山西省晋城诚信档案制度

PAGE山西省晋城诚信档案制度一、总则（一）目的为加强山西省晋城市社会信用体系建设，规范诚信档案管理，营造诚实守信的社会环境，保障经济社会健康有序发展，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于在晋城市行政区域内注册登记的各类企业、事业单位、社会团体、民办非企业单位以及个体工商户等市场主体，同时适用于晋城市户籍居民以及在晋城市长期居住并参与社会活动的非户籍人员。（三）基本原则1.客观公正原则：诚信档案信息的记录、收集、整理和评价应基于客观事实，确保公平、公正，不受任何主观因素干扰。2.全面及时原则：诚信档案应涵盖市场主体和个人在经济社会活动中的各类诚信信息，做到全面记录，并及时更新信息，保证档案的时效性。3.保护隐私原则：在诚信档案建设和管理过程中，严格保护涉及个人隐私和商业秘密的信息，依法依规进行处理。4.共建共享原则：诚信档案由各相关部门共同建设、维护和管理，实现信息共享，为社会信用体系建设提供有力支撑。（四）管理职责1.晋城市信用建设领导小组：负责统筹协调全市诚信档案制度建设和管理工作，制定总体发展规划和政策措施，指导、监督各部门的诚信档案建设工作。2.各职能部门发改委：作为全市社会信用体系建设的牵头部门，负责诚信档案制度的组织实施和综合协调，汇总、分析和发布全市诚信档案信息。市场监管部门：负责企业注册登记、经营行为等方面诚信信息的记录和管理，依法查处市场主体的违法违规行为，并及时将相关信息录入诚信档案。税务部门：负责纳税人纳税申报、税款缴纳、发票使用等税务领域诚信信息的记录和管理，对税收违法违规行为进行惩戒，并向诚信档案管理部门提供相关信息。人社部门：负责就业、社保、劳动用工等方面诚信信息的记录和管理，对用人单位和劳动者的违法违规行为进行处理，并及时更新诚信档案信息。司法部门：负责司法案件、公证、律师执业等方面诚信信息的记录和管理，依法公开失信被执行人名单等信息，为诚信档案建设提供司法支持。其他相关部门：按照各自职责，负责本领域内诚信信息的收集、整理、报送和管理工作，共同推进诚信档案制度建设。3.诚信档案管理机构：设立专门的诚信档案管理机构，负责诚信档案的日常管理工作，包括信息采集、整理、存储、查询、维护等，确保诚信档案系统的安全稳定运行。二、诚信档案信息采集（一）信息内容1.企业诚信信息基本信息：包括企业注册登记信息、法定代表人信息、经营范围、联系方式等。经营行为信息：涵盖合同履行情况、产品质量、售后服务、广告宣传等方面的诚信记录。纳税信息：纳税申报、税款缴纳、税务违法违规记录等。社保信息：参保人数、缴费情况、社保违法违规行为等。司法信息：涉及企业的诉讼案件、判决结果、执行情况等。其他信息：如行业主管部门评定的信用等级、获得的荣誉奖项等。2.个人诚信信息基本信息：姓名、性别、身份证号码、户籍地址、联系方式等。职业信用信息：就业经历、职业资格证书、职业操守评价等。金融信用信息：银行信贷记录、信用卡使用情况、金融违法违规行为等。司法信息：个人涉及的刑事、民事、行政诉讼案件及判决执行情况等。公共服务信用信息：交通违章、水电费缴纳、物业费缴纳等方面的诚信记录。其他信息：如获得的道德模范、文明市民等荣誉称号，以及违反社会公德、职业道德等不良行为记录。（二）采集渠道1.部门内部系统：各职能部门利用自身业务系统，实时采集市场主体和个人在本部门管理范围内产生的诚信信息，确保信息的准确性和及时性。2.信息共享平台：通过晋城市社会信用信息共享平台，实现各部门之间诚信信息的互联互通和共享交换，及时获取其他部门掌握的相关诚信信息。3.投诉举报渠道：设立专门的投诉举报电话、邮箱、网站等，接受社会公众对市场主体和个人诚信问题的投诉举报，并及时将相关线索进行核实处理，纳入诚信档案。4.第三方信用服务机构：鼓励第三方信用服务机构依法依规开展信用评级、信用调查等业务，为诚信档案建设提供补充信息。第三方机构提供的信息应经过严格审核，确保真实可靠后纳入诚信档案。（三）采集程序1.信息产生：各部门在履行职责过程中，按照规定的标准和流程，及时记录市场主体和个人的诚信信息。2.信息审核：对采集到的诚信信息进行初审，确保信息的真实性、准确性和完整性。初审通过后，将信息提交至诚信档案管理机构。3.信息录入：诚信档案管理机构对审核通过的信息进行统一录入诚信档案系统，建立电子档案，并按照档案管理要求进行分类存储和管理。三、诚信档案信息整理与存储（一）信息分类诚信档案信息按照市场主体和个人类别，以及信息性质进行分类。具体分类如下：1.企业诚信档案：分为基本信息类、经营行为类、纳税类、社保类、司法类、其他类等六个一级类目，每个一级类目下再根据具体信息内容设置若干二级类目。2.个人诚信档案：分为基本信息类、职业信用类、金融信用类、司法类、公共服务信用类、其他类等六个一级类目，每个一级类目下同样设置若干二级类目。（二）信息编码为便于诚信档案信息的管理和查询，对各类信息进行编码。编码规则应遵循科学性、系统性、唯一性和扩展性原则，确保信息编码能够准确反映信息的类别和内容。例如，企业基本信息编码可采用“企业注册登记号+信息类别代码”的方式，个人基本信息编码可采用“身份证号码+信息类别代码”的方式。（三）信息存储诚信档案信息采用电子存储和纸质存储相结合的方式。电子档案存储在安全可靠的数据库系统中，定期进行备份，确保数据的安全性和完整性。纸质档案按照档案管理规定进行整理、装订和归档，妥善保管。同时，建立健全档案查阅、借阅登记制度，严格控制档案的使用范围和权限。四、诚信档案信息评价（一）评价指标体系1.企业诚信评价指标体系经营状况指标：包括营业收入、利润、资产负债率等财务指标，以及市场占有率、客户满意度等经营绩效指标。信用记录指标：涵盖合同违约率、产品质量投诉率、税务违法次数、社保欠费情况等信用记录情况。社会责任指标：如就业人数、环保投入、公益捐赠等履行社会责任情况。行业评价指标：根据企业所在行业特点，设置行业特定的评价指标，如建筑企业的工程质量验收合格率、食品企业的食品安全抽检合格率等。2.个人诚信评价指标体系道德品质指标：包括遵守社会公德、职业道德、家庭美德等方面的表现。信用记录指标：涉及金融信贷违约记录、交通违章次数、水电费欠费情况等信用记录。职业操守指标：如职业资格证书真实性、工作中的违规违纪行为等职业操守评价。公共服务指标：在公共服务领域的诚信表现，如按时缴纳物业费、遵守公共秩序等情况。（二）评价方法1.定量评价：根据设定的评价指标体系，对市场主体和个人的诚信信息进行量化分析，计算各项指标得分，得出定量评价结果。定量评价方法可采用加权平均法、层次分析法等数学模型，确保评价结果的科学性和客观性。2.定性评价：结合市场主体和个人的诚信事迹、违法违规行为等具体情况，由相关部门和专家进行定性评价，综合考量其诚信状况。定性评价结果可分为优秀、良好、一般、较差四个等级。3.综合评价：将定量评价结果和定性评价结果进行综合，得出市场主体和个人的最终诚信评价等级。诚信评价等级分为A级（诚信优秀）、B级（诚信良好）、C级（诚信一般）、D级（诚信较差）、E级（严重失信）五个等级，为社会提供直观的诚信状况参考。（三）评价周期1.企业诚信评价周期：原则上为每年一次，评价时间为每年的[具体月份]。评价期内，企业的诚信信息实时更新，作为评价依据。2.个人诚信评价周期：根据个人诚信信息的变化情况，适时进行评价。对于重点关注领域的个人诚信评价，可每半年进行一次；对于一般领域的个人诚信评价，可每年进行一次。五、诚信档案信息应用（一）在行政管理中的应用1.市场准入：将诚信档案信息作为市场主体准入的重要参考依据。对诚信等级高的企业和个人，在行政审批、资质认定等方面给予优先办理、简化程序等便利措施；对诚信等级低或严重失信的市场主体和个人，依法依规限制其市场准入，提高市场准入门槛。2.日常监管：各职能部门在对市场主体和个人进行日常监管过程中，根据诚信档案信息，有针对性地调整监管频率和方式。对诚信状况良好的，实施宽松式监管；对诚信状况一般的，加强日常检查；对诚信状况较差或严重失信的，加大监管力度，增加检查频次，重点监控其经营行为和活动。3.政策扶持：政府出台的各类产业扶持政策、资金补贴政策等，优先向诚信等级高的市场主体倾斜。鼓励诚信企业参与政府投资项目、政府采购等活动，同等条件下给予优先考虑。（二）在金融领域中的应用1.信贷审批：金融机构在受理企业和个人信贷申请时，查询其诚信档案信息，将诚信状况作为信贷审批的重要依据。对诚信等级高的，给予优惠贷款利率、增加授信额度等支持；对诚信等级低或有不良信用记录的，审慎审批贷款申请，甚至拒绝贷款。2.融资担保：融资担保机构在为企业和个人提供担保服务时，参考其诚信档案信息。对于诚信状况良好的，适当降低担保费率、放宽担保条件；对于诚信状况不佳的，提高担保要求，增加反担保措施。（三）在公共服务领域中的应用1.教育服务：学校在招生录取、学生评优评先等方面，查询学生及其家长的诚信档案信息。对诚信状况良好的学生及其家庭，给予适当的奖励和优先考虑；对诚信状况差的，在相关方面进行限制或警示。2.医疗服务：医疗机构在为患者提供服务过程中，可参考患者及其家属的诚信档案信息。对于诚信记录良好的，提供优质便捷的医疗服务；对于有不良诚信记录的，加强医疗费用管理和风险防控。3.交通出行服务：交通运输部门在办理驾驶证申领、车辆注册登记等业务时，查询申请人的诚信档案信息。对诚信状况良好的，给予优先办理和便利服务；对有交通违章未处理、严重失信等情况的，依法依规进行限制或处罚。（四）在社会信用激励与惩戒中的应用1.信用激励表彰奖励：对诚信等级高的市场主体和个人，由政府或相关部门给予表彰奖励，如授予“诚信企业”“诚信个人”等荣誉称号，并通过媒体宣传其诚信事迹，树立诚信榜样形象。政策优惠：在税收、土地使用、项目申报等方面给予诚信主体更多的政策优惠和便利，降低其经营成本，提高市场竞争力。优先推荐：在各类评优评先、行业推荐、人才选拔等活动中，优先推荐诚信等级高的市场主体和个人，为其提供更多发展机会。2.信用惩戒限制市场准入：对严重失信的市场主体和个人，限制其进入某些行业或领域，禁止参与政府投资项目、政府采购等活动。提高监管频次：加大对严重失信主体的日常监管力度，增加检查频次，加强对其经营行为和活动的全方位监控。公示曝光：通过政府网站、信用信息公示平台、新闻媒体等渠道，依法依规公示严重失信主体名单，曝光其失信行为，接受社会公众监督。联合惩戒：建立跨部门联合惩戒机制，各部门按照职责分工，对严重失信主体在金融信贷、市场准入、资质认定、出行旅游、子女教育等多个领域实施联合惩戒，使其一处失信、处处受限。六、诚信档案信息查询与异议处理（一）信息查询1.查询主体：诚信档案信息查询主体包括政府部门、司法机关、金融机构、企业、个人以及其他依法依规需要查询诚信档案信息的组织和个人。2.查询权限政府部门：因履行行政管理职责需要，可查询相关市场主体和个人的诚信档案信息，但应严格按照规定的程序和用途使用查询结果，不得泄露或滥用信息。司法机关：在办理案件过程中，根据法律规定和司法程序，有权查询涉案市场主体和个人的诚信档案信息，为案件审理和执行提供参考依据。金融机构：为防范金融风险，在信贷审批、风险管理等业务活动中，可查询借款人及相关主体的诚信档案信息，作为信贷决策和风险控制的重要参考。企业：在与其他市场主体开展合作、交易等活动时，经对方书面授权，可查询对方的诚信档案信息，以评估合作风险和对方诚信状况。个人：本人可凭有效身份证件查询自己的诚信档案信息，了解自身诚信状况。同时，在涉及就业、信贷、租房等与个人利益相关的活动中，经相关机构或个人授权，可查询对方的诚信档案信息，但应遵守相关规定和保密要求。3.查询程序：查询主体需填写诚信档案信息查询申请表，注明查询目的、查询内容、被查询对象等信息，并提交相关证明材料。诚信档案管理机构对查询申请进行审核，审核通过后，按照规定的查询方式和权限，为查询主体提供相应的诚信档案信息。查询结果应以书面或电子形式反馈给查询主体，并由查询主体签字确认。（二）异议处理1.异议提出：市场主体和个人如对诚信档案中的信息存在异议，可在得知该信息之日起[规定期限]内，向诚信档案管理机构提出书面异议申请，并提供相关证明材料，说明异议事项及理由。2.异议受理：诚信档案管理机构收到异议申请后，应及时受理，并对异议内容进行登记。同时，告知异议申请人异议处理的程序和期限。3.异议核实：诚信档案管理机构对异议信息进行核实，可与相关信息提供部门进行沟通协调，必要时开展实地调查或要求异议申请人补充提供证明材料。核实过程应遵循客观、公正、全面的原则，确保异议信息得到准确核实。4.异议处理结果反馈：经核实，如异议成立，诚信档案管理机构应及时更正或删除相关异议信息，并将处理结果书面反馈给异议申请人；如异议不成立，应向异议申请人说明理由，维持原诚信档案信息记录，并将处理结果书面反馈给异议申请人。异议申请人对处理结果仍有异议的，可向上级主管部门或相关监督机构提出申诉。七、诚信档案