票据贴现协议书追索

票据贴现协议书追索1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司，

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路XX号XX大厦X层，

甲方法定代表人/负责人：张三，

甲方联系方式

甲方是一家依法注册成立并有效存续的综合性国际贸易企业，主要经营货物进出口、技术进出口、代理进出口业务，以及国际租赁和供应链金融服务。甲方在全球范围内与多家知名制造企业和分销商建立了长期稳定的合作关系，通过跨境贸易和租赁业务，为下游产业提供高效的金融支持和服务。为优化供应链资金流，降低运营成本，甲方在日常业务过程中持有大量商业票据，包括但不限于银行承兑汇票、商业承兑汇票以及信用证等。鉴于甲方对票据资金管理的需求，甲方寻求通过票据贴现服务提前回笼资金，以保障业务运营的连续性和资金链安全。

在业务开展过程中，甲方与乙方就票据贴现事宜达成初步合作意向，双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就票据贴现相关事宜制定本协议。甲方希望借助乙方的专业服务和资金优势，将持有的部分商业票据转化为即时可用资金，用于补充流动资金或偿还短期债务，同时降低票据持有期间的市场风险和流动性压力。乙方作为专业的票据贴现服务提供商，具备丰富的行业经验和充足的资金实力，能够为甲方提供高效、安全的票据贴现解决方案。双方的合作基于票据贴现市场的实际需求，旨在通过金融工具的创新应用，实现资金的高效配置和风险合理转移。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融控股有限公司，

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路XX号XX中心X层，

乙方法定代表人/负责人：李四，

乙方联系方式

乙方是一家依法注册成立并有效存续的金融控股企业，专注于为企业和机构提供票据贴现、融资租赁、供应链金融等综合金融服务。乙方依托雄厚的资金实力、专业的风险管理体系和广泛的合作网络，致力于为客户提供定制化的金融解决方案，帮助客户解决资金周转难题，提升运营效率。乙方与多家商业银行、证券公司及非银行金融机构建立了战略合作关系，能够确保票据贴现业务的资金来源稳定、利率合理、服务高效。

在票据贴现市场中，乙方凭借其专业的服务能力和市场信誉，已成为众多企业的首选合作伙伴。乙方通过大数据分析和风险控制模型，能够精准评估票据的真实性和信用等级，确保贴现业务的合规性和安全性。同时，乙方提供灵活的贴现利率和快速的业务处理流程，能够满足客户多样化的资金需求。基于乙方的专业能力和市场优势，甲方选择与乙方开展票据贴现合作，以实现资金周转和风险管理的双重目标。双方的合作背景是甲方持有大量商业票据，而乙方具备提供票据贴现服务的资质和能力，双方通过本协议明确合作框架，确保业务顺利推进。

在协议执行过程中，双方将遵循市场规则和法律法规，通过合理的利率定价、完善的风险控制措施以及高效的业务流程，保障票据贴现业务的顺利进行。甲方将按照协议约定提供真实、完整的票据信息，乙方将按照协议约定提供资金支持和风险保障。双方的合作不仅有助于甲方优化资金管理，也有助于乙方拓展业务规模和市场份额，实现互利共赢。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在票据贴现及追索业务中的权利与义务，确保票据贴现交易的合法合规、高效安全进行。协议范围涵盖票据贴现的申请、审核、定价、交易执行、资金支付、贴现票据的保管、风险控制以及追索权的行使等全部环节。具体内容包括但不限于：甲方依据本协议约定向乙方提交票据贴现申请，并提供相关资料；乙方对甲方提交的票据及相关资料进行真实性、合规性及票据贴现价值的审核；经审核通过后，双方就贴现利率、费用等条款达成一致，并签署相关文件；乙方按照约定向甲方支付贴现款；在贴现票据到期未能足额付款时，乙方有权依法向甲方行使追索权，甲方应配合乙方完成追索程序。本协议旨在通过规范化的流程设计，保障双方在票据贴现及追索过程中的合法权益，促进资金流通效率，防范交易风险。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

（一）“票据”是指经中国人民银行依法规定的，由出票人签发，约定由债务人或者付款人无条件支付一定金额给收款人或持票人的有价证券，包括但不限于银行承兑汇票和商业承兑汇票。

（二）“贴现”是指票据持有人（甲方）将未到期的票据转让给乙方，乙方扣除贴现利息和费用后，将剩余金额支付给甲方的行为。

（三）“贴现利率”是指乙方从事票据贴现业务时向甲方收取的利息率，该利率根据市场利率水平、票据期限、票据信用等级等因素综合确定。

（四）“贴现款”是指乙方按照本协议约定支付给甲方的贴现金额，计算公式为：贴现款=票据面额-贴现利息-贴现费用。

（五）“追索权”是指当贴现票据到期后，付款人未能足额支付票款，乙方作为持票人有权要求出票人、背书人或者保证人承担付款责任的权利。

（六）“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

（一）甲方的权力与义务：

1.甲方的权力：

（1）甲方有权按照本协议约定，向乙方申请票据贴现服务，并要求乙方在合理期限内完成审核和资金支付。

（2）甲方有权要求乙方提供票据贴现相关的利率、费用等信息，并有权对乙方的服务进行监督和评价。

（3）在贴现票据发生追索时，甲方有权要求乙方协助行使追索权，并有权获得追索款项。

2.甲方的义务：

（1）甲方应确保其是票据的合法持有人，并有权转让该票据。

（2）甲方应按照本协议约定，向乙方提供真实、完整、有效的票据及相关资料，包括但不限于票据的正本、背书情况、出票信息、承兑信息等。

（3）甲方应按照本协议约定支付贴现利息和费用，并按时收取贴现款。

（4）甲方应妥善保管贴现票据，并在乙方要求时提供必要的协助，如签署背书转让文件、提供票据保管证明等。

（5）在贴现票据到期后，甲方应积极协助乙方向付款人、出票人、背书人等追索票款，并应按照乙方要求提供相关证据和文件。

（6）如发生票据伪造、变造、欺诈等情形，甲方应立即通知乙方，并承担由此产生的全部责任。

（二）乙方的权力与义务：

1.乙方的权力：

（1）乙方有权按照本协议约定，对甲方提交的票据及相关资料进行审核，并根据审核结果决定是否提供贴现服务。

（2）乙方有权按照市场利率水平和风险评估结果，确定贴现利率和费用，并要求甲方承担相关成本。

（3）在贴现票据发生追索时，乙方有权依法直接向付款人、出票人、背书人等追索票款，并有权要求甲方提供必要的协助。

（4）乙方有权要求甲方提供额外的担保或抵押，以降低追索风险，并有权按照约定处置担保财产。

（5）乙方有权监督甲方的资金使用情况，并要求甲方定期提供资金使用报告。

2.乙方的义务：

（1）乙方应在收到甲方贴现申请后，按照本协议约定，在合理期限内完成审核，并书面通知甲方审核结果。

（2）经审核通过后，乙方应按照约定向甲方支付贴现款，并确保资金及时到账。

（3）乙方应妥善保管贴现票据，并采取措施防止票据遗失、损毁或被非法转让。

（4）在贴现票据到期后，如付款人未能足额支付票款，乙方应立即通知甲方，并应在法定期限内行使追索权。

（5）乙方应向甲方提供真实的票据贴现服务，并按照约定提供利率、费用等信息的说明和解释。

（6）乙方应配合甲方处理票据贴现及追索过程中涉及的政府监管要求，并协助甲方完成相关备案或报备手续。

（7）如因乙方原因导致贴现票据无法正常兑付，乙方应承担全部赔偿责任，并应赔偿甲方因此遭受的损失。

（8）乙方应建立健全的风险管理体系，对贴现票据进行充分的风险评估，并采取必要的风险控制措施，如设置合理的贴现比例、要求必要的担保等，以降低追索风险。

第四条价格与支付条件

双方确认，票据贴现的价格及支付条件如下：

（一）贴现利率：乙方根据市场利率水平、票据期限、票据信用等级、出票人信用状况及市场流动性等因素综合确定的贴现利率。具体利率以双方在每笔贴现业务中另行签署的《票据贴现合同》或确认函为准。贴现利率应在贴现合同中明确记载，且不得违反国家有关金融利率的法律法规。

（二）贴现费用：甲方应向乙方支付与票据贴现相关的费用，包括但不限于手续费、登记费等。贴现费用的具体标准和收取方式由双方在每笔贴现业务中另行协商确定，并在贴现合同中明确约定。贴现费用应在甲方收到贴现款时一次性扣除，或按照双方约定的其他方式支付。

（三）贴现款支付：乙方应在与甲方签署贴现合同并完成相关手续后X个工作日内，通过银行转账方式将贴现款支付至甲方在贴现合同中指定的银行账户。支付金额为票据面额扣除贴现利息和贴现费用后的余额。乙方应向甲方提供支付凭证，并确保资金到账无误。

（四）支付方式：双方均应通过银行转账方式完成款项的支付。甲方应向乙方提供准确的银行账户信息，并确保该账户具备接收贴现款的资格。乙方应向甲方提供准确的银行账户信息，并确保该账户具备支付贴现款的资格。

（五）税费承担：与票据贴现相关的税费，包括但不限于印花税、增值税等，由双方根据国家有关税收法律法规的约定承担。如双方另有约定的，从其约定。

第五条履行期限

（一）协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为X年。协议期满前，如双方均有意继续合作，应另行协商并签署续签协议。

（二）票据贴现期限：每笔票据贴现的期限由双方在贴现合同中约定，一般不超过票据的剩余期限。乙方应在贴现合同约定的期限内完成贴现款的支付。

（三）贴现票据到期日：贴现票据的到期日以票据上载明的日期为准。如票据上未明确记载到期日，则按照国家有关票据法律法规的规定确定。

（四）追索期限：如贴现票据到期后未能足额付款，乙方应在法定期限内（即自票据到期之日起X日内）向甲方发出追索通知，并开始行使追索权。甲方应在收到追索通知后，按照乙方的要求提供必要的协助，并配合乙方完成追索程序。

（五）通知期限：双方之间的任何通知、请求或其他通讯，均应采用书面形式，并通过专人递送、挂号信、电子邮件等方式送达。通知在送达时视为有效送达。如一方变更联系方式或地址，应提前X日书面通知对方，否则由此产生的后果由该方自行承担。

第六条违约责任

（一）甲方违约责任：

1.甲方未按照本协议约定提供真实、完整、有效的票据及相关资料的，乙方有权解除贴现合同，并要求甲方承担由此产生的全部损失。如乙方已经支付了部分或全部贴现款，甲方应返还乙方已支付的款项，并支付相应的违约金，违约金为逾期付款金额的X%。

2.甲方未按照本协议约定支付贴现利息和费用的，乙方有权要求甲方立即支付，并自应付之日起，按每日X%的标准向甲方收取逾期付款利息。如逾期超过X日，乙方有权解除贴现合同，并要求甲方承担由此产生的全部损失。

3.甲方未按照本协议约定配合乙方行使追索权的，乙方有权单方面行使追索权，甲方应承担由此产生的全部责任。如甲方故意阻挠乙方行使追索权，甲方应赔偿乙方因此遭受的损失，并支付违约金，违约金为追索金额的X%。

4.如因甲方原因导致贴现票据被宣告无效或作废的，甲方应赔偿乙方因此遭受的损失，并支付违约金，违约金为票据面额的X%。

（二）乙方违约责任：

1.乙方未按照本协议约定支付贴现款的，每逾期一日，应按逾期支付金额的X%向甲方支付违约金。逾期超过X日，甲方有权解除贴现合同，并要求乙方返还已支付的贴现款，并支付相应的违约金，违约金为逾期付款金额的X%。

2.乙方未按照本协议约定履行追索义务的，每逾期一日，应按未追索金额的X%向甲方支付违约金。逾期超过X日，甲方有权单方面行使追索权，乙方应承担由此产生的全部责任。

3.如因乙方原因导致贴现款支付错误或延迟，乙方应负责纠正错误并赔偿甲方因此遭受的损失。如乙方故意泄露甲方商业秘密或泄露贴现票据信息，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

4.乙方在贴现业务中存在欺诈、伪造票据等违法行为，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并支付违约金，违约金为损失金额的X%。

（三）违约金的限制：双方同意，任何一方的违约金总额不得超过本协议总金额的X%。如违约金总额超过该限制，违约方应仅承担不超过该限制的违约责任。

（四）损失赔偿：除违约金外，违约方还应赔偿守约方因此遭受的直接损失。损失赔偿的范围包括但不限于实际损失、合理的预期利益、律师费、诉讼费等。

（五）违约处理：如一方发生违约行为，守约方有权要求违约方立即纠正违约行为，并赔偿由此产生的全部损失。如违约行为严重影响协议的履行，守约方有权解除协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

（六）不可抗力导致的违约：如因不可抗力导致一方无法履行协议义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整协议履行期限或解除协议。

第七条不可抗力

（一）定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、战争、罢工、政府行为（如法律、法规的变更或政策的调整）、骚乱、瘟疫以及其他类似事件。不可抗力事件应自其发生之日起，持续影响协议履行的状态。

（二）通知义务：任何一方因不可抗力事件而无法履行本协议项下全部或部分义务时，应立即通知对方，并在合理期限内（不超过X日）向对方提供不可抗力事件发生的有效证明文件，包括但不限于政府公告、新闻报道、保险单等。如未在规定期限内提供证明文件，视为不可抗力事件未发生。

（三）后果：因不可抗力事件导致协议无法履行或延迟履行的，受影响一方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减轻不可抗力事件造成的损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

（四）不可抗力终止：不可抗力事件消除后，受影响一方应立即通知对方，并恢复履行本协议项下义务。如不可抗力事件持续存在，双方应再次协商协议的履行事宜。

（五）不可抗力免责：如因不可抗力事件导致协议无法履行，双方均应根据不可抗力事件的影响程度，相互免除相应的违约责任。但双方另有约定的，从其约定。不可抗力事件导致协议解除的，双方应根据协议约定处理已产生的权利义务关系，并退还已支付的款项。

（六）不可抗力证明：双方同意，不可抗力事件的证明文件应以书面形式提供，并由发生地相关机构出具。如发生地无相关机构出具证明文件，可由双方共同认可的第三方机构出具证明。

（七）不可抗力期间的费用：在不可抗力事件持续期间，双方应合理控制相关费用，并应协商确定是否继续支付协议项下的费用。如不可抗力事件导致协议解除，双方应协商确定是否退还已支付的费用。

第八条争议解决

（一）协商解决：双方在履行本协议过程中发生任何争议，应首先通过友好协商的方式解决。双方应指定专门人员负责协商，并应在合理期限内（不超过X日）就争议事项达成一致意见。协商应本着诚实信用、公平合理的原则进行，以寻求双方均可接受的解决方案。

（二）调解解决：如协商不成，双方应共同向XX调解委员会申请调解。调解委员会应指定调解员对争议进行调解，并应在收到调解申请后X日内调解。双方应积极配合调解员的工作，并根据调解协议的内容签署调解书。调解书经双方签字盖章后，具有法律约束力。如调解达成一致意见，双方应按照调解书的内容履行义务。

（三）仲裁解决：如协商和调解均无法解决争议，双方应将争议提交至XX仲裁委员会，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。双方应自觉履行仲裁裁决，如一方不履行，另一方可向人民法院申请强制执行。

（四）诉讼解决：如双方在本协议中未约定争议解决方式，或约定的争议解决方式无效，任何一方均有权向票据贴现行为发生地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应遵守中国的法律法规，并按照诉讼程序进行。法院的判决是终局的，对双方均有约束力。

（五）争议解决期间：在争议解决期间，双方应继续履行本协议项下未受争议影响的义务，不应因此中断协议的履行。双方应相互合作，共同维护协议的稳定性和双方的合法权益。

（六）争议解决费用：争议解决期间产生的费用，包括但不限于协商费、调解费、仲裁费、诉讼费等，由败诉方承担。如双方均有责任，应根据责任大小比例分担。双方另有约定的，从其约定。

（七）争议解决的语言：争议解决期间，双方使用的语言为中文。如涉及外文资料，应以中文翻译为准。

第九条其他条款

（一）通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、电子邮件、传真或双方事先书面确认的任何其他方式送达。通知在送达时视为有效送达。任何一方变更联系方式或地址，应提前X日以书面形式通知另一方，否则由此产生的后果由未通知方自行承担。

（二）协议变更：本协议的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何口头承诺或约定均不构成对本协议的变更或补充，除非双方另有书面约定。

（三）协议解除：除本协议另有约定外，任何一方未经另一方书面同意，不得单方面解除本协议。如双方协商一致解除本协议，应按照本协议约定处理已产生的权利义务关系，并退还已支付的款项。

（四）保密条款：双方同意对本协议内容及在履行本协议过程中获悉的对方商业秘密、技术信息等承担保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、转让或使用该等信息，但法律法规另有规定的除外。保密期限为本协议有效期内及协议终止后X年。

（五）完整协议：本协议构成双方就票据贴现及追索事宜达成的完整协议，取代双方此前就此事项进行的所有口头或书面约定。如本协议与此前约定存在不一致，以本协议为准。

（六）可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条款，以代替无效或不可执行的条款