金融服务委托协议2025年理财版

金融服务委托协议2025年理财版鉴于委托人希望受托人运用其专业知识和技能，按照委托人的投资需求，对委托人提供的理财资金进行管理和投资，以实现资产保值增值的目的；鉴于受托人具备相应的金融业务资质，并愿意接受委托人的委托，提供专业的理财服务；根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规，经双方协商一致，订立本协议，以资共同遵守。第一条定义与解释1.1除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：1.1.1“理财服务”是指受托人根据本协议约定，为委托人提供的包括投资建议、资产配置、产品代销、账户管理等相关服务。1.1.2“理财产品”是指受托人依法发行的，为集合众多委托人的理财资金而设立的，进行证券投资等活动的基金或类似投资工具。1.1.3“风险等级”是指根据相关法规和行业标准，对理财产品所承担的风险程度进行的分类。1.1.4“业绩比较基准”是指理财产品发行时，根据历史数据测算的，预期可达到的收益率水平，供委托人参考。1.1.5“净值”是指理财产品每一份额的价值，由受托人根据相关会计准则计算并公布。1.1.6“申购”是指委托人购买理财产品份额的行为。1.1.7“赎回”是指委托人卖出理财产品份额的行为。1.1.8“服务期限”是指本协议约定的理财服务的有效期限，自本协议生效之日起至2025年12月31日止。1.1.9“金融许可证”是指受托人从事金融业务所需的合法资质证明。1.1.10“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。1.2本协议中的其他词语，其含义按照相关法律法规或金融行业惯例解释。第二条委托人及受托人信息2.1委托人：姓名/名称________________________，住所/地址________________________，联系方式________________________，身份证号/统一社会信用代码________________________。2.2受托人：名称________________________，住所/地址________________________，联系方式________________________，金融许可证号________________________。第三条委托事项3.1委托人委托受托人，在服务期限内，根据委托人的投资需求，运用专业知识和技能，对委托人提供的理财资金进行管理和投资，以实现资产保值增值的目的。3.2受托人可以为委托人提供以下理财服务：3.2.1财务状况分析与投资需求评估；3.2.2理财产品推荐与投资组合构建；3.2.3理财产品申购、赎回及转让等交易服务；3.2.4账户信息查询与理财报告提供；3.2.5委托人要求的其他相关理财服务。3.3受托人可以使用的理财产品范围包括但不限于股票、债券、货币市场工具、证券投资基金、银行理财产品、信托计划等风险等级不低于________________________的金融产品。3.4委托人同意受托人根据市场情况、投资策略以及委托人的风险承受能力，对理财资金进行投资管理。第四条委托人的权利与义务4.1委托人的权利：4.1.1有权获得受托人提供的专业理财服务。4.1.2有权查询其账户信息，包括产品净值、投资组合、交易记录、收益情况等。4.1.3有权要求受托人定期提供至少一次详细的投资报告，报告应包含但不限于投资组合明细、投资策略、业绩表现、风险状况、下一阶段投资计划等内容。4.1.4有权根据自身情况变更或解除本协议。4.1.5有权对受托人的服务进行监督和评价。4.1.6有权要求受托人对其个人信息和账户信息进行保密。4.2委托人的义务：4.2.1应如实向受托人提供其个人信息、财务状况及投资需求，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。4.2.2应按时足额将理财资金划入受托人指定的账户。4.2.3应遵守受托人制定的理财产品相关规则及投资限制要求。4.2.4应承担其理财资金的投资风险。4.2.5应配合受托人进行账户管理，包括但不限于提供必要的身份证明文件、授权委托等。第五条受托人的权利与义务5.1受托人的权利：5.1.1有权了解委托人的风险承受能力，并据此推荐合适的理财产品。5.1.2有权根据协议约定和投资策略，进行投资决策。5.1.3有权对委托人的理财资金进行管理。5.1.4有权依照协议约定收取服务费用。5.1.5有权要求委托人提供必要的投资信息或配合投资活动。5.2受托人的义务：5.2.1应恪尽职守，勤勉尽责，按照协议约定和法律法规，为委托人提供专业的理财服务。5.2.2应遵守法律法规和监管要求，确保委托人理财资金的安全完整。5.2.3应按照本协议约定，定期向委托人提供理财报告。5.2.4应对委托人的个人信息和账户信息进行严格保密，非因法律规定或协议约定，不得向任何第三方泄露。5.2.5应进行充分的风险揭示，确保委托人了解所投资产品的风险等级和可能存在的投资损失。5.2.6应建立完善的内部控制制度，防范投资风险。第六条费用与支付6.1作为提供理财服务的对价，受托人有权向委托人收取服务费用。服务费用包括管理费、托管费（如适用）、业绩报酬（如适用）及其他根据本协议约定应由委托人承担的费用。6.2管理费费率________________________%，按日计提，按________________________支付。6.3托管费费率________________________%，按日计提，按________________________支付。6.4业绩报酬按照________________________方式计算，于________________________支付。6.5本协议项下的各项费用均以人民币计价和结算。6.6委托人应将服务费用支付至受托人指定的银行账户：开户行：________________________账户名称：________________________账号：________________________6.7委托人应在支付费用前，收到受托人发送的费用账单或通知。第七条风险揭示7.1受托人充分告知并保证委托人已充分了解，投资于理财产品存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。委托人确认已阅读并理解本协议及所有相关产品风险揭示文件，并知悉其投资行为可能导致的损失。7.2受托人应根据监管要求及行业规范，对理财产品进行风险评级，并在向委托人提供服务前，向其说明产品的风险等级及相应的风险定义。7.3委托人确认其风险承受能力等级为________________________级，能够理解并承受相应风险等级的理财产品。7.4受托人应在本协议中明确提示委托人，其投资决策基于自身的独立判断，并自行承担投资风险。第八条资金安全8.1理财资金应存放在具有相应资质的商业银行或其他金融机构，并由该机构进行资金存管。8.2受托人必须将委托人的理财资金与其自有资产严格分开，确保资金的安全和独立运作。8.3受托人应采取必要的技术和管理措施，保障委托人账户的安全，防止未经授权的访问和交易。第九条违约责任9.1委托人违反本协议约定，包括但不限于未按时足额缴纳理财资金、擅自改变投资指令等行为，应承担相应的违约责任，并赔偿由此给受托人造成的损失。9.2受托人违反本协议约定，包括但不限于未按约定提供服务、泄露委托人信息、挪用理财资金等行为，应承担相应的违约责任，并赔偿由此给委托人造成的损失。受托人还应承担因其违约行为而应支付的监管罚款或其他行政处罚。第十条争议解决10.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权向受托人住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条协议的生效、变更与解除11.1本协议自双方签字或盖章之日起生效。11.2经双方协商一致，可以书面形式变更本协议的内容。11.3本协议在服务期限届满后自动终止。11.4发生以下情况之一，本协议可以解除：11.4.1双方协商一致解除；11.4.2一方严重违约，导致协议目的无法实现；11.4.3出现不可抗力，致使协议无法继续履行。第十二条保密条款12.1双方对于因签署和履行本协议而获知的对方商业秘密、技术信息以及其他未公开信息，均负有保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。12.2本保密义务不因本协议的终止而失效。第十三条不可抗力13.1因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任。13.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件，以便双方协商处理。第十四条通知条款14.1双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式，通过书面信函、传真、电子邮件或双方事先约定的其他方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。14.2通知在送达时视为有效送达。第十五条法律适用15.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十六条其他16.1本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解或安排。16.2