银行储备金协议书

银行储备金协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX集团有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市朝阳区金融街88号XX大厦18层。

甲方法定代表人/负责人：张三，职务：董事长。

甲方联系方式工作电话）手机）。

甲方为中国境内一家从事金融投资及相关业务的大型企业集团，成立于2005年，注册资本人民币50亿元。甲方的主营业务涵盖资产管理、投资银行、私募股权投资等领域，在金融行业内具有较高知名度和影响力。近年来，甲方在业务拓展过程中，为优化资金配置、降低运营风险，计划通过设立银行储备金账户，与具备专业资质的金融机构建立长期合作关系。基于此，甲方与乙方协商一致，拟就银行储备金管理事宜签订本协议，以明确双方的权利义务及合作框架。

在本次合作中，甲方作为储备金的委托方，将根据业务需求向乙方指定银行账户注入一定金额的资金，并委托乙方进行日常管理和监督。乙方的职责在于按照甲方的要求，确保储备金的安全、高效运作，同时提供相关的金融服务及增值支持。双方的合作基于互信互利原则，旨在通过专业化管理，实现储备金价值的保值增值，并满足甲方在资金流动性管理方面的实际需求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国XX银行股份有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区世纪大道100号XX金融中心25层。

乙方法定代表人/负责人：李四，职务：行长。

乙方联系方式工作电话）手机）。

乙方为中国境内一家全国性商业银行，成立于1995年，注册资本人民币100亿元。乙方在中国银行业具有较高的市场份额，业务范围涵盖公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务等，尤其在资金管理、风险控制及投资银行领域具备丰富的经验和专业能力。乙方通过多年发展，已建立起完善的风险管理体系和客户服务体系，能够为甲方提供高质量的储备金管理服务。

在本协议项下，乙方作为储备金的管理方，将依据《中华人民共和国合同法》《商业银行法》及相关法律法规，按照甲方的指示对储备金进行管理和运用。乙方的具体职责包括：确保储备金账户的资金安全、提供实时账户信息查询服务、定期向甲方汇报储备金运作情况、协助甲方进行资金调配等。同时，乙方将运用自身的专业优势，为甲方提供包括利率风险管理、流动性管理在内的增值服务，帮助甲方提升资金使用效率。

双方基于长期合作意向，经友好协商，同意建立稳定、高效的储备金合作关系。本协议的签订，不仅符合甲方的资金管理需求，也体现了乙方在金融服务平台上的专业能力。通过双方的共同努力，本协议将有助于实现储备金管理的规范化、透明化，为双方的长期发展奠定坚实基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方作为委托方与乙方作为受托方在银行储备金管理合作中的权利与义务，确保储备金的安全、合规运作，并实现资金的保值增值。协议范围包括但不限于：甲方按照约定向乙方指定的银行账户注入储备金；乙方依据甲方指示或既定策略对储备金进行管理，包括但不限于资金保管、日常监控、投资运作（如适用）及信息披露；乙方提供相关的金融服务与支持；双方对储备金运作的监督与争议处理。本协议旨在构建一个规范、高效、互信的合作框架，满足甲方在金融资管及风险控制方面的需求，同时发挥乙方在银行服务领域的专业优势。

第二条定义

本协议中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

（1）"储备金"：指甲方为满足特定业务需求或风险对冲目的，依照本协议约定划转至乙方指定账户的资金本金及其产生的收益。

（2）"管理账户"：指乙方根据本协议约定开立并管理的用于存放甲方储备金的专用银行账户。

（3）"投资运作"：指在获得甲方明确授权或符合协议约定的情况下，乙方对储备金进行的合规投资活动，包括但不限于货币市场工具、债券等低风险金融产品的配置。

（4）"最低留存金额"：指本协议约定甲方在储备金账户中应始终保持的最低资金余额。

（5）"报告周期"：指乙方向甲方提供储备金管理报告的时间间隔，如每月、每季等。

（6）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律政策重大调整等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）权力：甲方有权要求乙方按照本协议约定，定期（如每月或每季）提供储备金账户的详细流水及管理报告；甲方有权对储备金的存取、投资运作（如适用）等事项进行指示，乙方应在不违反法律法规及本协议的前提下予以执行；甲方有权对乙方的储备金管理服务进行监督，并有权根据本协议约定对乙方的违约行为提出索赔；甲方有权在符合协议条件的前提下，要求乙方协助其进行资金划转或提供其他配套金融服务。

（2）义务：甲方应按照本协议约定的金额、时间和方式，及时、足额地将储备金本金及应计利息划入管理账户；甲方提供的划款指令应明确、完整，并确保其合法合规；甲方有义务确保其提供的所有资料真实、准确、完整，并对因资料虚假或不完整导致的后果承担相应责任；甲方应配合乙方完成账户开立、信息登记等事宜；非经乙方事先书面同意，甲方不得擅自变更本协议或解除本协议；甲方应承担因自身原因（如账户信息错误）导致的资金损失。

2.乙方的权力与义务：

（1）权力：乙方有权要求甲方按照本协议约定履行资金注入义务；乙方有权根据自身风险管理规定，对甲方的划款指令进行合规性审查，对不符合条件的指令有权拒绝执行；乙方有权按照本协议约定收取管理费或其他费用；乙方有权在发生不可抗力等特殊情形时，根据本协议约定暂停或调整服务；乙方有权要求甲方提供必要的补充资料或说明，以核实甲方指令或身份的真实性。

（2）义务：

a.**账户管理义务**：乙方应立即为甲方开立专属的储备金管理账户，账户名称应体现甲方身份，并确保账户安全；乙方应妥善保管账户信息，防止泄露或被未授权使用；乙方应保证账户资金的完整性和安全性，承担因乙方自身原因（如操作失误、系统故障）导致资金损失的责任。

b.**资金保管与监控义务**：乙方应确保甲方注入的储备金本金安全存放在管理账户中，不得挪用、侵占；乙方应建立完善的账户监控机制，实时记录账户的存取款流水，并确保数据的准确性和可追溯性；乙方应按照甲方要求或协议约定，定期（如每日或次日）核对账户余额及流水，并向甲方提供查询服务。

c.**投资管理与运作义务（如适用）**：若本协议包含投资运作条款，乙方应在获得甲方明确授权后，依据协议约定的投资范围、策略和风险偏好，审慎对储备金进行投资运作；投资应符合中国银行业监督管理委员会等监管机构的相关规定，并优先考虑低风险、高流动性的金融产品；乙方应定期评估投资组合的风险与收益，并向甲方报告；乙方应将投资产生的收益自动计入管理账户，并确保与本金分开核算。

d.**报告与沟通义务**：乙方应按照本协议约定的报告周期，向甲方提供详尽的储备金管理报告，内容包括但不限于账户余额、存取款明细、投资运作情况（如适用）、费用扣除情况、风险提示等；乙方应指定专门联系人负责与甲方的日常沟通，及时响应甲方的合理查询和指示；如发生账户异常、重大风险事件或监管检查等情形，乙方应立即通知甲方，并按要求配合处理。

e.**服务配合与增值义务**：乙方应积极为甲方提供与储备金管理相关的增值服务，如资金划转协助、银企对公业务咨询等（在乙方业务范围内），并按照协议约定或双方协商收取费用（如适用）；乙方应遵守所有适用的法律法规和监管要求，确保本协议项下的服务合法合规。

f.**保密义务**：乙方应对在履行本协议过程中知悉的甲方商业秘密、财务信息等敏感信息承担保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求除外。

（注：上述乙方的义务内容根据银行储备金协议的典型特征进行了详细阐述，实际协议中可根据具体合作模式进行调整。）

第四条价格与支付条件

1.费用条款：甲方同意根据本协议约定向乙方支付储备金管理服务费。服务费的计算方式为：[选择一项并明确具体计算方法，例如：按储备金账户内日均余额的固定比例（年费率万分之X）；或按实际发生的交易笔数（每笔Y元）；或按储备金投资运作产生的收益的一定比例分成；或以上多种方式结合]。具体费率或标准由双方在附件中详细列明，并作为本协议不可分割的一部分。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：中国XX银行股份有限公司

开户银行：中国XX银行股份有限公司XX分行

银行账号：[具体账号信息]

3.支付时间：服务费的支付周期为[选择：月度/季度/半年度/年度]，甲方应在每个支付周期结束后[具体天数，例如：10个工作日]内，根据乙方提供的费用结算清单，将对应周期的服务费支付至乙方账户。首次服务费应在协议生效之日起[具体天数，例如：5个工作日]内支付。甲方应确保支付资金最终到达乙方账户，任何因甲方原因（如账号错误）导致的支付延迟或失败，责任由甲方承担。

4.其他费用：除上述服务费外，如因甲方特殊指令产生的额外费用（如超额转账费、特定投资咨询费等，需双方事先明确约定），经甲方书面确认后，甲方应另行支付。乙方因提供增值服务而产生的合理费用，按照双方另行签订的补充协议或约定执行。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自甲乙双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[具体年限，例如：三年]。协议期满前[具体月份，例如：六个月]，如双方均未提出书面异议，本协议自动续展[具体年限，例如：一年]，续展次数不限/续展次数限定为[具体次数]。

2.协议提前终止：在本协议有效期内，任何一方有权提前终止本协议。提前终止应至少提前[具体时间，例如：三个月]以书面形式通知对方，并经对方书面确认。提前终止后，乙方应立即停止储备金管理服务，甲方应结清所有应付费用，乙方应在[具体时间，例如：五个工作日]内配合甲方完成账户的最终清算或资金划转。提前终止不影响双方在本协议终止前产生的权利与义务。

3.关键时间节点：甲方应保证在每月[具体日期，例如：5日]前向乙方提供上一个月的资金划款需求清单（如适用）；乙方应在每月[具体日期，例如：10日]前向甲方提供上一个月的储备金管理报告；所有因本协议产生的通知、文件等，应在工作日送达对方地址或双方另行约定的电子邮箱。

4.协议的不可分割性：本协议的任何部分无效或被撤销，不影响其他部分的效力。双方应尽力使协议的其余部分仍然有效并可执行。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

a.**未按时足额付款**：若甲方未按照本协议第四条的约定按时足额支付服务费或其他应付款项，每逾期一日，甲方应按逾期金额的[具体比例，例如：万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：三十日]，乙方有权暂停提供储备金管理服务，直至甲方付清全部款项及违约金。若甲方逾期付款行为严重损害乙方利益或导致乙方违反监管要求，乙方有权单方解除本协议，并要求甲方赔偿由此造成的全部损失。

b.**提供虚假信息**：若甲方在本协议履行过程中提供虚假资料或信息，导致乙方产生损失或违反法律法规，甲方应承担全部赔偿责任，并承担乙方为核实情况而产生的合理费用。

c.**不当划款指令**：若甲方提供的划款指令违反法律法规、监管规定或本协议约定（如超过授权额度），导致乙方承担法律责任或损失，甲方应承担全部责任，包括但不限于罚款、赔偿等，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

2.乙方违约责任：

a.**未能安全保管资金**：若因乙方原因（包括但不限于内部操作失误、系统故障、员工失职、违反安全规定等）导致甲方储备金账户资金发生任何损失、被盗、挪用或错配，乙方应承担全部赔偿责任。赔偿金额应包括损失本金及本息（如适用），并可能包括甲方因此遭受的其他间接损失。乙方应在收到甲方书面索赔通知后[具体天数，例如：15个工作日]内进行核实，并完成赔偿。

b.**违反投资运作义务**：若乙方在获得甲方授权或符合协议约定的情况下，未按约定的投资范围、策略或风险偏好进行投资运作，或投资决策严重失误导致甲方利益受损，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围应限于因乙方违规或失误直接造成的投资损失。乙方应配合甲方进行责任认定和损失评估。

c.**未按时提供报告或服务中断**：若乙方未按照本协议第五条第3款的约定，或未按照甲方合理指示及时提供储备金管理报告、账户查询服务或其他本协议约定的服务，导致甲方无法正常了解资金状况或行使权利，乙方应承担相应的违约责任。违约期间，可酌情减免当期部分或全部服务费（具体标准由双方协商）。若因乙方服务严重中断（非不可抗力或甲方原因造成）持续超过[具体天数，例如：7个工作日]，甲方有权要求部分或全部解除本协议，并要求乙方赔偿损失。

d.**泄露保密信息**：若乙方违反本协议第二条第（6）款或相关保密条款的规定，泄露甲方商业秘密或财务信息，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并可能面临监管机构的处罚。

e.**监管处罚责任承担**：若因乙方违反相关法律法规或监管规定导致甲方被监管机构处罚，乙方应在其应承担责任范围内，根据相关法律法规或监管要求，承担相应的补偿责任。乙方应积极协助甲方应对监管检查，并承担因此产生的合理费用（如律师费）。

3.违约金与实际损失的关系：双方约定的违约金条款旨在弥补守约方的实际损失。若违约金不足以弥补实际损失，守约方有权要求违约方补足差额。若违约方认为约定的违约金过高，可在违约发生后[具体天数，例如：三十日]内与守约方协商调整，协商不成的，可向人民法院提起诉讼请求适当减少。

4.协商解决：发生违约行为时，违约方应立即采取补救措施，并应守约方合理要求进行协商，以寻求解决问题并减少损失的最佳方案。

5.紧急救济措施：若发生可能严重影响甲方利益的违约行为，甲方有权采取紧急措施，如要求冻结部分或全部储备金、更换服务提供方等，但甲方应采取的措施应具有合理性，并应尽快通知乙方。乙方对甲方的合理措施不得阻挠。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规、规章的变更或政策调整）、流行病疫情、网络攻击、黑客入侵、电力或通讯中断（非乙方自身设备故障）以及其他类似无法预见、无法避免的突发事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后[具体天数，例如：五个工作日]内，书面通知对方，说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间。通知应包含必要的证据支持。

3.协商与协助：收到对方不可抗力通知后，双方应本着诚实信用的原则进行协商，根据不可抗力的影响，可暂停履行、部分履行或终止本协议。受影响方应采取合理措施减轻不可抗力造成的损失，并应对方要求提供必要的协助与证明。

4.责任免除：因不可抗力导致任何一方未能履行或未能完全履行本协议项下的义务，受影响方不承担违约责任。但若不可抗力影响持续超过[具体天数，例如：三十日]，双方均有权单方解除本协议，并互不承担违约责任。因解除协议给对方造成的损失，除非是不可抗力直接导致的，否则应予以承担。

5.不可免除的责任：本协议约定不可抗力不能免除的义务（例如保密义务、因不可抗力发生后的通知义务等），即使发生不可抗力事件，该等义务仍然有效。此外，因不可抗力导致储备金本身的损失，由其自身性质决定的风险承担规则处理，乙方仍需承担因保管不善（非不可抗力本身直接导致）造成的责任。

6.不可抗力终止：不可抗力事件消除后，受影响方应立即通知对方，并恢复履行本协议义务。如不可抗力影响导致本协议无法继续履行，则按本协议第四条或相关条款处理。

第八条争议解决

1.协商：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。双方应指定专门联系人负责协商事宜，力争在[具体时间，例如：三十日]内达成书面和解协议。

2.调解：若协商未能在上述期限内解决争议，双方同意将争议提交给[指定调解机构，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）北京分会/中国国际商会调解中心]进行调解。调解应遵循自愿、公平、中立的原则。调解达成协议的，双方应签署调解书；调解不成的，调解机构应书面通知双方，说明原因，此时双方可选择其他争议解决方式。

3.仲裁：若协商、调解未能解决争议，或双方在协议签订时明确选择仲裁方式，则任何一方均有权将争议提交至[明确仲裁机构，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）北京分会]。仲裁适用该会现行有效的仲裁规则。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[明确地点，例如：甲方所在地/乙方所在地/CIETAC仲裁委员会所在地]。仲裁费用由败诉方承担，或由双方协商确定。

4.诉讼：若双方未选择仲裁，且未能在协商或调解阶段解决争议，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。根据本协议约定，[选择管辖法院类型，例如：甲方所在地/乙方所在地/合同履行地]人民法院对本案享有管辖权。诉讼过程中，一方变更诉讼请求、放弃诉讼请求或承认对方诉讼请求，不影响另一方依法主张权利。诉讼费用（包括但不限于案件受理费、律师费等）由败诉方承担，或按法院判决/双方约定承担。

5.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应尽力保护储备金的安全与完整，避免因争议处理影响正常的资金管理和服务。双方均应遵守本协议约定的争议解决条款，除非法律另有强制性规定。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通讯均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或邮箱。任何一方变更联系方式，应至少提前[具体天数，例如：五个工作日]书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的通知，寄出后[具体天数，例如：三日]视为送达。以电子邮件以外的书面形式发送的通知，送达日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方授权代表签署书面文件，方为有效。任何口头约定或非书面形式的变更均不具法律效力。

3.法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。任何根据本协议作出的解释均应以中文进行。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。本协议的任何条款均不可分割，若任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

5.分离性：若本协议的任何部分被认定为无效或不可执行，不影响其他部分的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

6.联带责任：若甲方为多个主体（例如子公司、关联公司），本协议对全体甲方主体均具有约束力，各甲方主体应