2026年个人财务顾问合同

2026年个人财务顾问合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》等有关规定，就乙方向甲方提供个人财务顾问服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人财务顾问服务，包括但不限于财务状况分析、投资组合建议、税务规划、退休规划、遗产规划、保险咨询等。乙方确保具备提供个人财务顾问服务的资格，并向甲方提供相关资质证明文件，同时配备具备专业资格的财务顾问团队为甲方提供服务。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供个人财务顾问服务的地点：__________________。

2、具体服务范围包括：根据甲方的财务状况和需求，制定个性化的财务规划方案，提供投资建议，定期进行财务状况回顾和调整，协助甲方进行税务规划和保险配置等。

3、财务顾问人数：_______人。

4、乙方承诺为甲方提供每周5天，每天9小时（周一至周五，上午9点至下午6点）的个人财务顾问服务，并确保每天安排至少1名财务顾问人员按照合同约定履行职责。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应真实、完整地向乙方提供个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资账户信息、税务情况等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。

2、甲方应尊重财务顾问的服务工作，对财务顾问正当履行合同的服务工作予以支持、配合。

3、甲方应为乙方财务顾问提供必要的服务工作条件，包括但不限于提供办公场所、设备、网络等。

4、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查、提出改进意见。

5、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人财务顾问业务的合法资质，并配备具备专业资格的财务顾问团队。

2、乙方提供的所有财务顾问人员均应是其合法正式的员工，并与财务顾问人员签订正式的劳动合同，负责办理财务顾问人员的职业责任保险，并按月向财务顾问人员支付报酬。

3、乙方财务顾问人员需接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质，并遵循职业道德规范。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，保护甲方的个人隐私，不得泄露甲方的财务信息。

5、乙方的财务顾问工作人员应尽职尽责，提供专业、客观、独立的财务建议，并定期向甲方汇报服务情况。

6、乙方如发现甲方存在财务风险或潜在问题，应以书面形式向甲方提出建议。甲方接到乙方的建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费及支付方式

1、个人财务顾问服务费实行月费制，乙方每月为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、个人财务顾问服务费含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付个人财务顾问服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因财务顾问人员的故意或过失行为导致甲方财务损失或声誉损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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