准员工的长时间请假，影响了公司的正常运营。-审批过程中的利益输送：工作人员可能利用审批权力，为与自己有利益关系的人提供便利，进行利益输送。比如，在审批供应商的合作申请时，对与自己有