保险公司资金监管协议书

保险公司资金监管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX贸易有限公司，住所地：北京市朝阳区东三环中路甲6号，法定代表人：张伟，联系电话

甲方系一家依法注册成立的企业法人，主营业务为国际贸易及供应链金融服务。为保障与乙方签订的《融资租赁合同》（以下简称“主合同”）项下资金的安全性与合规性，甲方根据相关法律法规及主合同约定，委托乙方作为资金监管方，对甲方支付给乙方的资金进行全程监管。甲方基于对乙方的信任及乙方的专业服务能力，同意与乙方签订本协议，以明确双方在资金监管过程中的权利与义务。

在主合同项下，甲方作为承租方，向乙方（出租方）租赁标的物为XX设备（具体型号及数量详见主合同附件），租赁期限为三年，租金总额为人民币1,500万元。根据主合同约定，甲方需分期向乙方支付租金，但为防范资金风险，双方经协商一致，将首期租金及后续部分租金通过乙方进行监管，待甲方使用监管账户内的资金向乙方实际支付后，方可解除监管状态。甲方选择乙方作为资金监管方，主要基于以下原因：

（1）乙方具备专业的资金监管服务资质，持有中国人民银行颁发的《金融机构支付清算许可证》，能够提供安全、高效的资金监管服务；

（2）乙方与甲方在过往合作中建立了良好的信任关系，且监管流程清晰透明，符合甲方资金管理的合规要求；

（3）乙方监管费用合理，且提供多级风控保障，能够有效降低甲方资金损失风险。

基于上述背景，甲方自愿委托乙方对主合同项下部分资金支付进行监管，并同意遵守本协议约定的各项条款。双方通过平等协商，达成一致意见，特订立本协议。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国XX融资租赁有限公司，住所地：上海市浦东新区陆家嘴环路999号，法定代表人：李强，联系电话

乙方系一家依法注册成立的融资租赁公司，主营业务包括融资租赁、资产监管及供应链金融等，具备丰富的资金监管服务经验。乙方在提供融资租赁服务的同时，为保障出租方及承租方的资金安全，根据行业监管要求及主合同约定，接受甲方委托，对甲方支付的资金进行监管。乙方基于自身专业的服务能力及合规的监管流程，同意履行本协议约定的义务，确保资金监管工作的顺利开展。

在主合同项下，乙方作为出租方，向甲方（承租方）提供XX设备的融资租赁服务，租赁期限为三年，租金总额为人民币1,500万元。根据主合同约定，甲方需分期支付租金，但首期租金（金额为人民币300万元）及后续部分租金（金额为人民币200万元）将通过乙方监管账户支付。乙方作为资金监管方，将严格遵循以下原则：

（1）恪守中立性，确保资金监管过程不受任何第三方不当干预；

（2）严格执行资金划拨指令，仅当甲方按主合同约定履行义务时，方可解除监管状态并划转资金；

（3）采用银行专用监管账户，确保资金安全，并定期向双方提供监管报告；

（4）配合甲方及乙方的资金使用需求，但需确保监管资金用途符合主合同约定及国家相关法律法规。

乙方选择接受甲方委托，主要基于以下优势：

（1）乙方具备专业的资金监管团队，能够提供24小时在线监管服务，确保资金划拨的及时性与准确性；

（2）乙方与多家商业银行建立了战略合作关系，监管账户资金安全性高，符合监管机构要求；

（3）乙方监管费用具有市场竞争力，且提供资金损失赔偿责任，进一步保障甲方权益。

基于上述背景，乙方自愿接受甲方委托，对主合同项下部分资金支付进行监管，并同意遵守本协议约定的各项条款。双方通过平等协商，达成一致意见，特订立本协议。

综上，甲乙双方基于主合同的履行需要，通过资金监管方式共同防范资金风险，保障交易安全。甲方委托乙方进行资金监管，乙方接受委托并提供专业服务，双方均本着诚实信用、平等自愿的原则，确保本协议的有效履行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了确保甲方根据主合同约定支付给乙方的资金专款专用，保障乙方权益，防范资金风险，促进主合同的顺利履行。具体范围包括：乙方作为资金监管方，对甲方拟支付给乙方的首期租金人民币300万元及后续分期租金人民币200万元（具体分期金额及支付时间以主合同为准）进行监管。监管资金将存放于乙方指定的银行监管账户，乙方可根据主合同的履行情况及甲方的书面指令，在符合本协议约定及主合同约定的前提下，将监管资金划转至乙方指定账户或按甲方、乙方另行书面约定处理。本协议的履行范围限于上述资金监管事宜，不涉及主合同项下设备的所有权转移或其他非资金支付相关的内容。

第二条定义

本协议中，除特别说明外，下列词语具有以下含义：

（1）主合同：指甲方与乙方于XXXX年XX月XX日签订的《融资租赁合同》，合同编号为XXXXXX；

（2）监管账户：指乙方依本协议约定开立并用于接收、保管及划转监管资金的银行专用账户，账户名称为中国XX融资租赁有限公司，账号为XXXXXX，开户行为中国XX银行XX支行；

（3）监管资金：指本协议第一条所述由甲方通过乙方监管账户支付给乙方的租金款项；

（4）书面指令：指经甲方盖章或法定代表人/负责人签字，或甲方授权代理人签字并加盖公章的书面文件；

（5）合规要求：指中国人民银行、银保监会等监管机构关于资金监管的相关规定，以及主合同约定的资金使用限制；

（6）监管报告：指乙方定期或不定期向甲方及主合同项下出租方（如适用）提供的关于监管账户资金变动、账户状态等信息披露文件。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权要求乙方按照主合同约定及本协议约定，对监管资金进行安全、高效的监管，并有权查阅乙方提供的监管报告及监管账户对账单；

（2）甲方有权要求乙方在满足主合同约定条件时，及时将监管资金划转至乙方指定账户；

（3）甲方应确保其向乙方提供的所有文件、资料及信息真实、准确、完整，并承担因信息虚假或不完整导致乙方损失的责任；

（4）甲方应按照主合同约定及本协议约定，按时足额将监管资金存入乙方监管账户，逾期支付的，每逾期一日，应向乙方支付监管资金金额万分之五的违约金；

（5）甲方应配合乙方进行资金监管工作，及时提供主合同项下约定的付款证明或其他相关文件，以便乙方核实并办理资金划转手续；

（6）甲方不得以任何理由要求乙方提前划转监管资金，但需经主合同项下出租方书面同意并另行通知乙方的情况下除外；

（7）甲方应保证监管资金仅用于主合同约定的目的，不得挪作他用，如发现挪用情况，甲方应立即纠正并承担相应责任。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权要求甲方按照主合同约定及本协议约定，将监管资金存入监管账户，并有权拒绝接受不符合约定的资金划拨请求；

（2）乙方有权要求甲方提供主合同项下约定的付款证明或其他相关文件，作为办理资金划转手续的前提条件；

（3）乙方应按照本协议约定及主合同约定，对监管资金进行安全、独立的监管，确保资金安全，并定期向甲方及主合同项下出租方（如适用）提供监管报告；

（4）乙方应在收到甲方符合约定的书面指令及主合同项下约定的付款证明后，及时将监管资金划转至乙方指定账户，划转时间不得超过收到指令及证明后的两个工作日；

（5）乙方应确保监管账户的资金变动情况真实、准确，并妥善保管所有与监管相关的文件、资料及信息，不得泄露给任何第三方，但法律规定或监管机构要求除外；

（6）乙方应建立完善的风险防控机制，对监管资金进行实时监控，如发现异常情况，应立即通知甲方并采取必要措施，由此产生的费用由责任方承担；

（7）乙方应向甲方收取监管费用，费用标准及支付方式由双方另行协商确定，并作为本协议附件；

（8）乙方不得利用监管账户进行任何与资金监管无关的交易，不得挪用监管资金，如发生挪用情况，乙方应承担全部责任并赔偿甲方及出租方全部损失；

（9）乙方应配合甲方及出租方进行资金监管工作，如因乙方原因导致监管工作延误或出现差错，乙方应承担相应责任并赔偿由此造成的损失；

（10）乙方应保证其监管服务符合国家法律法规及行业监管要求，如因乙方违反相关规定导致监管账户被冻结或资金损失，乙方应承担全部责任并赔偿甲方及出租方全部损失。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定向乙方支付资金监管服务费用，费用标准为监管资金总额的千分之一，即人民币1,500元（大写：壹仟伍佰元整）。该费用包含乙方提供本协议项下全部监管服务所产生的费用，包括但不限于账户开立费、资金监控费、报告编制费等。

支付方式：甲方应在本协议签订之日起五个工作日内，将上述服务费用通过银行转账方式支付至乙方以下账户：

账户名称：中国XX融资租赁有限公司

账号：XXXXXX

开户行：中国XX银行XX支行

支付时间：甲方应于收到乙方开具的合规发票后十日内完成支付。逾期支付的，每逾期一日，甲方应按未支付金额的万分之五向乙方支付违约金，但累计违约金不超过服务费用的百分之五十。

乙方应在收到甲方支付的服务费用后，立即为甲方办理监管账户的开通及资金监管手续。如甲方因特殊原因需提前终止本协议的，已支付的服务费用不予退还。

第五条履行期限

本协议的履行期限自双方签字盖章之日起生效，至主合同项下最后一期监管资金被乙方划转至指定账户且监管账户状态解除之日终止。具体期限约为三年，但具体终止时间以主合同履行情况为准。

在履行期限内，乙方的监管义务应贯穿于主合同约定的全部租金支付期间。乙方应自本协议生效之日起七个工作日内完成监管账户的开立及准备工作，并确保监管账户具备正常使用功能。甲方应自本协议生效之日起十个工作日内，将首期需监管的租金人民币300万元划入乙方监管账户。

关键时间节点：

（1）首期监管资金到账时间：甲方应于主合同签订后十五个工作日内完成首期租金的划付；

（2）资金划转触发条件：甲方每支付一期租金时，应向乙方提供符合主合同约定的付款凭证及用途说明，乙方核实无误后应于收到全部资料的三个工作日内完成资金划转；

（3）监管终止条件：当主合同约定的全部租金已按约定通过监管账户支付完毕，且甲乙双方均无异议时，乙方应立即解除监管状态，并出具监管结束证明。

第六条违约责任

1.甲方的违约责任：

（1）资金支付违约：如甲方未按主合同约定或本协议约定按时足额将监管资金存入监管账户，每逾期一日，甲方应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，违约金上限为监管资金总额的百分之十。逾期超过三十日，乙方有权暂停资金划转服务，并要求甲方在七个工作日内提供担保或一次性补足全部监管资金。

（2）虚假资料提供：如甲方提供虚假的主合同履行证明或资金用途说明，导致乙方错误划转资金，甲方应承担全部责任，并赔偿因此给乙方造成的直接经济损失，包括但不限于银行手续费、第三方查询费等。乙方有权要求甲方在十个工作日内纠正错误并补足资金，同时甲方还应支付相当于错误金额百分之二十的违约金。

（3）挪用监管资金：如甲方或任何第三方擅自动用监管账户内资金，或未按主合同约定用途使用资金，一经查实，甲方应立即停止违规行为并全额补足被挪用资金。同时，甲方应向乙方支付挪用金额百分之三十的违约金，并承担乙方为追回资金而产生的全部费用。

（4）协议解除：如甲方单方面擅自解除本协议或停止资金监管，应向乙方支付相当于服务费用两倍的违约金，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

2.乙方的违约责任：

（1）划转延误：如乙方未按本协议约定或主合同约定及时划转监管资金，每延误一日，乙方应按延误金额的万分之五向甲方支付违约金，违约金上限为监管资金总额的百分之五。因不可抗力或甲方提供资料不全导致的延误除外，但乙方应在收到甲方资料后立即通知甲方并说明原因。

（2）账户安全责任：乙方应确保监管账户资金安全，如因乙方技术故障、操作失误或未尽到监管义务导致资金损失，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于资金本金及甲方因此遭受的利息损失。赔偿金额上限不超过监管账户内资金总额的百分之一百。

（3）泄露信息：如乙方泄露甲方提供的商业秘密或监管账户信息给第三方，应向甲方支付相当于服务费用五倍的违约金，并承担甲方的全部经济损失。甲方有权解除本协议并要求乙方赔偿全部损失。

（4）违规操作：如乙方擅自将监管资金用于非约定用途，或未按甲方指令划转资金，乙方应立即纠正并全额退还违规资金。同时，乙方还应向甲方支付相当于违规金额百分之五十的违约金，并承担甲方的全部经济损失。

3.不可抗力免责：如因地震、战争、政策调整等不可抗力因素导致本协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，应继续履行本协议。

4.累计违约：双方任何一方累计违约金超过本协议约定上限的，守约方有权解除本协议，并要求违约方赔偿全部损失。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为，如法律、法规的变更或政策的调整；以及网络攻击、系统故障等技术事故。不可抗力事件应导致或可能导致一方或双方无法履行本协议项下的全部或部分义务。

2.通知义务：任何一方在发生或预见到不可抗力事件时，应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力事件的有效证明文件，包括但不限于政府公告、新闻报道、公证机构证明等。通知应采用书面形式，并通过本协议约定的联系方式送达。

3.责任免除：因不可抗力事件导致一方无法履行本协议项下的义务的，该方不承担违约责任，但应在合理范围内采取补救措施，减少不可抗力事件造成的损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除本协议。

4.协商解决：在不可抗力事件影响消除后，双方应尽快协商，根据事件影响及实际履行情况，调整本协议相关条款或达成和解协议。协商期间，不视为违约。

5.持续影响：如不可抗力事件持续超过三十日，且双方经协商仍无法达成一致意见的，任何一方均有权单方面解除本协议，但应提前十五日书面通知对方。解除协议后，双方应相互返还已收到的财产，并结算相关费用。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任，但应各自承担因不可抗力事件产生的合理费用。

6.不可免除的责任：即使发生不可抗力事件，一方仍应承担因违反保密义务、违反主合同约定或故意扩大损失等行为而产生的责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议的订立、履行、解释、违约责任等，均应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第（一）项或第（二）项方式解决。

2.协商程序：双方应指定专门人员负责协商，通过书面或口头形式进行沟通。协商应在收到争议通知后三十日内进行，如需多次协商，应轮流在双方所在地进行。协商应本着公平、合理的原则，寻求双方均能接受的解决方案。

3.仲裁解决：如协商不成，任何一方应向中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）申请仲裁，仲裁地点为北京。仲裁事项包括本协议的订立、效力、解释、履行及违约责任等争议。申请仲裁时，应提交仲裁申请书及本协议正本。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，双方均胜诉的，由双方分担。

4.诉讼解决：如协商不成，任何一方也可向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应继续履行本协议中未受争议影响的条款，并应互相配合提供证据材料。法院判决生效后，双方应自觉履行，如一方拒不履行，另一方可申请强制执行。

5.法律适用：争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在争议解决过程中，应遵守法律及相关司法解释的规定，不得采取任何违反法律强制性规定的行为。

6.专属管辖：双方确认，本协议中的争议解决条款具有优先适用性，且仲裁或诉讼解决应在本协议签订地或主合同履行地优先进行。任何一方不得就同一争议事项向其他仲裁机构申请仲裁或向其他法院提起诉讼。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或本协议首页载明的地址或联系方式发送。任何一方变更联系方式或地址，应提前七个工作日书面通知对方。以专人递送或挂号信方式发送的，发出当日视为送达；以传真或电子邮件方式发送的，发送成功当日视为送达。如使用快递服务，则以快递签收记录为准。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方不得单方面修改本协议，任何未经对方同意的修改均无效。

3.协议转让：未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。如乙方同意转让，转让给受让方的权利义务