金融服务合同协议书撰写规范

金融服务合同协议书撰写规范合同编号：[合同编号]签订日期：______年____月____日签订地点：[签订地点]甲方（金融机构）：全称：[金融机构全称]统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]法定代表人：[法定代表人姓名]注册地址：[金融机构注册地址]营业地址：[金融机构营业地址]联系电话：[金融机构联系电话]电子邮箱：[金融机构电子邮箱]乙方（客户）：姓名/名称：[客户姓名/名称]身份证号码/统一社会信用代码：[客户身份证号码/统一社会信用代码]住所/注册地址：[客户住所/注册地址]联系电话：[客户联系电话]电子邮箱：[客户电子邮箱]根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方办理[具体金融产品/服务名称，例如：人民币理财产品“XX计划”]事宜，达成如下协议：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1“产品/服务”指甲方为乙方提供的[具体金融产品/服务名称]及其相关服务。1.2“产品说明书”指甲方提供的关于本产品/服务的详细说明文件。1.3“风险揭示书”指甲方向乙方揭示本产品/服务风险的文件。1.4“适当性匹配”指甲方依据相关规则，结合乙方的风险承受能力评估结果和产品/服务的风险等级，向乙方推荐合适产品/服务的活动。1.5“风险承受能力等级”指根据甲方风险承受能力评估问卷结果，评估出的乙方能够承受的风险等级，分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型等。1.6“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律变化等。1.7其他在本协议中有定义的术语，其含义按定义为准。第二条合同背景甲方是依法设立并有权经营[相关金融业务种类]的金融机构。乙方希望委托甲方提供[具体金融产品/服务名称]服务。甲乙双方基于平等自愿原则，签订本协议，以明确双方权利义务。第三条产品/服务描述3.1甲方同意向乙方提供[具体金融产品/服务名称]服务。3.2该产品/服务的主要特征如下：(1)产品/服务性质：[例如：固定收益类、权益类、混合类、商品及金融衍生品类、其他类]。(2)风险等级：[明确风险等级，例如：R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）、R4（中高风险）、R5（高风险）]。(3)投资方向/范围：[简述产品主要投资于哪些领域或标的]。(4)期限/存续期：[说明产品/服务的期限或最长存续期限]。(5)费用构成：包括但不限于[列举主要费用，如：认购/申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费、业绩报酬等]。(6)其他重要特征：[根据产品特性补充，如：是否保本、流动性安排等]。3.3上述产品/服务详情，以甲方提供的《[产品说明书全称]》（编号：[产品说明书编号]）及风险揭示书为准。甲乙双方确认已仔细阅读并理解《[产品说明书全称]》及风险揭示书的内容。第四条双方权利与义务4.1甲方的权利与义务：(1)甲方有权审核乙方的资格是否符合产品/服务的准入要求。(2)甲方有义务按照法律法规和监管规定，对乙方进行风险承受能力评估，并告知评估结果和相应的风险承受能力等级。(3)甲方有义务根据风险承受能力评估结果和产品/服务的风险等级进行适当性匹配，并向乙方推荐合适的产品/服务。(4)甲方有义务在提供服务前，向乙方充分、清晰地披露产品/服务信息、费用信息、风险信息等，并履行相应的风险揭示义务。风险揭示应使用显著方式提示乙方注意。(5)甲方有义务按照本协议约定及产品/服务的规定，管理乙方的资产（若适用），进行投资运作。(6)甲方有义务按照约定向乙方收取相关费用，并开具合法票据。(7)甲方有义务保护乙方的个人信息和账户资金安全。(8)甲方有义务按照约定时间和方式向乙方提供产品/服务报告、交易记录等信息。(9)甲方应遵守相关法律法规、监管规定及甲方的内部规章制度开展业务。(10)在发生可能影响乙方利益的事项时，甲方有义务及时告知乙方。4.2乙方的权利与义务：(1)乙方有权了解本协议内容以及甲方提供的产品/服务信息、费用信息、风险信息等。(2)乙方有权要求甲方提供必要的业务咨询和解释说明。(3)乙方有权要求甲方按照评估结果和约定提供服务。(4)乙方有义务提供真实、准确、完整的身份证明文件、财产状况信息以及签署风险承受能力评估问卷，并保证信息的真实性。乙方需确认已如实告知。(5)乙方有义务按照本协议约定及产品/服务的规定，足额、及时支付相关费用。(6)乙方有义务按照约定方式使用产品/服务，并配合甲方进行风险管理。(7)乙方应妥善保管账户密码、交易信息等，并对因其保管不善导致的一切损失负责。(8)乙方应遵守相关法律法规，并配合甲方依法履行反洗钱等义务。(9)乙方确认已充分阅读、理解本协议所有条款及附件内容，特别是风险揭示书，并自愿承担产品/服务相关的投资风险。第五条费用与支付5.1乙方在使用甲方提供的产品/服务过程中，需要支付以下费用（具体费用标准、计算方式、收取时间、收取主体等以产品说明书、相关服务协议或本协议约定为准）：(1)[费用名称1]：[计算方式或标准]，在[收取时点]由[收取主体]收取。(2)[费用名称2]：[计算方式或标准]，在[收取时点]由[收取主体]收取。(3)[其他费用项目]。5.2上述费用的具体明细和支付方式，详见《[相关文件名称]》（编号：[文件编号]）。5.3乙方应按照约定按时足额支付费用。逾期支付的，乙方应按[约定利率或标准]支付逾期利息/违约金。第六条风险揭示6.1甲方已根据法律法规要求及规定，向乙方充分揭示了[具体金融产品/服务名称]的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、政策风险、声誉风险等。6.2甲方向乙方揭示了本产品/服务的风险等级为[风险等级]，并已向乙方说明该风险等级的含义。6.3乙方确认已仔细阅读并理解甲方提供的风险揭示书（编号：[风险揭示书编号]），并已签署风险揭示确认书（若有）。6.4乙方确认其风险承受能力等级为[风险承受能力等级]，能够理解并承受该等级的风险。6.5乙方承诺，其参与本产品/服务的决策是独立、自愿的，是基于对自身风险承受能力和产品/服务风险的充分认识。第七条合同期限7.1本协议自双方签字或盖章之日起生效。7.2本协议的效力持续至[明确终止条件，例如：乙方持有的产品/服务全部变现且甲方完成清算、产品/服务到期且甲方完成清算、双方协商一致解除、发生不可抗力导致合同目的无法实现等]时止。第八条结算与资金管理8.1有关本产品/服务的结算方式、资金划转路径、账户管理安排等，按照[相关文件名称或约定方式]执行。8.2双方确认，交易过程中涉及的资金安全由[约定责任主体或依据法律法规确定]负责。第九条信息披露9.1甲方应按照法律法规和监管规定，以及本协议约定，及时、准确、完整地向乙方进行信息披露。9.2信息披露的内容包括但不限于产品/服务净值、业绩表现、费用变动、重大事项通知等。9.3信息披露的方式包括但不限于[书面通知、电子邮件、短信、甲方官方网站、手机APP等]。9.4乙方应确保其提供的联系方式准确有效，并及时查收甲方披露的信息。第十条合同的变更与解除10.1经甲乙双方协商一致，可以书面形式变更本协议内容。10.2发生下列情形之一，守约方有权解除本协议：(1)一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[天数]日内仍未纠正的。(2)甲方违反法律法规或监管规定，导致产品/服务无法继续正常进行的。(3)乙方违反法律法规或监管规定，或其行为可能危及甲方资产安全或声誉的。(4)出现不可抗力，导致本协议目的无法实现的。(5)法律法规规定的其他可以解除合同的情形。10.3因解除本协议产生的费用结算、资产处置等事宜，按照约定或法律法规执行。第十一条违约责任11.1任何一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任。11.2若甲方未能履行其按照法律法规、监管规定及本协议约定的义务（如适当性匹配、信息披露、风险揭示等），应承担相应的法律责任，并可能向乙方承担赔偿责任（若因甲方过错给乙方造成损失）。11.3若乙方未能履行其按照本协议约定的义务（如提供真实信息、按时支付费用等），甲方有权采取相应措施（如暂停服务、解除合同等），并要求乙方承担违约责任，包括但不限于支付应付未付的费用、赔偿损失等。11.4因一方违约给对方造成损失的，违约方应赔偿由此产生的直接损失和可预见的间接损失。第十二条不可抗力12.1因不可抗力导致本协议无法履行或履行困难的，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[天数]日内书面通知对方，并提供相关证明。12.2双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。第十三条争议解决13.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。13.2协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项]种方式解决：(1)提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)依法向[有管辖权的人民法院全称，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十四条法律适用14.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。第十五条通知与送达15.1双方在本协议首部载明的地址、联系电话、电子邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[天数]日书面通知对方。15.2所有根据本协议发出的通知、文件等，均可以通过书面、电子邮件、传真、专人递送等方式送达至上述地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送方式发送的，签收日视为送达；以邮寄方式发送的，挂号信寄出后[天数]日视为送达。15.3任何一方收到对方发出的通知后，应予确认。如未及时确认，不影响通知的效力。第十六条合同份数与附件16.1本协议一式[份数]份，甲方执[份数]份，乙方执[份数]份，具有同等法律效力。16.2本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。附件包括但不限于：《[附件1名称]》（编号：[编号]）、《[附件2名称]》（编号：[编号