银行普法考试试题及答案

银行普法考试试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种行为不属于信用卡诈骗？A.使用伪造的信用卡B.善意透支C.冒用他人信用卡D.恶意透支2.商业银行的营业时间应当方便客户，并予以公告。商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间。A.正确B.错误3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。下列选项中，不属于客户身份识别制度内容的是？A.客户身份信息和交易记录保存制度B.了解客户交易目的和交易性质C.对客户进行持续的身份识别D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件4.票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人或者该单位的盖章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章。在票据上的签名，应当为该当事人的本名。A.正确B.在票据上的签名，应当为该当事人的本名。5.设立商业银行，应当经哪个部门审查批准？A.国务院银行业监督管理机构B.中国人民银行C.国家工商行政管理总局D.财政部6.商业银行贷款，应当对借款人的哪些情况进行严格审查？A.借款用途、偿还能力、还款方式B.借款金额、借款期限、还款方式C.借款用途、借款金额、还款方式D.借款金额、偿还能力、还款方式7.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。A.正确B.错误8.下列属于银行业金融机构的是？A.证券公司B.保险公司C.商业银行D.信托公司9.商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是？A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息10.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限最长不得超过？A.1年B.2年C.3年D.5年答案：1.B2.A3.A4.A5.A6.A7.A8.C9.C10.B多项选择题（每题2分，共10题）以下哪些属于银行业金融机构的审慎经营规则？A.风险管理、内部控制B.资本充足率管理C.资产质量、损失准备金D.风险集中、关联交易2.商业银行有下列哪些情形，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任？A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的B.违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账造成存款人资金损失的C.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的D.违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为3.银行业金融机构的市场准入包括？A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.股东准入4.商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为？A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D.在其他经济组织兼职5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A.正确B.错误6.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。A.正确B.错误7.下列哪些属于商业银行的中间业务？A.支付结算业务B.银行卡业务C.代理业务D.托管业务8.银行业金融机构的下列哪些变更事项，需经国务院银行业监督管理机构批准？A.变更名称B.变更注册资本C.变更总行或者分支行所在地D.调整业务范围9.商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时、准确、完整地披露信息。A.正确B.错误10.商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。A.正确B.错误答案及解析：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.A6.A7.ABCD8.ABCD9.A10.A判断题（每题2分，共10题）1.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（）2.银行业金融机构的审慎经营规则，法律、行政法规有规定的，依照法律、行政法规的规定执行；法律、行政法规没有规定的，由法律、行政法规授权国务院银行业监督管理机构制定。（）3.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。（）4.金融机构在任何情况下都不得向客户透露其账户信息。（）5.商业银行应当依法接受审计机关的审计监督。（）6.设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请书、可行性研究报告等文件、资料。（）7.商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私。（）8.商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。（）9.银行业金融机构的业务范围由国务院银行业监督管理机构批准。（）10.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。（）答案：1.错误2.正确3.正确4.错误5.正确6.正确7.错误8.正确9.正确10.正确简答题（总4题，每题5分）1.简述商业银行贷款的审查内容。答：审查借款人借款用途、偿还能力、还款方式等情况。2.金融机构客户身份识别制度包括什么？答：了解客户交易目的和性质，核对有效身份证件或其他身份证明文件，持续识别客户等。3.商业银行应如何保护存款人合法权益？答：依法保护存款人信息，按规定办理业务，不无故拖延支付本息等。4.银行业金融机构审慎经营规则有哪些方面？答：涵盖风险管理、内部控制、资本充足率等多方面。讨论题（总4题，每题5分）1.如何看待商业银行在金融市场中的重要作用？答：商业银行是金融市场核心，提供多种金融服务，促进资金融通，对经济稳定发展至关重要，如为企业和个人提供存贷款等，助力资源合理配置。2.谈谈金融机构加强客户身份识别的意义。答：能有效防范金融风险，防止洗钱等违法活动，维护金融秩序稳定，保护金融机构和客户合法权益，确保金融交易安全可靠。3.分析商业银行违反规