金融产品销售合作协议

金融产品销售合作协议双方本着平等互利、合法合规的原则，经友好协商，就甲方授权乙方销售甲方指定的金融产品（以下简称“合作产品”）事宜，达成以下协议：第一条合作范围与授权1.1甲方同意授权乙方在其授权区域内（详见本协议第六条），销售甲方指定的金融产品。具体产品范围以本协议附件一《合作产品清单》为准。未经甲方事先书面同意，乙方不得销售《合作产品清单》之外的金融产品。1.2甲方授予乙方的授权为非独占性、不可转让、不可分拆的授权。乙方的销售行为不得违反国家法律法规及甲方明确的授权范围。1.3乙方的授权期限自本协议生效之日起至______年______月______日止。若授权期限届满，双方无异议，本协议可自动续延______年，续延次数不限/最多续延______次，具体以双方另行书面确认为准。第二条甲方的权利与义务2.1甲方负责确保其提供的合作产品符合所有适用的法律法规和监管要求，产品的信息披露文件完整、准确、及时。2.2甲方按照本协议约定，为乙方提供必要的合作产品销售培训，包括产品知识、风险特征、销售流程、适当性原则及合规要求等。甲方应定期或不定期组织更新培训，确保乙方销售人员具备持续合规销售所需的能力。2.3甲方应向乙方提供清晰、标准化的销售材料，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、销售协议等。所有销售材料应符合监管机构的要求。2.4甲方负责建立和维护合作产品的持续营销推广支持，包括提供市场宣传素材、参与市场活动等。2.5甲方应按照本协议第五条的约定，及时、足额向乙方支付销售佣金或双方约定的其他报酬。2.6甲方有权对乙方的销售过程进行监督和检查，包括查阅销售记录、客户资料、培训记录等，以确保乙方遵守本协议约定及监管要求。甲方发现乙方存在违规行为的，有权要求乙方立即纠正，并可根据违规情节的严重程度，采取警告、限制销售权限、取消授权等措施。2.7甲方应协助乙方处理与合作产品相关的客户咨询，并在产品开放申购、赎回、转换等环节提供必要的操作指引和支持。2.8甲方应确保其提供的合作产品信息、销售流程、风险揭示等符合反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）的监管要求，并要求乙方配合执行。第三条乙方的权利与义务3.1乙方有权在约定的授权范围内，代表甲方进行合作产品的市场推广、客户招揽和销售活动。3.2乙方承诺其参与销售合作产品的人员均具备相应的金融从业资格，并持有从事相关产品销售所需的资质证书，且在合作期间保持资质有效。乙方应建立内部人员管理机制，确保持续符合监管对销售人员的资质要求。3.3乙方应积极拓展销售渠道，开展市场推广活动，吸引潜在客户，并根据客户的具体情况，向其介绍合作产品。3.4乙方在向客户推介合作产品前，必须充分了解客户的身份信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等，并按照本协议约定及甲方的相关规定，执行客户适当性评估流程，确保将合适的产品销售给合适的客户。乙方应完整记录适当性评估的过程和结果。3.5乙方应向客户充分、清晰、准确地揭示合作产品的风险特征，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等，确保客户在理解产品风险的基础上做出投资决策。风险揭示应采用客户易于理解的语言和方式，并要求客户签署风险揭示确认书或类似的文件。3.6乙方必须严格遵守监管机构关于销售行为的规定，不得进行虚假或误导性宣传，不得承诺收益或保本，不得代客操作交易，不得挪用客户资金，不得违规接受客户委托等。3.7乙方应妥善保管客户信息，严格遵守客户信息保密义务及反洗钱相关规定，按照甲方及监管机构的要求，履行客户身份识别和交易监控责任。3.8乙方应按照甲方的规定流程和标准，协助客户完成合作产品的购买签约手续，确保签约过程合规、有效。3.9乙方应按照本协议约定，及时、准确地向甲方提供销售过程中产生的客户信息、销售记录、合规检查记录等资料，并配合甲方完成相关审核或调查。3.10乙方应积极维护甲方及合作产品的声誉，不得有任何损害甲方形象或声誉的行为。第四条销售佣金与报酬4.1甲方同意按照本协议约定向乙方支付销售佣金作为对其销售合作产品服务的报酬。4.2销售佣金的计算基础为合作产品的净销售额（指客户最终实际支付给甲方的产品购买金额，扣除相关手续费后的金额）。4.3具体的佣金比例/方式如下：[请在此处根据实际情况详细约定，例如：乙方销售的合作产品A，佣金比例为净销售额的X%；合作产品B，前Y元按Z%比例计算，超出Y元部分按A%比例计算。对于不同类型或风险等级的产品，可约定不同的佣金比例。]4.4佣金支付条件：甲方在收到合作产品销售款项后______个工作日内，根据乙方提交的有效佣金结算清单，支付当期佣金。4.5佣金支付时间：甲方应于每个______期（如每月/每季）结束后______个工作日内，支付上一期的销售佣金。具体支付日期为______年______月______日。4.6佣金支付方式：甲方通过银行转账方式将佣金支付至乙方指定的以下银行账户：账户名称：________________________开户银行：________________________银行账号：________________________乙方应及时提供准确的收款账户信息，并对该信息的真实性、准确性负责。若账户信息变更，乙方应至少提前______日书面通知甲方。4.7佣金相关税费由______方承担。[通常约定由甲方承担支付给乙方的佣金所涉及的增值税及附加税费，乙方承担自身因销售行为产生的税费，或约定按税法规定各自承担。]第五条风险管理与合规5.1双方确认，遵守所有适用于合作产品销售的法律法规和监管规定是本协议的强制性义务。双方均有责任确保其自身及参与人员的销售行为完全合规。5.2乙方必须将客户适当性原则作为销售合作产品的核心要求，严格执行适当性匹配流程，严禁销售不适当的产品给不合适的客户。5.3乙方应建立健全内部合规管理制度和销售行为规范，加强对销售人员的合规培训和监督。5.4双方应共同遵守客户身份识别和反洗钱相关规定，建立客户身份资料档案，履行交易监测职责，并按照监管机构的要求报送相关信息。5.5双方应建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉。因乙方原因引起的客户投诉，由乙方负责处理和承担责任；因甲方产品或服务本身原因引起的客户投诉，由甲方负责处理，乙方应积极配合。5.6任何一方因违反本协议约定或相关法律法规、监管规定，给对方或第三方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第六条通知与送达6.1本协议项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或邮箱。6.2通知在以下时间视为送达：（a）专人递送：在送达人将通知交付收件人时；（b）挂号信：在寄出后______日；（c）传真：在发送成功后即刻视为送达，但发送失败需重新发送的，按再次发送成功的时间视为送达；（d）电子邮件：在邮件成功发送至收件人指定邮箱后即刻视为送达，但邮件进入收件人垃圾箱或无法投递的，需联系确认或使用其他方式送达。6.3任何一方变更联系方式或地址，应至少提前______日以书面形式通知另一方，否则按原地址或邮箱发送的通知视为有效送达。第七条信息保密7.1双方应对在本协议签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务数据、合作产品信息等非公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但下列情况除外：（a）法律法规或监管机构要求披露的；（b）该信息在披露前已经公开的；（c）该信息非因对方过错而已经为第三方所知悉的；（d）为履行本协议之目的，需要向合作方或其关联方、员工、代理人、专业顾问等告知的，但告知对象有义务承担保密义务。7.3双方仅可为履行本协议之目的使用保密信息，不得将保密信息用于任何其他目的。7.4本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后______年。第八条合同的变更、解除与终止8.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。8.2发生下列情况之一时，守约方有权书面通知违约方解除本协议：（a）违约方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后______日内未能纠正；（b）违约方进入破产、清算或解散程序；（c）因不可抗力导致本协议目的无法实现，且在不可抗力影响消除后______日内双方未能达成继续履行协议的协议。8.3无论因何种原因导致本协议终止，双方均应：（a）在本协议终止后______日内，结清所有未付款项；（b）返还或销毁属于对方的保密信息及其他资料；（c）配合处理客户关系的后续事宜（如适用）。8.4本协议的终止不影响双方在本协议终止前已产生的权利和义务，以及本协议中关于保密、争议解决、法律适用等条款的效力。第九条法律适用与争议解决9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择以下一种方式并明确具体法院或仲裁机构]提起诉讼/申请仲裁：（a）[]甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；（b）[]乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；（c）[][具体仲裁委员会名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为[具体城市]，仲裁语言为中文。第十条不可抗力10.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为、法律法规变更等。10.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。10.3因不可抗力影响持续超过______日的，双方均有权单方面解除本协议。第十一条其他11.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解。11.2本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。11.3若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其