风险经理考试题库及答案

风险经理考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.以下哪种风险属于市场风险？A.信用违约B.利率波动C.员工操作失误D.内部欺诈答案：B2.风险评估的主要目的是？A.识别风险B.消除风险C.确定风险等级D.制定风险应对策略答案：C3.风险控制的手段不包括？A.风险规避B.风险转移C.风险接受D.风险创造答案：D4.信用风险的主要来源是？A.市场价格波动B.借款人违约C.自然灾害D.政策变化答案：B5.VaR（风险价值）是指在一定的置信水平下，资产组合在未来特定期间内的？A.最大可能损失B.最小可能损失C.平均损失D.预期损失答案：A6.风险偏好是指？A.企业愿意承担的风险类型和风险水平B.风险发生的可能性C.风险带来的损失大小D.风险应对措施答案：A7.流动性风险是指？A.资产无法按时变现的风险B.市场利率波动风险C.汇率波动风险D.信用评级下降风险答案：A8.以下哪种方法不属于风险识别方法？A.头脑风暴法B.敏感性分析C.历史数据法D.德尔菲法答案：B9.风险监控的频率通常取决于？A.风险的重要性和变化程度B.企业规模大小C.员工数量D.市场竞争程度答案：A10.操作风险不包括以下哪种情况？A.内部程序不完善B.外部事件影响C.汇率变动D.人员失误答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）1.风险的特性包括？A.客观性B.不确定性C.可测性D.发展性答案：ABCD2.市场风险包括以下哪些方面？A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险答案：ABCD3.信用风险评估的主要指标有？A.偿债能力B.盈利能力C.营运能力D.信用记录答案：ABCD4.风险应对策略包括？A.风险规避B.风险降低C.风险分担D.风险承受答案：ABCD5.风险识别的常用工具和技术有？A.流程图B.检查表C.因果图D.情景分析答案：ABCD6.操作风险的成因包括？A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件答案：ABCD7.流动性风险管理的方法有？A.资金来源管理B.资金运用管理C.流动性储备管理D.压力测试答案：ABCD8.风险偏好设定应考虑的因素有？A.企业战略B.资本实力C.风险承受能力D.监管要求答案：ABCD9.风险监控的内容包括？A.风险指标监控B.风险应对措施有效性监控C.风险环境变化监控D.风险损失监控答案：ABCD10.风险文化包含的要素有？A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理行为D.风险管理价值观答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）1.风险是可以完全消除的。（×）2.信用风险只存在于贷款业务中。（×）3.风险评估就是对风险发生的可能性进行评估。（×）4.风险转移可以完全消除风险。（×）5.操作风险主要是由外部因素引起的。（×）6.市场风险的影响因素是不可控的。（√）7.风险偏好一旦确定就不能改变。（×）8.流动性风险不会对企业造成重大影响。（×）9.风险监控的目的是发现新风险。（×）10.风险文化对企业风险管理有重要影响。（√）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述风险识别的主要步骤。答案：首先收集与风险相关的信息，包括内外部环境等；其次，选择合适的识别方法，如头脑风暴、流程图等；最后，整理和分析识别出的风险，确定风险的类别和特征。2.简述信用风险防控的主要措施。答案：做好贷前调查，评估借款人信用与偿债能力；贷中严格审批流程；贷后持续监控，及时发现风险信号。还可要求提供担保，分散信用风险。3.简述风险评估的常用方法。答案：有定性评估，如专家判断、头脑风暴确定风险等级；定量评估，如运用统计模型、历史数据计算风险发生概率和损失程度，还有定性与定量结合的方法。4.简述操作风险管理的关键要点。答案：完善内部程序，减少流程漏洞；加强人员培训，提升业务能力与风险意识；维护系统稳定，防范技术故障；关注外部事件，降低外部冲击影响。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论在企业风险管理中，如何平衡风险与收益的关系？答案：企业要根据战略目标和风险偏好确定可承受风险水平。一方面不能为追求高收益过度冒险，避免损失过大；另一方面，也不能因过度保守错过发展机遇。要通过合理风险评估与应对，优化资源配置，实现风险与收益的动态平衡。2.讨论市场风险加剧时，企业应如何调整风险管理策略？答案：密切关注市场动态，重新评估风险偏好和风险承受能力。对利率、汇率等风险，可采用套期保值等手段；调整资产组合，降低高风险资产比例；加强压力测试，提前制定应对极端情况预案。3.讨论如何提升企业整体的风险意识？答案：开展风险管理培训，让员工了解风险知识与管理流程；将风险指标纳入绩效考核，激励员工重视风险；管理层以身作则，营造重视风险的文化氛围；定期分享风险案例，增强员工风