合规理论知识考核试题题库及答案

合规理论知识考核试题题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户实施加强型尽职调查的牵头部门是（）。A.运营管理部 B.法律合规部 C.风险管理部 D.审计部答案：B2.下列关于“了解你的客户”（KYC）原则的表述，错误的是（）。A.适用于所有客户 B.仅需在开户阶段完成 C.应持续更新客户信息 D.是反洗钱的第一道防线答案：B3.金融机构在收到中国人民银行反洗钱调查通知书后，无正当理由拒不提供调查材料的，可处以（）罚款。A.二十万元以上五十万元以下 B.五十万元以上五百万元以下 C.一百万元以上五百万元以下 D.五百万元以上一千万元以下答案：B4.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.口头同意 B.默示同意 C.单独同意 D.推定同意答案：C5.银行对公客户CCS等级为“高风险”，其单笔现金交易超（）万元必须经分行合规官审批。A.5 B.10 C.20 D.50答案：C6.下列哪一项不属于反洗钱三道防线的构成（）。A.业务部门 B.合规部门 C.内部审计 D.外部律师答案：D7.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上，必须提交大额交易报告。A.20 B.50 C.100 D.200答案：B8.对于跨境汇兑业务，义务机构应登记汇款人姓名、账号、住所，收款人姓名、住所，以及（）。A.汇款用途 B.汇款人职业 C.收款人职业 D.汇款人学历答案：A9.下列关于“受益所有人”识别标准的说法，正确的是（）。A.合伙企业按出资比例25%以上认定 B.基金产品以基金经理为受益所有人 C.信托产品以委托人为唯一受益所有人 D.个体工商户以营业执照经营者为受益所有人答案：D10.金融机构违反《反洗钱法》规定，致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员可处（）罚款。A.五万元以上五十万元以下 B.十万元以上一百万元以下 C.二十万元以上二百万元以下 D.五十万元以上五百万元以下答案：A11.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核结果应与（）挂钩。A.监管评级 B.资本充足率 C.拨备覆盖率 D.不良贷款率答案：A12.下列哪项不属于《银行业金融机构从业人员行为管理办法》中禁止的“不当兼职”情形（）。A.未经批准在民营企业担任董事 B.在高校担任客座教授且领取报酬 C.经批准在本行子公司担任监事 D.在私募基金公司担任投资顾问答案：C13.银行员工发现客户存在拆分购汇规避监管的行为，应立即向（）报告。A.行长 B.反洗钱监测分析中心 C.中国外汇交易中心 D.国家外汇管理局答案：B14.根据《商业银行并表管理与监管指引》，并表范围应遵循（）原则。A.实质重于形式 B.风险为本 C.合规优先 D.穿透到底答案：A15.下列关于“监管沙盒”的表述，正确的是（）。A.仅适用于持牌银行 B.允许突破现行法律法规 C.测试周期最长不超过2年 D.由银保监会单独审批答案：C16.银行开展互联网贷款业务，对单户用于消费的个人信用贷款授信额度不得超过人民币（）万元。A.10 B.20 C.30 D.50答案：B17.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在营销活动中使用“业绩比较基准”字样，必须同时提示（）。A.过往业绩不代表未来表现 B.保本保收益 C.预期收益率 D.浮动收益率答案：A18.下列哪项不属于《银行业金融机构绿色金融评价方案》中的定量指标（）。A.绿色信贷余额占比 B.绿色债券投资余额 C.绿色项目碳减排量 D.绿色金融制度完善程度答案：D19.银行代销保险产品，应在（）向投保人提供完整合同条款。A.投保次日 B.犹豫期结束前 C.承保后五个工作日 D.投保前答案：D20.根据《银行业金融机构外包风险管理指引》，重要外包项目应至少每（）年进行一次全面风险评估。A.半 B.1 C.2 D.3答案：B21.下列关于“征信合规”的表述，错误的是（）。A.查询客户征信须取得授权 B.可因营销需要查询潜在客户征信 C.查询用途须与授权一致 D.应留存授权材料备查答案：B22.银行对公账户开户时发现法定代表人失联且无法核实开户意愿，应（）。A.先开户后补充 B.拒绝开户 C.降低账户限额 D.报公安机关答案：B23.根据《银行业金融机构反洗钱分类评级管理办法》，评级结果为C类的机构，监管机构可采取的措施不包括（）。A.约谈高管 B.限制业务准入 C.暂停现金业务 D.责令增加内部检查频次答案：C24.下列哪项属于《银行业金融机构涉刑案件管理办法》规定的“业内案件”（）。A.客户被电信诈骗 B.银行员工贪污公款 C.客户账户被黑客盗取 D.第三方合作机构员工盗窃客户信息答案：B25.银行开展理财业务，每只公募理财产品持有单只证券或单只公募基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）。A.5% B.10% C.15% D.20%答案：B26.根据《系统重要性银行评估办法》，参评银行调整后表内外资产余额排名应处于行业前（）。A.10 B.20 C.30 D.50答案：C27.下列关于“跨境融资宏观审慎管理”的表述，正确的是（）。A.银行跨境融资余额上限=一级资本×跨境融资杠杆率×宏观审慎调节参数 B.企业跨境融资上限=净资产×2 C.外币跨境融资不纳入管理 D.宏观审慎调节参数由财政部发布答案：A28.银行开展个人结构性存款业务，应在销售文件中明确（）。A.保本浮动收益特征 B.保本保收益特征 C.非保本浮动收益特征 D.净值化特征答案：A29.根据《银行业金融机构恢复和处置计划实施暂行办法》，恢复计划应至少每（）年更新一次。A.半 B.1 C.2 D.3答案：B30.下列关于“操作风险损失事件”分类，正确的是（）。A.内部欺诈事件属于客户、产品和业务活动事件 B.外部欺诈事件属于执行、交割和流程管理事件 C.系统宕机导致客户资金损失属于业务中断和系统失败事件 D.劳资纠纷导致停工属于实物资产损坏事件答案：C二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”（）。A.客户频繁公转私且用途不合理 B.客户要求将大额资金分散存入多个账户 C.客户交易金额与其身份职业明显不符 D.客户连续小额测试后突然大额转出 E.客户购买低风险理财产品答案：ABCD32.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，员工不得参与下列哪些活动（）。A.非法集资 B.地下钱庄 C.网络赌博 D.民间借贷中介 E.经批准的内部员工持股计划答案：ABCD33.银行开展数据分类分级时，应考虑的因素包括（）。A.数据敏感性 B.数据使用频率 C.数据泄露影响程度 D.数据加工复杂度 E.数据监管要求答案：ACE34.下列哪些属于《银行业金融机构全面风险管理指引》规定的风险类型（）。A.信用风险 B.市场风险 C.国别风险 D.声誉风险 E.气候风险答案：ABCD35.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资内部控制评价办法》，内部控制评价应遵循的原则包括（）。A.全面性 B.审慎性 C.有效性 D.匹配性 E.灵活性答案：ABCD36.银行在识别受益所有人时，可采取的辅助措施包括（）。A.调取工商登记信息 B.要求客户提供公司章程 C.查询证券交易所披露信息 D.委托第三方尽调机构 E.要求客户出具律师声明答案：ABCDE37.下列哪些属于《银行业金融机构消费者权益保护监管评价办法》中的评价维度（）。A.制度体系 B.信息披露 C.投诉处理 D.教育宣传 E.内部审计答案：ABCD38.根据《银行业金融机构涉刑案件管理办法》，案件处置阶段应完成的工作包括（）。A.案件调查 B.案件审结 C.案件整改 D.案件问责 E.案件报告答案：ACD39.银行开展理财业务，不得出现下列哪些行为（）。A.承诺保本保收益 B.滚动发行实现资金池运作 C.分离定价 D.投资非标准化债权资产超过监管比例 E.公募产品投资未上市企业股权答案：ABCDE40.下列哪些属于《系统重要性银行附加监管规定》对系统重要性银行提出的附加资本要求（）。A.核心一级资本充足率最低要求为5% B.附加资本由核心一级资本满足 C.附加资本要求为1%—3.5% D.附加杠杆率要求为0.5%—2% E.附加资本可采用二级资本工具答案：BCD三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.银行可将反洗钱合规管理职能整体外包给第三方专业机构。（）答案：×42.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者向境外提供个人信息，必须通过国家网信部门组织的安全评估。（）答案：√43.银行员工因私出境超过10个工作日，应事先向单位报告并登记。（）答案：√44.银行发现客户涉嫌恐怖融资，应立即冻结账户并报告公安机关，无需通知客户。（）答案：√45.绿色信贷统计制度要求，对于用途为“绿色建筑材料制造”的贷款，可全额纳入绿色信贷统计。（）答案：√46.银行开展互联网存款业务，可不经客户同意自动将存款本息转入理财账户。（）答案：×47.根据《银行业金融机构恢复和处置计划实施暂行办法》，处置计划应包括“生前遗嘱”内容。（）答案：√48.银行代销国债，可承诺“保本保息”以吸引客户。（）答案：×49.银行对公客户被有权机关列入“严重违法失信企业名单”，应立即停止支付结算服务。（）答案：√50.银行在开展人脸识别支付时，可默认勾选“同意收集人脸信息”选项。（）答案：×四、填空题（每空1分，共20分）51.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全__________制度，履行反洗钱义务。答案：客户身份识别52.银行应当对客户风险等级进行__________，动态调整风险分类。答案：持续评估53.根据《个人信息保护法》，处理个人信息应当具有明确、合理的__________。答案：目的54.银行开展理财业务，应当遵守__________、风险匹配原则。答案：卖者尽责、买者自负55.根据《银行业金融机构涉刑案件管理办法》，案件风险事件自报送之日起__________个月内未能确认为案件的，应予以撤销。答案：356.银行对系统重要性银行附加资本要求，由__________统一公布。答案：中国人民银行、银保监会57.银行开展互联网贷款，授信审批、合同签订、资金发放等核心风控环节应当__________完成。答案：自主58.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量应当满足__________、准确、完整、及时、一致性要求。答案：真实59.银行应当建立__________，对从业人员行为进行监测、识别、记录和处置。答案：从业人员行为监测系统60.银行开展跨境融资业务，应计算__________，确保不突破上限。答案：跨境融资风险加权余额五、简答题（每题10分，共30分）61.简述银行在识别非自然人客户受益所有人时的“三步法”操作流程。答案：第一步，核实客户股权结构及控制权架构，通过公司章程、工商信息、合伙协议等确定直接或间接持股超过25%的自然人；第二步，对不存在持股25%以上自然人的，识别通过人事、财务等方式实施控制的高级管理人员；第三步，对仍无法识别的，登记高级管理人员信息，并留存持续尽调记录，确保可追索。62.银行收到中国人民银行反洗钱调查通知书后，应如何开展内部协调与保密工作？答案：1.立即启动应急预案，由合规部牵头成立调查专班，法律、运营、科技、审计等部门协同；2.对调查事项实行“知悉范围最小化”，所有接触人员签署保密承诺书；3.对调查账户采取“只收不付”或“不收不付”临时管控，防止资金外逃；4.科技部门在48小时内提取完整交易流水、凭证、监控录像，加密存储；5.合规部在5个工作日内完成内部调查报告，经行长办公会审议后报送人民银行；6.对泄密事件启动问责，涉