巴塞尔协议书风险管理内容

巴塞尔协议书风险管理内容1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国国际贸易促进委员会（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市东城区建国门北大街8号。

甲方法定代表人/负责人：王明。

甲方联系方式

甲方是一家依法设立并有效存续的全国性非营利，主要致力于促进国际贸易交流、提供法律咨询与风险管控服务。甲方在金融风险管理领域拥有丰富的实践经验，长期与国内外知名金融机构、企业合作，并积累了大量风险管理与合规方面的专业知识。为有效管理和控制相关业务中的风险，甲方拟委托乙方提供专业的风险管理服务，以保障自身业务合规、稳健发展。

在当前全球经济一体化与金融监管趋严的背景下，甲方面临日益复杂的业务环境与潜在的风险挑战。为提升风险管理能力，甲方选择与乙方合作，利用乙方的专业优势，构建全面的风险管理体系。乙方作为在风险管理领域具有深厚专业背景和丰富实践经验的机构，能够为甲方提供包括风险识别、评估、控制及合规咨询等全方位服务。双方基于长期合作的基础和共同利益，经友好协商，达成本协议，以明确双方权利义务，确保合作顺利进行。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：国际金融风险管理咨询有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号。

乙方法定代表人/负责人：李强。

乙方联系方式

乙方是一家依法设立并有效存续的专业咨询服务公司，专注于为金融机构、企业及政府部门提供风险管理、合规咨询及法律支持服务。乙方拥有一支由资深风险专家、法律顾问和金融分析师组成的团队，具备丰富的行业经验和国际视野，能够为客户提供定制化的风险管理解决方案。乙方在巴塞尔协议框架下的风险管理服务方面具有显著优势，曾为数百家国内外企业提供了成功的风险管控方案，并在金融监管合规领域建立了良好的市场口碑。

近年来，随着金融市场的快速发展和监管政策的不断调整，企业面临的风险类型日益多元化，风险管理的重要性愈发凸显。甲方基于提升自身风险管理水平的需求，主动寻求与乙方的合作。乙方在充分了解甲方业务特点与风险需求的基础上，承诺以专业、高效、合规的服务，协助甲方建立完善的风险管理体系，确保其业务活动符合相关法律法规及监管要求。双方基于互信互利的原则，通过本协议明确合作框架，共同推动风险管理工作的落地实施。

在合作背景方面，甲方作为一家活跃于国际贸易领域的机构，其业务涉及跨境交易、融资租赁、投资并购等多个环节，均伴随着不同程度的风险敞口。为有效防范潜在风险，甲方需要专业的风险管理支持。乙方凭借在金融风险管理领域的专业能力，能够为甲方提供包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险等多维度的风险咨询服务。双方的合作不仅基于甲方的风险管控需求，也符合乙方拓展业务范围、提升市场竞争力的发展战略。

本协议的签订，标志着双方在风险管理领域的深度合作正式展开。甲方将依托乙方的专业服务，优化自身风险管理机制；乙方将充分发挥自身优势，为甲方提供高质量的风险管理解决方案。双方将以本协议为依据，严格履行各自义务，确保合作目标顺利实现。本协议的当事人信息和协议简介部分，为后续条款的制定奠定了基础，也为双方后续的履约提供了明确的合作背景与前提条件。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在风险管理领域的合作目标与内容，由乙方依据巴塞尔协议及相关金融监管要求，为甲方提供全面的风险管理咨询服务，以帮助甲方建立健全风险管理体系，提升风险识别、评估和控制能力，确保甲方业务活动的合规性与稳健性。本协议涉及的具体内容包括但不限于：

1.乙方为甲方提供基于巴塞尔协议框架的风险管理诊断与评估服务，包括对甲方现有风险管理体系的分析，识别潜在风险点，并提出改进建议；

2.乙方根据甲方业务需求，设计并实施定制化的风险管理方案，涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及合规风险等多维度风险管理工具与策略；

3.乙方为甲方提供风险管理培训与知识转移服务，包括定期风险管理培训、提供风险管理工具手册及操作指南，帮助甲方相关人员掌握风险管理知识与技能；

4.乙方协助甲方进行风险管理制度的制定与优化，包括风险政策、风险偏好声明、风险限额设定等，确保其符合国内外监管要求；

5.乙方定期向甲方提交风险管理报告，汇报项目进展、风险监控结果及改进措施，并响应甲方提出的风险管理咨询需求。双方将通过本协议约定的合作内容，共同推动甲方风险管理水平的提升，实现风险控制与业务发展的平衡。

第二条定义

本协议中下列术语具有以下含义：

1.“巴塞尔协议”是指由国际清算银行（BIS）制定的关于银行风险管理的基本准则与框架，包括巴塞尔协议I、II、III等系列文件，为本协议项下的风险管理服务提供理论依据与标准；

2.“风险管理”是指对影响目标实现的不确定性进行识别、评估、控制和监控的过程，包括风险识别、风险计量、风险控制、风险报告等环节；

3.“风险管理体系”是指为管理风险而建立的一套制度、流程、工具和方法的总称，包括风险政策、风险架构、风险管理流程等；

4.“风险偏好声明”是指明确的风险承受能力与风险容忍度，是风险管理决策的依据；

5.“风险限额”是指为控制风险而设定的最高风险暴露水平，包括单一风险限额与组合风险限额；

6.“合规风险”是指因违反法律法规、监管规定或内部政策而可能导致的损失或处罚的风险；

7.“服务期限”是指乙方提供本协议约定的风险管理服务的起止时间，具体以本协议第六条约定为准。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、高效的风险管理服务，并对服务质量进行监督与评估；

（2）甲方有权根据自身业务需求，对乙方提供的服务内容、方案设计及服务方式提出合理建议，并要求乙方进行调整与优化；

（3）甲方有权获得乙方提供的风险管理报告、培训材料及操作手册等服务成果，并用于自身风险管理工作的改进；

（4）甲方应向乙方提供真实、完整、准确的相关业务资料与信息，包括财务报表、业务合同、风险管理制度等，并确保信息的及时性；

（5）甲方应指定专门的项目对接人，负责与乙方沟通协调，及时反馈需求与问题，并配合乙方完成现场调研、访谈等工作；

（6）甲方应按照本协议第五条约定，按时足额支付乙方服务费用，并负担乙方因提供本协议服务而产生的差旅费用；

（7）甲方应严格遵守本协议约定的保密义务，对乙方提供的专业信息及商业秘密进行保护，未经乙方书面同意，不得向第三方披露或用于本协议约定以外的目的；

（8）甲方应配合乙方对风险管理效果进行评估，并根据乙方建议完善自身风险管理体系，确保风险管理工作的持续有效性。

2.乙方的权力和义务

（1）乙方有权按照本协议约定，向甲方提供专业的风险管理咨询服务，并要求甲方提供必要的协助与配合；

（2）乙方应组建由资深风险管理专家组成的团队为甲方提供服务，确保服务人员的专业能力与职业道德符合行业标准；

（3）乙方应基于巴塞尔协议及相关金融监管要求，结合甲方业务特点，提供定制化的风险管理方案，并确保方案的可行性与有效性；

（4）乙方应定期向甲方提交风险管理报告，汇报项目进展、风险监控结果及改进建议，并根据甲方需求提供现场培训与远程咨询；

（5）乙方应严格保守甲方的商业秘密与敏感信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定的除外；

（6）乙方应确保提供的风险管理工具、方法及建议具有科学性与实用性，并对其服务质量承担全部责任；

（7）乙方有权根据项目实际需求，提出调整服务方案或增加服务内容的建议，经甲方书面同意后方可执行；

（8）乙方应配合甲方进行风险管理效果评估，并根据评估结果优化服务方案，确保持续满足甲方的风险管理需求；

（9）乙方应遵守相关法律法规及行业规范，确保提供的服务符合监管要求，并避免因自身行为给甲方带来合规风险；

（10）乙方应妥善保管甲方提供的资料与信息，未经甲方同意，不得用于本协议约定以外的目的，并承担因信息泄露导致的全部责任；

（11）乙方应按照本协议第五条约定，向甲方收取服务费用，并开具合法有效的发票，同时应向甲方提供完整的收费明细，接受甲方的监督与核查；

（12）乙方应建立风险管理知识库，并将项目中的优秀实践与案例进行归档，为后续服务提供参考，不断提升服务品质。

第四条价格与支付条件

1.本协议项下的服务费用总额为人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00），该费用为固定总价，包含乙方为完成本协议第一条所述服务内容所发生的一切费用，包括但不限于咨询费、专家费、差旅费、培训费等。

2.甲方应按照以下方式分期支付服务费用：

（1）首期费用：本协议签订之日起十（10）日内，甲方向乙方支付服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币伍拾万元整（¥500,000.00）；

（2）尾期费用：乙方完成全部服务内容，并提交最终项目成果，经甲方书面确认后三十（30）日内，甲方向乙方支付服务费用总额的剩余百分之五十（50%），即人民币伍拾万元整（¥500,000.00）。

3.乙方因履行本协议发生且事先经甲方书面同意的差旅费用，由甲方实报实销，报销凭证应符合甲方财务制度要求。

4.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方以下指定账户：

开户名称：国际金融风险管理咨询有限公司

开户银行：中国工商银行上海陆家嘴支行

银行账号：6222020100112345678

5.任何因甲方延迟支付服务费用而产生的逾期利息，均按中国银行同期贷款利率计算，并计入甲方应付账款。乙方有权在甲方未付清款项前暂停或终止服务，由此造成的损失由甲方承担。

第六条履行期限

1.本协议的服务期限为自本协议生效之日起十二（12）个月，自2024年1月1日起至2025年1月1日止。如服务期限届满前，双方均未提出终止协议，则本协议自动续期十二（12）个月，续期次数不限，但每次续期前需经双方书面同意。

2.乙方应在协议生效后三个月（3）个月内完成风险管理体系诊断与评估报告，并在六（6）个月内提交初步风险管理方案。

3.乙方应在协议生效后九（9）个月内完成定制化风险管理方案的实施，并开始为甲方提供持续的风险监控与咨询服务。

4.双方应在本协议履行期间，至少召开两次（2）年度项目评审会议，由乙方汇报项目进展，甲方提出改进意见。

5.如遇特殊情况导致服务期限需要调整，双方应提前三十（30）日书面协商一致，并对协议相关条款进行修订。任何一方单方面变更协议履行期限，应向对方支付违约金人民币伍拾万元整（¥500,000.00），且对方有权解除协议。

6.本协议的任何时间节点均以中国标准时间为准，并应以书面形式记录和确认。如因不可抗力导致履行期限延迟，双方应协商顺延，并无需承担违约责任。

第七条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）若甲方未按本协议第四条约定的期限支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金，逾期超过三十（30）日，乙方有权解除协议，并要求甲方支付本协议未履行部分服务费用总额的百分之三十（30%）作为违约金，同时乙方保留向甲方索赔全部损失的权利。

（2）若甲方未按乙方要求提供真实、完整、准确的相关业务资料，导致乙方无法按时完成服务，甲方应承担因此造成的乙方损失，包括但不限于额外工作费用、第三方服务费用等，且乙方有权要求甲方支付本协议未履行部分服务费用总额的百分之二十（20%）作为违约金。

（3）若甲方因违反保密义务导致乙方商业秘密泄露，应赔偿乙方因此遭受的全部经济损失，包括直接损失与间接损失，且乙方有权解除协议，并要求甲方支付本协议服务费用总额的百分之五十（50%）作为违约金。

（4）若甲方在乙方完成服务后六（6）个月内未按乙方建议完善风险管理体系，导致风险事件发生，甲方应自行承担全部后果，并赔偿乙方因此遭受的直接损失。

2.乙方违约责任：

（1）若乙方未按本协议第五条约定的期限完成服务内容，每逾期一日，应按未完成服务费用金额的万分之五（0.05%）向甲方支付违约金，逾期超过六十（60）日，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付服务费用总额的百分之二十（20%）作为违约金，同时乙方应赔偿甲方因此遭受的直接损失。

（2）若乙方提供的服务不符合本协议约定，或因乙方原因导致甲方违反相关法律法规或监管要求，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的行政处罚、经济损失等全部后果，且甲方有权要求乙方退还已支付服务费用总额的百分之三十（30%）作为违约金。

（3）若乙方泄露甲方商业秘密，应赔偿甲方因此遭受的全部经济损失，包括直接损失与间接损失，且甲方有权解除协议，并要求乙方支付本协议服务费用总额的百分之五十（50%）作为违约金。

（4）若乙方在服务过程中出现重大过失，导致甲方重大风险暴露，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、诉讼费、律师费等，且甲方有权解除协议，并要求乙方支付本协议服务费用总额的百分之五十（50%）作为违约金。

3.不可抗力免责：若因不可抗力导致任何一方无法履行本协议，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力影响消除后，双方应继续履行本协议。

4.紧急补救措施：若任何一方违约，守约方有权要求违约方采取紧急补救措施防止损失扩大，违约方未采取补救措施导致损失扩大的，应承担扩大部分的赔偿责任。

5.法律适用与争议解决：本协议项下的违约责任适用中华人民共和国法律，任何争议均提交甲方所在地人民法院诉讼解决，仲裁条款优先适用。

第七条不可抗力

1.本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、火山爆发等；

（2）战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、骚乱等；

（3）政府行为，如法律、法规、规章的变更，行政命令、禁令等；

（4）瘟疫、流行病等突发公共卫生事件；

（5）罢工、停工、网络中断、电力供应中断等；

（6）其他不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

2.任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后七（7）日内书面通知对方，并提供相关证明文件，如政府公告、新闻报道、保险理赔证明等。

3.双方应在不可抗力影响范围内，采取合理措施减轻损失，并在不可抗力消除后，尽快恢复履行本协议。若不可抗力影响持续超过三十（30）日，双方应协商解除本协议，互不承担违约责任。

4.因不可抗力导致的履行延迟或费用增加，双方互不承担赔偿责任，但应及时调整协议相关条款，并书面确认。

5.不可抗力事件发生后，双方应继续履行本协议其他条款，直至协议目的实现或依法解除。若不可抗力事件导致协议目的无法实现，双方应协商解除协议，并按本协议约定处理善后事宜。

第八条争议解决

1.本协议项下的任何争议，双方应首先通过友好协商解决，协商期限不超过三十（30）日。若协商不成，双方应提交甲方所在地具有管辖权的人民法院诉讼解决，适用中华人民共和国法律及司法解释。

2.在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他条款，但争议事项的解决应暂停执行。

3.若任何一方在诉讼前申请仲裁，并已进入仲裁程序，则应优先适用仲裁裁决，诉讼程序自动终止。仲裁机构由争议双方协商选定，如协商不成，则由争议一方所在地仲裁委员会仲裁。

4.仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，如双方均有责任，则按责任比例分担。

5.争议解决期间，双方应避免采取任何可能损害对方利益的行为，包括但不限于泄露商业秘密、散布不实信息、采取报复性措施等。

6.若争议涉及本协议保密条款，则应通过保密方式进行解决，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露争议内容。

7.本协议的争议解决条款具有独立性和可分割性，即使本协议其他条款无效或被解除，争议解决条款仍然有效。

第九条其他条款

1.通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十（10）日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后三（3）日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。任何口头约定或非书面形式变更均无效。

3.完整协议：本协议及其附件、补充协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

4.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.转让：未经对方事先书面同意，任