【排查】信用社银行案件专项治理回头看深度排查工作的报告

【排查】信用社银行案件专项治理回头看深度排查工作的报告引言为进一步加强信用社银行的风险管理，有效防范和遏制各类案件的发生，确保业务稳健运行，根据监管要求和上级部署，我社开展了案件专项治理“回头看”深度排查工作。本次排查秉持全面、深入、细致的原则，对业务流程、内部控制、人员管理等多个维度进行了全方位审视，旨在及时发现潜在风险隐患，建立长效防范机制，现将排查工作情况报告如下。排查工作的组织与实施1.成立排查工作领导小组成立了以社主任为组长，各部门负责人为成员的排查工作领导小组，明确了各成员的职责分工。领导小组全面负责排查工作的组织、协调和指导，确保排查工作顺利开展。组长定期召开排查工作推进会，及时了解工作进展情况，解决排查过程中遇到的问题，从组织架构上保障了排查工作的有效推进。2.制定详细的排查方案结合我社实际情况，制定了详细的排查方案，明确了排查范围、排查重点、排查方法和时间安排。排查范围涵盖了全辖各营业网点及所有业务条线，包括信贷业务、财务会计、结算业务、安全保卫等。排查重点包括规章制度执行情况、风险防控措施落实情况、员工行为规范等方面。此次排查方法采取了自查与互查相结合、现场检查与非现场检查相结合的方式，确保排查工作全面、深入。3.开展排查培训为确保排查人员准确掌握排查方法和要求，组织了专项培训。培训内容包括排查方案的具体要求、相关规章制度的解读、风险点的识别与判断等。通过培训，使排查人员熟悉了排查流程，提高了排查的专业水平和风险识别能力，为高质量完成排查工作奠定了基础。排查工作的具体内容及结果1.信贷业务排查-贷前调查：重点检查了贷款客户的基本信息真实性、信用状况、经营情况等。对部分贷款客户进行了实地走访，核实其提供资料的准确性。发现个别客户经理存在贷前调查不深入的问题，如对客户的经营流水分析不够细致，对抵押物的评估不够准确等。针对这些问题，对相关客户经理进行了问责，并要求其加强贷前调查的规范性和严谨性。-贷款审批：检查了贷款审批流程的合规性，包括审批权限的执行情况、审批意见的合理性等。发现个别贷款审批存在越权审批的情况，对涉及的相关责任人进行了严肃处理，并进一步明确了各级审批权限，加强了审批环节的监督。-贷后管理：查看了贷款客户的贷后检查记录、还款情况等。部分贷款客户出现了还款逾期的情况，但客户经理未能及时进行有效的催收和风险预警。对这些问题，要求客户经理加强贷后管理，定期对贷款客户进行回访，及时掌握客户的还款能力和经营状况变化，确保贷款安全。2.财务会计排查-财务制度执行：检查了财务收支的合规性，重点关注费用报销、收入核算等方面。发现部分费用报销存在凭证不完整、审批手续不规范的问题，要求相关人员及时补充完善手续，并加强对财务制度的学习和执行。-会计核算：对会计科目使用、账务处理等进行了详细检查。发现个别会计人员对新的会计准则理解不够准确，导致账务处理存在一定的错误。对相关会计人员进行了培训和辅导，要求其严格按照会计准则进行账务处理，确保会计信息的准确性和真实性。-资金管理：查看了资金的收支情况、库存现金管理等。未发现重大资金风险，但在库存现金管理方面，存在个别网点现金库存超限额的情况，对相关网点负责人进行了批评教育，并要求加强现金管理，严格执行库存现金限额制度。3.结算业务排查-账户管理：检查了客户账户的开户、变更、销户等环节的合规性。发现部分账户开户资料存在不完整的情况，如客户身份信息核实不严谨等。对这些账户进行了重新核实和补充完善，并加强了对账户管理的审核和监督。-支付结算：关注了支付结算业务的操作流程、风险控制等方面。部分柜员在办理支付结算业务时，存在操作不规范的问题，如未按规定进行身份验证、资金划转审核不严格等。对相关柜员进行了业务培训和警示教育，要求其严格遵守支付结算业务操作规程，防范结算风险。4.安全保卫排查-安防设施建设：检查了营业网点的消防设施、监控设备、报警装置等安防设施的配备和运行情况。发现部分网点的消防设施存在过期未检的问题，及时安排了检修和更换；部分监控设备存在图像模糊的情况，对其进行了维护和升级，确保安防设施正常运行。-安全管理制度执行：查看了安全保卫制度的执行情况，包括人员出入管理、值班制度等。个别网点存在值班人员脱岗的情况，对相关责任人进行了严肃批评和处罚，并加强了对安全保卫制度执行情况的监督检查。排查发现问题的整改情况1.建立整改台账对排查发现的问题进行了分类整理，建立了详细的整改台账，明确了整改责任人、整改措施和整改期限。确保每个问题都有专人负责整改，实现整改工作的可追溯性和有效性。2.实施整改措施针对不同类型的问题，采取了相应的整改措施。对于制度执行方面的问题，加强了员工的培训和教育，提高员工的合规意识；对于操作不规范的问题，制定了具体的操作手册，并加强了日常监督检查；对于设施设备方面的问题，及时安排了维修和更换，确保其正常运行。3.定期督导检查整改工作领导小组定期对整改情况进行督导检查，及时掌握整改工作的进展。对整改不力的责任人进行问责，督促其加快整改进度。经过一段时间的努力，大部分问题已得到有效整改，少数问题正在整改过程中，预计在规定期限内能够全部完成整改。排查工作中发现的薄弱环节分析1.员工合规意识不足部分员工对规章制度的重要性认识不足，缺乏合规经营的意识和观念。在日常工作中，存在侥幸心理，容易忽视一些细节问题，导致违规行为的发生。2.内部监督机制不够完善内部监督存在一定的薄弱环节，监督的深度和广度不够。部分监督人员对业务流程不够熟悉，难以发现深层次的问题。同时，监督的频率和力度也有待加强，未能及时有效地防范和纠正违规行为。3.培训教育缺乏针对性员工培训教育虽然覆盖范围较广，但缺乏针对性和实效性。培训内容往往侧重于理论知识，与实际业务结合不够紧密，导致员工在实际操作中难以将所学知识应用到工作中。进一步加强案件防控的措施1.强化合规文化建设加强员工的合规培训和教育，定期组织合规文化学习活动，提高员工的合规意识和风险识别能力。通过开展案例分析、合规知识竞赛等形式，营造浓厚的合规文化氛围，使合规经营理念深入人心。2.完善内部监督机制建立健全内部监督体系，加强对重要岗位和关键环节的监督检查。增加监督人员的专业培训，提高其业务水平和监督能力。同时，加大监督的频率和力度，实行定期检查和不定期抽查相结合的方式，确保各项规章制度得到有效执行。3.优化培训教育体系根据不同岗位和业务需求，制定个性化的培训方案，提高培训的针对性和实效性。培训内容应注重理论与实践相结合，通过模拟操作、案例分析等方式，使员工更好地掌握业务知识和操作技能。同时，建立培训效果评估机制，对培训效果进行跟踪和反馈，及时调整培训方案。4.加强风险管理进一步完善风险管理体系，加强对各类风险的识别、评估和控制。建立风险预警机制，及时发现潜在风险隐患，并采取相应的风险应对措施。加强对重点业务领域和高风险客户的监测和管理，确保业务稳健运行。5.强化责任追究建立健全责任追究制度，对违规行为实行“零容忍”。对发现的违规问题，严格按照制度规定追究相关责任人的责任，做到有责必问、问责必严。通过强化责任追究，增强员工的合规意识和责任意识，有效遏制违规行为的发生。总结通过本次信用社银行案件专项治理“回头看”深度排查工作，我们对